"Nuova guida agli adempimenti antiriciclaggio e antiusura" presentazione del volume pubblicato dall'ABI (c/o sede Abi - Piazza del Gesù)

La parola soltanto per presentare questa piccolo riunione questa conferenza stampa
Cioè diretta a dare notizia
Di questo nuovo perché proprio è stato predisposto
Prima di tutto vorrei
Indicare diciamo così
Autori oratori
Alla mia destra sua Eccellenza vigna effrazione
Vorticose dove qualcuno degli e Sperti ma questo discorso il procuratore meglio più
Il procuratore vigna il generale farà
Il dottor mobilia il dottor Morlacco l'avvocato con un forte
Il dottor Berghella il dottor Annovazzi il prefetto Rossi il quale ci ha già anticipato che sta lasciamo supercaccia una ragione di urgenza per allontanarsi
I quali tutti hanno partecipato aveva manca soltanto il dottor Palanza che ha dovuto partire mezz'ora fa per una questione urgentissima che non gli ha consentito di stare con noi
Alla predisposizione di questa nuova edizione di questo libro
Io qui sono soltanto come
Amministratore delegato della bancaria editrice
Editore dell'ambito diciamo così in questo quindi la funzione più ancillare di tutti
Diceva però grande maestro che si chiama Salvatore Satta e del diritto processuale civile il tribunale alla fine della sua vita al Padreterno poteva dire soltanto un suo mentore preparato un libero
Erano una la sua prosecuzione del manuale
Noi in questo momento come sistema bancario siamo qua presentarmi
Un libro neanche fatto da noi perché come vedete abbiamo partecipato ma hanno partecipato tutti
Gli illustri ospiti che questa mattina siamo con noi
Vorrei però dire a voi il perché presentare un libro su questo argomento è una cosa importante noi collettivamente dicono perché abbiamo preso l'iniziativa assieme ad euro se ai tempi viste in forma ma le autorità che sono qui presenti ci hanno appoggiato ci hanno consentito di portarla avanti
Dei impostare la risoluzione del l'enorme problema che la legge sull'antiriciclaggio Ponente
In uno modo diciamo così organizzativo amministrativo
Cioè anziché affidarci diciamo così alla individualità alla capacità di leggere informazioni sospette di singoli componenti del sistema bancario che sono un po'troppi perché sono trecentocinquanta mila persone e pochi di loro hanno poi una capacità di vagliare le informazioni noi diamo conto preferito costruire una macchina
Cioè un sistema di rilevazione di informazioni un sistema di analisi statistica delle informazioni un sistema di filtro delle informazioni di analisi e quindi di segnalare alle autorità competenti il prodotto di un lavoro
Questo ormai lo facciamo da circa cinque anni
I risultati di in un primo aspetto sono interessanti intanto le informazioni che il sistema bancario che è soltanto una parte del sistema tenuto a fare queste segnalazioni
Genera il novanta sei per cento metri aveva detto delle segnalazioni di tutto il sistema quindi il gruppo diciamo così degli intermediari bancari fa il novantasei per cento sedazione gli altri ne fanno il quattro per cento
Ma questo mi pare tutto sommato ai fini del ragionamento che volevo fare adesso meno importante noi con la nostra macchina abbiamo costruito qualcosa che dentro questo manuale descritto
Ed è un sistema interno a ciascuna banca di analisi selezione dei dati riflessione critica organizzazione interna piegato a questo scopo
Questo è addirittura il manuale per i controllori interni della banca ci sono le schede su come devono andare a verificare le operazioni
Messe in essere dai loro colleghi quindi abbiamo creato un vero meccanismo di analisi
Di questi dati
Quindi ci piacerebbe un giorno sapere sicuramente avremo delle riunioni di approfondimento anche se la qualità di queste informazioni così elaborate come processo sono anche i suoi abbastanza buone sotto il profilo della qualità di già significatività
Però non ci pare diciamo così di poco conto che il sistema
Mostro diciamo così di essersi preparato continui a prepararsi queste dalla seconda edizione di questo volume e questo è un manuale se volete di addestramento dei bancari e quindi mostri tanta attenzione e effettiva attività nel perseguire questo scopo che la legge ci fa questo vorrebbe testimoniare una sola cosa credo alla fine dei conti che
L'obbligo
E la legge prevede a carico di tutti gli intermediari sotto il profilo tecnico direi di tutti i cittadini sotto il profilo etico-morale
Do prendiamo e lo abbiamo preso estremamente sul serio
Ci siamo i primi convinti che il sistema della intermediazione finanziaria debba svolge re questa funzione perché ha interesse ad operare in un mercato trasparente pulito ed è quindi efficienti
Quindi lo riteniamo diciamo così interesse proprio non pensiamo di fare qualche cosa non del nostro interesse lungo subiamo lo viviamo partecipandoci con il massimo della convinzione questo era
Senso diciamo così
Della parte citazione da parte nostra e quindi della presentazione in questa sede o per l'edizione da parte nostra all'infelice di questo lavoro io ho finito pregherei il procuratore vigna
Più parole
Dunque grazie vedo che tutti avete libero quindi lo schema e la struttura del volume vi sono presenti
Ecco come mai io considero importante questo lavoro
Cioè quali nessuno i valori secondo me
Un primo valore è molto alto
Tutti quelli che si interessano di questa materia
Che quindi anche in questo libro
Hanno a cuore a mio parere
Innanzitutto degli interessi previsti dalla Costituzione
Nella nostra costituzione c'è una parte gli articoli da quarantuno a quarantasette che delineano la costituzione economica del nostro Stato
Il cui cardine fondamentale è scritto nell'articolo quarantuno quando si afferma
Che ciascuno può liberamente esercitare un'attività economica
Ora quando l'economia
è infiltrata dalla criminalità
Questa libertà di iniziativa economica
Non si realizza
Perché sicuramente l'imprenditore criminale
Quindi quello che produce profitti illeciti poi li ripulisce Poldi il re investe acquisisce una posizione dominante sul mercato e quindi taccia l'imprenditoria legale
Ma direi che chi si dedica a questi statuti che come qui è stato fatto
Indica un percorso di adempimenti che si debbono seguire
A contribuisce anche a proteggere anche se la parola sembra grossa la democrazia
Perché
Perché se noi volgiamo lo sguardo accetti Paesi accetti i Paesi dell'Est dove l'economia è immani criminali
Il percorso verso la democrazia è paralizzato or reso estremamente difficile
Proprio perché
Il potere economico reale finisce per determinare le scelte politiche
Quindi verranno comprati i voti e sì orienteranno decisioni che nulla hanno a che fare con la trasparenza quindi è proprio questo valore fondo che io vedo in quest'opera e in quelle che trattano questi temi
Il secondo valore è dato a mio parere dalla multi disciplinari età
E qui infatti c'è una serie di autori non si può fare e tuttologi in una materia così delicata e così specialistica come questa
E quindi si va
Dall'investigatore
