La Commissione europea approva il piano per MPS: conferenza stampa del Ministro dell'Economia e delle Finanze Pier Carlo Padoan sul piano di ristrutturazione del Monte dei Paschi di Siena e sul salvataggio delle banche venete

Buongiorno a tutti
Come già sapete probabilmente la Commissione europea approvato formalmente il piano di ristrutturazione di Banca Monte Paschi di Siena
Con aiuti di Stato
E gli utili stato consistono nella sottoscrizione di un aumento di capitale precauzionale
Aumento di capitale precauzionale perché la banca è solvibile rispetta tutti i requisiti di patrimonio previsti dalla BCE
Tuttavia sappiamo anche che il teste lo scorso anno evidenzia il rischio che una grave crisi economica potrebbe
Danneggia il patrimonio della banca quindi l'aumento di capitale serve a mettere la banca in grado di resistere anche in questa eventualità
L'esborso complessivo dello Stato sarà di cinque virgola quattro miliardi di euro
Lo Stato ne sottoscrive direttamente per il nove e il resto l'aumento di capitale deriva dalla conversione dei titoli subordinati detenuti da soggetti istituzionali
Ci tornerò tra un attimo quando finisco io le mie osservazioni ma è chiaro
Vorrei fosse chiaro e si tratta di una
Risultato estremamente importante per la banca
Ma direi per tutto il sistema bancario italiano ed è un ulteriore elemento di svolta dopo d'accordo ottenuto più o meno una settimana fa delle banche venete
Il piano di ristrutturazione di Banca Monte Paschi di Siena sarà discusso in dettaglio domani in una conferenza stampa della banca del mi è stato delegato dal Presidente che sono qui con me quindi per adesso non mi ci soffermo
Però ricordo che questo piano dà certezze da una orizzonte credibile di sostenibilità di una banca che avrà un livello di capitale molto importante
è un piano che implica l'eliminazione delle sofferenze della banca entro la prima meta del diciotto cederà quasi per intero l'ammontare delle sofferenze per un valore lordo di più di ventotto miliardi
Ci saranno accantonamenti su crediti deteriorati e il piano si baserà su stime prudenziali dell'economia quindi sarà un piano sostenibile prudente
Questo
Questo intervento permette di non scaricare sui contribuenti il costo di salvataggi e
Prevede un uso limitato del denaro dei contribuenti
Ci saranno misure di
Ristoro dei risparmiatori su cui non mi soffermo eventualmente potranno essere dettagliati dal dottor Oliviero che qui con me
E
Ricordo
Che
Come dicevo prima questo è una
Una tappa estremamente importante di una azione e il Governo ha intrapreso a qualche anno
Direi da quando è nato il Governo precedente
Per rimettere in
Totale sicurezza il sistema bancario italiano questo obiettivo è stato perseguito con azioni di diversa natura
Misure di riforma strutturale che hanno coinvolto le banche popolari e hanno coinvolto le banche di credito cooperativo interventi per facilitare lo smaltimento le sofferenze come l'introduzione di un sistema di garanzie le gas
Con pieno sostegno della Commissione europea fra velocizzazione delle procedure concorsuali che facilitano
Lo sviluppo di un mercato secondario e lasciatemi anche dire
E i dati del due mila diciassette mostrano una accelerazione
Della cessione del sofferenze e quindi a mio avviso indicano chiaramente l'avvio di un mercato secondario che anche in un contesto di crescita più sostenuta faciliterà ulteriormente la stabilizzazione del sistema bancario
La operazione che oggi viene approvata formalmente con Monte Paschi di Siena è un'operazione che assolutamente ovviamente lo dico ovviamente ma lo ripeto casomai ci fossero dei dubbi pienamente
In regola con le disposizioni europee
Una operazione a
Prevista nell'ambito del quadro
Non abbia grandi di ricapitalizzazione precauzionale è stata applicata al caso di Monte Paschi perché in caso di Monte Paschi
Vale erano valide le condizioni per poterlo applicare in altri casi questo non è stato invece è possibile
Gli altri casi
Si sono in ogni caso adottate misure anche esse pienamente incoerenza con le regole europee
Quindi io mi fermo qui
Potrei dare brevemente la parola al Presidente faccia ai all'amministratore delegato Morelli come anticipo di quello che poi potrà essere discusso a livello più tecnico ma ripeto e mi scuserete se lo dico due volte
