Recovery Fund e processo di integrazione europeo: innovazioni e nuove sfide per il presidio dei rischi

Buongiorno a tutti benvenuti a questo secondo edizione del financial Cry me compliance Roma e ovviamente e molto bello rivedere le sale gremite specialmente dopo pressati visiva nemica e questa è anche un buon segnale per della crescita
E che resti talmente ne stiamo anche dicendo certo che per una crisi che si chiude se ne sta aprendo un'altra e speriamo per il meglio fremente il pensiero di questo forum va a quello che sta succedendo per le popolazioni in praline
E il titolo di questo convegno R. Coveri found processo d'integrazione europea o proprio per il contesto macro economico e geopolitico che stiamo affrontando l'innovazione quindi per le nuove sfide e per il presidio dei rischi ringrazio tutti i relatori i partecipanti anche coloro che ci stanno seguendo da remoto
Passo la parola adesso a Umberto Nicolini per l'apertura dei lavori grazie
Buongiorno a tutti ben trovati il Real tanti invito a un ringraziamento a tutti coloro che ne hanno lavorato per organizzare questa giornata nonostante tutte le difficoltà
Pensiero semplicemente al fatto che appunto se un anno fa
Il la ragion d'essere diritti un momento di questo genere era la risposta tra la crisi economica innescata dalla pandemia a distanza di poco più di un anno
La cronaca ci mette di fronte alla necessità di riflettere anche su una delle dimensioni del lavoro
Come dire dei professionisti che oggi qui sono rappresentati i professionisti del settore dei controlli perché il presidio sui flussi finanziari
Che viene operato dalla pubblica amministrazione dal settore privato
Hanno una evidente rilevanza che stiamo come dire Leggendo quotidianamente sui giornali quindi un lavoro a volte viene considerato come burocratico improvvisamente vediamo lo vediamo come dire
Ne vediamo quelle il il senso più ampio
Detto questo io chiederei se poi possiamo mandare un contributo che ci ha inviato la vicepresidente del Senato alla senatrice Anna Rossomando che purtroppo non ha potuto partecipare per impegni
Sì imprevisti come spesso accade in questi in questi momenti posso
No a tutti Cannes lo statuto e benvenuti mi spiace non essere convocare in presenza purtroppo impegni improrogabili non mi consentono di essere fisicamente lì tuttavia vorrei dare Antonio contributo con questo benvenuto
Ricordando che in occasione del convegno che si è tenuto ormai un anno fa la prevenzione degli illeciti dalla cultura dei controlli di rischi di non conformità le best practice nei settori regolamentati nel contesto dalla pubblica amministrazione
Abbiamo proprio discusso di prevenzione di rischi di infiltrazioni criminali nel tessuto economico legati alla ripresa posto l'occhio da una e di collaborazione quindi tra professionisti per creare un sistema di tenuta del Paese e impianto di controlli per garantire affidabilità ed efficienza
Oggi rileggendo proprio gli atti di quel convegno che vi ringrazio
Dire fatto pervenire possiamo dire che quella discussione si è rivelata anticipatoria sfidante rispetto ai temi attuali
Ed infatti le regole del Recovery Fund prevedono proprio precisi criteri di utilizzo delle somme e impongono garantire dell'efficiente utilizzo delle risorse controlli efficaci strumenti di responsabilizzazione del personale
E degli amministratori coinvolti nell'utilizzo delle risorse
Ora il piano nazionale di riprese residente rappresenta un'occasione straordinaria per riparare i danni economici sociali della crisi pandemica ma soprattutto per contribuire a risolvere le debolezze strutturali dell'economia italiana e accompagnare il Paese su un percorso di transizione ecologica ed ambientale
E proprio lo scorso ventotto febbraio la Commissione europea certificato il raggiungimento degli obiettivi del di e in RR previsti per il due mila e ventuno e pertanto ha dato il via libera la prima rata di finanziamento di ventuno miliardi ora diciamo che abbiamo assistito a una vera rivoluzione rispetto a le esperienze passate dei fondi europei
Che erano rientrate alla rendicontazione delle spese con la subordinazione dell'erogazione dei fondi e la previsione di una adeguate garanzie in ordine l'attuazione di una sfida dei degli Stati sono chiamati a fronteggiare pone dunque un fondamentale tema picco Brianza
Ora gli stati destinatari dei fondi contenuti a garantire una sana gestione finanziaria trasparenza un'assunzione di responsabilità
Efficienza e semplificazione nella gestione delle risorse e congruità dei costi sistemi di attuazione dei piani di investimento basati sulla performances
Cito per tutti l'articolo ventidue del regolamento UE duecentoquarantuno due mila ventuno
E voglio ricordare che il decreto settantasette due mila ventuno ovvero semplificazioni disse
Anche intuito alcuni organi per garantire il corretto andamento del piano tra questi vi è una cabina di regia con poteri di indirizzo infuso coordinamento generale
E il servizio centrale per il PD ndr presso il Mestre per l'attività di monitoraggio rendicontazione l'ufficio dirigenziale presso la Ragioneria dello Stato con funzione di audit del PNR e monitoraggio anticorruzione quindi siamo in presenza di una molteplicità di soggetti che sono chiamati a verificare garantire la regolazione
E l'attuazione degli investimenti previsti ma se da un lato è necessaria una semplificazione normativa per rispettare il trono programma delle riforme messe in campo
E altrettanto importante uno stretto coordinamento tra investimenti e complicanze per evitare il rischio di infiltrazioni criminali nella gestione delle risorse a disposizione
Io sono convinta mi colloco tra coloro i quali sostengono che semplificazione e snellimento delle procedure e garantire la legalità e la trasparenza i rapporti economici in presenza di così ingenti finanziamenti
Non solo e doveroso me assolutamente possibile quindi da questo punto di vista anche i nostri incontri hanno anche il senso concreto di un contributo di una sensibilizzazione e di una responsabilizzazione
Naturalmente stiamo nel tempo che stiamo e quindi l'aggravarsi della crisi in Ucraina l'effetto delle sanzioni in Russia
Devono anche interrogarci sulla reale possibilità di attuazione del PNR nei tempi previsti che ci eravamo dati
Perché le maggiorazioni di costi primari a fronte di un ammontare fisso di risorse messi a disposizione riduce la possibilità di realizzare la quantità di opere programmate nei tempi predeterminati
A meno che giungono nuovi finanziamenti e su questo naturalmente e uno dei punti fondamentali su cui lavorerà
L'Europa su questo credo che noi dobbiamo aprire un ragionamento sta a stretto giro appunto con la commissione europea
Quindi un riorientamento delle priorità delle politiche delle risorse da investire
Sarà molto probabilmente inevitabile anche alla luce del nuovo piano di misure in gestazione a Bruxelles per fronteggiare la crisi determinata dalla dipendenza energetica dalla Russia
Siamo quindi in una nuova gravissima emergenza ma siamo di nuovo in una situazione dalla quale ne usciremo soltanto se ci sarà un Europa coesa unità e solidale
E quindi affido queste brevi riflessioni per di avviare il nostro dibattito mi scuso nuovamente per l'assenza odierna causa di concavità concomitanti impegni
E vi chiedo di farmi pervenire risultante dalla discussione di oggi e vi auguro con questo buon lavoro
Ringraziamo la vice presidente anche se da messaggio registrato come appunto detto da lei si scusa e quindi direi che possiamo aprire il nostro dibattito prego quindi l'avvocato polacco
Aver tutti grazie per essere qui
Ti nasce tra
La o Roma diciamo l'iniziativa quest'anno come l'anno scorso ha avuto diverse dopo complessità ma come avete visto sono state superate ringrazio in particolare gli organizzatori e tutti voi che siete presenti a questa a questa giornata di approfondimento
Il tema di oggi ricoveri Pound che pone a disposizione intente risorse che rappresenta un'importante opportunità per il Paese
Tra queste enormi disponibilità finanziarie devono essere poste insicurezze al riparo dal rischio che il Pd illecite da questo punto di vista ci premeva come peraltro anche lo scorso anno era stato diciamo avviato corrente correlazione
Dell'ampia punto dall'azione degli illeciti un'aria particolarmente alcol retorica amava particolarmente particolare rilevanza che è rappresentata dalla lotta alla riciclaggio del cosiddetto attiva nell'ambra l'antiriciclaggio ormai acqua trent'anni di vita anzi forse più di trent'anni di ormai di regolamentazione internazionale nazionale è consentito quindi definire processa i presidi di controllo che nel tempo sono diventate sempre più efficaci
Quindi possono rappresentare un nano anche un modello per quanto riguarda i controlli nell'ambito delle teorie a con un modello costruito di strumenti professionalità regole corretto approccio a rischio e quindi un'esperienza importante
Ed è per questo che abbiamo il piacere anche l'onore di avere con noi direttore dell'Unità di informazione finanziaria Capitalia dottor Claudio Clemente che e avvierà e i lavori parlando appunto di questa esperienze rese possibili collegamenti anche in ambito agricolo Ripa
Quindi
Lo infinito
A salire sul podio
Buongiorno a tutti adesso vediamo poi organizzarono presentazione perfetto
Questo mi sembra
Eccoli leale introduzione Richards assolutamente pertinente con i temi creando a trattare
E in questa inizio della del ponte convegno
Il ragionamento che cercherò di proporvi
E quello
De cercare di indicarvi qual è la il compenso dell'antiriciclaggio nell'ambito delle strutture pubbliche quindi quanto questo può essere utile
Ai fini della prevenzione anche nell'applicazione del del più degli interventi collegate Pnr
Quindi però in generale dell'approvazione attiva crediti soggetti obbligati sistemati riciclaggio che appunto come è stato detto distretto Coppola ha ormai trent'anni di vita
E che però appunto avuto un'evoluzione molto positiva nell'ambito della struttura delle proprie privati non altrettanto si può dire la per le strutture pubbliche questo costose rischia di essere pagato anche in occasione di forti investimenti pubblici come quelli collegata copie qualche tempo fa e adesso col Pnr
Cercheremo attimo appunto di illustrati qual è stata l'esperienza nell'ambito nell'ambito dell'erogazione di fondi pubblici collegata al call it
E qual è la frontiera che stimoli compiono le sfide che si pongono con quelli derivanti del PM RR quale ruolo o svolge l'autrice tra l'altro la regola riciclaggio
Sia nei confronti da parte dei privati che a parte quelli pubblici nella prevenzione dei rischi collegati all'utilizzo improprio di questi fondi
E focalizzerei poi l'attenzione sulla tra l'effettivo antiriciclaggio perché è un'opzione
Costo di Sandro derivati non altrettanto nelle strutture pubbliche può essere non l'architrave ma un elemento su cui può basarsi anche l'attività di prevenzione gli operatori pubblici e che ha avuto proprio qualche giorno fa quattro marzo una modifica della raccomandazione Gatti
In materia tradizionale effettivo e tende a includere anche le amministrazione pubblica nel novero dei soggetti obiettivo noti che possono utilizzare un invito al governo autorizzare
La nozione di Troia effettivo nell'ambito del procuratore pro del procuratore
Devo dire questo aspetto è stato più volte sollecitato tanta di formazione finanziaria nel corso degli anni precedenti chiedendo appunto che gli appalti dovessero essere
Trattati attraverso la conoscenza della pubblica amministrazione dell'interlocutore e quindi dalla chiarificazioni di Chieti l'aggettivo a me siamo lenti incredibile lo dico all'inizio di questa intervento che dopo un mese non si ponga il problema di conoscere realmente chi è l'interlocutore che si propone nella nella nell'attività di erogazione i fondi anche attraverso gli appalti e non pretenda di conoscere vecchie titolare effettivo del soggetto si propone come
Appaltatori o come percettore di provvidenze pubbliche
Più volte abbiamo provato a inserire la norma all'interno dalla norma degli appalti più volte abbiamo cercato di ottenerne e di fatto l'applicazione e abbiamo saturato passi difficoltà
In sede sia di recezione no sì anche in sede applicativa essere applicati da questa questa intervento dei gatti
Speriamo che abbiamo un prodotto anche sulla soluzioni in Italia è questione sia un Paese molto avanzato profilo antiriciclaggio
A siamo ai vertici dell'azienda della graduatoria dei paesi che applicano proficuamente normati attrici altrimenti perdiamo una criminalità più avanzata rispetto agli altri Paesi e quindi più avanzato dovesse sistema di protezione della legalità non altrettanto accade purtroppo nella pubblica amministrazione che pure se non soggetto obbligato
Da trent'anni adottare norme riciclato di fatto non come vedremo appunto non non non è non lo ha fatto e questo ci scherza di pagare un prezzo nei vari momenti in cui occorre utilizzare fondi pubblici con buone carico home di controllo carico la pubblica amministrazione
Dunque una Bernabei permessa l'ho già detto impegno nella nell'introduzione a questo punto decise antiriciclaggio si avvale di collaboratori privati collaboratori privati e pubblici i soggetti che partecipa astratte riciclaggio
Consentono all'auto e ottenere un pasto un grande patrimonio informativo che consenta all'informazione finanziaria di ottenere informazioni poi utili alla prevenzione della criminalità e della perché legalità nel Paese l'obiettivo che ovviamente il sistema Crichton si pone elevare il livello legalità ed integrità nella nel paese quindi antiriciclaggio dice essere un punto di forza per il contenimento della illegalità
Le senatrici grato ormai è talmente diffuso all'interno della letteratura e della discutere del anche dalla letteratura critica che istituti e sistemi anti riciclaggio terminologia critica sono mutuate da parte di altre normative un particolare quella fiscale e poi l'estensione graduale del sistema antiriciclaggio affido per coinvolge settori che nulla avevano a che fare inizialmente con l'obiettivo iniziare appunto del sistema di riciclaggio e quindi semantica che viene utilizzato come prevenzione sistema di finanziamento del terrorismo come nell'ambito del profilazione di armi di distruzione di massa addirittura è stato recentemente utilizzare semplici Claudia inutilità se non ci avviene di fatto ricorso stralci caldo nella prevenzione devoluzione mine antipersona
Il decreto anti frode sulle crediti scarica ne è ulteriore è recentissima applicazione del del senatrice Valdo protezione delle frodi nella cessione dei crediti fiscali collegati al colpite da e la stessa materia del PNR
Vi è ricorso attiva l'effettivo da normativa europea fa esplicito ricorso al TAR effettivo e quindi che è una terminologia a un istituto
è una figura che i neri integrata è nata con ecco commis come conoscenza della figura del tra l'effettiva come applicazione pratica effettiva non è una parola non è un concetto ma è l'effetto di un'esperienza prolungata nel tempo che sono soggetti che da tempo hanno praticato il semplice dato il resto no out ho utilizzato in maniera proficua e su questo magari qualche parole spenderemo successivamente ancora qualche osservazione vi è stata una crescita costante tumultuosa dei soggetti obbligati a fornirò popolazione attiva dall'informazione finanziaria ed ha iniziato appunto nel novantuno con le le liste di credito e con la pubblica amministrazione
Paghiamo tutti professionisti istituito per il gioco gli operatori mobili virtuali così utile lana il novero dei soggetti obbligati è vastissimo
Difficile in un convegno non trova di fronte oppure anche un quindi che non hanno attinenza diretta l'attrice era troppo che non è un soggetto obbligato professionisti avvocati notai tutti soggetti obbligati all'antiriciclaggio
E l'attività della dei lavori cioè è sempre stata volta a aumentarle calciare Ivete sempre più legati fornendo indicatore da Maria modelli comportamentali Homo che possono suggerire
Agli operatori come si lupara poca attenzione nei confronti dei comportamenti e vedono nei né
Il nei di soggetti vengono in relazione questi operatori diventano i doganieri tra come dico spesso fra economia lecite come invece chi vuole entrare può riciclare deve far passare il denaro dalla economia e legge implicita all'economia lecita e quindi vi sono i soggetti che possono essere
Possono accorgersi appunto di questi passaggi non dico posso agevolarle ma possono durare in maniera implicita e quindi piantando i responsabili interni reputazionali
I i gli intermediari sono diventati sempre più capace di per intervenienti intercettare il il il riciclaggio nell'ambito dalla propria attività
Da qui la la pubblica amministrazione che pure è un soggetto coinvolto da trent'anni senza in realtà invece non ha fatto la sua Panda ecco quello che come soggetto appartenente all'all'ambito pubblico
Dispiace tetto capisce
Imbarazzo sempre considerare che mentre li costringiamo gli odiati assumere al grandi oneri
Per fronteggiare antiriciclaggio abbia invece una pubblicazione che non si è posto per lungo tempo tuttora propone in maniera forse più accentuata rispetto al passato ma ancora non con quella determinazione necessaria io costruirsi un sistemate riciclaggio efficiente
L'immagine che possiamo avviene di questo di questo Effetto e che la evoluzione del signor segnalazioni sospette che poi il prodotto e l'attrice l'altro quello che viene chiesto di effetto appunto collaborazione attiva e quella di dare una indicazione alla oltre dell'operazione sospette che intercetta quindi la crescita dell'opera in grotte sospette che vengono prodotte a luglio può essere un indicatore plausibile accettabile del grado di cultura dell'attrice che l'altro che nel sistema degli operatori come vedete la storia era gestita da trent'anni ma iniziando due mila sette vi è stato quest'impennata designazioni con la nascita così non perché è nata l'aula perché ovviamente il sistema normativo
Che ha determinato la nasce dall'ultrà carati presupposti per aumentare la popolazione che mettiamo
In maniera
Forse non con i modesti anche l'auto ha contribuito appunto a dare una spinta agli operatori ma sono agli operatori arrendersi più partecipe quindi più consapevoli dello veniva affidato dalla normative dalla Dutroux nel due mila sette
Alla loro responsabilità e quindi noi siamo arrivati ormai alla fine
Del del due mila ventuno a sfiorare le centoquaranta mila
Sospette che sono molto più dieci volte rispetto a quelle che erano all'inizio di questo percorso non dico novantuno ma due mila dal due mila sette sono aumentati di oltre dieci volte e la tendenza in questi primi mesi e non solo conferma la la il numero ma tende naturalmente cresce il numero di persone sospette
In questa situazione questa della sezione complessiva della partecipazione sistema degli operatori alle strategie l'altro
Con una accentuazione dei soggetti diversi dello perdere i servizi per la partecipazione al sistema quindi il sistema non solo
Si è sviluppata all'interno degli operatori bancari più attrezzati riformatori cultura deciderà se diffuso anche in altri settori coinvolti gradualmente le senatrici grado quindi con una diminuzione nella torta
Percentuale ma non in termini assoluti io Proto di bancari e come Inter mentre gli altri presidenza ma anche l'assetto inviata alla pubblica amministrazione rimane sempre su un una dimensione assolutamente risibile consentitemi il per
E quindi andando invece guardare cosa fa la pubblica amministrazione nel contributo vediamo all'amministrazione si contano sulle ottocento mio assegnazione abbiamo qualche Centonze in telaio di operazione della pubblica amministrazione sospette
Comunicata la pubblica amministrazione con la linea rossa indica i soggetti per pubblico sugli iscritti alla
Alla Huppert per la pubblicazione