Come Pansa alla generale fama
Che agisce nell'ambito alla Guardia di Finanza al dottor Berghella
Che per l'appunto uno degli creatori di questo sistema
Informatico del vale mi parlava l'amministratore delegato valutata naturalmente al dottor Lauria che è presidente del Comitato antiriciclaggio
Enrico Granata che è direttore centrale e responsabile normativa dell'Abi Lomonaco dirigente della vigilanza
E ancora l'avvocato Conforti le cui pagine letto con particolare attenzione perché essendo anche la banca un'impresa è si è preoccupato dei richiamare e non sono facili
Neppure a mettersi in ordine
Tutte le disposizioni
Che impongono obblighi agli amministratori ai sindaci e a quant'altri agisce all'interno dell'impresa bancaria
Quindi tutta una serie di adempimenti per proteggere la nostra economia dal riciclaggio
Questo è il senso del volume
Io ho l'impressione che il sistema bancario stia benna munizionamento
Dalle leggi
Fin dal mille novecentonovantuno e da tecniche di rilevazione
Anche se sempre come in ogni settore della vita umana può farsi meglio di più
Naturalmente e il riciclaggio passa
Attraverso le banche o solo le mani
E allora secondo me e con questo chiudo
Seguendo le indicazioni del GAFI
Quindi il Gruppo di azione finanziaria
Bisognerà che l'obbligo di segnalare le operazioni
Chiesti sospettano nascondere riciclaggio reinvestimenti vengano investiti vengono ancora ampliato
E abbiamo la per ora un obbligo fatta notai di di trasmettere ai questori tutti i passaggi immobiliari
Ai segretari comunali le cessioni di esercizi ma il gatto insiste ancora su altre categorie
Queste due che ho detto vanno razionalizzato il sistema secondo me in Italia né a passare a dottori commercialisti
Bisogna passare agli agenti immobiliari
Bisogna passare ai cosiddetti avvocati d'affari quindi è pretestuoso parlare di segreto dei difensori qui non si parla di avvocati che trattano causa in giudizio ma degli avvocati d'affari quelli che mediano Crotti affare
A chi agisce nel settore delle opere d'arte
Che possono essere anche qui e un ma utile investimento periodici faccia
Come dicevo poco fa parlando con questi che mi permetto di chiamare amici
Il riciclaggio Carrisi la lotta contro il riciclaggio è come un corsa a ostacoli
Bisogna porre più ostacoli possibile perché qualcuno vi inciampi
Questa è una mia augurio e potevo usato questo verbo non posso fare a meno definita aumentare una accusano frazione che fa il ministro campi nella sua introduzione quando dice che seguire le piste del riciclaggio può portare al cuore dell'organizzazione criminale
L'organizzazione criminale soprattutto oggi questa è la mia visione
Non la si scopre solo attraverso le armi o scoprendo gli autori degli omicidi o delle stragi
Oggi le associazioni mafiose vivono in quello che è stato detto un sistema criminale integrato
Quindi con più tasselli
Che formano un unico mosaico e con l'arpista del riciclaggio può esser fatto quella per arrivare al cuore dell'associazione criminale
Ringrazio il procuratore vigna lei la parola al generale fanno
Ecco
Buongiorno io penso ignora si va be'penso di no dovere aggiungere niente a quello che ha detto il procuratore nazionale
Dal calcolo esempi al cui alla cui guida anche personalmente mi sono ispirato Pannella contorsione di inchieste sul riciclaggio
Io ho esaminato per quanto mi riguarda ecco alcuni aspetti significativi che sono riconducibili alla cosiddetta collaborazione passive collaborazione attiva con l'Atac
Opposto ancora qualche problema che secondo me va risolto
Soprattutto con riferimento alla tutela del personale che fare segnalazione
Perché probabilmente un ulteriore affinamento sul tema della tutela della segretezza della segnalazione va effettuato
Soprattutto per evitare che coloro che operano come me un domani poi si possono trovare nella difficoltà
Di individuare l'origine di certi accertamenti
Dal momento che come oscuri saranno non si può più fare o non ci vuole per fare riferimento alla segnalazione sospetta fascinazione sospetta come Kostoris hanno non deve per indicare il nominativo del segnale
Forse più noto del passo avanti ecco bisogna farlo
Al di là di questo aggiungere nient'altro se non ho fatto distribuire ecco ma anche per dare una dimostrazione della efficacia di questa legge i risultati che la Guardia di Finanza ha ottenuto con riferimento soltanto agli approfondimenti delle segnalazioni sospette
E siccome i risultati ritengo abbastanza positivi poi lasciato alle loro valutazione ecco queste io non avrei altro da aggiungere grazie
Grazie
Grazie io debbo ringraziare in coloro che mi hanno invitata
Alla redazione di questo secondo volume sulla riciclaggio perché come sapete il al primo io non avevo partecipato e debbo dire che è venuto fuori effettivamente un volume interessante che non a casa
Porta
Mi prefazione due prestigiosi personaggi come il Presidente Ciampi e il procuratore vigna
E io desidero proprio richiamarmi ad un'annotazione che è stata fatta dal presidente Ciampi che come sapete e che fin da quand'era governatore si interessava dei problemi del Landi riciclaggio
E l'annotazione che riguarda i pericoli che possono provenire dalla adozione della munita europee
Quindi una notazione importante la sostituzione delle banconote nazionale con la moneta è unica e quindi con la moneta europea
Comporta un rischio in più e quindi un un pericolo sennò considerati in più se non fate passare per il riciclaggio di denaro sporco
Ora questo libro poi si arricchisce anche delle esperienze fatte dal Comitato antiriciclaggio che io mi onoro di presiedere e che già da tempo aveva sottoposto a particolare attenzione alcune categorie di soggetti possibile di rischio di riciclaggio ora avevamo a suo tempo chiesta la pubblicazione dell'elenco
Generale dell'articolo centosei del Testo Unico e dell'elenco c'è anche sette quello speciale venuto dalla Banca d'Italia avevamo posto sotto osservazione categorie delle società di recupero crediti i mercanti d'arte di chiamate
Dal procuratore vigna
I supermarket e da ultima avete visto che il Comitato antiriciclaggio di porta anche la sua attenzione a queste società che operano in Money Transfer reti visto su spariti autobus in circolazione per Roma queste cartelle pubblicitaria di queste società che dicono il vostro denaro nel mondo in dieci minuti ecco queste società da un'indagine che è stata fatta dalla Guardia di Finanza
E risultati
Siccome l'obbligo della onorabilità i requisiti di onorabilità debbono far capo soltanto al mandatario acquisti fanno ricorso a dei sub mandataria che non dovendo rispondere dello stessa
Requisiti di onorabilità molte volte risultano non in regola con i requisiti di onorabilità stilisti ecco è una categoria che teniamo particolarmente sotto attenzione e stiamo predisponendo
Insieme alla Banca d'Italia in Sicilia eleganti e la Guardia di Finanza è una circolare che possa portare ordine anche in questo campo