è un momento di svolta molto importante che beneficerà le banche la banca coinvolta
Beneficerà il sistema bancario anche se non mi piace
Diciamo essere frettoloso andare giudizi sui numeri in questi giorni
C'è un visibile effetto positivo sui mercati come se ci fosse un senso di liberazione da una situazione che per proporre aveva capitalizzato il sistema bancario italiano e che adesso comincia a essere veramente alle nostre spalle
Grazie Presidente non c'è
Oggi una giornata importante
Della banca
Tesa ad esercitare
In questi giorni viene
Dall'altro questa
Io chiamo questo ultimo anno della banca del mondo dettati tramite dei Ministri è stato sicuramente
Uno degli anni
Più
D'accordo l'atto dicevo da per noi questo ultimo anno quello che ho cominciato a giugno l'anno scorso a valle degli stress-test dell'esodo di stress test è stato veramente un annus horribilis
E dove effettivamente abbiamo avuto la totale consapevolezza di essere l'epicentro della crisi bancaria italiana e e non solo italiana e questo ci vestiva di una responsabilità e non potevamo eludere
Devo dire in questo anno il CdA del Monte dei Paschi il top management
Hanno mostrato una grande competenza una grande compattezza giusto per darvi un ordine di grandezza dello sforzo profuso negli ultimi diciotto mesi abbiamo tenuto cinquantaquattro consigli d'amministrazione
Abbiamo preso decisioni rilevanti importanti Progetto che veramente complesso
Perché articolato nella vendita dei dei non performing Londra e sofferenze l'aumento di capitale importante una conversione delle obbligazioni si Junior subordinate in equity e con tanti aspetti collaterali
Quindi aspetti sostanzialmente difficili tutti quanti che dovevano essere resi conto e conciliati in un'unica operazione
Devo dire che in questo ambito è stato fondamentale il rapporto con le istituzioni e mi sento di poter dire affermare assolutamente produttivo ed efficace
E a questo punto due parole sul futuro la banca che viene che verrà è una banca che sarà sicuramente molto solida patrimonialmente
Avrà un piano di azione incanalato verso una notevole efficienza
Merito sarà una delle banche più solide sul panorama italiano e prudente anche Orfeo
E soprattutto l'intervento dello Stato che è stato fondamentale fino adesso ricordiamoci
Sarà temporaneo nel senso che auspicio di tutti l'intervento è stato si concentri qualche anno e poi possa essere atti proficuo per i conti conti pubblici
Grazie Marco
Buonasera
Funziona il microfono c'è questo problema
Buonasera a tutti io faccio una battuta molto veloce come diceva il ministro noi domani mattina alle otto e mezza presenteremo il piano in dettaglio a seguire
Farò una conferenza stampa sul contenuto del Piano quindi veramente una battuta a gennaio io avevo detto iniziando
Il percorso di confronto con la Commissione europea e con la Banca centrale europea ovviamente in accordo
Con le istituzioni italiane che l'obiettivo del management era quello di arrivare a negoziare e produrre
Un piano a
Che doveva assolutamente mettere la banca in condizione di poter riprendere un cammino
Di valorizzare una presenza territoriale molto forte e consolidata
Dense di nuovo a tutti i dipendenti del Monte dei Paschi la possibilità di poter lavorare in un contesto per virgolette normale
Il motivo per cui son passati diversi mesi da quando abbiamo iniziato le interlocuzioni e perché come spesso succede in questi casi ci sono stati dei confronti
Con i nostri interlocutori molto serrati molto approfonditi
Qualcuno
Ha anche detto che su alcune posizioni non eravamo d'accordo io credo molto obiettivamente
Ed è una delle cose che mi hanno chiesto a cui io aspettato a dare risposta fino a questo momento in e sempre
La norma in casi come questo che ci siano visioni differenti ci siano prese di posizioni differenti alla fine siamo arrivati ad un piano che come diceva
Il ministro Padovan Presidente faccia ai tengono conto
In quelli che sono stati gli input dei nostri interlocutori Commissione europea BCE
Ma soprattutto
Tengo conto di quelle che sono le istanze della banca da un punto di vista operativo economico ed industriale
Avrete modo domani di vedere di discutere con noi i contenuti del piano
Ci sono degli obiettivi che sono raggiungibili ci sono degli impegni da un punto di vista dell'efficienza nell'assetto patrimoniale del conto economico della banca che vanno rispettati