Per le operazioni sospette e quindi è stato un'impennata dopo la formica formativa gli ha portato sistematizzare contributo pubblico stazione passato soggetto obbligato a fare degli altri operatori privati a un il sistema di comunicazione di dati e informazioni riguardano persone sospette
L'interesse che è stata manifestato in quel momento in generale anche da spinte che ho cercato di dare
Anche noi alla dalla pubblica amministrazione
Ha prodotto un'impennata
Del alle penalmente numerici tosto modesta però in termini percentuali
Di crescita elevati e a cui però non ha corrisposto una una incremento significativo presa sospette che sono posta arrivate o poco più di cento
Segnalazioni solo grazie probabilmente alla alle Finanze collegata polizia ripete dichiara
Quindi noi abbiamo un aumento degli uffici centocinquantadue gli uffici iscritti ma una progettazione percentuale al sistema intensificazione ancora molto molto molto quindi l'invito di ho fatto ogni volta e ogni richiesta di partecipare a
Convegni trattano dalla padella pretese grazie a zero prestazione è un richiamo alla superstizione
Del del regista nella nel sistema di comunicazione della per l'auto e poi a far realizzare un rapporto con l'auto consente poi elementare il numero di assegnazione grazie sospetti
Ho parlato appunto della della interesse e della rilevanza poveri Sacile ad ogni volta che ci sono erogazioni si diceva
Lo diceva Rawls precedente vicepresidente del Senato poco prima che ogni volta che c'è un incremento di inserite risorse all'interno di un sistema economico sì
Emergono interessi criminali illeciti per utilizzo improprio
Di queste di queste risorse avvenuto con il col rito ma proprio la nostra attività qual è nei confronti dei rischi di illegalità che si manifesta prego
E operare in maniera preventivo
Ceca individuare quali sono i rischi che il Paese sta affrontando l'abbiamo fatto con natiche rotonde terrorismo attento ricco tracciatura di terroristi abbiamo trasformato i comportamenti illeciti in comportamenti finanziari istituito al sistema come intercettare questi comportamenti finanzia e di conseguenza intercettare il reato
E dietro il comportamento grazie modellizzare il comportamento finanza degli operatori
Lo abbiamo fatto anche in presenza
Delle prospettive di TBC utilizzo dei fondi niente alcolici accanto di indicare al sistema
Qual era il modalità con i quali soggetti potenti può approfittare utilizzando in maniera impropria i fondi che arrivavano dal dalla dal dalle strutture pubbliche alloro petiti a beneficio del della Tel ripresa dal dal dalla la vicenda pandemica affinché risorse pubbliche non venissero sprecate quindi abbiamo fatto un percorso che ha
Determinata Ancona volta sensi di azione sente segnalanti attraverso modelli di comportamento che andavano intercettati dal nostro punto di vista abbiamo raffinato i processi analisi finanziaria
Per consentire l'intercettazione la codificazione di comportamenti che potevano essere classificati come quelli collegati alla pandemia abbiamo aumentato le collaborazioni con gli organi sì al giudiziario siete investigativi per consentire in maniera velocissima di intercettare i fenomeni concezione che ti impedire sospendere o comunque interrompere il flusso di risorse verso
Illeciti di questo tipo
E abbiamo cercato anche di influire sulla Ford normativa collegata alla pandemia ad esempio con l'insetto proponendo con tutte le nostre coste sono state accolte o ma fra quelle non sono accolte
E quella di attirare effettivo però ad esempio l'indicazione di conti dedicati su cui far transitare i caricamenti alcuni dei briganti
Doc ha potuto consentire dall'intercettazione di utilizzi impropri di questi fondi
Come abbiamo fatto quindi abbiamo emanato dei comunicati
Il primo atto del sedici aprile due mila venti in cui vengono elencati quali sono le tipologie di comportamenti che possono essere intercettati quali sono i rischi di legalità che possono essere intercettate dagli operatori e
Successivamente abbiamo di nuovamente siamo intervenuti nel due mila ventuno quindi abitudinari quindi all'inizio Della vicenda pandemica in maniera c'è presenti abbiamo cercato di indicare qual erano i comportamenti nel venturo attentamente un abbiamo raffinato vendicatori anche grazie ai contributi che venivano dal sistema finanziari particolari servizi in particolare che ci consentirà di affinare ancora di più la modellistica da proporre alla al sistema qual è stato l'effetto della del indicazioni abbiamo dato al sistema così come viaggerà con l'antiriciclaggio di indicatori che noi forniamo
Consento ad incrementare la popolazione attiva altrettanto è avvenuto nel tema specifico del terrorismo a suo tempo che oggi e viene
Non ho
Ancora oggi continuano ad emettere destinazioni in due anni fino a venti mila in più abbiamo avuto sette mila va sette mila seicento segnalazioni collegate direttamente o indirettamente Authorities in una prima fase sono state quelle relative alle alla alla
Urgenza unitaria quindi grave sui giornali sono comparsi in maniera tempo fa ormai in maniera numerose
Proprio utilizzi i fondi per acquisizione dpi così via e quindi quelli sono stati perfetto appunto del sistema di riciclaggio come identificazione per
Del delle vicende campata in parte una parte significativa e e una seconda fase le iniziative volte a sostenere il sistema produttivo attraverso la concessione
Di benefici
Vedi che a piedi garantiti e l'utilizzo poi della di questi crediti una prima fase quindi abbiamo sottolineato l'esigenza abbiamo registrato delle segnalazioni
Documentazioni false e così via del dalla slide sono indicati puntuale poi uno spin un passo ulteriore trapassi utilizzo utilizzi impropri sono stati quelli che hanno determinato la possibilità intercettare proprio l'utilizzo delle risorse e quindi erogato dallo Stato per favorire la ripresa di singole imprese che invece venivano dirottate all'estero conti personali
E da terza fase da della crisi e quella che abbiamo vissuto qualche mese fa è quello dell'utilizzo improprio ricrei di
Tiscali centilitri Falsetti Sky
La concessione di
Il credito collegate detrazioni fiscali quindi la creazione di critiche scali calze la cessione al sistema bancario che parla di otto metri di fronte
Verso
Interessi personali anche qui l'adeguata verifica del cliente in molti casi avrei acconsentito avrei potuto consentire di intercettare una certa
Facilità
Problemi di questo genere e e così è accaduto se è una persona che è una non ha una consistenza finanziaria sufficiente si presenta presso un intermediario offrendo di vendere un un credito un certo ammontare c'è un ma
Tipo di vita fra la situazione economica del del del soggetto l'operazione che si propone fa parte dell'anno va male attività
Antiriciclaggio pendenti studi bancari
Compiono e questo ha facilitato l'interazione intercettazioni numerosi
Ho operazione anche su questo non abbiamo dato per tempo dell'indicazione del sistema per intercettare addirittura prima la normativa perché la pratica del
Della decreti del terrà conto nell'utilizzo di Credit falsi impedisca di pazzia era già in atto nel sistema
Come si è distribuita la le
Designazione zone sospette collegate la pandemia vedete che la maggior parte sono provengono da da Lazio perché è lì che veniva erogato gran parte delle provvidenze in termini soprattutto i crediti garantiti
Questa è la storia
Storia attuale
Delle illegalità collegate all'erogazione dei fondi connessi alla pandemia adesso vediamo qual è posso sospetta
In futuro futuro collegato all'erogazione dei fondi dei piazzali riprese residenza è ancora più rilevante molto più avanti in termini economici
Vi è una struttura abbastanza molto complessa di regolazione se ne è parlato prima e quindi se ne parla pensante dopo perché non mi intrattengo che
Cerca di registrare la posti contenere agisca la possibilità di udire una protezione efficace efficiente e controllata erogazione picco cosa può fare l'anti riciclaggio anche in questo momento
Importante per per la nostra ma per il nostro
Cosa può fare può fare molto mentre nelle vicende precedenti collegate all'antiterrorismo allargo vite i soggetti principalmente esposti alle intercettazioni sedi ad intercettare i fenomeni criminali il dieci erano sono le le strutture finanziarie oggi i soggetti che sono più facilmente
Ritenuti
Ad atti supportare un sistema antiriciclaggio e quindi come prevenzione dell'illecito legato che interessano le strutture
Ma se le strutture eppure non sono dotate il costo del tempo di quelle strutture di quelli mi di quegli accorgimenti operativi indicati e suggeriti latte riciclaggio ci chiediamo quanto può essere efficace ed efficiente
Una attività analoga da parte degli opercoli pubblici così come è stato nel campo
Degli otto deviate per intero periscopio
Quindi quello che noi cerchiamo di porre in essere una valorizzazione del sistema antiriciclaggio anche nell'attuale fase di erogazione del PM R
I rischi sono quelli consueti edilizi trazione criminali edera che mi ha organizzato l'erogazione di fondi cosa che abbiamo visto in maniera concreta erogazione collegate alla pandemia accordi
I soggetti che sono chiamati a svolgere un'attività di intercettazione e antiriciclaggio e quindi a protezione delle risorse il pm Herrera in un sistema antiriciclaggio sono edilizia tori lettiana chi sono i soggetti pubblici è vero che la regia è collocata a monte presso la presidenza del consiglio e presidente del servizio amministrazioni il sono chiamate a a realizzare le operazioni voi di chi opera in concreto sogni EasyJet Dori stato comunista gli enti pubblici e così quindi è tutto una struttura che comunque coinvolta dovrebbe essere coinvolta stante riciclaggio e a cui è stato affiliato può fornire un utile
Ministro utili strumenti per valorizzare il loro la tua attività per quanto riguarda appunto la conferenza
Della pubblica amministrazione nei confronti di questa erogazione
Quali sono gli obblighi che la pubblicazione a nei confronti dell'antiriciclaggio abbiamo detto che sono di trent'anni che la compensazione assoggettata operatrici grato e
Inizialmente novantuno
Gli obblighi erano analoghe a quelle identificati papaveri tre
Pilastri dell'altra tipici grato eviterà
Grazie si chiama identificazione clienti oggi adeguata verifica registrazione segnalazione di operazioni sospette ma no ma no
Il si è affievolito io sono azioni degli oneri a carico utilizzazione puntando più su una collaborazione concreta piuttosto appena dipinti di norme potevano risultare formale all'interno prestazione l'ultimo intervento quello del due mila diciassette in cui la pubblica amministrazione non diventa più soggetto obbligato al pari
E gli altri operatori ma diventa soggetto che comunque ecco detenuto a comunicare lui rispettate informazioni relative alle operazioni sospette non cambia molto
Il lo la il contenuto reale del contributo cambia il contesto normativo in cui questo contributo viene a essere svolto
Chi sono soggetti obbligati sono tutte le pubbliche amministrazioni e lento equivoco Ponte Saetta e del
Fa comprende prima di questo tutte le pubbliche amministrazioni sono soggetti obbligati sistematicità pubblicate alle comunicazioni sì al sistema antiriciclaggio
Nell'ambito di queste conversazioni una parte dell'attività è assoggettata a questo questa attività sono le procedure finalizzate allocuzione
Di provvedimenti di concessione autorizzazione anticamente dei lavori erogazione di fondi ogni volta cioè che il lo Stato si propone di erogare fondi nelle diverse forme
Di sovvenzioni dopo affidamenti lavoro oppure consentire vantaggi economici a pranzo concezione scatterebbe l'obbligo per la pubblica amministrazione di registrare possibili sconti cooperazione sospette comunicarlo
La vita di formazione finanziaria
Cosa stiamo facendo la al ho detto punto che lavori fra la la l'attività che svolge dovuti da alcuni anni quello di cercare di prevenire
I dei momenti di il di i lisci che si possono critica di un Paese ettari indicazioni al sistema
E credo che siamo per emanare un un comunicato così come è stato fatto pericoli con comunicato questa volta destinato anche i soggetti privati ma realmente presenta l'intera pubblica amministrazione in previsione dei rischi collegati al pm RR
Cosa conterrà questo comunicato
E un richiamo alla normativa antiriciclaggio che può essere un utile strumento verrà intercettare l'illecito impliciti collegate l'azienda era e quindi richiamiamo le indicato anomalia fornite la pubblicizzazione ma anche qualche indicatore qualche suggerimento qualche indicazione del suggerimento su come organizzare il sistema antiriciclaggio all'interno staziona tra astronomi del gestore
Soggetta all'interno pubblica amministrazione e dovrebbe essere al pari della responsabile le operazioni sospette degli operatori
Gli altri operatori del potere bancario per esempio che dovrebbe essere interlocutori dell'autore dell'etica recepire le indicazioni provengono danno agli operatori
Di quella di quell'ente di quella struttura pubblica e comunicare dati come se finanziarie i sospetti di riciclaggio che possono essere intercettati attraverso l'attività
Parla un clima scarso numero di iscrizioni questi gestori al sistema di comunicazione questo testimone appunto la la crescente ma non sufficiente partecipazione del sistema alla sistema antiriciclaggio sistema pubblico semplifica
Occorre conoscere le istruzioni emanate all'audizione in materia
Di riciclaggio fra pubblica amministrazione postale malate nel due mila diciotto vengono date indicazioni organizzative vengono date indicazioni di tipo operativo su come intercettare
Nei singoli settori utilizzazione operazione molto complessa
L'attività non è paragonabile non è uniforme opinioni pubbliche stazione esposta in maniera diversa rischiate girata ma vi sono alcuni settori che accomunano l'operatività tutto vinse azioni partigiane con gli appalti e
L'attività presente in gran parte dei pubblica amministrazione qui su questa ne abbiamo ed anche su altri abbiamo intatto indicatori specifici piano Maria cui bisogna far riferimento
Appunto nell'applicazione dei dell'erogazione dei fondi collegati a temere quando si tratta di appalti pupazzetti di concessione e così via
Lo la la caratteristica dell'indicazione ne abbiamo dato e che noi non ci fermiamo aspetti formali non chiediamo adempimenti formali magari
Perché gli africani Tamara di applicare in maniera sostanziale indicazione e via
Il gli operatori Grazio devono fare il loro lavoro con ottica di
Quello di dico sempre agli operatori chiediamo uno dei più grandi chiediamo di investire cette liste di vediamo tanti di guardare quello che fate anche da un altro così come abbiamo chiesto alle banche magari chiedendo l'attività più strutturata che non è possibile ancora chiederle in maniera precisa la pubblica amministrazione
Quindi metteremo a punto indicazioni e che ci soffermeremo su titolare effettivo ritorniamo al problema più affettivo
Se indicazioni chiare effettivo richiamata
Dall'articolo chiusa regolamento istituisce il dispositivo di riprese l'insipienza quindi quello che legge ordinaria non accettato a norma interna ci ci deriva a questo punto per le operazioni collegate al PM retta il Regolamento UE Peter letta e chiede
Che nell'ambito dell'azione dei fondi con la del PNR si faccia riferimento della pubblica amministrazione acquisisco informazioni sudtirolese
Il richiamo ulteriore ci viene
Quattro marzo dalla modifica della della quotazione gatti di cui facevo presente facevo il richiamo all'inizio di questa riunione quindi però effettivi incomincia a diventare anche per la pubblicazione un fatto importante a prescindere dell'obbligo della comunicazione di adempiere ai i
Alle regole dell'antiriciclaggio
Prima l'effettivo
Inutile
Spiegando in maniera concreta ma
Di richiamate dall'effettivo contenuto nella nel della disciplina Weah relativo al regole Fund e quello contenuto nella direttiva antiriciclaggio e quindi
Ecco e il soggetto che effettivamente a cui vedeva riproposto apposte in capo l'operatività della pubblica amministrazione d'che l'operazione pubbliche
Le norme sono quelle contenute nel cui tre uno e quindi c'è abbastanza materiale per l'uscita di Fini potrei Galletti Pietro non altrettanto facile
E identificazione
Concreta
Quindi le norme sono molte però i criteri normativi non appaiono perché perché è facile funzionano sponda versata piccole imprese impietrita della della titolare della tra del soggetto cui è imputabile l'operazione che viene proposta alla pubblica amministra
Soccorre il registro gli effetti identificata anche questo ancora in fase di realizzazione che dovrebbe consentire laccetti consegnate all'accesso agli operatori obbligate antiriciclaggio ma fra questi non c'era pubblica
Quindi qui più dimostra quanto poco e sentito il problema
Dell'antiriciclaggio della conoscenza
Dette da rispettivo nell'ambito delle strutture pubbliche e strutture io non sono per i soggetti che possono accedere al ancora alla artista ed effettivo che deve essere ancora costituito quindi siamo molto indietro rispetto ciò che ci chiede
L'Europa ciò che ci chiede il il piano grigliati chiede che delle Pubblica istruzione abbiano accesso
Alla alla la rispettiva abbia accesso apposite adottò Sabina cioè se ti piste ma accesso anche alla documentazione che il soggetto deve presentare ai fini edificazione della titolare
Anche questo va posto in conto a e quindi come possiamo concludere proprio sottratto un po'del il tempo che era stato indicato e e costo possiamo concludere Lodi continua svolge la sua attività di stimolo degli operatori pubblici e privati
Starà molto attenta le dare informazione dello le star e le darà anche la alle cure pubbliche attraverso un comunicato di Kato al pm RR
Il problema è necessario pesci accrescere fra cresce la cultura riciclaggio all'interno anche delle pubbliche amministrazioni ma occorrono anche dei presidi normativi pronoto bisogna rinviare al quesito normativo l'adempimento di regole sostanziali bisogna applicarle comunque a prescindere dalla obbligatorietà che comunque ci viene dall'Europa ci viene
Dal dal Gatti come indicazione al Governo
E quindi occorre consentire l'accesso al al regista effettivi
E occorre che lettiani e legare sia prevista l'indicazione obbligatoria tempi partecipa regali
Di chi è il soggetto con cui la pubblica amministrazione viene lo ripeto ancora una volta è impossibile
Inaccettabile che non si conosca della Pugliese non conobbe soggetto con cui si va a trattare quindi le parole chiare
Nel ringraziarvi dell'attenzione sono titolare effettivo gestore con la comunicazione antiriciclaggio e soprattutto far crescere la cultura grande certamente no anche delle grazie grazie
Ringraziamo dottor Clemente diciamo illustrato in maniera seguente chiare al tema collegamenti anche tra antiriciclaggio
C'è una lotta di BCE anche nell'ambito nel e a questo punto passiamo avvocato ambito degli leciti
Il presidio necessaria da parte di strutture pubbliche a quello degli illeciti fiscali cambiamola l'opportunità di averle con voi tutto Bonavitacola
Che però si collega da da Milano
Proprio diciamo la persona ad hoc che si opporrà quel settore contrasto illeciti foto dell'agenzia delle entrate
Che si parlerà dei prestiti dei nuovi partiti insomma
Sono stati messi in piedi quali sono i rischi
Concreti
E l'agenzia d'entrata delle in qualche modo perché quindi la sulla parola tutto Bonavitacola che collegamento Soffici a Milano ringrazia appunto la presenza
Che condizione un po'difficili
Aveva salutato buongiorno a tutti risulta ancora per non essere presente appunto alcuni previsto mi ha mi ha consigliato di scendere di scendere a Roma
In questi giorni
Ringrazio per l'opportunità di poter partecipare possedendo Terna per l'agenzia ventrale molto importanti da un lato illustrare quelli che sono i dispositivi dica menzione che nel corso degli anni ha l'agenzia restituito e ha cooperativi