Ora sembra e come Comitato antiriciclaggio noi abbiamo un'attività intensa perché svolgiamo per tutto ciò che può essere quella consulenza
Nel camper dei requisiti che ci vengono poste dalle varie società dalle banche ed questo libro si arricchisce di questa preziosa documentazione
Ora per quanto riguarda la nostra direzione che quella dell'antiriciclaggio e dell'usura è una direzione ricchi impegnata in diversi fronti siamo predisponendo una relazione come sapete spetta al ministro del Tesoro
Per il Parlamento anche dovrà essere presentato indetto il due dicembre di quest'anno dove sono raccolti tutti i risultati
Che dall'applicazione della legge centonovantasette del novantuno ora non appena il Parlamento era va attuata approvata cercheremo senz'altro di danno alla stampa e da lì verranno fuori ed ero e delle notizie del molto molto interessanti
Ora sempre come direzione generale dell'antiriciclaggio per dire quanti estesa la materia
Di questa antiriciclaggio lui tra poco dovremo esaminare tutti i pro tutti i problemi relativi a Tangentopoli come sapete Tangentopoli non è che si esaurì consultando dal punto di vista penale esistente la parte amministrativa cioè i trasferimenti che sono avvenuti Pietro somme superiore a venti milioni in contanti naturalmente vanno sanzionati
Proprio ai sensi della legge centonovantasei quindi avremo tra poco
Da attenzione periti tutti su questi avere provvedimenti che dovranno poi essere immessi dal ministero stesso
E ancora e per i provvedimenti emessi dal Tesoro e soprattutto in materia di usura sapete che abbiamo stabilito indifferenti
Che Tissone il cosiddetto tasso soglie ferita sotto il quale poi si va a finire l'usura abbiamo predisposto il regolamento per i mediatori un'altra categoria che fosse che poteva fare da voi verrà il problema il Regolamento di all'attenzione del Consiglio di Stato en e tra non molto dovrebbe venire alla luce ed infine abbiamo chiesto sempre al Garante il sparire per quanto riguarda la famosa banca dati anche se qualche notizie giornalistiche aveva già anticipate aveva già dato della scontata emanazione delle di questo provvedimenti che come ripeto deve essere ancora sottoposto al parere del Consiglio di Stato definitivo e deve poi avere il parere del Garante per quanto riguarda la privacy ecco io ringrazio tutti mi fermo qui e passo nuovamente la parola all'amministratore il TAR grazie
Lavori
Avvocato Lo Monaco buone Giunto le qualcosa
Brevemente per molto forse tutto è già stato detto
Mi sembra giusto parlare delle cose che voi avete scritto Ozzy sulle sulla stampa che danno una eccezionale attualità ancora libero perché la sua seconda edizione e mi riferisco al bollino etico ecco avete voi scritto di questi controlli che che le società cui le società attendono per dare contezza del del loro modo di di Opera
Ecco
è una cosa innovativa una questione che prova a misurare il il valore della reputazione copia nelle impresa e sto parlando delle imprese tutte commerciali e finanziarie non soltanto di quelle di di intermediazione quindi che cosa di più centrato di un'azione di antiriciclaggio di un'azione antiusura permise per misurare la reputazione delle delle imprese sono questi concetti che poi vanno coniugati con i concetti di di di occupazione con i concetti di di ospita nell'azione che danno attualità estrema ancora questa a questa idea perseguita di volere contrastare la criminalità nei suoi momenti di di trasferimento dalla ricchezza di finanziarizzazione della della ricchezza pensiamo che il momento di riflessione nello scrivere una guida al all'antiriciclaggio è un'occasione per ripensare alle strategie complessive del dell'antiriciclaggio
Per l'antiriciclaggio deve essere perseguito su tutti i fronti è una disciplina internazionale ma esiste una via italiana all'antiriciclaggio
Io risponderei affermativamente possiamo vantare una sorta di per prima sia già dal novantuno
E con la la prima legge centonovantasette l'avere partecipato alla stesura delle raccomandazioni delle delegati aver partecipato direttamente e da protagonisti alla alla stesura della direttiva comunitaria la via italiana all'antiriciclaggio
Che vedo pericolosamente adesso messa in in discussione e l'avete creato nel sistema bancario il momento centrale del contrasto all'antiriciclaggio bisogna pensare alle banche come i primi guardiani contro il riciclaggio
La vede che introdotto
La limitazione dell'uso del contante dei titoli al portatore e cioè non potete scambiarci tra di noi
Le somme eccedenti al venti milioni senza transitare per il sistema bancario sassi che la teoria della ricostruzione della provenienza della traccia
Del
Del finanziamento a qualsiasi titolo commerciale liberalità
Resti depositata presso le banche cambia per cui noi abbiamo un patrimonio
In archivio per poter ricostruire presso le banche ogni flusso finanziario la chiamo la via italiana al all'antiriciclaggio perché in questo modo siamo riusciti fino adesso ha
Rendere
Di consigli di chi secondaria importanza anche se l'urgenza e nota ed è stata richiamata anche le le misurazioni di attività tranne te tra commercianti le misurazioni di attività in immobiliari il contributo che possono dare altri altre categorie di fu di commercialisti e notai eccetera perché comunque esiste sempre un una traccia presso le banche ed ecco perché questa centralità nel sistema bancario ecco perché questa attenzione al al sistema bancario ecco perché in definitiva
Tutta l'attenzione delle autorità di controllo delle autorità amministrative dell'autorità investigative finisce coll'arrivate in in banca
Quindi questo è un punto di forza senz'altro della del sistema del sistema antiriciclaggio italiano ci si interrogava se il passaggio alla all'Euro ecco può essere senza dolore in anche per questo per questo aspetto pensiamo allego alla fase di transizione dalla della conversione delle monete
Nazionali in è un po'come ad un momento che rappresenta senz'altro l'urgenza da parte dei riciclatori di liberarsi di queste disponibilità in valuta che non sarà poi più trattabile quindi un'urgenza un'emergenza immaginiamo di questi afflussi che arriveranno ad un momento di di cambio ancora una volta qui sono chiamati è a rispondere banche operatori del
Del cambio
E questo ha poco più di un'occasione formidabile per le autorità di controllo che possono aspettare al al guado il riciclatore la criminalità organizzata nell'atto di riciclare queste evenienze
Lo ripeto quindi è un po'come urgenza delle riciclatore di liberarsi delle proprie disponibilità evo come occasione da non perdere occasione pericolosa da non perdere da parte delle autorità di di di fare un un check di potere quindi contrastare questo questo fino ancora una cosa sapete che abbastanza prossimo alla stesura di un testo unico sul
Sull'antiriciclaggio sulle norme dell'antiriciclaggio Testo unico quindi che organizzerà le norme finanziarie quelle con le quali abbiamo più dimestichezza e che dovrà