Ma ripeto chiudo io le nostre strutture il management il consiglio di amministrazione ha visto con me la banca ha reagito e da agito
In questi ultimi nove mesi io parlo dei nove mesi perché sono nove mesi che
Che sono alla guida della banca si i dipendenti i clienti
Le istituzioni il contorno ambientale ha visto le strutture del Monte riuscire a gestire un periodo come questo io sono convinto che adesso che si sgombra il campo da quello che era un
Palese incertezza di carattere ambientale regolamentare il monte riprenderà un cammino che darà la possibilità a chi oggi mette dei soldi
Di poter avere da questo punto di vista delle delle soddisfazioni in futuro grazie
Buona sera il Presidente faccia e detto è convinto che il l'aiuto durerà
Spero citare testualmente alcuni anni
Sette ad oggi
In grado di essere più precisi su anzi ha detto pochi anni o alcuni non ricordo
E quindi se siete in grado di essere più precisi sull'orizzonte temporale
E al ministro che ha citato il caso le banche venete notizia delle
Ultime ventiquattro ore che nel partire maggioranza ci sono opposizioni
Quanto meno critiche dell'accordo raggiunto ci sono un po'moltissimi emendamenti presentati in Parlamento al decreto quindi visto che c'è una clausola di recesso per intesa nel caso in cui
Il difetto non venga convertito ci può aiutare a capire
Che cosa questo implicherebbe in altre parole se
Si sta parlando di un'approvazione tout cour del decreto nell'attuale forma o se
E fino a che grado siete in grado di tollerare emendamenti eventualmente poi richiedere un voto di fiducia per assicurare l'approvazione del decreto
Ne dottor si ministro boh pomeriggio volevo chiederle se un dato però rispetto a quelli diamo domani vertice la banca ce lo può dire oggi cioè in termini di risorse umane che sacrifici comporterà questo piano di ristrutturazione
Voglio chiederle anche se è intendimento del Tesoro azionista pubblico e di mantenere la votazione della banca
E se per la governance lei pensa di confermare ingegner faccia anche qui i colleghi
Allora sul
Dibattito in Parlamento sul decreto legge relativo le banche venete posso dire due cose uno
Che ho massima fiducia nel fatto che il Parlamento si rende si rende conto dalla importanza di questo decreto che ha una valenza relativa alla gestione delle banche venete come sapete sono state liquidate
Che sono state su prese in carico gli asset se le banche da Banca Intesa con importanti effetti benefici
Sia per la Regione che oltre quindi sono fiducioso che si terrà conto di questo obiettivo e sono anche fiducioso del fatto che
L'operazione banche venete che compra che comprende evidentemente un ruolo decisivo importante di Banca Intesa si basa su condizioni anche oggettive
Che devono essere rispettate per far funzionare tutti i pezzi in questa operazione
Per quanto riguarda le altre domande
Su la strategia diciamo di aggiustamento della banca nel medio termine lascerei la parola stasera se lo ritengono domani la conferenza stampa al manager della banca
A cui vorrei approfitto per esprimere il mio ringraziamento e quindi diciamo ricambio i sensi di i diciamo di di stima che ci hanno negato in questi mesi difficili
Qual è la terza domanda
Prego
La quotazione noi interna intendiamo rimettere le barche la banca assolutamente in piena carreggiata con me il giudizio del mercato che non solo non temiamo ma pensiamo sarà positivo
E sarà Obiettivo dalla banche quello di massimizzare il valore della banca a beneficio degli stakeholders la banca quindi questo è un obiettivo che sarà rapidamente perseguito
Per quanto riguarda la domanda sull'exit volevo sottolineare che il piano è stato già approvato dalla Commissione europea un piano che dura fino al due mila ventuno
E che presuppone quindi un'uscita dallo Stato entro quella data
Questi sono i punti di riferimento che noi abbiamo dopo dite chiaramente dipenderà anche dall'andamento del mercato l'andamento in quanto tale
Niente esclude che possa essere anticipata qualità
Legato a questo direi che la valutazione sull'uscita
E il nuovo azioniste anche funzione di quelli che saranno i risultati
La banca otterrà nell'arco del piano come io ho detto in Assemblea ad aprile
Il percorso di recupero di una redditività di un certo livello riappropriarsi di una presenza commerciale di masse di raccolta impiego