Di prevenzione alle frodi di particolari quindi di quei fenomeni illeciti a più gravi con un maggior grado di ostilità che hanno una un'importante caratteristica
Quella di come dire di essere difficilmente affrontabili con una modalità ordinati con modalità finale di controlli in quanto i fenomeni di frode spesso presuppongono un trasferimento dei fondi illeciti acquisiti o comunque frutto della della frode all'estero
Impongono utilizzabili gli schermi società di prestanome di altre situazioni che consento che consentono appunto alla all'ideatore della Ford e di occultare i canali occultare la sua diciamo come dire alla sua reale identità
E così ha deve impiegare un un Congo lasso di tempo per potere a ricostruire tutta l'architettura fraudolenta con un'evidente difficoltà poi dopo a nell'operazione di riscossione quindi tutta l'architettura tutta l'attività che l'amministrazione finanziaria ha attivato in chiave di prevenzione
Quanto mai opportuna perché consente di non consente al fenomeno favorendo di non utilizzarsi quindi
Allora alla ai fondi che devono essere una come nel caso della dei fondi Cordini stando sta discutendo in questi in questi ultimi mesi ma anche che non mi fa con i classici di non di non realizzarsi in aiuto poco condividere
No tutto ora dal disabilità dalla condivisione che eventualmente di
Tutela
Abilità alla condivisione delle slide
Va bene l'attesa comunque
Spero si vedono
Sì vediamo grazie statualità
Allora nel mio intervento ho cercato di di e descrivere quelle che sono già gli strumenti di prevenzione che nel corso degli ultimi anni la filiere strutture esso dove centrale dell'agenzia hanno attivato per prevenire cambi fraudolenti quindi come dicevo passi che i la il fatto invasivo non si concretizzasse con una un'evidente effetto positivo per le caste nera
E l'Agenzia sia strutturata per prevenire le frodi che riguardano le false dichiarazioni intendo suo esportatori abituali per prevenire le frodi che riguardano le indebite compensazioni
Vi sono importanti iniziative ancora in itinere ma già con risultati molto importanti sulla prevenzione delle frodi IVA intracomunitari travolto ormai diciamo anche con una sinergia importante
Nel corso degli ultimi negli ultimi mesi anche con la neonata quello procura europea e da ultimo invece quello che è il sistema di prevenzione che è stato creato per da affrontare i nomi di Forlì con riguardo alla tematica dei crediti agevolativi e quindi in particolare buoni servizi che somma già posso dire che non sarebbe stata possibile se non ci fosse stata l'esperienza già ma già muta nel corso degli ultimi anni con gli altipiani dal la prevenzione riguardanti gli altri fenomeni di frode
E cioè ha consentito l'agenzia d'entrata l'amministrazione finanziaria di intervenire tempestivamente voglio dare il giusto una descrizione nello scegliere il degli altri degli altri dispositivi gli altri dispositivi di prevenzione che nel corso degli anni l'agenzia ha strutturato e reso operativo
Allora da un lato abbiamo una un tema di prevenzione che riguarda le frodi relativa sulle false dichiarazioni intento quindi abbiamo una un fenomeno molto diffuso ci riguarda la qualifica di falso esportatore abituale
Che consente appunto di ottenere beni in esenzione Iva da parte dei fornitori spesso ignari comunque non in condizioni di verificare l'esatto qualificati esportatore abituale dell'attinente il soggetto che comunica al fornitore alla all'impresa di essere una un soggetto che ricade all'interno della specifica normativa che consente l'acquisto di beni esenzione Iva questo comporta evidentemente un vantaggio competitivo di quel soggetto sul mercato perché consentendo Santo d'imposta era mancato mancato versamento dell'IVA
A una come dire a un evidente vantaggio competitivo nel poter spendere quindi sottoposto all'interno della territorio nazionale comunque dell'unione europea
A tale a tale frode veniva sempre spesso poi dopo ha controllata anche con i quali i rapporti con i fornitori quindi c'è tutto un tema di consapevolezza del fornitore rispetto alla politico meno del soggetto che richiedeva
Questi temi a alla sua qualifica che esportatore abituale ora l'attività dell'Agenzia negli ultimi anni poi da ultimo strutturata anche normativa della della del venti venti dà una possibilità di effettuato un meccanismo di controllo preventivo sulle sulla qualifica del soggetto
Degli imprenditori come esportatore abituale il più delle volte parliamo comunque di soggetti che il Comune sta questa cosa e con con delle cartiere con esuli con delle strutture societarie evanescenti
E la possibilità di lire che rilascia dichiarazioni intento nei confronti della dei propri fornitori invalidare e dichiarazioni intendo già rilasciate e a ha mandare anche le fatture coniche che riportino il racconto collo della passati della passare all'intento di lasciata questo ha evidentemente un effetto positivo perché consente appunto i fornitori di non a vedere più a che fare con questi soggetti consente di non la di non far sì che il salto d'imposta si concretizzi egli non fa sì che vengano immessi beni sul mercato in sottocosto evidentemente a danno della concorrenza quindi sia un danno per le rapine perveniva non non versata sia un danno alla concorrenza per una circolarità all'interno del mercato di beni evidentemente sottoposto tutta la struttura effettuata grazie
Alla alle potenzialità informatiche e alla è un lavoro di analisi di rischio effettuato ogni anno consenta un punto d'incontro automatizzate di molte informazioni che l'Agenzia delle entrate ha sia azionari sia con l'estero e di prevenire un comportamento fraudolento che nel corso degli ultimi anni si sia concretizzato
In un circa tre miliardi tre miliardi e mezzo di falso plafond da intercettato
E bloccato appunto quindi sicuramente ha immaginare quali potevano essere le conseguenze invece di una controllo successivo e di una di tutte queste di tutte queste operazioni
Allora col provvedimento del direttore dell'Agenzia delle Entrate ventotto ottobre venti ventuno sono state di lasciare tutti i requisiti tecnici quello gratuito passi che la nuova normativa fosse pienamente pienamente operativa
Un'altra tematica molto molto importanti quella della fenomeno delle compensazioni di crediti inesistenti Paganoni tredici scali su sulla sulla quale all'agenzia anche in questo caso ha investito molto piega
Passi che gli F ventiquattro che sono un sistema importante chi gestione anche se vogliamo di delle partite
Ma delle partite contabili tra privato il pubblico e all'interno del pubblico stesso comportasse la circolazione di crediti falsi
E quindi una un potenziale buco ogni ogni anno si avvelenati sia qui era enti previdenziali ma una allora il il il sistema di ha di di di sospensione e scarta è stato da ultimo innovato con il decreto legge centoventiquattro del due mila diciannove
Abbiamo adesso due due norme normative molto importane
Dati che sono l'articolo due l'articolazione di questo di questo decreto che dando la possibilità da un lato all'articolo due di scattare immediatamente tutti gli F ventiquattro che vengono conferiti in compensazioni compresi Tiscali compensazioni che vengono veicolati da soggetti attinti da provvedimenti di cessazione della chiusura dalla partita IVA quindi soggetti che Bernard-Marie legge vengono controllati che risultano appunto un istintivo più comunque operano completamente improbabile
E quindi compiono unicamente attività illecite ora questi soggetti evidentemente non possono compensare i crediti dal momento della notifica della la chiusura della loro posizione andrologo discale
L'articolo se invece andava innovare
Alcuni articoli del decreto legge due del due mila sei
E ha consentito la possibilità di sospendere fino a trenta giorni gli F ventiquattro che riportano editing compensazioni con la insomma intercettati con degli algoritmi
Di che consentano che consentano punto limitazioni fino all'uniforme di comunque violazione
Anche in questo caso a sin dalla dal combinato disposto di questa normativa dalla nascita appunto
Della della del dispositivo di fatturazione elettronica vi sono stati importanti
A operazione importante sopra importanza soprattutto se non mi di di prevenzione che hanno consentito all'agenzia di ha di bloccare almeno oltre un miliardo di euro di crediti fiscali al fittiziamente appunto chiesti da taluni da taluni soggetti
All'interno della puntualizzano ogni dichiarazione o comunque poi in tentativi di compensazione
è evidente come dicevo all'inizio che tutte queste attività e soprattutto quella che riguarda poi anche il tema delle competizioni mesi ventiquattro
è quello di evitare equazioni conversazioni recupero possono spesso in tingere visto la natura del soggetto
E visto anche la tempistica della della della procedura che evidentemente sotto la sia pietra ma come dire per qualunque tipologia di contribuente che regolarmente insomma adempia ai suoi obblighi fiscali che ha evidentemente hanno citato in un rapporto d'ufficio contraddittorio no
Con le conseguenze di questo di questo caldo caldo che invece strutturando sin in architettura favori spesso poi dopo alterni di tutte le procedure che sono inviate per dare una garanzia e dare un contadino al contribuente spariscono e non hanno più come dire la possibilità di ha g a adempiere alle obbligazioni all'obbligazione tributaria
Un passaggio importante a cinquantaquattro anche per quanto riguarda le foto in alcuni dati che ha una che una delle piaghe più attrice e la se l'Unione Europea in particolar modo anche non so il nostro Paese lo schema classico della quale causale fin qui ma chiunque ha avuto modo di sentir parlare nel sulla stampa specialistica
E e anche in questo caso come Castel intento abbiamo un sistema che consente un sacco d'imposta IVA che la possibilità di vendere merce a sottoposto con una con un evidente lesione della concorrenza rispetto agli operatori agli operatori onesti
La
Il lo schema classico quello che è quello di la creare una lunga catena tra il soggetto beneficiario la primo venditore nella quale vengono interposti missing Trading Walter quindi società cartiere sul partito per allungare la catena
Evitare appunto il versamento dell'imposta e in metteremo sul mercato beni sottoposto grazie al che per che ha sia con gli altri operatori
C'è relativo appunto l'imposta sulla sul valore aggiunto
L'Agenzia delle entrate l'amministrazione finanziaria partecipano ad importanti iniziative a livello europeo per cui la rete colpisca di scambio dei lucidi a informazioni antifrode intendere una copia per poter intervenire tempestivamente
Non appena le frodi sono no punto create quindi quando ha ancora il se possibile a Santo d'imposta non si è verificato
Una delle normative di riferimento prima citava quella dell'articolo trentacinque comma quindici bis dedicato il segreto quindi dedica e quando arriva
Che consente appunto la possibilità di ha chiudere la partita IVA necessaria la partita Iva o escludere la Slavia se che il sistema al punto che consente di effettuare le operazioni intracomunitarie con altri Paesi dell'Unione europea
Dando appunto la possibilità sanzioni finanziarie di bloccare le caselle della frode della pratica usando che consentano il salto d'imposta e in conseguentemente la vendita di merce sottoposto è un'operazione anche questa
Spesso devo dire a spesso molto difficile in quanto i soggetti creati per questo tipo di rivelazioni sono veramente numerosi sia sul territorio nazionale sia in tutto o no l'amico comunità
E e necessariamente in mente una un importante comunicazioni importante sinergia con tutti gli operatori con tutti
Le amministrazioni fiscali degli altri paesi
Coinvolti tipicamente queste queste frasi riguardano grande distribuzione elettronica di consumo carburanti auto
è tutti i fenomeni sono evidentemente spesso con sì con un attimo italianizzato comunque fenomeni di di riciclaggio volti a appunto a schermare i proventi di questa tipologia di frode
Degli strumenti a livello europeo accelera Cinzia utilizza come dicevo sono nella la piattaforma è fiscale i gruppi comunque di lavoro Moss spesso dalla Commissione europea e i controlli multilaterali avviare verifiche simultanee sia sul territorio nazionale sia in altri territori
Comunica comunità con la sinergia con le ulteriori amministrazioni fiscali dei Paesi membri
è evidente che da questa esperienza è stata messa in campo soprattutto nella nel corso dell'ultimo nell'ultimo anno
Negli ultimi mesi in particolare alla prevenzione del danno applicata cultura canzoni che Dio ci volatili fittizi in particolare nei momenti di crisi ma anche il bonus da periodo bambini boh al
E questi sono evidentemente dei crediti che indiano entreranno nel viene che pertanto una una una serie importante attività di prevenzione
Consente di ha di arrivare a questo importante appuntamento con una dispositivo funzionante e consenta di evitare se è possibile la la di verificarsi di queste frodi unitamente ai Siglienti ricitati importantissime che occupare stipula riapre Clemente che sono all'interno anche della normativa
Che è stata il cinesi commossa d'autorità di governo terrà poco un freno alle frodi che
Si sono verificate sullo specifico comparto
Noi sappiamo che il a con per con l'inizio della famiglia vi sono state delle importanti normative che ha avevano l'obiettivo quello di far ripartire all'economia e quindi innestandosi su taluni bonus sia già esistenti sia di nuova costituzione paludi Moncey divisi sia il bonus relativi alla appunto lo specifico periodo pandemico abbiamo avuto una come dire una una un'agevolazione relativa alla alla trasformazione delle tentazioni
Non che i cittadini potevano usufruire
Reparto di Cosimo lusinghe di Tiscali e gli scali coi civili da questi Alda ad altri ad altri soggetti
Allora esattamente in questo no meccanismi quest'ultimo meccanismo che si sono pianificati tutti i fenomeni fraudolenti abbia avuto modo di
Leggere i giornali caso nostro di affrontare invece a livello a livello sia di prevenzione c'è di versione
Il l'esperto appunto di questi crediti quello di ha bilanci su musiche di rigore di monetizzati quindi dare danaro fresco alla alla al cedente e all'effetto fiscale quello della compensazione la che quei mezzi ventiquattro l'ultimo gestionale cioè colui che questi crediti si trova decide comunque di degeneri all'interno della sua nel suo come dire nel suo perimetro a nel suo perimetro soggettivo di utilizzarlo in compensazione con tributo contributivo
In questo momento si verifica la l'effetto negativo perché era io ma oneri di niente la frode è e già concreta prima nel momento in cui il soggetto che non poteva beneficiare
Di questi bonus comunque ha creato una stima fittizio della documentazione di chi sappia apparire come una effettivo beneficiario ottiene la cubista dalla cessionario spesso evidentemente un intermediario finanziario
E quest'anno vista la di Striker Fini evidentemente non non connessi alla l'obiettivo del legislatore spesso anche in trasferendoli fuori dal territorio dello Stato
Una l'opzione per la cessione dei crediti è stato appunto un istituto giuridico
Ampiamente abusato per questa tipologia di frode e molto ricorda lo schema colpa un modo di dirlo sta velocemente lo schema già noto telefoni
Le frodi IVA conservatori gli è una sostanziale
Lontananza tra il primo cedente nei propri Monselice quindi il soggetto che una prima fornitura
Mela nelle frodi IVA il mini diciamo finale cosa che accedere a molti problemi sia nella ricostruzione sia s'con riguardo al tema
Della come dire della apposizione di strumenti di prevenzione di prevenzione efficace
Ora nel corso degli ultimi mesi queste storie vado veloce vi sono stati degli delle modifiche normative in particolare è stato indiano al di fuori della novembre dello scorso anno
Sia sia istituito un sistema di prevenzione generalizzato divieto d'acquisto nei casi da parte degli immobili soggetti obbligati nei casi in cui ieri hanno vi sono delle delle delle degli indici di come dire degli obblighi da parte di soggetti obbligati di effettuare segnalazioni di operazioni sospette sospetto di astenersi dall'operazione
Fino arrivare a una riordino dello strumento di cessione avvenuto prima con il la decreto semi-intero sia con il collettivo che ha ha ad oggi hai visto al seguito di una prima sessione credito solo ulteriore processo anima a volte a favore di banco soggette ad entrambi
Di Albina previsti appunto dalla dalla normativa in modo da evitare una infinita catena di cessioni di crediti e anche se vogliamo una smaterializzazione credo sesso con la creazione in codice identificativo unico ti consente di mappare il che gli ho ceduto dal primo cedente fino all'ultimo fino all'ultimo cessionario
è stata un'altra delle evidentemente nata delle delle caratteristiche a consentito con il generale delle frodi
Sullo specifico tema
Con a la il decreto anti frode lo scorso anno è stato introdotto l'articolo centoventidue visse qui arrivo al sistema di prevenzione e consente l'Agenzia delle Entrate entro cinque giorni lavorativi di sospendere gli affetti fino al termine di trenta giorni delle comunicazioni che proventi presenti profili di rischio profili di rischio però destinati dalla norma che evidentemente stanno hanno un come dire hanno un una base anche sull'esperienza operativa
Dell'amministrazione finanziaria sia riguardo ai precedenti mi esibivo operatività della della della normativa specifica sui bond simili ci sia anche agli altri fenomeni Fontecchio avuto modo di di di di descrivere anzi vi posso assolutamente dire che abbiamo notato molti soggetti che prima operavano in determinate frodi frodi IVA e fondi a fuori va comunque
Nelle frodi che ho descritto che si sono proprio spostati in questa nuova chiamiamola nicchia di mercato fraudolenta per poter a beneficiare della della appunto del nelle nelle pieghe della della normativa delle dei punti di debolezza e poteva essere queste queste questi fenomeni di frode
Ora il la la la seguito del primo sospensione g trenta giorni qualora siano confermati gli gli indici di rischio evidente che la comunicazione non produce gli effetti che rimane in capo alla a soggetto cedente che doveva essere necessariamente termini legge controllato
Con un'attività di controllo sostanziale da parte dell'amministrazione finanziaria per verificare questo punto la bontà del credito i cui si tentava la cessione e quindi anche una conferma degli indici di rischio
Ha in degli indici di rischio individuati la la la normativa in vigore di che con cinque cinquantasette propriamente detto decreto antifrodi è stato prodotto commentato e le disposizioni di grassi sono stati inseriti all'interno della circolare sedici della del venti del venti ventuno ce sposando anche quelle che sono le indicazioni lasciate dall'UIF già da febbraio del dello scorso anno pone tutta una serie di di Dini indicazione sia per gli operatori del mercato che si interfacciano nella acquisire
Questi questi crediti in un rapporto civilistico tra a intermediario e eccedente hard da a a capire era i ritardi come incorrere Ina
Nei concorsi fenomeni di frode
Questo sia tutela gli operatori sia tutte le da ultimo della del dell'erario dello Stato anche per far sì che questi fondi
Siano effettivamente vincolati a soggetti che hanno diritto che hanno al punto illa illa la la legittima aspettativa di degli astri riconoscerà fondi di lavori
Inizia effettivamente realizzarsi
A importante la cooperazione che c'è stata e ci sarà con con colui quindi mi riallaccio all'intervento del direttore Clemente
Perché a il questo tipo di fenomeno si si può combattere unicamente soltanto con la partecipazione attiva di tutti di tutte le strutture pubbliche che in un modo o nell'altro sono coinvolte nel dare indicazioni alla agli operatori soprattutto in chiave in chiave preventiva