Prima pensare poi coordinare e queste norme che attengono ai profili commerciali quelli cui riferirsi si riferiva più direttamente il il procuratore vigna ecco anche queste un'occasione formidabile ma in un momento di criticità perché se pensiamo ad un testo unico come ad un recinto di no con me ad un momento di coordinamento ecco in ogni recinto bisogna stare attenti quando si chiude perché c'è chi restare dentro c'è chi resta fuori del ho capito quindi è un evento di grande attenzione da parte delle autorità per non mancare questa occasione di disdire il ripensamento di coordinamento delle norme
Ecco queste cose in parte sono scritte in parte sono suggerite nel nell'approccio al Alliste compenso che ci si possa fermare a queste poche poche battute
Grazie
Porta avvocato Conforti
Nel mio caso il l'antiriciclaggio e la lotta all'usura e vista dall'interno della banca stessa e come legale giustamente il procuratore dottor vigna
Ha sottolineato la preoccupazione e che un legale di banca deve sempre mettere nello stabilire nell'ambito della propria azienda e delle aziende del sistema il principio di quel principio di trasparenza e di efficacia nella lotta a quelle che sono delle forme di devianza dell'economia e della finanza illegale che vuole immettersi che ha interesse ad inserirsi nel sistema legale
Viene ad essere questa lotta una necessità di sopravvivenza mi spiego
Io vedo la lotta all'antiriciclaggio un po'come la lotta al nucleare
è perfettamente inutile che si creino dei Comuni denuclearizzato di se il nucleare Puy cioè l'inquinamento attiene attraverso lettere
Di conseguenza solo un sistema integrato globale mondiale può costituire quella Rete a maglie strette
Che permetta domani di più che di emarginare di individuare i filoni di rifornimento di capitali illeciti all'economia e allo sviluppo che può destabilizzare non tanto un Paese quanto un intero mercato e in questo secondo volume
La mia attenzione si è rivolta soprattutto al prossimo mercato europeo
Che costituisce un territorio di oltre tre milioni di chilometri quadrati
Undici Paesi ognuno dei quali marcia con un grado di sviluppo diverso
Con un'attrazione diversa di capitali con una velocità di movimento di questi capitali che norme in tempo reale in quanto ormai il capitale si trasferisce come monito Elettronica
E quindi può
Trasferirsi da un punto all'altro del globo anche perdendo la conoscenza dell'origine del capitale stesso
E se noi non stabiliamo delle regole comuni che permettano a tutte le imprese di agire con una omogeneità di concetti di legalità giustamente è stata ricordata la nostra Costituzione abbiamo senz'altro una turbativa anche nella concorrenza e abbiamo un pericolo che è notevole e sul quale desidero fare un esempio
Parliamo di azienda bancaria parliamo di azienda finanziaria ma parliamo soltanto di parte dell'imprenditoria l'Europa avrà trentacinque mila banche
Rappresenterà probabilmente il primo mercato mondiale sia dei capitali che delle merci e soprattutto dell'intelligenza e degli uomini
Ma considerate che non saranno soltanto imprese private quelle che busserà annua denaro o distribuiranno denaro saranno anche le imprese pubbliche voi conoscete le modifiche della pubblica amministrazione sapete che proprio per la politica
Di contenimento dell'indebitamento pubblico che è stata necessaria per entrare
Nel mercato europeo unificato dalla moneta unica
Questo questa necessità di contenimento del denaro ha portato sul mercato gli enti pubblici alla ricerca di denaro per enti pubblici si intendono i Comuni le Province e le Regioni
Che dovranno finanziarsi come imprese private dovranno avere un bilancio trasparente come quello delle imprese private e dovranno soggiacere alle stesse regole di approvvigionamento e di dazione del denaro
Che già nelle imprese private vede una una sorta di legami a livello di concorrenza che deve essere omogeneo per tutti allora che cosa può capitare
Consideriamo che il malavitoso che muove delle ingenti quantità di denaro liquido
Non ha tanto interesse a dare il denaro ad usura per avere una remora una remunerazione sufficiente a ciò che va a investire ha un interesse di carattere diverso ha interesse a renderlo pulito a staccarlo dalla matrice criminosa
Ha interesse a rilevare delle aziende ora siamo convinti noi che in tutte le offerte dichiarazioni pubbliche e quindi la ricapitalizzazione dell'impresa l'attingimento dei capitali sul mercato quando un Comune lancia dei BOC
Dei buoni comunali
Siamo sicuri che l'acquirente è un acquirente saranno siamo sicuri che non è una mafia cecena che viene ad investire da noi capitali abbiamo avremo in Europa dei sistemi di controllo in grado di preservare la proprietà stessa dell'impresa
Oltre che la sanità delle imprese nella concorrenza tra di loro
E questo il grosso interrogativo attraverso il quale i legislatori e le forze di polizia e le forze inquirenti devono andarsi a cimentare perché sia il timore che la lotta anti riciclaggio a parte quello che si scrive con le leggi e con i regolamenti internazionali in realtà marci con delle velocità diverse tra Paese e Paese
E con una volontà diversa peraltro di porsi concretamente in questa lotta
Vorrei fare degli esempi ma le denunce di operazioni sospette che nei sistemi italiano sono elevatissime e i dati vi sono stati distribuiti non lo sono altrettanto nei Paesi finiti mi a nostro
Nei paesi vicini al nostro esistono quelli che vengono chiamati i mercati off-shore cioè i mercati che sono al di fuori di normative comuni di contrasto al riciclaggio
E quindi è necessario che come si parla di omogeneizzazione in materia tributaria in materia di bilancio di società
In materia di bilancio pubblico
Non vi ricordo la Bassanini e le altre norme che oggi stanno modificando il bilancio dello stato che diventa patrimoniale quindi e proiettato ai fini di una dimostrazione di redditività di una dimostrazione di
Capacità dell'ente pubblico di avere un bilancio in pareggio e di sapere produrre una ricchezza ebbene se noi non riusciamo a livello innanzitutto europeo ma anche mondiale a creare una lotta uniforme a queste forme malavitose di confusione tra l'economia legale e l'economia illegale io temo
Che il il l'efficacia della lotta al riciclaggio diventi solo localizzata
E ciò potrebbe anche portare dei grossissimi turbamenti in quella che la concorrenza delle imprese tra di loro
E non dimentichiamo che gli otto mercati europei quindi le otto borse europee prima fra tutte Londra Francoforte Parigi Milano ma dritte
Ognuna delle quali è specializzata chine capitali chi nei prodotti derivati chi nelle merci
China il piazzamento delle obbligazioni pubbliche ecco se noi non riusciamo veramente a costituire un sistema di monitoraggio omogenee valido per tutti io lo immagino come un sistema informatico uguale
Per tutti i paesi europei
E che sia in grado poi di colloquiare con gli annali gli analoghi sistemi di Paesi extra-europei e questo a mio avviso l'obiettivo a cui dovremmo tendere
Per affermare quel principio costituzionale globale di legalità che deve darci delle norme all'atto pratico quindi sul campo