Che la banca ha perso sarà un un percorso lungo non sarà un percorso immediato ma è ovvio che
L'approccio del management è un approccio che sarà mirato da una parte a rispettare quelli che sono gli impegni
Presi con la Commissione europea e la BCE in sede di discussione del Piano e dall'altra di mettere il prima possibile compatibilmente con quello che ho detto azionista in grado di avere di avere un ritorno tema Risorse umane noi come ho detto
Daremo i dettagli domani arte dell'esercizio che abbiamo fatto e della discussione su cui ci siamo intrattenuti
è stata ovviamente mirata
Alla gestione della struttura di costo della banca domani avrete i dettagli ma nel piano non sono previsti in nessun modo licenziamenti
E quello che riguarda la quotazione
Noi abbiamo un'interlocuzione con
L'organo responsabile della vigilanza sui mercati nel momento in cui verrà ripristinato un patrimonio conoscitivo uniforme completo il titolo verrà riammesso quotazione così succederà
Per tutti le altre tipologie di titolo che sono state sospese quindi inclusivi bond
No oggi ministro considerassimo leoni Sky TG ventiquattro
Volevo sapere se intende rispondere a un'accusa precisa di Michele Emiliano riguardo le ovvie due operazioni sia sua me PSE che sulle banche venete quando accusa il Governo di trattare i risparmiatori in queste due circostanze in maniera
Tanto riforma dal non può avere uno Stato permettersi questa difformità
La mia risposta
Che fosse molte domande sono basate su scarsa conoscenza dei fatti e delle regole che vengono applicate ribadisco
Che
A questo tipo di domande io rispondo con una domanda che qualcuno mi dimostri che nel caso delle vene che non credo ci siano dubbi a causa di Monte Paschi si potevano trovare soluzioni migliori da tutti i punti di vista
Buonasera risalivano nella finanza io riguardo alla struttura operazione volevo chiedere due tesi azioni un'azione il capitale necessario confermato otto virgola otto miliardi con me
Era stato indicato quest'inverno e due riguarda i rimborsi per eventuale Miss selling ha operato e retail
Come si procederà La sette il sarà strutture simile a quella delle banche regionali quindi con un rimborso intorno a ottanta per cento e a carico di chi sarà questo rimborso ceste del fondo interbancario o della banca grazie
Resta
L'entità complessiva della regalerebbe azione di
Otto virgola uno miliardi otto virgola uno
Il tesoro sottoscriverà direttamente tre virgola nove miliardi
E poi chi acquisterà azioni dal retail per donna importo aggiuntivo di uno virgola cinque miliardi
Quindi l'esborso finale del Tesoro cinque virgola quattro miliardi il resto della ricapitalizzazione fatto con la conversione dei tagli dei subordinati istituzionali
Per quanto riguarda la nell'operazione
Di compensazione sul retail il la banca offrirà altri tele che abbia le caratteristiche sono indicate nel decreto
Una transazione la transazione consisterà nella possibilità di restituire le azioni
Che risulteranno in possesso dei subordinati dopo la conversione quindi dopo che si era stato fatto e bada sharing
Restituirle in cambio di obbligazioni signora
Di importo corrispondente a all'investimento effettuato dalla dalla dalla risparmiatore ritengo
Mi cento per cento dell'investimento dell'esborso di quanto di quanto pagato all'atto all'atto dell'investimento da parte del nel settore
Campagna d'affari
Fabbisogni capitale sceso rispetto agli otto virgola otto miliardi
A ottocento giusto è sceso e anche questo farà parte dei dettagli che saranno da Roma noi
Daremo un'articolazione precisa di come si è partiti dagli otto e otto che ricordo era la stima di un fabbisogno di capitale
Legato a uno scenario avvertito sui dati trentuno dodici due mila quindici quindi stress-test due mila sei discenda come
Da questo numero che opera otto si è arrivati poi i dati a cui faceva riferimento Alessandro Rivera
Buongiorno
Gianni trovati il Sole ventiquattro Ore la mia domanda lo sviluppo alla precedente sul piano operativo ottenuto appunto il via libera
Ora occorrono due interventi due decreti almeno immagino uno per
La cui l'aumento di capitale l'atto tesoro e l'altro immagino per disciplinare operativamente
La questione del dei rimborsi degli indennizzi agli investitori
Volevo capire