Volevo anti-Saddam semplificazione far capire come come funzionato sino adesso illa illa lo strumento e come a vi è stata la possibilità che molti soggetti che operano nell'età abbiano va come viene abbiano optato per la idea fuori di questo di questo tipo andiamo e una cessione da parte di un beneficiario che ha asseritamente
Sì si qualifica con me è titolare di una posizione soggettiva idonea a poter usufruire di questo può non seguo utilizzato in dichiarazione chi chiede uno sconto in fattura al fornitore o comunque esperto una cessione all'interno dalla piattaforma cessione cessioni che piattaforma messa a disposizione dell'Agenzia delle entrate ma unicamente della parte anzi da queste cessioni di lasciare un protocollo e consentirne utilizzano infiniti qua le cessioni sono molto veloci non il legislatore non ha mai previsto una un'attività di controllo preventivo se non a seguito del DL antifrodi comunque sulla base di specifici indici di rischio la le tutte le operazioni sono operazioni comunque
Civilistiche che mi potrebbero come dire concludersi anche senza però di transito in piattaforma il tandem piattaforma è l'unica strada per poter poi usufruirà della di questo Gaetano intervenga dell'F ventiquattro
Come vedete illa illa senza una tracciabilità del senza una limitazione delle cessioni abbiamo strutture che sì che molti indicano e arrivano poi agli studi finanziati dopo svariate cessioni con una con discende dal primo beneficiario
Molto lontana anche a livello di numero di cessioni senza tanti caccia tracciabilità
Qui sono stati pertanto importanti nomi chi sono i soggetti collettore di questi crediti che poi adeguatamente spacchettati venivano monetizzati cane con con gli studi di fede poi distratti per per per la delle finalità non connesse alla agli obiettivi perseguiti dalle da legislatore
Questo ha comportato un'importante attività dell'amministrazione finanziaria sia nel bloccare le cessioni le da chimici dentino titolare di questo di questo beneficio sia nel ricostruire tutte le tutte le filiere terra bloccare fino quando si si poteva in questo caso sono stati bloccati denti del cinquanta per cento dei tutti critiche sinora sono stati inglobati come come connesse a fenomeni di follie
Prima che questi venissero appunto monetizzati
Come dicevo no con questo sistema prima delle ultime modifiche normative si era rifatto consentita la creazione di un'anima schema di foto è molto simile a quello delle delle frodi IVA quindi una una lontananza tra il l'ultimo soggetto che poi acquista alla merci in questo caso sottoposto per quanto riguarda le frodi IVA
La nel nostro caso quindi di bonus inizi
E in entità degli individui invece rispetto al primo cedente che si palesava come titolare di una di un beneficio non non di fatto non di fatto reale
I sistemi di prevenzione e quindi nell'ottica di non utilizzi anche verso il viene sono effettivamente l'unica strada
Per ha poter avere un effetto concreto di sostanza rispetto alla agli importi all'ammontare di di somme che vengono di cui si si tenta distrazione dalle casse dello Stato perché a seguito della monetizzazione successivamente la compensazione F ventiquattro con le procedure di controllo ed estorsione
A potrebbero in molti casi non essere così efficace anzi non sono mai così efficace come invece un adeguato sistema di prevenzione che l'Agenzia delle entrate
Ha creato posto in essere minore delle esperienze di prevenzione già avute negli altri comparti
Negli atti fenomeni forme ho terminato grazie mille
Ringraziamo il dottor Bonavitacola e adesso abbiamo il dottor Ugo Liberatore
Responsabile ufficio rendicontazione controllo Servizio centrale PN eterna eterna sa grazie
Buongiorno a tutti innanzitutto un saluto a tutti a tutti i presenti un ringraziamento particolare agli organizzatori e l'avvocato Paola innanzitutto
Devo dire da per un vero piacere poter condividere oggi con tutti voi quelli Ocre diciamo le novità quando si parla dei controlli nel mondo in questo mondo nuovo che il PNR e più ovviamente faccio parte data qualche mese sono titolare dell'ufficio rendicontazione contro del Servizio centrale viene per perché una struttura che si inserisce nell'ambito di quello che il complessivo sistema di Governance ritenere che di illustrerò a breve a tal fine io immaginato il mio intervento suddiviso in tre intrighi tre parti fondamentalmente una premessa che inquadra quella che la governance del Pnr terre un visione per quanto possibile generale poi magari approfondiremo alcuni aspetti di quello che è il tema dei controlli nell'ambito del PNR qui andremo a vedere
Quali sono i soggetti che saranno coinvolti o si parla appunto di controlli le tipologie i controlli che scontano come vedete alcune novità importanti
E differente rispetto a quello che il mondo dei fondi strutturali così come l'abbiamo concepito fino ad oggi
E che andremo a vedere quelli che sono dei alcuni tavoli di lavoro molto importanti che si stanno aprendo proprio per affrontare queste novità nell'ambito del Servizio centrale
Del PNR e Palermo vedere quelli che sono alcuni strumenti nuovi che stiamo immaginando di adottare di mettere a disposizione di tutti i soggetti che dovranno svolgere i controlli nel mondo del PNR soprattutto per quanto riguarda i così detti strumenti informatici di controllo
Andiamo a vedere quella che velocemente la governance del piano l'ariete qui è stata fondamentalmente strutturata da quello che è il decreto legge numero settantasette del due mila ventuno detto è stato convertito con la legge centootto del luglio del due mila ventuno vedete fondamentalmente abbiamo due livelli di governance che attengono al pianterreno a sinistra un livello di presidio del coordinamento che abbraccia sia Palazzo dice quindi la Presidenza del Consiglio dei ministri sia il Messia e quindi la struttura centrale del servizio centrale di ritenere e poi abbiamo un diciamo un'aria cosiddetta di attuazione detiene Rear re che interessa fondamentalmente tutte quelle che sono le unità di missione che sono state istituite presso tutti i ministeri titolari interventi che ne regoli tutti i ministeri centrali
Al netto di quelle che sono le attività che vengono svolte
Dalla cabina direi Cilia di Palazzo Chigi quindi che ha fondamentalmente un ruolo principale di coordinamento e soprattutto di confronto con quello che è partenariato territoriale economico sociale
Quindi palazzo Chigi fondamentalmente a una ha un compito di coordinamento molto alto il suo tutto anche di stimolo per quanto riguarda l'attuazione del piano era ebrea ci sono anche i poteri sostitutivi nel senso nel momento in cui alcuni ministeri
Non stanno per formando Palazzo Chigi può eventualmente attivare dei poteri sostitutivi al netto appunto di questi diciamo di queste prerogative che sono in capo la cabina di regia potete vedere quello che è poi il ruolo del MEF
Del Servizio centrale in particolare che è un ruolo assolutamente centrale sia in termini di attuazione di coordinamento ma su tutto anche di monitoraggio e quindi anche di controllo e rendicontazione di tutto il pianeta tenete anche punto che il Servizio centrale anche l'unico interlocutore
Con la commissione europea noi ci confrontiamo costantemente cui raramente con la Commissione europea su tutte le tematiche che riguardano il piano erede dall'attuazione al monitoraggio al controllo perché appunto siamo punto unico
Di contatto e soprattutto Servizio centrale rendiconta poi alla Commissione europea quelle che sono le rate in pagamento semestralmente abbiamo già rendicontato la prima rata come sapete
Alla fine dello dello scorso anno è stato davvero un impegno impegno grande adesso siamo già proiettati verso la seconda rata in scadenza affine a fine giugno
Potere del Servizio centrale si articola in sei gli uffici
Che svolgono in particolare quelle che sono le attività di
Attuazione di supporto a quelli che sono le i ministeri quindi le unità titolari di unità di missione titolare appunto degli interventi tenere svolgiamo attività di monitoraggio attraverso un sistema informatico che è stato da poco rilasciato che denominato Regis e che stiamo mettendo a disposizione di tutte
Ovviamente di tutti i ministeri soprattutto anche degli attuatori a valle come sapete i ministeri sono titolari di interventi che nel rendere che possono anche la cui materiale attuazione può essere delegata anche ai cosiddetti organismi attuatori immaginare le regioni i comuni in inseguirlo e stiamo rilasciando l'utilizzo del sistema recisa tutta questa filiera
Fondamentalmente di attuatori di interventi che nere
Poi sono ovviamente le funzioni di controllo erotica rendicontazione e vedremo poi tutti di dare il livello di Bonazzi abbracci ovviamente tutti questi questi soggetti
Come vedete anche gestiamo il portale di tenere Italia domani non so se avete avuto già occasione di
Vedere questo portali su internet dove ovviamente sono presente tutte le notizie per quanto possibile ovviamente anche lì è un sale uno stato avanzamento lavori lo stiamo implementando progressivamente mi trovate tutte le notizie interesse che riguardano internet all'interno del della Ragioneria generale dello Stato non all'interno del Servizio centrale ma all'interno sempre della Regione già è stato operante in unità di udite
E perché non all'interno del Servizio centrale perché unità di utilità opera in posizione di indipendenza
Funzionale svolge dei controlli all'ateneo ovviamente sia sulla di coerenza del sistema anche sulle singole operazioni e quindi fondamentalmente un ufficio che può anche controllare se vogliamo il mio ufficio ufficio rendicontazione e controllo del del servizio centrale spesso quindi sempre all'interno della ragioneria ma non all'interno del Servizio centrale piena
Ci sono anche altri attori valorizzi si parla di controllo vivamente istituzionali che sono previsti espressamente all'interno del DL settantasette di tutti i documenti comunque ufficiali afferenti tenere ovvero la Corte dei conti la Guardia di Finanza e l'ANAC per i profili ovviamente di contrasto le rivalità le frodi conflitto interessi corruzione doppio finanziamento e quant'altro
All'interno del Servizio centrale operante in unità di missione
Next Generation
E io che ha il compito di accompagnare fondamentalmente l'attuazione la rendicontazione del piano andando a verificare la coerenza indicatori traguardi e obiettivi che sono fondamentalmente indicatori orizzontali del piano e credo che noi dobbiamo ovviamente
E che noi dobbiamo dai bianchi tenete sempre presente allorquando si parla di controllo soprattutto di rendicontazione a Bruxelles come sapete il PNR R è un programma un grande programma di speso distesa scusate
Performance bis cioè noi è basato sulle performances lo dobbiamo raggiungere determinati obiettivi determinati traguardi
Lo dobbiamo fare bene e lo dobbiamo fare anche garantendo che allorquando rendicontiamo questi obiettivi questi traguardi siano raggiunti per quota parte tutte
E vedete quei requisiti noi li chiamiamo generali che accompagnano tutto il piano abbiamo quindi un obbligo di conseguendo di Maidstone targhetta
Abbiamo il principio e contributo cosiddetto tagging all'obiettivo climatico e digitare sapete che
O da parte del pm Rear a finalità per così dire già attaccate noi dobbiamo fare spesa Green estesa digitale quindi dobbiamo dare contezza e dimostrazione alla Commissione con andiamo a rendicontare semestralmente il raggiungimento delle massone e dei target
Abbiamo un principio orizzontale che abbraccia tutte tutti gli interventi del piano il cosiddetto
Non arrecare danno significativo il viene se h
Anche qui tutti gli interventi devono poter dimostrare che non hanno impattato sull'ambiente quindi è una dimostrazione orizzontale per tutti i dettagli anche qui comporta determinati controlli diciamo specifici di cui non avevamo diciamo traccia
Finora nell'ambito dei cosiddetti fondi strutturali
Ovviamente c'è un obbligo generale di assenza di cosiddetto doppio finanziamento un intervento una progettualità non può essere rimborsata da più linee di finanziamento europee quindi un progetto non può essere finanziato contestualmente
Diciamo una lo stesso costo in realtà non può essere finanziato contestualmente da fondi strutturali da fondi e che nel Rear re o da fondi diretti dell'Unione Europea sapere che c'è anche l'aria Comdirect indirettamente dalla dalla Commissione europea
Ovviamente principio Rizzon pare la lotta alle frodi e la corruzione a conflitto l'Inter sappiamo con alcuni altri
Requisiti prettamente nazionali come vedete la parità di genere la valutazione dei giovani divari territoriali sapete c'è la clausola del quaranta per cento di tutte quelle risorse che sono territoriali zapping nell'ambito del Ténéré
è prevista una quota di riserva il quaranta per cento che ovviamente deve andare alle regioni del del vecchio del Mezzogiorno
Detto questo
Abbiamo analizzare quelli che sono i controlli nell'ambito del PNR e matematica delicata in divenire lo siamo ancora
Diciamo in questi giorni discutendo con la Commissione europea appunto sia su quelli che sono le tipologie di controllo sia su quelli che sono gli attori che dovranno poi porre in essere questi
Questi controlli perché ci sono molti profili anche innovativi rispetto a quello che appunto come vi dicevo il mondo dei fondi dei fondi strutturali
Vediamo quali sono quale la base normativa alle regole controlli partiamo da quelli che sono i due regolamenti principali quattrocento otto e il due mila venti che istituisce un dispositivo che la residenza e poi due quattro uno che si dice il dispositivo invece per la resilienza abbiamo già un articolo ventitré del Regolamento quattrocentootto che obbliga impegna la commissione Anna sorveglianza dell'attuazione del dispositivo di quello che sarà poi il futuro dispositivo ricopre in residenze facility e ovviamente poi a cascata c'è il regolamento due quattro uno che all'articolo ventidue
Fondamentalmente e non fa altro che estendere e condividere questa responsabilità di monitoraggio e di controllo tra la Commissione e quelli che sono ovviamente gli Stati membri edilizia alimenti devono adottare tutte le
Misure che riguardo la prevenzione individuazione ratifica delle frodi come abbiamo detto dei casi di corruzione di conflitto
Di in Carinzia
Il nostro Paese ha declinato quelle che erano le proprie intenzioni di controllo nell'ambito del Pnr R. di tutti i documenti che ovviamente ruotano attorno al viene
E siamo giunti guida la decisione di esecuzione del consiglio dell'A quattordici luglio due mila ventuno ci sono determinati paragrafi in cui la commissione ha analizzato quelle che erano le proposte dello stato membro
Che vanno dalla governance controlli alle tipologie di controllo che si intendeva porre in essere quindi fondamentalmente abbia avuto un'approvazione preliminare da parte della commissione
Europea e poi siamo arrivati ovviamente alla già citato decreto-legge del settantasette che ha declinato materialmente quella che la governance
Dei controlli
L'articolo ventidue in particolare l'articolo che pone la base di tutto quella che sono le attività antifrode da porre in essere
Nella gestione l'attuazione del del PNR R ed è stato già citato dal direttore Clementi prima
Gli Stati membri si impegna non svolge tutta una serie di attività ma sono s'è stato inserito un'importante prerequisito a Monteveglio direi addirittura dei controlli che riguarda appunto il famoso ormai famigerato titolare effettivo noi abbiamo ovviamente un destinatario finale dei fondi UE no quando parliamo di già nell'ambito dei fondi strutturali non si parlava di destinatario finale ma cosa accade quando il destinatario finale è fondamentalmente un'amministrazione pubblica come dico fondamentalmente così come impostato fondamenta meglio tutto il tenere perché fondamentalmente destinatario finale lo stato membro e poi gli attuatori a valle di quelli che sono i titolari delle varie misure quindi destinatari finali saranno sempre i ministeri
Piuttosto che regioni piuttosto che comuni a questo punto non dobbiamo andare oltre ce lo impone
L'articolo ventidue dove andrà a vedere anche chi è poi l'appaltatore il subappaltatore
E soprattutto quindi andare a vedere chi materialmente poi c'è dietro
Una partita IVA che ci si presentano come diceva il direttore Clemente fondamentalmente ne abbiamo un operatore economico che ci chiede di avere fondi dominio europea però magari dietro questo operatore economico che ci si presenta ci può essere un titolare effettivo che diverge
è una problematica che non si era mai posta in realtà soprattutto nell'ambito dei fondi dei fondi strutturale ore ed è una problematica che stiamo affrontando proprio in in questi giorni in contraddittorio con la Commissione europea perché dicevo più che parlare di controllo Pio un vero e proprio pre requisito
E vi spiego perché perché quando l'Amministrazione dovrà implementare i dato all'interno di Regis indicando qual è il nominativo del destinatario finale dei fondi quindi dell'appaltatore del subappaltatore
Non si può non potrà limitarsi a inserire il diciamo il dato della partita IVA che si è presentato a cui io ovviamente so per erogare il finanziamento ma dovrà andare oltre verificare se per caso c'è anche un titolare effettivo
Molto facile a dirsi molto meno a farsi ce lo ha appena detto il il direttore Clemente già siamo immaginando tutta una serie di modalità e strumenti da mettere a disposizione delle amministrazioni per poter fare questo
E ne parleremo nell'ambito di un tavolo che vedremo siamo aperti siamo aprendo presso il Mef cui ovviamente un tavolo che sarà aperto a tutti i soggetti pubblici e privati che potranno da ridere quindi a aiutarci in questo in questo sforzo nuovo soprattutto aiutare quelle che sono le amministrazioni capanne dovranno affrontare questa questa problematica
Le tipologie di controllo le vedete in questa slide sono fondamentalmente suddivise in due macro aree quelle classiche che riguardavano anche il mondo dei fondi strutturali CEE controlli amministrativi e contabili quindi che restano assolutamente secondo le dinamiche propri abbiamo già sperimentato appunto dei fondi strutturali
A questi controlli occorre aggiungere tutto un mondo nuovo in realtà forse anche più impegnativo controlli PNR re che sono sia qualità qualitativi
Sia di performances mi vedete i controlli aggiuntivi
I controlli che si applicano ovviamente con regole specifiche del tender verde che devono tener conto di tutte quelle di tutti quei requisiti orizzontali nonché abbiamo di cui abbiamo fatto punto e cioè non prima quindi questi sono controlli tasse e che dobbiamo fare di cui ovviamente dobbiamo dare contezza momenti in cui la commissione europea Circe ne chiede conto in sede di utilità quelli sono invece i controlli
Che lo dobbiamo manifestare palesare ovviamente nell'ambito delle rendicontazioni semestrali
Quando noi diciamo che abbiamo raggiunto gli prossimi anzi aprile abbiamo quarantacinque tra Maidstone targhette lo dobbiamo dimostrare che alla base abbiamo fatto i controlli amministrativi che riguarda mi sa dire contabili e di cui dobbiamo conservare copia
Ma soprattutto per dobbiamo allegare alla nostra rendicontazione tutti i documenti che comprovano il raggiungimento di quei target e di quelle epiloghi di quelle Maidstone e quindi la conformità soprattutto soprattutto ai requisiti di cui abbiamo accennato prima e soprattutto che abbiamo raggiunto contro l'appunto delle performances quel determinato targhette e molto spesso può essere non solo qualitativo ma anche numerico faccio un esempio nell'ambito della prima rendicontazione abbiamo rendicontato l'assunzione dei famosi mille Esperti che sono stati impiegati presso tutte le amministrazioni regionali gli abbia dovuto dare conto sia del numero cioè che abbiamo raggiunto la contrattuale la contrattualizzazione dei mille esperti ma dobbiamo anche abbiamo dovuto anche dare conto alla Commissione della qualità di cui mille Sperti la commissione entrata veramente a verificare quelli che erano i curricola