Che abbiano la stessa applicazione concreta in ogni Paese
Grazie avvocato chiuderei di chiudere questa presentazione allora dottor Berghella che responsabile operativo del progetto jumbo sono
Al dottor Annovazzi amministratore delegato della euro scrive la società diciamo così tira sviluppato gestisce Giammusso prego
Preziosi
Intanto vi chiedo scusa per il mio pessimo tono di voce ma vi assicuro che sono inalato dai Knicks magari per riuscire a parlare con un brutto raffreddore
Questo sistema informativo di cui spesso si sente parlare già rosso che ricordo perché io non ho avuto occasione
Di trattarlo in passato lo scoprirà leggendo il libro acronimo di generatore indici di anomalia per operazioni sospette
è sostanzialmente una procedura informatica che usano quasi tutte le banche italiane settecentodue per l'esattezza in termini numerici
Ma il dato assai superiore se rapportato al numero delle dipendenze bancarie
Controllate da János
In termini di dipendenze bancarie arriviamo a ventitré mila centosessantadue quindi oltre il novantasei per cento del sistema bancario italiano
In sostanza non lo usano
Alcune casse rurali e artigiane o no chiamate le banche di credito cooperativo mono sportello che di certo conoscono bene il loro cliente non hanno bisogno di ausilio informatico per la mole dei dati che trattano
Ecco perché questa procedura oggi siamo in una realtà dove qualunque transazione economica informatica e qualunque transazione economica e finanziaria diventa informatica
Ma diventa informatica con una mole di dati impressionanti se noi pensiamo al solo sistema paese italiano
E se pensiamo soltanto a quelle aziende che sono soggette all'applicazione della legge centonovantasette quindi gli intermediari finanziari in sostanza se consideriamo le i gli oltre ventitré mila sportelli bancari gli oltre quattordici mila sportelli delle Poste italiane
Le centinaia di assicurazioni con le loro filiali francamente non so quante siano in termini di agenzie sei paragonabili agli sportelli bancari
Gli oltre ventuno mila che intermediari finanziari abilitati
A questi potremo giungere come
Citano per prima il procuratore dottor vigna altri luoghi di possibile interesse della materia noi ci troviamo a dover trattare ogni mese
Una base di dati teorica utile all'esame dell'operatore di diversi milioni di dati voi pensate che soltanto il sistema bancario
Analizzata la verso giallo squadra vinca milioni di operazioni al mese
Quaranta milioni di operazioni al mese e naturale che non si può
Dare un contributo efficace alla lotta al riciclaggio senza l'ausilio di un sistema informativo questi sistemi informativi inoltre hanno un grande vantaggio indiretto siccome sono dei sistemi di ausilio non dimentichiamolo non sono assolutamente sostitutivi del contributo umano
E quindi sono inseriti nell'organizzazione del sistema bancario in maniera da non deresponsabilizzare l'operatore bancario per i suoi obblighi ed alle sue attenzioni quindi funzionano come campanello d'allarme
Per consentirgli di analizzare una massa di dati che altrimenti non potrebbe correlare nei tempi giusti
E nella maniera giusta
Questi sistemi appunto permettono degli incroci di dati permettono delle evidenze ma permettono soprattutto di mantenere il vigile e attenta l'attenzione proprio perché l'organizzazione aziendale ormai lì comprende da più fonti sì auspicato che modelli di questo tipo siano utili anche in sede di internazionale gli operatori ci insegnano gli operatori gli investigatori internazionali che è una operazione di riciclaggio fatta con sistemi tecnici informatici fa un giro di ottanta luoghi diversi
Prima di andare a conclusione se voi pensate che il sistema americano nella sola rete richiamata Fred quello della Federal sempre nella f e di dette all'italiana fa ogni giorno qualcosa come duecentocinquanta mila transazioni pari a oltre mille miliardi di ammontare economico ed è uno dei tanti sistemi internazionali su cui viaggia il denaro negli Stati Uniti ce n'è più d'uno
L'Italia aderisce al circuito internazionale su queste e così via incrociate a livello globale questa massa di dati e vedete come sia indispensabile oggi ricorrere ai sistemi informativi per
Combattere questo tipo di fenomeno ecco perché in questo manuale
C'è anche un capitolo dedicato ai sistemi informativi sia per il contributo di Giano seppi sia per la sicurezza dei sistemi informativi stessi infatti negli ultimi anni
A partire dagli anni ottanta con una serie di raccomandazioni internazionali pervenute dall'OCSE dal G dieci dal G7 dalla Comunità europea tutti gli Stati stanno deliberando o hanno già approvato leggi e decreti legislativi sulla sicurezza dei sistemi informatici
In Italia negli ultimi anni abbiamo avuto la cinquecentoquarantasette abbiamo avuto la legge cinque sul decreto legislativo cinquecentodiciotto sul software
Per ultima la legge sulla privacy che indirettamente una legge sulla sicurezza dei sistemi informativi relativamente al trattamento dei dati tante che si preoccupa in un apposito articolo di tirar fuori
La legge sul riciclaggio come informazioni
Resi disponibili al cliente tutto questo però accade in sede transnazionale dove non possiamo fare a meno
Di tutelare da una parte i sistemi informatici per evitare che diventino mezzo veicolo di riciclaggio dall'altra di utilizzarli come strumenti di contrasto e di ausilio alla lotta al riciclaggio
Questo livello concettuale il perché un rosso e in questa struttura e nell'ambito del sistema bancario lascio alle conclusioni dell'amministratore delegato dell'azienda il dottor termine Annovazzi alla mia destra
Grazie signor piacevole compito di presentare di nella nostra società trovate il marchietto sul libro in alto sulla sinistra fa parte euro secco innanzitutto diciamo subito che Eurostat nel provare di euro
Quindi invece euro se perché ha minimo di ho un ricordo della mitologia greca
è il figlio di di Aurora e quindi è un vento portatrice di buoni auspici di buone prospettive per il cambiamento
E Noemi ci siamo occupati di di antiriciclaggio
Sin dal dal novantaquattro con qua dottor Berghella progetto realizzo il sistema informativo di cui avete parlato e l'abbiamo fatto perché euro se esprime con questo il suo ruolo di aziende di consulenza delle banche per le banche noi infatti siamo posseduti da centoventi banche rappresentate nel nostro consiglio di amministrazione dall'Abi dall'associazione delle banche private las banche e dall'associazione delle banche popolari la SPÖ col banca
Lo facciamo come un dovere perché cerchiamo di essere in questo modo più un supporto al motore dell'antiriciclaggio che ha costituito dai rappresentanti della magistratura dagli Argan dagli organi di polizia e di controllo
E probabilmente anche come supporti abbiamo anche un nostro ruolo della nostra funzione al all'obiettivo