Obblighi orientativamente quale tempistica prevedete per i due decreti
E nel decretos un rimborso del retail ci saranno dei cioè sono stati diciamo negoziati con la UE dei vincoli oppure il mix selling sì presuppone
Automaticamente diciamo a carico di chi investitore reiteri la i titoli subordinati grazie
Allora come tempistica nell'immediato occorrerà fare una un decreto in cui si dispone il barda sharing quindi la la conversione dei dei subordinati
Sia di istituzionali sia il retail in azioni
Subito dopo contestualmente realtà si farà il decreto che dispone la sottoscrizione l'aumento di capitale da parte del del Tesoro questa sottoscrizione avverrà nel mese di luglio
Quindi è un qualcosa che ha una tempistica molto ravvicinata la invece riacquisto delle azioni
Che sono nelle mani del retail possa conversione posto Barber sharing avverrà in in autunno perché ovviamente occorrerà che il monte presenti profferta
Di transazione e che di subordinati retail
Decidano di aderire a questa offerta infusione della del in funzione dell'adesione poi le al Tesoro provvederà a riacquistare queste queste azioni che ovviamente saranno già state messe
Perché quel capitale viene creato con il nel decreto di Barga sharing da parte del Tesoro
Per quanto riguarda i vincoli la situazione in questo caso è diversa rispetto a quella delle quattro banche a quella delle banche venete nel caso delle quattro banche delle banche venete si usano degli indici
Presuntivi di presenza di misteri individuati nella legge in questo caso sarà il il consiglio di amministrazione del Monte a valutare i rischi legali connessi alle operazioni condotte e quindi su questa base a fare un'offerta di transazione
Signora si era ministro a io questa domanda vorrei sapere sulla base di questa operazione quanta esattamente la quota che il Tesoro avrà nel capitale del Montepaschi
Un'altra domanda che vorrei fare relativa alla possibilità per loro per lo stato di avere un guadagno e lungo termine nel senso sulla base del a livello di dismissione
Dei non performing non sarà in in altri episodi
In altre crisi bancarie che abbiamo avuto si siamo sul venti per cento è compatibile una possibilità di ottenere dei ritorni significativi grazie
Prima domanda al settanta per cento
Sette zero
Un errore statistico ma da concedere
La seconda domanda ovviamente richiede un atteggiamento un po'più articolato
Quello che io penso è che se si proietta il giro del nel medio periodo c'è in giro di qualche anno devoluzione generale del mercato delle sofferenze la situazione generale l'economia la profittabilità della base specifica della banca quindi aspetti mica economici e macro economici
Io sono fiducioso che il denaro pubblico non solo sarà recuperato ma fosse sarà recuperato con un premio
Ma questa è diciamo una mia previsione assolutamente soggettiva basata però su una proiezione di uno scenario Mohd moderatamente favorevole nel medio termine
I
Sì in realtà la domanda era appunto a quanto avrà il tesoro ma immagino che il cinque virgola quattro miliardi che ha sbalzato necessario siano inferiori rispetto ai quasi sei di cui si era parlato perché è diminuita in parte l'aumento del capitale
E quindi però rimane ferma settanta per cento cioè diminuita annacquata né ci mancherebbe sono realtà rimane fermo al settanta per cento
Sì la diminuzione del dell'importo finale dell'esborso del tesoro è connesso naturalmente a
I calcoli di cui riferirà domani la banca su come si arriva dalle otto virgola otto miliardi
Disciplina stima della BCE agli otto virgola uno e la stima del settanta per cento che era
Già circolata era fatta diciamo sulla base di valutazioni molto preliminari in questo caso la cifra che è stata data dal ministro
Ho già su delle relazioni che sono state nel frattempo prodotte e quindi un dato sicuramente
Più vicino al vero di quanto potesse essere un un numero circolato qualche in qualche mese fa per quanto riguarda le prospettive di valorizzazione dell'investimento credo che questo
Domanda torna di frequente oltre naturalmente a quello che è stato già detto alla
Alla realizzazione del piano e quindi al conseguimento degli obiettivi di piano
Conta anche molto quello che l'efficacia degli interventi che si stanno realizzando compreso questo compreso quello della
La scorsa settimana sulle banche venete