Di questi soggetti che sono stati assunti dalle regioni quindi vedete qual è stato fece e capire qual è stato l'impegno Terrin di contare non solo il numero ma anche i singoli contratti e soprattutto dimostrare che quei le e quei soggetti che sono stati assunti a livello regionale
Avessero determinati requisiti qualitativi che la Commissione aveva imposto
Sistema di controlli quindi la governance è una governance multilivello la vedete qui nella slide si parte da quelle che sono le verifiche controlli di responsabilità dei soggetti attuatori restano la base
Abbiamo poi le verifiche controlli responsabilità dell'amministrazione centrale nei confronti degli enti attuatori quindi non si farà grandi stazioni Centrale si parla di ministeri fondamentalmente che sono titolari dell'intervento che ne avrebbe e poi ci sono diciamo a valle quelle che sono le verifiche controlli responsabilità della ragioneria generale dello Stato nei confronti delle amministrazioni centrali quindi fondamentalmente capi dello schema
è uno schema in cui dal basso dagli enti attuatori si rendiconta si sale verso il ministero si sale verso la ragioneria e poi c'è la rendicontazione finale semestrale da parte della ragioneria alla commissione europea
Questi sono i controlli fondamentalmente che deve porre in essere il soggetto
Attuatore sono controlli sul cento per cento della correttezza formale di tutta la documentazione ovviamente che riguarda quel determinato intervento un autocontrollo che riguarda soprattutto un controllo cento per cento delle dichiarazioni
Dei titolari effettivi sull'assenza del conflitto & interesse assenza del doppio finanziamenti USA sono tre temi particolarmente cari alla Commissione europea che pretende che fino a livello di soggetto attuatori ci sia veramente un controllo di quelli che sono i titolari effettivi
Quindi al controllo cosa si intende nel momento in cui non sanno immaginando l'amministrazione si doti farà rilasciare un'autocertificazione da parte dell'impresa su chi è il titolare effettivo ovviamente dobbiamo immaginare anche con modalità di controllo che soggetto attuatore
Appunto possa porre in essere per a riscontrare quell'autocertificazione deterrà tesa
Stessa cosa in e per l'assenza di conflitto di interessi sapere che si opera normalmente con la richiesta l'operatore economico di e soprattutto agli funzionari ovviamente del Comune o della o della Regione quindi c'è una doppia dichiarazione di assenza di conflitto
Di interesse anche lì dobbiamo immaginare come eventualmente mettere a disposizione strumenti l'amministrazione che possano dare a controllare in qualche modo che quelle dichiarazioni siano siano vere siano veritiere
E poi c'è il tema dell'assenza del doppio finanziamento come dice uno stesso posto non può aderire più fonte di finanziamento altrimenti c'è una coppia c'è un doppio finanziamento su quella su quel costo quindi anche qui si apre il tema di quali strumenti mettere a disposizione
Fin dal livello del soggetto attuatore per poter eventualmente nettizzati i rischi di doppio finanziamento
Ci sono una serie di piatta come voi la accenneremo le lealtà accelerò al termine del mio intervento tra cui la piattaforma dell'unione europea che e proprio
Finalizzata al controllo anche del conflitto d'interesse soprattutto il conflitto d'interessi Aracri la vedete con il denaro cenno un po'più nel dettaglio
Abbiamo poi le verifiche dell'amministrazione centrale quindi le verifiche ministeri dovranno porre in essere nei confronti di quelle che sono le rendicontazioni che verranno inviate dagli organismi
Attuatori quindi sempre un navi critica formale sul cento per cento della
Documentazione che verrà ovviamente fornita dagli attuatori controlli più di profondità
Su base campionaria per quanto riguarda ovviamente i controlli amministrativo contabili e poi anche i controlli che riguardano sempre le tematiche sul conflitto di interessi e doppio e doppio finanziamento
Attenzione perché le verifiche su targhette Manzone in realtà l'avevamo visto forse può saltare sia a livello di soggetto attuatore il raggiungimento di malessere target e quindi contro il controllo di tutta la documentazione che sottostà alla dimostrazione del raggiungimento
Puntuale e qualitativo di macchine targate deve essere sempre fatta al cento per cento da parte di tutta
La filiera
Quindi mentre immaginiamo a livello di amministrazioni centrali di controllo vedette su base campionaria per quanto riguarda regolarità amministrativo contabile per quanto riguarda conflitto d'interesse doppio finanziamento il controllo sul raggiungimento esatto e qualitativo
Di Macerata che deve essere sempre fatto cento per cento su tutti i livelli di governance perché poi fondamentalmente noi rendicontiamo quello alla Commissione europea al termine di ogni semestre cioè rendicontiamo l'esatto e puntuale raggiungimento di massoni e targhetta
A livello di servizio centrale deve dire determinerebbe quindi il mio ufficio fondamentalmente svolgeremo controlli sul cento per cento sempre
Circa il raggiungimento di milestone e target ovviamente propedeutici questi controlli alle rendicontazione alle domande di pagamento che inviamo alla Commissione Tropea per un massimo di due volte l'anno quindi possiamo Massimo rendicontare alla commissione europea due rate semestrali e non di più
Svolgeremo anche controlli formali di coerenza su quello che è tutto il sistema di gestione e controllo che abbandoni verrà posta in essere dagli attuatori da un lato e dalle autorità e dai ministeri scusate dalle amministrazioni centrali titolari di intervento
Saremo chiamati anche aver espresso desiderio della Commissione europea
Che ha previsto proprio questo a svolge dei controlli ex post a campione anche a nostra volta su due tematiche che ripeto sono particolarmente sotto la rete di gradimento la Commissione europea ovvero quella sul conflitto di interessi e sul doppio finanziamento
Come gli ho già detto si stanno aprendo proprio in questi giorni alcuni tavoli Dini coordinamento a livello messa nel cui ambito saranno approfondite tutta una serie di tematiche tra cui anche le tematiche che riguardano i controlli
Come vedete
Sarà chiamato un tavolo di coordinamento a svolgere tutta una serie di azioni di attività quindi analisi fondamentalmente di quelle che sono le tematiche sotto la lente di ingrandimento della Commissione europea quindi immagino che avvieremo questa discussione nell'ambito del tavoli ordinamento certamente
Abbiano questa discussione affrontando la tematica dei titolari effettivi quindi testamenti chiameremo a contribuire al tavolo tutte le amministrazioni tutti anche i soggetti anche privati le Poste potranno che vorranno dare un contributo quindi certamente per poter non solo corre l'obbligo a quelli che saranno tutte le amministrazioni interessare notarla rilevazione dentale quindi si va fino a livello di attuatore il singolo Comune
La Regione io non solo noi dobbiamo porre l'obbligo ma ci stiamo ponendo i come poi queste amministrazioni potranno efficacemente anche io direi adempiere a quest'obbligo perché altrimenti entriamo in un circuito vizioso e non ne usciamo
Quindi questo tavolo si parlerà la prima tematica tra appunto quella dei titolari effettiva affronteremo anche la tematica del proprio finanziamento conflitto d'interessi e quant'altro come vedete partecipano al tavolo almeno è previsto che partecipano tutta una serie di soggetti istituzionali ma c'è anche un articolo che prevede appunto l'invito a chiunque
Sia nel mondo diciamo troviamo estrazione sia privato possano in commenti dare un un contributo e quindi queste sono questioni di idee di cui appunto stiamo trattando esattamente in questi giorni
A latere del tavolo di coordinamento è stata prevista anche la cosiddetta rete dei referenti antifrode quindi questa un dating per usare ecco un una parola diciamo molto di moda in in questo momento antartiche più focalizzato verso quella che è l'anti frode e non a caso al tavolo partecipa alla Guardia di Finanza cui con cui è stato già stipulato un protocollo intesa tra la Ragioneria generale punto al comando generale
Quindi un tavolo che avrà come diciamo core business principale l'antifrode e quindi in particolare la tematica appunto del contrasto e della prevenzione attraverso magari il rilascio di cosiddetti indici di rischio a beneficio di tutta la filiera di governance in tutta la filiera dei controlli
Soprattutto è prevista nell'ambito di questo tavolo di pensare che delle trenta antifrode anche la possibilità di programmare ET porre in essere poi materialmente dei controlli
Coordinati con la guardia di finanza diciamo a favore di tutte le pubbliche amministrazioni ovviamente con dinamiche che andremo a discutere negli in primis con il comando generale della Guardia di Finanza percorre appunto dare un supporto
Alle amministrazioni allorquando magari sia in presenza di un indice di rischio molto alto e quindi magari ci sia la necessità o l'opportunità di approfondire il controllo insieme ovviamente alla Guardia di Finanza demente capire gli anche risorse la guarda e finanza sono limitati e quindi non si può immaginare che davanti a un minimo indice di rischio si possa chiedere tempo il supporto alle Finanze perché altrimenti
Sarebbe impossibili quindi questo tavolo approvi il compito di fare un'analisi qualitativa per poter poi a rilasciare quelli che sono veramente dei situazione andare a individuare quelle che sono le situazioni da attenzionare
E magari farlo insieme alla Guardia di Finanza
Vado a conclusione quelli che sono i sistemi
Soprattutto informatici che noi stiamo immaginando stiamo predisponendo per l'utilizzo soprattutto di quelli che sono gli attuatori di quelli che saranno ovviamente gli uffici di controllo dei ministeri per poter affrontare quelle tematiche
Di cui dirò appena parlato innanzitutto immaginiamo che sarà adottato l'uso del sistema Aracne della Commissione europea quindi adesso stiamo intavolare una discussione proprio con la commissione del poter riavere l'utilizzo a livello centrale per poterlo poi condividere con tutti gli attori interessati
Abbiamo aperto la discussione con la Commissione europea credo che a brevissimo avremmo saremo archiviati appunto sia con ad utilizzare il sistema rapine sia magari a immaginare un momento di formazione non solo nei confronti dei funzionari dei ministeri venisse arriva anche
Poi degli attuatori perché
Quando si parla di strumenti informatici magari molto facile mettere a disposizione però poi dobbiamo anche utilizzarli in modo corretto perché altrimenti rischiamo di andare paradossalmente ad inceppare coi meccanismo
Dei controlli magari a creare delle un un blocco diciamo attuativo dei Piani di
Dei piani di spesa quindi come vedete insiste Mara crea un sistema
Hanno sovente formativo di analisi di quelli che sono i potenziali rischi di frode dei beneficiari dei soggetti attuatore
Uno strumento che mette a disposizioni degli indicatori degli indici di rischio sono molto utili questi sono tutte Fini del campionamento quindi ai fini poi di quelli che sono i controlli che dovranno svolgere
I vari uffici insisteva rapine
Acquisisce dati su varie varie fonti e calcola come vedete visualizza fino a centodue indicatori di rischio plastificati in sette categorie principali tra cui appalti gestione dei contratti ammissibilità contestazione prestazioni insomma e tutto un mondo
Davvero non semplice e complesso ed ecco perché dicevo occorre
Comprenderlo occorre anche ogni avviare chi utilizzerà questo sistema dei corsi di formazione perché altrimenti rischiamo di utilizzarlo in modo non non corretto
Ha lo strumento europeo attenere affiancheremo un altro strumento prettamente nazionale che è stato di recente con è stato rilasciato a a fine anno lo strumento Jaffa aperta come integrata antifrode è stata in realtà immaginata
E strutturata per per formare nell'ambito dei fondi dei fondi strutturali sa è una piattaforma che è stata
Finanziata anche dalla Commissione europea in particolare si troverà lotta antifrode proprio per essere data l'utilizzo a tutte le amministrazioni che ovviamente erano interessare nell'ambito del mondo fondi strutturali
è stata rilasciata lo scorso anno non abbiamo fatto neanche in tempo a rilasciare questa piattaforma che già dobbiamo svilupparla nuovamente ulteriormente perché sarà utilizzata nell'ambito del del PNR R. ovviamente coglie dovrà essere utilizzata nell'ambito il PNR R. già come era stato issata immaginate strutturata per per formare solo nell'ambito dei fondi
Strutturali questa piattaforma abbisogna in realtà di nuove implementazione soprattutto per rispondere ad esempio alcune necessità come ad esempio il il doppio finanziamento che abbiamo visto è un requisito fondamentale nell'ambito del
Declinare vere o comunque per per formare bene quando si parla di antichi antifrode
Vedete come è strutturata la e piattaforma la piattaforma è fondamentalmente uno strumento che sarà messo a disposizione degli attuatori dei ministeri centrali titolari di
Interventi soprattutto per andare a comprendere chi è il soggetto con cui si sta interagendo che invidia il soggetto magari l'appaltatore che a livello di organismo attuatore
Ci si ritrova davanti che ci sta chiedendo appunto il di avere il finanziamento europeo questa piattaforma va non fa altro che andare a prendere tutta una serie di dati certificati da a basi dati quindi non è essa senza una base dati ma una piattaforma che va a prendere il dato su determinate basi dati che vedete
Tali dati dell'Agenzia delle entrate e delle basi dati Infocamere corte dei conti le stesse basi dati del mezzo IGRUE anche basi dati europee quelle che sono il possesso dell'OLAF e della Commissione europea
E devi fare tutto questo per rilasciare poi quella che è una scheda su soggetto c'è una scheda riferita quella partita IVA che mi dia una situazione ovviamente fotografata a quel nega quel determinato
Momento di quel soggetto che mi si presenta davanti qui appunto sta chiedendo un finanziamento di derivazione europea Oliverio già un messo comunale Tellini attenzione perché il dato Info Camere che non avevamo immaginato no
Per andare a vedere un po'chi era il soggetto che si presentava andare a vedere se magari questo gesto non fosse magari partecipato da un'altra o da un altro soggetto c'era quindi non già stavamo andando nella direzione del titolare effettivo nell'ambito dei fondi strutturare in realtà
E non abbiamo corso abbastanza perché ora ci viene chiesto il titolare effettivo quindi non dovremmo già sviluppa la piattaforma perché il dato Infocamere
Ovviamente non è esaustivo immaginate solo quando ad esempio andando a ritroso noi ci troviamo davanti o la partita Iva estera e ovviamente la cui poi senza non può essere rilasciata
Nell'ambito del dato Infocamere quindi già siamo
Immaginando che andrà prende il dato su altre piattaforme c'è una piattaforma in particolare Orbis che sicuramente il direttore Clemente conoscerà
è una piattaforma incrocia molte varie banche dati essere che quindi ha tra l'altro proprio come finalità quella di rilasciare il dato sul titolare effettivo
Quindi l'obiettivo principale è quello di lasciare una scheda riferita a quel determinato soggetto che sia poi suddivisa in quattro
Macro sezioni come vedete una prima sezione che rilascia i dati fiscali camerali e societari di di quella di questo oggetto
Una seconda sezione che fotografa tutti quelli che sono i finanziamenti soprattutto di derivazione europea in capo a questo oggetto in quel determinato istante ovviamente
Da il sistema andrà a prendere il dato da quelle che sono i
Basi dati Little messa riferite ovviamente le programmazioni europea La sette quattordici alla quattordici venti e quindi a tutte quelle che sono le programmazione dei fondi dei fondi strutturali ma andrà anche a prendere un dato fondamentale questo dato
Dei finanziamenti diretti che detenuto dalla DG Baget della Commissione europea quindi i dati che si riferiscono a tutto il mondo dei finanziamenti gestiti ed erogati direttamente dalla Commissione europea che non trovano passaggio nell'ambito di banche dati nazionali quindi non le troviamo in banche dati nazionali l'unico depositario del dato
è la commissione europea e quindi se noi vogliamo vedere un un rischio di doppio finanziamento riferito a una progettati da una progettualità che sta prendendo fonti nell'ambito del ad esempio dei fondi strutturali
Nell'ambito anche forze di finanziamenti reti la Commissione europea l'unico modo incrociare questi due dati che quindi figliastro farà esattamente esattamente questo
Abbiamo poi una terza sezione molto importante delicata ovvero abbiamo previsto di andare a prendere il dato riferito ai precedenti contabili erariali quindi fondamentalmente alle sentenze della Corte dei Conti
Ovviamente di assoluto interesse Previati crediamo di un soggetto attuatore capire se quel soggetto che ci si presenta e che ci sta chiedendo un finanziamento di europea magari non abbia avuto in passato delle situazioni critiche nei confronti ovviamente appunto della corte la Corte dei conti o peggio non abbia avuto delle sentenze passate in giudicato ovviamente
Che il nuovo che lo riguardano altre informazioni lui racconta che sono tra l'altro che i dati
Vedete qui
Sono andato un po'avanti i dati del ministero della giustizia e quindi le sentenze passate in giudicato in ambito in ambito penale
Una cosa che può sembrare ovvio scontato ma al giorno d'oggi paradossalmente un comune una regione nel momento in cui si trova a dover approvare eventualmente un finanziamento nei confronti di un soggetto
Ve lo chiedo non so se voi avete avuto già esperienze in passato non sia modo di sapere se c'è una sentenza passata in giudicato nei confronti di questo oggetto io mi posso rivolgere ovviamente facendone richiesta al tribunale competente noti brani circoscrizione però paradossalmente neanche il ministero della Giustizia vi è un dato centralizzato fino a qualche anno fa quindi io riuscivo ad intercettare si avanzava questa richiesta
Al tribunale di zona soltanto le situazioni eventualmente critiche della circoscrizione di competenze e quindi non avevo una visione a trecentosessanta gradi
Quindi questo il classico uovo di Colombo permettervi di nel senso avrà una piattaforma che andrà interrogare questa è una revisione successiva contiamo a breve di poterla ottenere da parte del ministero della Giustizia e che si parla di dati sensibili potete capire anche
Le difficoltà ad ottenere questo dato comunque una rissa molto semplice che però credo sia molto utile poter
Dare diciamo il passo tra virgolette agli ai attuatori ai ministeri anche un dato certificato
Assolutamente certificato delle sentenze passate in giudicato sia in ambito penale che in ambito erariale
Quanto meno è un dato interessante che ovviamente non impedisce ecco poi l'erogazione di un finanziamento ma se permettete magari indirizza eventualmente quelli che sono i controlli comunque accende un alert nei confronti di un soggetto
Che ovviamente magari ha avuto una storia travagliata
In passato
Di queste sono le piattaforme che noi stiamo immaginando stiamo già sviluppando come vi ho già detto ovviamente anche lo sviluppo di queste di
Piattaforme sarà discusso nell'ambito dei tavoli che siamo aprendo a livello di servizio centrale itinerari quindi sarà benvenuto assolutamente il contributo di routine e le idee di tutti i soggetti interessati io ho finito vi ringrazio