Non ci occupiamo solo di antiriciclaggio Che compriamo in questo caso anche è stato citato dal dottor Lo Monaco della vigilanza della Banca d'Italia del rischio di reputazione che è inserito la nuova normativa della Banca d'Italia sulla controllo e credo che probabilmente questo tipo di coinvolgimento di astensione
Di responsabilità anche del delle banche verso questo aspetto possa trasformare i l'idea di cui stiamo parlando oggi in un'azione di tipo proattivo e non soltanto reattivo come tipicamente l'antiriciclaggio
Noi continueremo a fare come dovere quindi come aspetto etico questo nostro lavoro lo facciamo volentieri fintanto che poi c'è il dottor Berghella che lo fa così bene siano tranquilli grazie
Grazie
Volete fare qualche domanda prego si grazie volevo sapere dal procuratore Igna mi sembra che il passaggio alla moneta unica
Ne segnerà un punto importante anche per
Chris riciclatori dice
Volevo che in qualche modo siccome personalmente non so se tagliarsi germanista e la stessa cosa ma personalmente per me è una questa è una cosa che non non immaginava non annunciano pensava lei che sviluppasse
Questo argomenta
Mente
Divella far delle analisi più approfondite di quello che posso fare io
Io vedo due momenti il momento in cui si vede mutare la moneta
Il quale è stato detto già è un momento in cui qualcuno
Nello stesso tempo può essere un'occasione può essere perché ci sarà un affollamento tale probabilmente di mutamenti di moneta
Che per rendere plausibile concreta questa opportunità di rilevare e ci dovrà essere un grosso impegno quindi quel momento lì è questo momento che vede un rischio per chi detiene e deve cambiare ma anche un'opportunità perché deve controllare
Ci sarà poi un momento successivo quando tutte le monete nell'ambito europeo saranno unificati
Quindi questo da come la vedo io ma lei mi correggerà
Renderà molto più uniformi le carte quindi senza scritture tali lei lo immagini che possano rilevare cambi di una moneta in un'altra moneta
Ecco quindi tutto tutto si uniforma probabilmente e quindi l'indice rivelatore che può essere dato anche dal cambio di una moneta in un'altra in certi casi ovviamente scompare e appiattisce tutto ecco io vedo questi questi momenti c'è poi c'era e qualche cenno nel libro ancora il problema liti interne
Ora io proprio stasera per capirci qualcosa di più
Ho convocato nel mio ufficio funzionario di Polizia di Stato che sta dietro a questi sistemi
Per cominciare a fare un ragionamento
Io ho l'impressione che dentro internet si annidino
Innanzitutto delle truffe si possono annidare perché vedo scritte banche strane con carte di credito anonime che quindi non so probabilmente di c'è qualche cosa
Ma è può essere anche un mezzo di movimentazione non controllabile quindi proprio stasera
Quindi propongo io ovviamente non sono esperto neppure di legge figuriamoci di sistemi di internet ma proprio parlando con questo aspetto
Che poi ha operato il tutto a un altro settore in quello che ha portato alla scoperta dei dei difetti reati particolarmente disgustosi attraverso internet ecco a farmi de di che cosa si può studiare fare
Cosa che avviene
Sì
Grazie dottor prima
Due riflessioni relativamente alla prima sull'euro qui naturalmente parliamo di opinioni personali perché nessuno può pensare nel misurare cosacca tra e è chiaro che se immaginiamo il riciclatore
Come qualcuno che ha i soldi sotto il materasso o sotto la mattonella quindi in termini di iconografia
Cinematografica di una volta questo signore dovrà aprire il materasso e alzare la mattonella prima della data di cessazione del valore legale di quella Monica Gelmini ecco
Gli avrebbe sopra che dovevano essere molto di più quindi ecco non è ritiene era
Allora e e pensabile nessuno sa quanto denaro debba essere cambiato prima della sua scadenza però nessuno sa quante banconote stanno in giro si dice che gli Stati Uniti non cambiano il dollaro
Perché è impensabile a livello mondiale quante banconote ci siano in giro di quindi
Non si possa calcolare il reale effetto
Di di questo evento
Ecco però
L'evento veramente drammatico parlo di opinione personale sarebbe se lo stesso giorno tutti quelli che hanno libero sporto sotto il materasso l'ho in mente solo nel mercato
è chiaro che il riciclatore se ricicla livello finanziario alla sua intelligenza malvagia ma ce la e quindi e probabilmente questo lo farà nei metodi
Normali e con la pianificazione tipica di un'impresa quindi probabilmente si sarà già disfatto di questo aspetto di questo tema per quanto riguarda la seconda parte ma anche su internet con queste minacce e con questi eventuali pericoli
E va detta una cosa preventiva altrimenti rischiamo sempre di demonizzare oltre un piccolo aspetto dovuto le innovazioni internet e come l'autostrada l'autostrada per le autovetture
Serve sicuramente come momento di progresso di velocità di comunicazione con tutti i benefici che ne derivano
La gran parte delle persone che vi circolano sono persone perbene naturalmente viene usata l'autostrada anche per i delinquenti per scappare anziché usare le strade provinciali
E qualche volta diventa anche mezzo di rapina stesse ai benzinai gli autogrill e così via e quindi è naturale che anche su questo la delinquenza spontaneo organizzata si sia attrezzata per utilizzare questo mezzo ho per farci una banca dati fasulla come quella del del napoletano di qualche giorni fa dove si compravano delle cose si ordinavano si pagava con carta di credito
E poi non esisteva più quel sito dopo qualche giorno ma qui io non ci vedo la truffa elettronica ci vedo
Un internet usata come poteva essere un finto negozio aperto in un magazzino come accaduto altre volte
Certo la preoccupazione c'è per determinati aspetti non l'abbiamo espressa noi l'ha espressa Tietmeyer il il governatore della Bundesbank già da qualche anno
Per che determinativo ordini titoli compravendite o scrive attraverso carte di credito sfuggono al controllo dell'economia tradizionale quindi va ripensato qualche cosa per e tenere sotto controllo questi questi processi ecco però non dimentichiamo che nonostante tutto il ammonì la moneta elettronica anche quella che il veicolo attraverso internet rimane ancora il mezzo più sicuro circolante se paragonato a qualunque altro tipo
Di truffa o di frode praticabile con mezzo cartaceo o con diversi strumenti di pagamento
Se questo era vero prima della diffusione di internet è rimasto ancora è vero dopo l'enorme diffusione di milioni gli utenti internet in tutto il mondo quindi c'è stato un incremento leggerissimo della percentuale quindi anche perché se si vuole lo strumento lo si può e tutelare sia a livello di chi ordina e quindi il riconoscimento e l'autenticazione di chi sta davanti alla tastiera e dall'altra parte a una banca