A rimuovere una notevole quantità di rischio incombente sul settore
Dalla scorsa settimana di prezzi di mercato dell'intero settore bancari italiano sono cambiati molto e sono cambiati perché i rischi di contagio i rischi di coda di una situazione di diffusione di casi problematici che si sono drasticamente ridotti
Se mi passate la la l'espressione questo investimento oggi del tesoro nel Monte dei Paschi di Siena è oggi più conveniente anche perché la settimana scorsa c'è stato l'intervento sulla venti
E buonasera Antonella Celli di Reuters volevo sapere se è possibile avere oggi senza aspettare stamattina qualche dettaglio sulla struttura della carta realizzazione grazie
Come ho detto alla preferiamo dare tutti i dettagli tutti i numeri del piano in maniera
Unica
Sistematica modo tale da dare una rappresentazione dei vari passaggi degli impatti sia a livello di
Il patrimonio di bilancio il conto economico e di domani mattina alle otto e mezza preceduti
Buonasera signor ministro due domande una riguarda proprio la gestione della banca gliela faccio subito
Intenzione del governo del ministero confermare l'amministratore delegato mi dottor Morelli qui presente una domanda
L'altra domanda riguarda invece un po'più l'Europa ci sono stati tre interventi uno sulle quattro banche uno sulla MPS l'altro sulle banche venete ciascuna ciascuno di questo intervento di questi interventi ha percorso una via di diversa
Alla luce della sua esperienza lei crede che
Gli strumenti
Le direttive europee
Siano efficaci o eccessivamente rigide
Una prima domanda ha già risposto quindi non è che ho cambiato idea negli ultimi cinque minuti
La mia domanda è la mia risposta era io massima fiducia nel
Top manager
La seconda domanda
Diciamo a una riflessione che
Piano piano stiamo cominciando a fare dopo aver vissuto nella pratica giorni che come potete immaginare non sono stati essenzialmente così di relax
Adesso però ritengo e la diciamo la sua domanda è molto opportuna
Che sia utile entrare tutte le elezioni possibili da queste esperienze italiane
Per l'Europa
Perché oggettivamente
Sono state utilizzate in piena aderenza allo schema
Alle regole alle agli spazi
Consentiti dalle direttive europee
Sono state applicate queste regole per ottenere risultati positivi per le singole banche ma anche per il sistema bancario per bancaria del su questo
Ritengo che bisognerà fare delle riflessioni ulteriori su molti temi
Per esempio come si fa a gestire una crisi in emergenza
Con strumenti di liquidità che forse potrebbero essere migliorati per esempio come si fa a coordinare al meglio il lavoro di almeno tra le istituzioni europee
Le stesse
La
Commissione europea in particolare la DG contro le assorbite nel caso del delle due venete a ovviamente dovuto anche
Lei intesa come istituzione
Prende una decisione tutti questi aspetti
Dovranno essere vagliati con attenzione e per trarne delle lezioni per il funzionamento Lione bancaria
In futuro
Uno il primo
Esercizio di riflessione dettato però in questo caso non dall'episodio delle banche venete ma dall'episodio di immediatamente precedente di Banco Popolare è già avvenuto
In sede di Vogue gruppo quindi non nascono sto svelando un segreto di Stato
E siamo ai primi passi io sono convinto però che i limiti in ambito europeo
Ci sarà nei prossimi settimane mesi una riflessione che è estremamente utile da questo punto di vista il caso italiano potrà essere utile anche ad altri Paesi membri e l'Unione bancaria
Il
Io
Sì De Francesco del giornale volevo solo ritornare un attimo sulla questione relativa al decreto attualmente in Parlamento perché è vero che ci sono state proteste politica però poi c'è anche la
Una massa non indifferente di emendamenti
Diciamo minacciano il percorso e quindi dire
Qual è il suo orientamento signor ministro grazie
Anche in questo caso non ho cambiato idea negli ultimi dieci minuti il mio orientamento è che certo c'è un numero impressionante di emendamenti come sapete bene chi di voi segue l'attività parlamentare e questo non è una novità
Gli emendamenti sono spesso anche in decreti di tutt'altra natura molto numerosi
Continuo a dire che o la massima fiducia nel
Saggezza del Parlamento nel dare il via libera a un decreto che è importante per le banche è importante per il Paese
Grazie
Grazie a tutti