Grazie al dottor l'imperatore c'era diciamo un panorama completo di quello che sarà diciamo l'attività ma particolarmente rilevante per Peretti coralmente gravosa
Abbiamo visto anche i contributi che sono viste che so che pervengono dall'agenzia delle entrate della
E anche dal dal dottor indicazione dottor Clemente dell'UDF e adesso dobbiamo un altro diciamo elemento di raffronto che nel settore privato e abbiamo il piacere di avere la relazione del dottor Bocca sino che è responsabile di gruppo del responsabile complessa di gruppo d'intesa Paolo
Va beh sfide
Che ci fornirà vari stimoli proprio sulle sfide anche futura che riguardano il settore privato e che possono essere utili anche ovviamente al settore pubblico
Grazie buongiorno
Ma se riesco
Perfetto
Veramente innanzitutto
Ringrazio dottor con la il dottor cartella dottor Gregolini l'invito l'invito che colto con grande piacere
Per fortuna siamo riusciti a farlo anche imprese
Allora il mio l'intervento affronterà in primo luogo il contesto di riferimento le principali novità normative però poi per concentrarsi sui trend emergenti e sulle leve che come banca stiamo attivando
Un convegno direi fortemente focalizzato sulla sfera pubblica
Io cercherò di raccontarvi che cosa facciamo appunto del nel settore nel settore privato
Non mi soffermo certamente su che cosa si intenda per antiriciclaggio
Vista vista la platea sottolineo unicamente al ruolo fondamentale degli intermediari
Nelle attività di contrasto che viene
Che viene tradizionalmente tramite i processi sappiamo bene di di adeguata verifica la conservazione dei dati il monitoraggio
Delle transazioni e la segnalazione delle operazioni sospette
Sappiamo che sono degli ambiti sottoposti a grande attenzione da parte delle autorità sono ambiti in costante evoluzione
Richiedono sicuramente un grande impegno da parte degli operatori
Che a mio avviso
Bassa attraverso grandi investimenti in tecnologia
Una revisione dei processi operativi e forme di cooperazione ecco io sottolineerò
Spesso questo concetto delle forme di cooperazione tra l'altro per gli interventi che mi hanno preceduto ci sono stati anche degli stimoli sicuramente interessanti
Ecco procedendo con con ordine
Farei dedicare e qualche qualche minuto
è un breve cenno rispetto all'evoluzione normativa un'evoluzione che sicuramente conoscete e che vede la commissione europea fortemente impegnata attraverso il piano d'azione che vuole una in politica comune in materia di contrasto al riciclaggio
Con l'obiettivo di omogeneizzare per quanto possibile gli standard prevedere un maggior ruolo ed istituzioni europee tramite una nuova l'Autorità europea e meccanismi strutturati di interazione fra le autorità locali
Ricordo come lo scorso luglio
Siamo state presentate dalla Commissione al Parlamento e al Consiglio europeo le proposte legislative
Che danno attuazione al piano presentato ormai due anni fa
Che includono il Regolamento dichiarazione della nuovo Torrita che eserciterà la supervisione diretta su alcune selezionate entità operatoria coordinerà le autorità nazionali sulla vicinanza delle altre
E la nuova direttiva il nuovo Regolamento sulla M L volti a una maggiore standardizzazione e applicazione omogenea della normativa antiriciclaggio a livello europeo
Ecco allora in questo contesto
Ho provato delineare quali a mio avviso siano i trend emergenti ecco anche coerentemente con l'oggetto delle del seminario sono trend e direi piuttosto evidenti
Citerei la diffusione delle delle valute virtuali che possono chiaramente essere uno strumento per veicolare le risorse frutto di illeciti l'utilizzo criminoso delle risorse pubbliche abbiamo parlato prima
Legate all'emergenza pandemica e e anche Carlo PM RR
Citerei limoni trascorrere e aggiungerei purtroppo visto il contesto internazionale che stiamo perdendo i profili legati alla gestione delle sanzioni finanziare ecco quindi le sanzioni finanziarie verso verso la Russia
Che hanno assunto una dimensione che obiettivamente non avevamo per fortuna
Mai conosciuti
Quali sono le leve
Per affrontare Tucci tutto ciò ecco come ho fatto cenno in precedenza le leve a mio avviso perlomeno passano attraverso la tecnologia il modello operativo e la cooperazione e
Solo attraverso un uso integrato di questo lei di queste leve si può efficacemente contrastare questi fenomeni inizierei con la tecnologica
Ecco la tecnologia la ritengo veramente essenziale sia per garantire la copertura delle nuove aree di rischio ossia per automatizzare i processi di controllo questo riducendo i rischi operativi e lo scioglimento di Risorse questo di un mondo in cui la ricerca della maggiore efficacia si deve accompagnare necessariamente ad azioni volte a una ricerca di efficienza l'ora le banche tramite l'utilizzo di ad bastano alito X
Dovranno essere in grado di sviluppare nuove metodologie per migliorare gli scenari di monitoraggio delle transazioni per identificare le operazioni potenzialmente sospetti
Questo potrà avvenire non solo utilizzando gli algoritmi presenti su sui tour di mercato ma anche nella ricerca di ulteriori scenari personalizzare atti dedicati
Che dovranno essere sviluppati tramite la conoscenza
Dei fenomeni osservati quindi in relazione alle caratteristiche della cliente la propria del singolo intermediario e adeguandola secondo appropriate calibrazioni
Però fondamentale sarà anche lo sforzo per efficientare il processo di lavorazione dell'operazione potenzialmente sospette
E l'obiettivo è quello di ridurre i cosiddetti falsi positivi che comportano obiettivamente una dispersione ad oggi di Risorse estremamente sproporzionata ecco
In Intesa San Paolo in questi anni abbiamo costituito un'unità dedicata che si occupa di sviluppare degli scenari proprietari
Tra cui ci tira i quelli concepiti su ambiti quali l'operatività multi giurisdizione il gaming la veloci che le carte prepagate sono scenari che danno una risposta sul lato dell'efficacia ma dovremmo anche investire l'ho accennato prima lo riprenderò dopo anche sull'atto dell'efficienza del contenimento dei costi
Ecco una cosa che vorrei sottolineare è come se come e che il fatto che fino ad oggi questi scenari di intercettamento siano stati le sviluppati secondo logiche deterministica ma sicuramente in futuro ci sarà grande spazio per l'utilizzo di forme di Masci il armi di intelligenza artificiale
Questo per individuare degli schemi comuni datati non strutturati quindi anche integrando delle soluzioni
Sviluppate da Fintecna
Specializzate
E ecco ambiti di sperimentazione possono essere molteplici mi ne abbiamo citati alcuno
Lo screening delle negative gli USA per i identificare i i clienti coinvolti i notizie rilevanti in ambito Financial Crimes
La valutazione preliminare degli alert degenerati dei sistemi di monitoraggio transazionali nonché la segmentazione questo importante
Della clientela reati inviti identificando cluster Simini in base a comportamenti
Non sappiamo che tradizionalmente la clientela viene segmentata diciamo per categorie a seconda che sia in prese privati tra i Babenco mi eccetera
La frontiera invece al di là delle categorie nominalistiche segmentata in base ai comportamenti tenuti e perché l'utilizzo dell'intelligenza artificiale
Può anche aiutare oltre che in un'ottica appunto di maggiore efficacia
In una prospettiva di efficienza che è particolarmente importante al fine di contenere i costi e noi abbiamo lo citerei un'iniziativa avanzata in sperimentazione
Ovvero un modello di machine learning associa ad ogni Alert una probabilità di essere un falso positivo
Che quindi data una una certa soglia definita in un'ottica assolutamente prudenziale permetterà l'archiviazione automatica o comunque guidata di quelli oltre una certa soglia
Ecco considerata la strategicità della della tematica eccola Intesa San Paolo
Ha deciso di creare un vero e proprio digitale ab
Basato sull'impiego dell'intelligenza artificiale per il contrasto del crimine finanziario
Lo abbiamo dichiarato nel piano di e d'impresa due mila ventidue due mila venticinque che febbraio abbiamo comunicato al mercato
A l'obiettivo di essere aperto alla cooperazione di centri di ricerca e gli universitari e in prospettiva anche di altre banche e operatori del sistema
E digita la barra la sede a Torino perché a Torino perché in questa città c'è la sede dell'Innovation Center del gruppo nonché Della complesse di cui sono responsabile e se anche molto know how tramite il Politecnico l'università e altri centri di di ricerca quindi si tratterà di un consorzio in cui sviluppare iniziative che Investimenti
Tra l'altro stiamo anche tramite il Parma è scientifico verificando la possibilità di accedere fondi del PM Renata e quindi stiamo parlando di tematiche che sono
Assolutamente non competitive sociali le definirei di ordine pubblico
Assieme alla tecnologia l'altra linea d'azione
Che ci stiamo perseguendo che si osserva e la revisione del modello operativo
Ecco negli ultimi anni si è assistito a due anche a livello internazionale un progressivo passaggio da un modello distribuito a uno centralizzato questo in relazione ai benefici associati a quest'ultimo
Noi stiamo già adottando questo modello en costituendo dei competenze Center che svolgono le attività operative di controllo sui processi antiriciclaggio che in precedenza erano svolte in gran parte le filiali
Mi riferisco in particolare a un competenze Center di transaction monitoring
Che viene collocato presso le strutture di compliance e di e di Operation e questo per accentrare le valutazioni delle operazioni potenzialmente anomale
E un altro competenze senta di noiosa custom quindi di adeguata verifica collocato presso le strutture di Pili scrisse
Per accentrare le attività di adeguata verifica e dire Review periodica della della Camp
Quindi rispetto a un modello che tradizionalmente vedeva sia le prime che le seconde per lo meno in prima battuta presso le filiali si va verso un modello che porta queste attività su strutture centrali
I benefici sono collegati alla maggiore specializzazione degli operatori sia con aspetto in termini di efficacia che di efficienza e anche tra l'altro un modello molto coerente con un offerta commerciale sempre più digitale che vede le nuove relazioni aperte
A distanza senza la presenza della filiale tradizionale sul territorio
Ecco la terza linea di azione che avevo citato che si sta consolidando sul mercato
E l'avvio di collaborazioni di cooperazioni fra i diversi player volte ascoltare come citavo prima sinergie su processi non competitivi di di compleanni
Questo migliorando la capacità di identificare valutare i rischi della cliniche rischi sulla clientela
Si osservano sulle diverse geografie sia modelli di collaborazione interni al settore bancario
Anche grazie al provider esterni che possono offrire servizi dedicati sia modelli cross settore che prevedono forme di collaborazione anche con Play a non bancari allora
In Intesa San Paolo non abbiamo avviato con un altro primario operatore del del mercato
Un iniziativa congiunta che verrà diciamo sarà operativa nel corso di quest'anno sul processo di adeguata verifica della clientela
Questo sia per l'apertura
Del rapporto continuativo sia per la revisione del rione periodica del sì
Ecco questo modello che vedrà del San Paolo e altra primario operatore vedrà il supporto di un info-provider specializzato leader sul mercato italiano che fornirà supporto per l'attività di raccolta dei dati dei documenti necessari adeguata verifica particolare per le persone giuridiche
è la base di tutto ciò e tenuto conto che ci sono numero così numerosissimi clienti condizione
E l'iniziativa garantirà un incremento nella qualità dei dati e anche una progressiva standardizzazione dei processi di raccolta informativa quindi avrà l'ambizione di essere poi anche estesa ad altri player del mercato bancario e altri ambiti di operatività e anche in coerenza con quanto raccontavo prima per il vincita Ambra
E arrivo alle conclusioni
Quindi in in sintesi
Il sistema bancario vede già oggi fortissimi Investimenti per il contrasto del crimine finanziario
C'è tradizionalmente un forte impegno di personale addetto ai controlli prestare la base di partenza
Secondo aspetto l'unione europea ha messo al contrasto al crimine finanziario ai primi posti nell'agenda europea
E si pone l'obiettivo di una maggiore integrazione sia tramite la creazione di regole e normative più omogenei e quindi single rule book sia tramite un nuovo soggetto europeo di vigilanza
Sì anche con modalità di strutturato e di cooperazione tra le diverse autorità ma azione noi come banca come cerchiamo di rispondere a questa situazione stiamo investendo in tecnologia i nuovi processi
Forme strutturate di cooperazione con altri intermediari compare un scientifici per arrivare a un sistema più efficace e anche più efficienti una logica di investimento sostenibile delle risorse e due anni fa seppure in remoto ma in questo in questo consesso
Avevo ospitato che si potessero per sviluppare modalità di maggiore cooperazione tre soggetti vigilati ma anche tra i soggetti vigilati e le autorità ecco
Oggi mi venne da dire che ancora di più questo spiccio deve essere messo a terra sia nella sfera privata che nella sfera pubblica in settori non competitivi ad alta valenza sociale quale appunto il contrasto del crimine finanziario
E secondo me deve essere veramente al top dell'azione futura degli operatori
Prima ho sentito e si parlava di del sistema Aracne delle tipi a fare cioè e dovremmo cercare di parlarci e di vedere quante queste cose possono essere messe a fattor comune
Concludo e dicendo che l'Italia e un Paese che ha sempre
Contrastato con buoni risultati la criminalità finanziaria certamente grazie in primis la Banca d'Italia ma anche agli operatori gli operatori bancari
Ecco siamo
Sia morto certi fiduciosi che l'istruzione italiana e qui siamo nel posto giusto per dar dirlo uno dei contesti più più alti elevati definisce dal punto di vista istituzionale supporter hanno al meglio la candidatura per la creazione nel nostro Paese
Della futura autorità europea sul contrasto
Della crimine finanziario deliberata dalla Commissione europea grazie per l'attenzione
Ringraziamo il dottor Bottino
Adesso abbiamo il dottor Antonello lirica vicario del direttore della direzione centrale antifrode dell'INPS grazie
Innanzitutto buongiorno a tutti ringrazio agli organizzatori dell'invito perché è davvero un piacere confronti confrontassimo comunque essere vicini a persone che da diversi aspetti comunque con competenze ecco punti di vista diversi hanno a che fare
Con lo stesso grande problema cioè provare a ridurre se non eliminare le frodi
In Italia
Volevo iniziare con una piccola premessa ed è un ed è una una manifestazione di massima disponibilità e lo faccio sia al dottor Clemente a cui rinnovo la massima disponibilità dell'istituto a ad associarsi alla ferite dei dei segnalatori tra virgolette augurandomi che l'anno prossimo insomma l'intervento di Gava l'intramoenia segnala tutte 'ste cose insomma un po'andate civili invece dal perché le assicuro che il materiale che abbiamo a disposizione ma non perché siamo bravi perché per motivi istituzionali siamo coloro che hanno le prime informazioni rispetta un'azienda rispetto a come si muove nell'ambito della del mondo dell'economia abbiamo a disposizione le comunicazioni obbligatorie delle assunzioni da beni dati delle camere di commercio le iscrizioni all'istituto alle varie gestioni
E
Essa massima disponibilità sperando che anche lì insomma ci sia il prossimo anno Rollins esagera
La faccio al dottor liberatore cioè per la partecipazione ai tavoli di coordinamento alla rete dei referenti
Ripeto no forse non era con tutti gli enti previsti ma ho visto che l'istituto non è parte della piattaforma i io credo invece e per i motivi che spero siano più chiari poi alla fine del mio intervento credo che la partecipazione dell'INPS a questa piattaforma sia importante
Dico questo perché spesso l'istituto viene
Diciamo a un ruolo marginale Isabel tanto se il Brusca
Cioè che l'INPS certifica la bontà di un'azienda attraverso il DURC ora vi assicuro ci vorrebbe un convegno a parte
Per illustrare quali sono i limiti del DURC ma vi assicuro
Professionisti o aziende
Con un intelligenza media riescono ad avere una regolarità contributiva per oltre un anno
Pagando una sorta di ticket non vi faccio link tra l'altro il DURC a tra ovattato un grande difetto guarda due mesi prima e la sua vita e quattro mesi
In avanti quindi vuol dire dare a un'azienda sei mesi di totale
Arbitrio Cetra quando tiene il DURC ci sono quattro mezzi dopo di che poi chiudo sul DURC sulla premessa perché ho già tante cose da dire sì nel momento in cui dopo sei mesi chiede un nuovo Duster lei basta
Pagare un ventiquattresimo del debito contributivo e quindi la dilazione di quello maturato e ad altri
Quattro cinque mesi di regolarità quindi il DURC però voglio dire non è assolutamente in grado di certificare la bontà di un'azienda altra cosa io a te lo chiudo
Per noi alcune compensazioni qui non c'è il dottor Bonavitacola fino a quando qualcuno non dice che le compensazioni facezie l'azienda paga con crediti fiscali
Se qualcuno non ci dice che quei crediti fiscali non esistono
E abbiamo visto dall'intervento tutto Deborah abita con la quanto il Complesso quell'azienda e pur
E lo sarà
Quindi diciamo questa è una piccola premessa dopodiché vado avanti
Che ti racconto una storia anzi tre
Il sottotitolo di questo intervento è Babel
Insomma un film vincitore anche di premio Oscar che magari qualcuno di voi avrà visto
E
Dopo sì capirà perché la prima storia una storia
Di ordinaria amministrazione per quanto riguarda l'istituto c'è la signora Maria Rossi che sin da quando esistente titolare del reddito di cittadinanza Platel più discoli Donola da fare ma in internet e trova una serie tv
Gli annunci Cercas prestanome
Retribuzione sotto in contanti
Nulla osta retico cose del genere
Incuriosita telefona
Viene contattata da questo intermediario che la posta da un notaio di sopra ma una situazione molto simile ogni tanto ci deve firmare delle carte schema io che il rischio di talento tessuti
Questo notaio fa un atto di costituzione
La signora firma sopra signora
Poi rintracciati sono risolti non c'ha un ruolo e la meno colpevole siamo in tutto il il gioco che si racconta
Dopodiché le danno tre mila euro e lei diventa piccolissima premesse i nomi sono tutti di super fantasia ovviamente ma
Non c'è discutibili dirlo
Sia diventa consapevolmente o inconsapevolmente dal punto di vista è la frode non ci interessa diventa titolare di una piccola impresa di pulizia e servizi alla persona che abbiamo chiamato la servente
In un'altra città
Io non ho posto
Mario Bianchi tra circa trent'anni lavora da un po'di anni
Nella società di consulenza che assisto spia S.p.A.
è un
Sistemista informatico bravo e sono è un po'di tempo che
Diciamo aspettavo una procura promozione
Dire convocato dal dal titolare della Cassis S.p.A. e dice guarda
Io ti promuovo però dobbiamo fare una cosa particolare di venirci incontro
Sostanzialmente tutti dimettiti
Dalla ti assisto S.p.A.
E ti facciamo assumere da una cooperativa abbia chiamato la qualunque perché
Ciò fa se cioè proprio e nello Statuto la qualunque servizi vari
Ma questo cioè io posso qualificare posso classificarli in Camera di commercio servizi pari
O dolce anche la di là altri servizi non compresi nei precedenti quindi e dopo il signor la qualunque Fini scusate il signor Bianchi c'ha due figli dell'andava anzi la famiglia accetta questa
Questa promozione e da un anno all'altro passa da quaranta mila a settantacinque mela era
Terzo capitolo ricoveri farlo ricoveri fa un c'è una D'Agata piccola piazza un'amministrazione che vuole intraprendere un piano digitalizzazione
Fa un bando
E chi vince il bando vince il bando ma perché è bravo perché diciamo a un curriculum anche specchiato la società di consulenza
Che assisto S.p.A.