Sia del camerale dove avviene la trasmissione perché esistono mezzi di crittografia più o meno validi sta alla scelta di chi gestisce il sistema utilizzarli sia di chi riceve per tutelare quel sistema informativo e far sì che il messaggio che si è arrivato si è autentico e vero e fatto da quel tipo di persona naturalmente a tutto questo può essere fenomeno di leggerezza io un'ultima considerazione sul libro attorno alle pagine quattrocento poi magari non lo trovo proprio nel capitolo scritto da me c'è una tabella fonte non è un rosso fonte S.p.A. ai che riepiloga su cinquecentotrenta aziende americane i tipi di crimini informatici e voi vedete naturalmente in aziende americane che si sono prestati a questo sondaggio e voi vedrete che il problema grande della grande percentuale di crimini informatici è dovuta ai cosiddetti insider
Cioè i dipendenti infedeli all'interno dell'organizzazione che usano i sistemi informativi per scopi in Occidente perché i sistemi non erano tutelati al loro interno dà la possibilità e di questo uso negativo da parte dei dipendenti infedeli mentre i dati delle intrusioni dall'esterno sono assai minori di quelle che invece vengono enfatizzate dai mezzi di comunicazione quando c'è il il fatto eccezionale
Posso fare una domanda
A nanna davanti al TAR no no no anche se non sarà certo ha fatto riferimento al testo unico in banca al testo unico antiriciclaggio
Che in gestazione da diverso tempo fa crederci Catelani ecco vai a sapere che ha nominato tanti ce la faccio riferimento al Fatah è è Atanasio stato differimento di questi di questi lunghi Pensaia un piccolo vantaggio militare una domanda se era in sede di testo unico si fa riferimento come in origine si palesavano ampiamente atteso oggetti che saranno tenuti a un ambito di segnalazione e se è questa l'indicazione riguarda le categorie che sono stati indicati dal procuratore vigna c'è i commercialisti Natale agli avvocati d'affari grazie
Sì allora il testo unico di di di lunghissima gestazione in certi momenti hanno delle accelerazioni certi momenti dei e rallentamenti proprio perché come si diceva prima è complessissimo questo volere tirare le somme
Della della normativa esistente che che complessa quindi di più non so dire sui
Sui tempi
In quanto alla previsione di regolamentare le altre professioni suscettibili di essere utilizzati a fini di anzi riti a fini di di riciclaggio si c'è una norma di apertura nel nel nel testo che prevede di indagate su queste professioni
Che è un po'vengono tratte dall'esperienza nostrani nazionale diceva prima il dottor Lauria delle riflessioni fatte sui mediatori sui recuperato quindi credito istruito ascoltatori di di valori
Questo per quanto riguarda le attività cosiddette parla finanziarie
C'è poi in Teoria di ad aprire il il ragionamento su un il commercio di valori di di commercio di beni ad alto valore intrinseco ma queste cose le prendiamo più dall'esperienza delle garanzie delle esperienze comunitarie
E li pensiamo agli antiquari e pensiamo come ha sottolineato più volte il procuratore vigna ovviamente al agli agenti immobiliari
Pare che ci siano già delle esperienze dirette e notevoli su possibili implicazioni di questo tipo
Poi quello che io considero ma qui il parere è veramente assolutamente personale è d'obbligo
La riflessione più difficile Damned da maturare proprio sui sui liberi professionisti gli avvocati notai peraltro verso come è stato detto già regolamentati in parte anche se con un effetto da meglio definire devo penso ai agli avvocati ai tributaristi
Perché questi personaggi queste professioni per noi rilevano c'è un po'di confusione secondo me anche con le situazioni di altri paesi dove la figura dell'avvocato ecco come dicevo il procuratore vigna è avvocato d'affari situazione che da noi forse si trova un po'o meno
Ma gli avvocati tributaristi quando fanno attività di consulenza o di mediazione
Rilevano per questa attività che fanno non dico con come si diceva prima non in quanto avvocato tributaristi quindi irregolare il fenomeno della mediazione come è stato fatto nel nella ricognizione all'articolo sedici della legge sull'usura ove colare il fenomeno della consulenza come può essere meglio fatto consente di a
Un tariffe nome il appunto il fenomeno di questi di questi professionisti
Già
Spiattellato avesse per l'avvocato allora l'acqua ha parlato di vieta agli
Avevano anche riciclaggi ha detto anche che attualmente è messa in discussione ci può spiegare perché
Non ho non ho conclusione
è sempre un parere personale quindi che non coinvolge dell'istituzione Banca d'Italia dicevo di questa che consideriamo la via italiana è l'ha pensata e quello di avere limitato l'uso del contante limitato l'uso dei titoli al portatore dicevamo in modo che ogni traccia di operazione finanziaria ad opera Simone di Regolamento anche commerciale può essere comunque ricostruite in banca ed ecco perché la centralità del sistema bancario in in Italia questo aspetto voi voi sapete che della limitazione dell'uso del del contante era istituito anche per le transazioni fra ITA
Via spero la Commissione europea l'anno scorso CIA indotto a modificare il
Il sistema per cui da un sistema di limitazione cioè il divieto al trasferimento di somme di contanti se passa da un sistema di monitoraggio cioè di dichiarazione del trust e mento all'estero del contante questo perché osservava la Commissione europea che il sistema italiano era limitazione rancori costituiva una limitazione della libertà del trasferimento dei capitali
E fin qui
Quello che esiste attualmente la riflessione assolutamente personale lo ripeto per l'ennesima volta e nel momento in cui si ci sarà l'appeal passaggio il trasferimento la transizione in Europ ci consentiranno gli altri Paesi di di limitare
L'uso la trasferibilità delle euro in Italia cioè lei vuol
Ma un potere liberatorio differente se il negoziato se trattato se scambiato in Italia rispetto a quanto lo può essere negli altri paesi
è chiaro sono stato confuso nell'elenco continuare a mantenere la limitazione dell'uso del contante cioè prevedere che non ci fosse il che non ci si possa scambiare quando tutto sarà trattato in Europa dieci mila
Uomo
In in Italia mentre la stessa moneta e liberamente scambiabile in Germania perché la Germania non ha questo tipo di di di limitazione ecco secondo me ci sono forti probabile età che qualcuno in Europa Bruxelles si cominci apporre la la validità la possibilità di che che in Italia questa norma nazionale continui ad andare ad andare avanti
Ecco io questo vedo come un momento di pericolosità perché
Credo che la centralità dell'approccio italiano al sistema di di riciclaggio era proprio quello di avere transiti fatto transitare tutto per la banca
Sì che si parla di collaborazione passiva da parte delle banche cioè la disponibilità e la capacità delle banche di rispondere alle alle domande della magistratura l'inchiesta nomadismo la collaborazione attiva che quella che abbiamo visto nella segnalazione di operazioni sospette
Io parleremo lo sto inventando in questo momento in una sorta di collaborazione sistemica perché di fatto tutto quello che dell'rilevante finanziariamente fino a questo momento va a finire in banca ci consentiranno di mantenere questo sistema che premiante