Che partecipa al bando lo vince in virtù
Non solo della propria esperienza e la propria capacità ma anche perché capace di fare offerte economiche particolarmente vantaggiose rispetto alle altre società
Ti assiste S.p.A. ovviamente non può fare tutto da sola si serve di una serie di sui abituali fornitori subappaltatori tra l'arte del soffitto S.r.l. dell'impresa leader nel settore informa
Sul PNR non non mi sospesi non mi soffermo perché
Sono state già dette tantissime parole
L'unica cosa diciamo che dal punto di vista dalla pubblica amministrazione che attraverso la pubblica amministrazione arriveranno perché in alcuni settori la pubblica amministrazione non è in grado di effettuare traslochi e servizi una serie già miliardi di euro
E questo è un problema aggiuntivo secondo me per istituto che anche se non è coinvolto direttamente ha comunque un dovere morale e sociale etico di contribuire a che alle frodi in campo contributivo
Fiscale e quant'altro non si aggiungano anche quello di prendere contributi pubblici sottraendoli e
Diciamo
Mettendo a soqquadro il mercato
I settori principali lo sappiamo sull'innovazione tecnologica la transizione la transizione ecologica la formazione delle pubbliche amministrazioni
L'anno prossimo si stenderà una cifra impressionante io sto accorgendo anche perché cioè dal perché istituto sottopone era
Continui corsi di formazione sia pure on line contenute ignaro tra i quattro e cinque giorni al mese se dovessi proprio parli tu che immagino che sia una
Una questione con
Che cosa succede capitolo quattro della Rete tra impresa
Più o meno contemporaneamente
E sopra e e in tempo di pieno comodità
Presso lo stesso notaio Tizio dei cali mi pare cioè non mi ricordo
Si costituisce con personalità giuridica
Contratto di rete nel contratto di rete ci sono lati assisto seppia
Una società di etiche fa costruzioni edilizie lardo in soft ottimamente
Un ristorante
La coppola qualunque ovviamente perché se no un grande disse cioè un supermercato comunque un no nel meglio una società che ha più punti vendita sul mercato
E poi servente se rendesse
Prima cosa
C'è questa cosa dovrebbe stupire diversi c'è perché mai una t assisto S.p.A. dovrebbe entrare nella stessa Rete con un supermercato
Ho con una Società di edilizia o con una pizzeria cioè non Lazzi la risorsa
Vediamo che all'interno di questo
Contratto di rete c'è una estrema eterogeneità innanzitutto la prima è quella della sa delle attività sembrano veramente non avere legami l'una dall'altra e ce ne sono molte altre che attività ha fatto un riassunto diciamo
Comportamenti rispetto agli obblighi contributivi e fiscali questo lo vedremo meglio e poi una chiaramente una frammentazione su tutto il territorio nazionale e anche quello
Per un'amministrazione e anche un sistema giudiziario che e si basa sulla competenza territoriale e il primo ostacolo a qualunque tipo di contrasto efficace
Guardando meglio che cosa scopriamo
Che si crea sostanzialmente una cosa un meccanismo vizioso attraverso il quale no diciamo chiusa la conclusione di tutto quello che vi ho detto
Finisce in questa cosa
Ed era non non è una i nomi sono di fantasia ma la cosa è vera che ancora più estesa
In cui attraverso la piccola piazza
Vengono dati i soldi sia ti assisto S.p.A. per la consulenza e sia la pensò che stessero bene
Ma che cosa succede pirati assisto S.p.A. non opera solo con personale proprio
Ma opera con personale di servizi all'impresa che ha ricordato era di Maria Rossi titolare il reddito di cittadinanza e li fornisce una parte del personale
Arden soft S.r.l. allo stesso modo lavora compatte del personale proprio di solito il top e poi con tutta diciamo la manodopera
Che tiene dalla qualunque S.r.l. che era la società di cui poi era diventato con la retribuzione doppia dipendente il signor Mario Bianchi
Quale il la morale cioè non c'è una morale qual è l'immorale non so se si può dire ma in questo caso quale immorale
Che sostanzialmente all'interno di questa rete di impreviste
Ci sono delle c.t. companies diciamo definiamoli c.t. companies
E sono caratterizzate da una forza lavoro limitata rispetto al proprio fatturato cioè che non giustifica il proprio fatturato e che in regola e per quelle in tributi pagati tutte torniamo al sistema del DURC
Paga l'INPS paga il fisco irregolare famosa anche dall'inserzione a belle recinzioni rispetto ai propri alla propria clientela ed è quindi diciamo il
Diciamo la parte che si pone
Come
Front of fronte alla pubblica amministrazione
E dall'altra parte abbiamo invece una serie di Beth companies Società e invece hanno un un altissimo numero dipendenti
Che opera in settori ad alta intensità di manodopera in cui sostanzialmente l'unica risorsa che hanno nella manodopera propria tra virgolette
Non pagano niente
Non è una cosa sì una no niente
E non chiedono neanche il DURC perché ovviamente offriranno i propri servizi
A delle società che sono loro amiche tra virgolette
Qual è
I danni che si vengono a fare le Good Company utilizzano il tutto reputazione regolarità per stipulare i contratti potendo ovviamente offrire rispetto ai concorrenti dei prezzi molto più bassi
Ovviamente loro utilizzeranno della mano d'opera per la quale non viene pagato nulla
Ma io credo che questo è il minore dei problemi
Perché le fatture che emetterà la Società diciamo che fornisce la mano d'opera sarà ovviamente comprensiva i contributi IRPEF e quant'altro quindi c'è un e questo potrebbe essere utile poi di riciclaggio cioè un monte
Di denaro che viene fatturato da chi poi non presenterà alcuna dichiarazione e che entra di fatto nella disponibilità di colui che ha utilizzato quel personale
Perché non è la signora che al termine di tre di cittadinanza la titolare dell'impresa e qui veniamo al cartellino il titolare effettivo non è così semplice ci sono una serie di prestanomi però il re di cittadinanza è un aiuto da questo punto di vista
Perché i titolari i prestanome ci sono sempre stati teste di legno sono sempre state perché Italia c'erano milioni di nullatenenti
Abbiamo un vantaggio significativo che è positiva perché cittadinanza
In Italia chi è titolare di radici Cecchi il PIL vecchio nullatenente e titolare o familiare di uno carretti cittadinanza per cui anche solo incrociando mondo dell'impresa
E cariche sociali mondo delle imprese cariche sociali con il litorale diretti cittadinanza
Già e
Diciamo un un indice di di
Di rischiosità di quell'azienda perché è improbabile che un titolare diretti cittadinanza abbia una scomunica resa con centinaia di dipendenti che fornisce a quei soggetti
Ma andiamo avanti c'è un'altra quindi posti e fatture non ne parliamo
Posso propriamente
Intini nel momento in cui c'è una gara offrire prezzi molto più bassi e c'è un'altra cosa che molto divertente ed è ancora peggio perché veramente non non si accontentano ed è la cosa che ho trovato più spregevole all'interno di questa cosa
All'interno delle società
Diciamo quelle che forniscono la manodopera che non pagano niente risultano come ti pendenti
Una parte dei titolari di quell'impresa e loro familiari cioè vuol dire che queste persone che sono
Diciamo i titolari e la società di informatica del ristorante della ciò di tutte le aziende associate sono anche dipendenti con stipendi ovviamente mirata mille euro al mese parliamo da trecento mila euro all'anno al milione di euro
Di quelle società che ovviamente non pagheranno niente quindi creando sia anche delle posizioni assicurative che ovviamente e saranno cioè verranno corrisposte a insomma a a fronte di nessuna prestazione lavorativa e questo
Diciamo brutto e nessun versamento economico ripeto non solo per sé ma e per i figli la moglie di Guccini si spostava domestica
Da dall'alce non è più che che parafanghi contributiva metto dipendente della cioè sono cose piccole questa piccola quella della della domestica
Ma che secondo me sono proprio perché indicano proprio a quanto
Stiamo arrivando cioè qui stiamo parlando di milioni di euro e tutti pure la dovresti ad inquadrare all'interno della società che è un paio d'anni ovviamente ve lo dicevo prima il caso presentato non è assolutamente di fantasia sono di fantasia solo i nomi il caso e molto peggio e per quello che abbiamo visto
Al al netto dei soldi
Del PNR perché io ovviamente non sono in grado di stabilire quanti soldi
Diciamo del PNR sono stati incassati dalle società parliamo di duecento milioni di euro
Di questo Giro e cioè c'ha un paio d'anni non è una cosa
Duecento mila gli euro in una in un in un anno e mezzo grosso modo
E in particolare va be'questo era la servente S.r.l. diciamo la prima società che abbiamo incontrato quella della titolare del re di cittadinanza e passata da nel giro di un anno da cinque dipendenti a mille dipendenti
Ovviamente la signora firmava le carte
E
Sì qua Solo Spirit non paga i contributi previdenziali non paga non ha mai richiesto documento unico di regolarità e neanche si degna di presentare le dichiarazioni fiscali Olbia scritte presenta
Ora
Sì lei queste cose le scopriamo ma va be'questo è una piccolissima diciamo una parte piccola il
Ci sono delle
Delle cose vietate che questo gruppo di società fatto se se delinquere false fatturazioni falsi in bilancio
Di evasione simulazione di rapporti di lavoro indebita percezione di prestazioni insetti erogazioni pubbliche saranno come ha valuta certo al Tour altri fenomeni legati e polizia lo deciderà e truffa aggravata per il conseguimento
Ed erogazioni ora
Siccome noi queste cose le cominciano a trovare sempre più spesso
Abbiamo creato questo sistema e presento per la prima volta in pubblico
Che ha il nome di Sibilla cioè il sistema di Business Intelligence per la legalità e la lotta agli abusi
Questo sistema è stato costruito grazie a fondi europei quindi grazie al con la legalità per cui in un certo senso ma lo dico veramente con serietà
Questo finanziamento europeo
E ne esce cioè io sento il dovere di non di ritornare al rogo i servizi alla all'Unione Europea
Adesso senza scendere nel nel finale cioè nel funzionamento esatto
Sarebbe lunghissimo da spiegare ma veramente tre cose
C'ha un database per spacchiamo della tua azienda
C'ha un database dove ci sono tutte le informazioni aziendali a nostra disposizione e a disposizione perché ci vengono dati da altri enti come gli F ventiquattro le dichiarazioni dei redditi di comunicazione privata c'ha tutto quello che riusciamo
In base a questi dati abbiamo
Realizzato per ogni impresa un rating
Di affidabilità che come quello abbiamo usato quello Standard&Poor'ma insomma di fatto è un voto da uno a dieci dove dieci dell'impresa
Storicamente ciò che è basata sui comportamenti storici dell'impresa sull'affidabilità
Delle cariche sociali ad esempio
Se il titolare reddito se insomma sei titolari quell'impresa arredi cittadinanza è chiaro Laura Ferrari
E questo è un pezzo del sistema
L'altro pezzo di SDI Sistema ha immagazzinato tutti i soggetti che a qualunque titolo abbiano fatto frodi presso l'istituto
Sono quindi c'è segnalato il tipo di frode il soggetto salatissimo persona giuridica che
L'ha fatto in passato possono essere professionisti abbiamo memorizzato anche le sedi legali
I suffissi di Peck c'è tutta una serie di
Diciamo di indicatori che sono diciamo già stati protagonisti
Diciamo né nel passato di
Insomma di situazioni non belle nei confronti dell'istituto
Inoltre abbiamo mappato
Sì come tutte le frodi così come tutti i delitti tutte le cose hanno sempre un evento iniziale che non è
Che può essere un evento legale tra virgolette ma che di solito o che può essere molto prodromico diciamo un evento a rischio verso nel caso di specie
Evento a rischio
Un titolare Dida di cittadinanza che diventa titolare di un'impresa lì è un evento a rischio o per i vertici cittadinanza perché probabilmente non ha più diritto al CIPE rei di cittadinanza molto più probabilmente perché poi abbiamo fatto degli stupidi
Il novanta per cento delle imprese che hanno
In carica sociale ci doveva dire di cittadinanza fanno delle frodi o non pagano strutturalmente o fanno false compensazioni o hanno personale in più di quello che hanno
Che dovrebbero avvenire perché ci sono familiari ipsa sono sempre costruite per delle frodi
Un altro evento significativo è quella costruzione del contratto di rete un contratto di rete che mette all'interno
Situazioni così differenti perché probabilmente il mio rating di che assisto S.p.A.
E di Arte in soffitta S.r.l. saranno perfette avranno molto molto alto sono società esistono che pagano
Dall'altro lato avremo delle aziende che sono la la la servente la qualunque che avranno di rating abbastanza hanno
Anche questa commistione all'interno di una stessa rete impresse utile
E di imprese venete è un indicatore quando poi i due indicatori ci son cioè diciamo ci sono due venti a rischio e i protagonisti intermediari lavoratori soggetti sono già
Stati autori di una frode diciamo che
Abbiamo ottime possibilità che questo avvenga
Ma qui veniamo non questa cosa siamo in grado di farla da subito
Ma le vere difficoltà vengono dopo cioè non è che possiamo intercettare anche subito cioè io posso dire alla cioè ogni volta che un titolare di via di cittadinanza o che succede una cosa del genere posso segnalarlo
Ma chi
Cioè qui c'è un elenco non esaustivo
Di tutte
Gli enti le autorità al netto delle forze di polizia giudiziaria
Quindi abbiamo i nostri partner abituali presso l'Agenzia delle Entrate linea e le l'ispettorato nazionale la futuro perché ci sono aspetti di loro competenza
La
L'AGCM
I ministeri messa nel novantotto liberato il recente segnalare scoperto che devo segnalare anche a luglio alla Presidenza del Consiglio dei ministri dove tra l'altro una mia amica fa a un ufficio che anche lei si occupa il sogno
Rendicontazione adesso non so in che rapporti sta
Alla Banca d'Italia nella persona del dottor Clemente
Autorità e polizia decida enti locali Regione di Luigi sono i massimi diciamo solo
Quelli che poi dando appalti
A queste società
E poi io ho messo in rosso istituti finanziaria si può
Questo lavoro enorme che abbiamo fatto sull'affidabilità del debitore Marchetti non lo possiamo mettere a disposizione del settore privato io credo che nulla osti
Alla adesso io non so io non sono un giurista penso che si vede da quello che il raccolto
Ma
Picchi cioè non c'è un una legge che vieti di fornire adesso io so per certo cioè immagino fosse
Dottore di Banca Intesa me ne può dare confermo io credo che le banche investano spendono tantissimo per ottenere indici di affidabilità da società private basate sugli indici di bilancio su tutto da sé ma gli indici di bilancio
Cioè arriva dopo due anni da che si è compiuta
Cioè il Bilancio cella servente S.r.l. piuttosto della che la la qualunque non esiste fra due anni cioè quando sarà pronto l'indicato e si spende tanto anche per questi indicatori che comunque sono indiretti di una
Di una situazione aziendale perché c'è il bilancio non è detto che sia fatto bene
Cioè proprio il qui non c'è quindi voglio dire
E quindi credo che ci debba e la metto sul sul tavolo perché questo secondo me è il posto giusto
Per ipotizzare delle cose delle collaborazioni importanti tra settore pubblico e settore privato cioè non siamo in grado di dire in tempo brevissimo c'è una società e affidabile euro o si è appena nata
Anche quello il DURC non deve segnare cioè il se io mi scrivo oggi il mio primo obbligo contributivo e fra due mesi
Ma se io oggi credo il couscous sono regolari
Perché non ho obblighi ma sono regolari hostess cioè voglio dire è tutta una situazione per cui io credo e la metto sul tavolo come non sta a me ovviamente
Trovare la soluzione giusta i protocolli permettere queste informazioni a questo lavoro che abbiamo fatto a disposizione anche del
Del settore privato
Ovviamente ci sono anche tutti i legami tra le persone soggetti giuridici e quant'altro per cui noi un evento a rischio ci già trasposta in uno scenario di disporre ci predice perciò si chiama Pretty
Ci Sibilla è l'acronimo ma neanche ci predice come fa una Sibilla quello che potrebbe accadere
Ovviamente a me queste dello già dette complessità oggettiva dei fenomeni frammentazione delle competenze frammentazione territoriale sia amministrativa che giudiziaria o niente c'ha i suoi obiettivi
Per cui una segnalazione del genere per bene che vada a un altro ente gli rompe le scatole perché è bene che vada ebbene che ogni obiettivo niente programmi la sua attività quindi questa segnalazione è un di più e comunque deve essere organizzato all'interno
Che
Si è organizzate che si è dato quell'istituto
Alta professionalità dei frodatori qua ci troviamo veramente di fronte a dei professionisti professionisti sono non è che non sono soltanto professionisti poi questo non è mai stato nominato loro lascio sullo sfondo c'è il tema della privacy cioè l'istituto avuto trecento mila euro di multa in una situazione paradossale in cui il Ministero del lavoro c'ha detto avete fatto bene a togliere forse la sede non è la più
Ma avete fatto bene a togliere irretito
E il bonus Polita i cinque quella polemica rivede l'anno scorso hai fatto bene a togliere il bollo scolpite ai cinque deputati a e a quella il prestigio lista gli Assessori regionali Consiglieri regionali
Quindi ministero ci ha dato ragione al contempo il Garante della privacy ci ha dato trecento mila euro di multa perché non abbiamo violato quindi è un tema a me non piace ma è un tema comunque da
Da affrontare
Finisco e anzi mi scuso per la eccessiva lunghezza forse dell'intervento
è chiaro che nel breve termine più che task force che ci sono già partnership accordi di programma molto più stretti non possiamo fare ma proprio perché secondo me questo è il luogo giusto di sottopongo un esempio e l'ho trovato cercato un po'in Europa come facevano rispetto a queste e come diciamo
Elemento di lunghissimo termine vi sottopongo la soluzione che ha trovato l'Inghilterra l'Inghilterra è molto pragmatica rispetto a queste questioni ci sono ci sono
Differenze tanti enti facciamo una cosa ha creato negli anni ottanta
Lo sfotte il sì lo scudo Office
E si occupa delle frodi superiori al milione di sterline che solo di particolare complessità e che diciamo
Occupano la competenza di più enti e per cui diciamo la la complessità della della frode
Si trasforma in una frammentazione
La prima cosa la più pragmatica che ha deciso bene ci sono problemi di competenza territoriale la mettiamo le direzioni di un procuratore generale che ha la competenza su tutto il territorio inglese
E sull'Irlanda del Nord l'unica la Scozia che esclusa perché rimane Scotland Yard
Cinquecento persone tra investigatori personale tecnico magistrati e il direttore che lavorano
A stretto contatto dall'inizio cioè l'investigatore che fa la Business Intelligence lavora tanto primo momento a contatto col magistrato
Per cui che coi sosterrà l'accusa per cui il lavoro e ci ha fatto con lui diciamo proiettato verso il processo quindi la la creazione di prove alla creazione di di elementi che poi siano a supporto dell'accusa e questa è un'anomalia anche in campo inglese in inglese di Ferrara il il
Gli investigatori cioè la polizia perché gli investigatori hanno poteri di polizia giudiziaria quindi possano sentire potessero acquisire dati
Possono irrogare sanzioni se le persone non convocate non vanno non hanno problemi di privacy perché ovviamente stanno svolgendo lavoro e non hanno problemi di competenza territoriale e ripeto lavorano in stretto contatto con l'accusa
Di solito funziona così procedimento all'inizio
L'investigatore che fa attività Intelligence
Suppone che ci sia una truffa preventivamente superiore al milione di euro fa una brevissima relazione una cosa veramente molto informale e la propone al direttore