E questo il dubbio è questa la perplessità è questa la figuraccia perché grazie lei scusa
Sì io volevo far
Sì al procuratore vigna che all'avvocato con forti in tutti e due hanno fatto riferimento al la possibilità che riciclaggio venga alimentato dai paesi dell'Est anche a titolo esemplificativo dall'avvocato diceva la Cecenia eccetera io vorrei chiedere se c'è un monitorare gioca a che punto è questo monitoraggio su questi movimenti e si esso riguarda oltre che dei delle ma a fine diciamo transnazionali eccetera anche per esempio movimenti politici che vengono da fuori
Movimenti politici non le sottrae
Movimenti politici le dice di tipo terroristico o para terroristi compara sempre ma che in varie parti del mondo che si alimenti no anche con traffici illeciti
Mi pare un giudizio consolidato a livello degli investigatori
Circa illa monitoraggio noi possiamo notare
Da un sistema che all'Ufficio italiano dei cambi certi movimenti che vengono dall'estero
Ecco oltre che il quelli che avvengono nell'ambito del territorio nazionale
Un
Afflusso reciproco di capitali qui se giustamente messo l'accento
Sul fatto che
Questa sensibilità verso l'azione antiriciclaggio non possa essere limitata a una nazione
Ma debba conta rendere aree sempre più ampi ora attraverso una visione ecco dei paesi europei si vede che questa sensibilità anche se con sistemi in parte diversi dal nostro ma c'è un allineamento
E capisce che fino a qualche anno fa non tutti i paesi neppure prevedevano il delitto di riciclaggio quindi si è passati dall'introduzione di questa disposizione
Il delitto di riciclaggio come da noi veniva previsto solo se il denaro derivava da certi reati e invece anche in altri
Anzi i delitti presupposto sono stati ampliati come è avvenuto da noi quindi può che il riciclaggio venire da qualunque delitto
La ripulitura costituisce riciclaggio qualunque sia la fonte delittuoso per quel delitto perviene
Ecco ci sono degli obblighi di segnalazione alcuni paesi sono citavo pianse singolarmente parlando con gli amici una legge recente del Granducato di Lussemburgo
Che pone l'obbligo di segnalazione presento per le operazioni sospette notai e commercialisti e altre categorie
Quindi si vede che questa sensibilità fa aumentando un altro passo che secondo me bisogna fare
è quello di prevedere la responsabilità penale per le persone giuridiche cioè per le società cosa che c'è già in Francia
Ovviamente la persona giuridica la società non si può mettere in carcere per fortuna che carceri son già troppo affollato
Ma quando una impresa eh crea porta
Per effettuare il Richie faccio
O quando è strumento di riciclaggio
Delle sanzioni che ovviamente saranno pecuniaria sospensione della sua attività amministrazione controllata scioglimento
E secondo me sono da prevedere
Anche perché io mi son trovato in certe indagini denaro passato a tratti sporco passata attraverso una società la responsabilità penale è personale chi vado a prendere io nell'ambito della società allora si ritorna concetto non poteva non sapere
Oppure questa un'affermazione che deve esser provato ecco però è cento eh no perché capito può essere anche il
La dipendente che fa quest'operazione può essere un amministratore
Ore ci può essere un consiglio è estremamente difficile personalizzare però so che quell'operazione è andata a vantaggio dell'ente ecco sì un
Quell'abbiamo aderì al mente compiuta ecco che allora questa responsabilità delle persone giuridiche bisogna a cominciare a prevederlo
Secondo me
Grazie signora
Va
Bene
Secondo modulare
No si può modulare sia in relazione ovviamente a concerto oppure
Inoltre vale un pochino il criterio
E che no il criterio che anche il buon bancario segue cioè a dire quello ci son tutte le istruzioni Bankitalia che poi si condensano una tu devi conoscere cliente allora se da un antiquario Firenze o dove si presenta uno mai visto prima gli antiquari hanno una loro risse di conoscenze molto diffusa poi si presenta uno prima eh compra a un'opera d'arte sufficientemente stratosferica o comunque pagando in un certo modo anche lì ecco si tratta di individuare degli elementi di sospetto così come ha fatto Bankitalia per gli operatori finanziari non mancherà chi possa indicare questi elementi cercando di concretizzarle iper chi svolge questa attività e
Volevo
Attrezzature di vedere un attimo azione che sta procuratore di
Dunque noi abbiamo verificato lui
Cinque dalle diciotto
Razze noi abbiamo una buona legge praticamente antiriciclaggio però fino a quando gli altri Stati non si doteranno della stessa legge antiriciclaggio fino a giugno sconti genoma poi pensare che adesso viene fatti riciclaggi anche attraverso i famosi Spal l'UNICRI secondo alcuni non c'erano invece no euro né poi il fatto degli ATC Larizza ordino pregarti e vini oppure praticamente in gioielli e di disegni di un fatto noto diceva il Procuratore ponte quello svizzero che praticamente la signora era stata segnalata con un passaggio di dieci miliardi dopo mezz'ora questa signora era eh entrati in una gioielleria spesi tutti dieci miliardi praticamente ingiurie ecco come vedete chiaramente il il fenomeno del riciclaggio e non è un un fenomeno semplice diceva poco fa il dottor Bertello che praticamente il denaro sporco subisce finora Sandonà quindi voi immaginate un poco se uno volesse ripercorre a ritroso astrale dotate passaggio non arriverebbe ma arriverebbe ma è la stessa cosa praticamente quando non comunicate indici laggiù una grossa tappa bancari ci aveva chiesto di poter trasferire l'archivio universalità di un'altra nazione perché adesso tutto avviene in via telematica la guardia chinati giustamente SIOC pose perché gennaio bisogna dell'accesso fisico perché quei dati in linea poteri che potrebbero essere anche manipolano se trasmessi per via protesica era tra i sistemi tono sono tanti noi siamo soli periodicamente citiamo naturalmente da superare tutti tutte le armi che abbiamo e pensa di questo tornando un attimo al Lido visti che dobbiamo nell'ambito della presentazione del libro penso che questo libro qualche indicazione in questo genere passa dal grazie
Dare ma
Signora
Ma
Va bene
Partire generalista che norme almeno per quanto riguardava il mio intervento la mia ma è quella facciata alle raccomandazioni del Caffé
è quelle categorie che abbiamo detto in vari paesi pongono per esempio l'obbligo ai casi no ecco io spero che in Italia rimangano quelli che sono a Cassino e che comunque lire i sì eccetto anche se so che se ne vogliono restituire cinquantanove ci sono diciotto dicembre indicati il Gafi dice che il primo passaggio per il riciclaggio
Cast ma
Anche perché poi non è che quello ricicla cambiando i denari in fiches cioè dopo se ci sono collegamenti internazionali anche fra Cassino per cui mi ha rilasciato un assegno che poi viene riscosso non ha ciò paese quindi tutte però Pirelli e categorie almeno indicate dal Gafi son quelle io mi scuso infinitamente mano un impegno
Raggiunto un'ora signore grazie a tutti