Del dipartimento che non è alle dipendenze di nessun insistendo quindi sostanzialmente a ottobre
Se il procuratore generale accetta diciamo la proposta di incarichi diciamo la la la validità della della relazione quindi fumus della frode
Da ad affrontare inizia l'indagine vera e propria in cui diciamo polizia giudiziaria e avvocato in quelli che saranno poi i procuratori
Ragionano insieme e quello che ho visto un tutto solo cinquecento o immaginate quanti siamo noi a lavorare
Sul agli inizi in l'Agenzia delle entrate esso risultati non lo riportati ma sono sorprendenti sia in termini propri economici
Nel senso che gli incassi hanno anche il potere di compensare cioè di prendere i soldi del frodatore sequestrarle dagli a quello che è stato tu faccia una serie di poteri tipici di quelli che dovrebbero essere
Il lavoro
Di chi fa questo mestiere
E i film di Petri tempi sono sorprendenti sia un punto di vista economico ma soprattutto che la cosa più importante dall'istruzione dall'inizio del procedimento al processo cioè nessuno di questi di queste frodi subisce il problema della prescrizione perché
Tra l'altro la maggior parte di quei reati cioè i nascono anche già con la nascono già prescritti perché le le condanne poi l'iscrizione insomma
Questo è un un esempio di lunghissimo termine perché chiaramente avrebbe bisogno di una legislazione ma funzionante
E niente io ho finito rinnovo multi incomincia la disponibilità a mettere a disposizione questo sistema o quelli che sono i suoi risultati di chiunque abbia interesse abbia voglia di utilizzarlo vi ringrazio e saluto tutti
Allora ringraziamo il dottor firma che abbiamo sul palco il dottor Alessandro Pastorelli responsabile del servizio ispettorato e sicurezza dell'INAIL
Se invece presenterà il il caso degli INAIL come per Tracks per ma un framework più attentamente d'integrazione delle funzioni sinottica di risk management
Buongiorno a tutti ti ringrazio per l'invito
E in questo intervento
Cercherò di concentrarmi su quello che è stato il nostro
Percorso
Fin dall'inizio per arrivare ad una individuazione strutturazione dei rischi propri di un'amministrazione pubblica
Che possano costituire la base anche per d'utilizzo
Non solo tutto rivolto al controllo del presente a in una prospettiva anche predittiva di possibili comportamenti anomali nei confronti dell'ente che nei confronti dello Stato nel suo complesso
E di una in una cornice
Che tendenzialmente va sempre più allargando sì perché qui lavoriamo più ci rendiamo conto di come rimanendo degli enti
Solitari finiamo per essere sicuramente perdenti nella scuola nella sfida verso il domani
Allora un primo o primo passaggio credo che sia abbastanza importante su cui difficilmente ci soffermiamo
Noi abbiamo affrontato il problema contrasto alla corruzione o comunque alla mala gestio
In in una cornice di sicurezza cornice di sicurezza che riguarda sia la sicurezza fisica in tempo di covi del sappiamo tutti bene di cosa stiamo parlando di sicurezza organizzativa
All'interno della sicurezza organizzativa noi proviamo ovviamente la messa in sicurezza logica ovvero di sistemi tecnologici
La sicurezza economico-finanziaria cioè l'attenzione al contrasto a possibili truffe o malversazioni
Ma prima di tutto la sicurezza di processi di erogazione dei servizi
L'indicazione tra l'altro questa veniva SIM dalle prime fasi dell'applicazione della legge centonovanta
Per non parlare poi i palpiti di ulteriori radicamenti molto più in alto nell'articolo novantasette della Costituzione buon andamento dello pubblica amministrazione ebbe però tutto questo
Credo
Che sconti soprattutto nel nostro Paese una scarsa considerazione della valenza etica
Dei comportamenti all'interno dell'amministrazione né possiamo pensare agli algoritmi più raffinati fare gli investimenti investimenti immensi ma pensare e soltanto il dipendente dalla pubblica amministrazione in termini deterministici a mio sommesso modo di vedere perdente il problema dei problemi
Nella gestione della nostra amministrazione ma credo che sia un problema abbastanza comune sia proprio questa difficoltà nel pensare il dipendente pubblico ma anche il cittadino perché poi quando esco dall'ufficio sono un cittadino come gli atti come tutti noi non possa in qualche modo cambiare anche il il proprio atteggiamento verso la cosa pubblica verso i i problemi ti il problema comuni solo e soltanto attraversa Pando questo fiume io credo che sia possibile andare avanti e pensare o ad un ad uno Stato un po'più moderno vissuto consapevolmente da tutti noi
Allora in questo in questo concetto
Io mi sono concentrato con il mio servizio nel distinguere quella che il contrasto alla mala gestio con il contrasto alla corruzione in senso proprio pene
Il contrasto alla corruzione non può aspettare ad un dirigente o comunque un ufficio amministrativo il contrasto è un reato proprio è compito della magistratura
E questo vuol dire allora che non siamo disarmati no assolutamente dobbiamo soltanto tarare un momento di più quello che è nata nostra attività cioè non ci dobbiamo concentrare sulla mala gestio era mala gestio a alla base novanta volontari colpevole alla base d'errore
L'errore nell'agire
A partire dal pastore voglio dire semplicemente laddove abbiamo delle persone che non hanno una formazione o istruzioni operative omogenee sul territorio nazionale nel nostro caso perché siamo un ente nazionale
Per poter portare a termine un certo tipo di procedimenti e quindi abbiamo un'attività anche provvedimentale non omogenea
Questo significa secolo se proprio vogliamo salire in alto che noi siamo i primi a PTCT diseguaglianze sociali
No perché se io la legge la interpreto in maniera difforme a Pordenone e e a Caserta probabilmente a valle c'è un cittadino utente cioè una persona che usate un bene il suo proprio parenti che ha trattato in maniera diversa
Beh queste credo che sia competenza dell'amministrazione competenza di tutti noi no cercare di ovviare a questo tipo di problema
Per questa ragione noi ci siamo dati per obiettivi fondamentalmente ridurre l'opportunità che si manifestino casi di mala gestio aumentare la capacità di scoprire questi fenomeni di mala gestio
Creare tutto sommato un po'sesto sfavorevole alla mala gestio ora qui non è che voglia di fare al triangolo delle delle frodi ma comunque con certezza del pianeta
E abbiamo deciso di fare attraverso cinque direttrici fondamentali
Innanzitutto valorizzare ed esperienze del passato
Il collega prima ci parlava di controlli amministrativo-contabile quali a qualcuno può sembrare un qualcosa di me tutto non è così
Non è così
Noi abbiamo una storia dei controlli sull'amministrazione che risale alla civiltà assiro-babilonese e su su su su ora non è che possiamo dilungarci stamattina su queste cose
Però essenziale questo cioè la verifica della conformità dell'azione del singolo a quella che la disposizione della Nord
Questo è fondamentale però oltre a questo noi abbiamo bisogno che si è creata anche una Rete per la prevenzione e la trasparenza
Sia in Terna ma anche esterna al nostro Conte
Poi dirò al nostro interno cosa abbiamo fatto perché la rete attivare una formazione specifica ripeto la formazione soprattutto in onda momento storico come il nostro in continua evoluzione re è fondamentale
Formazione che magari può essere somministrata con modalità diverse da quelle che normalmente venivano utilizzate sino a qualche anno fa noi adesso abbiamo in corso deserto un corso di formazione a distanza
Su Cyber Security e intelligenza artificiale
Che coinvolge un centocinquanta persone va bene e dura circa sei mesi con moduli settimanali per ho contrattato con l'azienda di poter estendere a tutti anche a tutti gli altri dipendenti magari non in contestuale
Ma in differita questo è uno degli strumenti che con un costo relativamente basso può essere messa a disposizione del personale per aiutarlo diciamo a sbagliare di meno
Vi posso dire che gli argomenti sono apparentemente completamente decontestualizzati da quello che viene fatta all'interno di una nostra amministrazione ma tutti quanti stanno lottando per partecipare a questo corso
Quindi c'è fame anche riconoscenza fammi riconoscenza perché c'è desiderio di consapevolezza in un mondo in cui stiamo perdendo un po'la bussola
In questo quadro ovviamente
La tecnologia informatica la fa da padrona o ci son venti no sottostanno scusa più qualche qualche intercalare
Va be
E per individuare attuazione e attuare e anche modifiche organizzative normative generali quattro di modifiche organizzative
In maniera un po'particolare noi abbiamo regolamento di organizzazione ormai datato da qualche anno che stiamo parlando spesso con il responsabile dell'organizzazione
Per inserire come dire il il di modifiche di carattere organizzativo in uno con l'approvazione dei bilanci uno con l'approvazione del piano dalla performances
Perché cambiando il mondo cambiano gli obiettivi necessariamente noi dobbiamo pensare una fine di sensibilità continua cioè l'organizzazione mi deve diventare un strumento da utilizzare non in termini di pianificazione strategica ma di gestione operativa annuale
Questo è un è uno dei tanti percorsi possibili quello che abbiamo fatto noi a dir la verità non siamo inciampati è però però magari ce ne possono essere di Miglio
All'anno siamo passati da partiti dall'analisi dei rischi di otto
E per arrivare a Lotito operativo
Poi abbiamo cercato di allineare quello che al database dei processi con il database dei rischi
E abbiamo attivato una sorta di circolarità del sistema di controllo
Per far questo
Tanto per dire cosa succedeva fuori ci siamo fatti anche una sua analysis abbastanza accurata e abbiamo applicato Mazzarri quella che abbiamo preso dall'ONU per per l'articolo
E che abbiamo somministrato a tutti i referenti dell'anticorruzione cioè tutti i dirigenti generali dell'IST
E poi abbiamo cercato di collegare gradualmente entro due anni che va sempre di più quelli che erano gli obiettivi le performances agli obiettivi di anticorruzione
Il tutto in una in un ambito di strategie di sempre più avanzate digitalizzazione trasparenza dell'attività amministrativa l'attività che sotto gli occhi dei soldi viene fatta all'interno di una sistema informatico in
Che ha dematerializzato tutto cioè noi non sappiamo più mezzo poi detto va bene e senza stampare nulla partiamo dalla programmazione la programmazione annuale delle attività di otite
E quelle relative e che sono proprio collegate alla redazione dell'anticorruzione e arriviamo giù tutti lo fino agli atti concreti insomma senza toccarsi penna o foglio se non per passibile
E poi cosa scrivono tecnica che scrive
E così facendo noi stiamo cercando di passare
E quelli che erano i controlli reattivi ex post no
Io Ippolisto perché hai fatto ha quindi predittivi che mi consenta di dire sta attento perché rischi di sbagliare si sbaglia di magari se delle conseguenze negative
Il nostro modello di riferimento è quello Teresa trentuno miliardi ovviamente sulla punitivi esserlo per tutti perché altrimenti se complessivi se va a parlare di Dean guardi DiVersi
Probabilmente ci intendiamo male
E invece magari sempre percorrendo delle strade addita sperimentate verificate a livello internazionale non riusciamo ad intenderci non soltanto nel no ardite non è la nostra del nostro Ente ma anche con gli altri enti alti sogno
Pone entità Comunità europea ha bisogno
In tutto il mondo
Poi vediamo un pochettino certamente noi siamo italiani leggi casto metteremo un attimino però insomma chiede di chi era Lomé sempre quello no per cui
La strumentazione di analisi
A oggi e Lerna ma quando siamo partiti non era Lerna perché al tempo un po'
Era il tiene vigore Basilea due
E quindi non ci siamo rifatti gli schemi di Basilea due anse a distanza
Al alle come dire alle conclusioni del comitato ristretto di Basilea tre due infatti quando gli ho fatto il nostro PIL primo piano anticorruzione ci siamo discostati in maniera rilevante da quello che era l'indicazione dell'anarchia
Se c'è qualcuno nella ma che mi perdonerà ornata per peccato è stato fatto viso confessato e basta insomma no è perché erano inapplicabili
Devo dire con grande soddisfazione con il passare del tempo alcune di quelle idee sono state fatte proprie anche dagli uffici dell'anarchia segno questo che abbiamo una dell'attività istituzionale apprezzabile
è un tempi nessuno vince e nessuno perde qui o vinciamo tutti o perdiamo tutti perché oneri PNA perde cominciamo come paese
Operiamo come Paese incertezza va bene poi possiamo stare a discutere sulla comunione sulla virgola sul però il risultato quello di riportare e che se non porti risultato per di come il Paese e perdiamo non soltanto non ha per non le indicazioni che verranno
Come abbiamo lavorato all'anno sentita un esito esempio alla vediamo poi processi nostri quali sono e abbiamo cercato di fare una tassonomia dei processi analizzando aree macroprocessi presenzi sotto processi fino ad arrivare guardi fasi minimali
A questa abbiamo associato anche una tassonomia dei rischi no
E così facendo poi ci siamo divertite incrociarle e così facendo abbiamo delle aree di rischio che andavano a impattare sui procedersi cioè abbiamo attaccato a individuato per ogni per ogni procedesse per ogni attività quindi Kearney rischi relativi ho questo come e noi lo abbiamo fatto inizialmente se mandati taglio nei processi perché così si diceva tra l'altro di fare anche il Basilea due
Cioè siamo andati dei dirigenti generali che precedevano le singole aree beh allora ci siamo affidati anche per pari una prima stima qualitativa e che non poteva essere quantitativa di quello che era il livello di rischio
E sulla base di quell'abbiamo cercato di creare va bene una una maschera dico questa con il patto frequenza cercando di capire il rischio lordo se poteva essere mitigata in qualche modo e poi andando a verificare
Con calma quello l'anno successivo quello che stava succedendo
E questo è andato avanti queste lo schema coerenti
Schema nostro di differimento per il controllo va bene e
Che conseguenze perché noi applicando quello schema abbiamo fatto nostra programmazione di oggi e sulla base dei risultati del dodici siamo andati e poi a cambiare quella che era l'esposizione al rischio
L'anno successivo
E abbiamo anche verificato se i limiti Granze veramente erano in grado di abbassare il rischio se la passavano impatto esterno in grado di realizzarsi fino in fondo
Ho questo
Pare che ce lo possiamo lo possiamo anche saltare la cosa in molto importanti condomini e cioè non nel nostro
Siamo andati a investire tantissime risorse né di incrociare quello che era il database intimistico nei database dei processi mediante dei sistemi automatizzati
Questo robot qua a ci ha consentito di pace sulla una marea di e rilevazione ad oggi il novantotto per
Partiti visiva
Ma sono stati mappati e misurati va bene
Possiamo dire ad oggi in maniera oggettiva
E il sei al tempo non avevamo nessuna esperienza di controllo sui processi diretto sui processi perché fra quando è venuta a centonovanta ancora stavamo ai controlli amministrativo contabili cioè tengo a veri e mio primo direttore dico quindi decorato dell'INAIL mi disse se tu vai in un ufficio dei binari e non trovi il colpevole perché non sei stato capace quindi trovarlo
Ragionavamo in questa maniera no rione
E a oggi non si ragiona più così oggi si dice andiamo vediamo cosa che come possiamo rimediare come possiamo rimedia e vedo che funziona perché il tasso di e Peter diciamo così di conformità
E gradualmente sta aumentando ma sa aumentando tanto tanto capito di direi di almeno una decina di punti all'anno questo però ci ha consentito anche di fare un'altra cosa cioè
Vale a dire noi facciamo e gli ho detto centrali
Ma abbiamo individuata a livello regionale
Delle persone che lavorano con noi volontariamente tra l'altro abbiamo creato una rete di auditor regionali che operano su una nostra programmazione a livello regionale va be alla quale noi in cambio offriamo un po'di formazione così questo genere
Poi facciamo degli oggetti direzionale valide tutte responsabili degli uffici una volta all'anno fanno modi sulla base delle nostre delle nostre diciamo così le nostre schede di odi
Sul proprio ufficio
Questo ci consente alla fine di ogni anno di Avvenire per farla breve circa quattrocento quattrocentocinquanta odi perché ci danno delle risposte
Che ci permettono questo non più di andare da responsabile della funzione di di cosa ne pensi e dell'ottico data di inizio notando no io dico
Carissimo dottor Agricola
La gara come stamattina allora
Riguardo a gli F ventiquattro la trasposizione a riflettere e sa bene se no che sta bene mi spieghi perché non ci sta bene se no è questa io su questa base metto tutto quanto detto una centrifuga e vediamo cosa ne viene fuori in termini di programmazione dell'attività per l'anno in termini di seggi
E interni anche qui c'è che disse di controllo perché il check list di controllo che noi facciamo sono figlie
Del dell'esposizione al rischio quindi sono figlie del database dei rischi ed è da dove chiaramente durante l'anno quella domanda e venne fuori la checklist la checklist dei rischi sia tutta positiva vuol dire e quella mitica anzi attuata completamente ma è diventato un controllo e con la domanda sparisce sparisce fino a che non ho
Penso e posta inglese Adair
Ci si possa essere la necessità di riproporre
E questo rappresenta quello che che stavo dicendo ma fa vale a dire
Viste di Odette affondano all'interno dalla tassonomia i listini tassonomia dei rischi depositate di
Ad oggi contro la a preoccuparci anche di quelli che sono i danni potenziali e Riva stima sempre
Derivanti per la non conformità e questo è molto molto importante
Perché
Un conto e andare magari in un in ufficio e dire guardate e ai queste sette non conformità gentilmente mette a posto entro trenta giorni poi lo faccio se il nostro controllo ovviamente contro lo campionario
E non esaurisce tutte le necessità del contro
Però io gli dico da quest'anno
Quello che è il danno stimato presunto di quelle non regolarità
Poi
Sì questi sistemi fanno quello che gli diceva queste viene assorbito perché in via di autotutela l'amministrazione può risistemare regolare degli errori precedenti et al
Ma gli serve anche come sezione pro futuro perché se io proporrei annichilito reprobo gli stessi problemi a quel punto mi è stata l'intera corte dei conti ma in automatico questo l'abbiamo già chiarito così come
Il resto sì non mi appartiene come dire di azioni previste era la il realizzando detenuti per la sistemazione delle non conformità pari pari facciamo la stessa cosa supremo pagasse tre volte non ne ho fatta ancora un
Ma preoccupa se dovesse succedere farei interamente una denuncia alla Procura della Corte dei Conti
Ho
Ora io ho messo questa questa questa cosa del
Per riprendere un pochettino temi i temi più più trecento
E qui tutto quello che abbiamo visto adesso
è un po'come lo stato patrimoniale bilanciati
Rappresenta una realtà tutto sommato statica ma in realtà la nostra
I il nostro lavoro nostra attività sono fortemente
E sono governate oggi agli o per fortuna dei numeri
Attraverso questo mio posta in questa partita mettono fine anno di numeri intercettando un pochettino di capire domanda no capito qual è la rotta in può essere
Beh sicuramente noi dobbiamo passare contro sacrificati amici per far questo is ormai soccorso rilancia un po'se consolidate non c'è nulla di utile
Dobbiamo iniziare a
A a interessarsi verso l'attivazione di funzioni di conti non so di Pinga consigli e conti in uso monitoring
E i passaggi fondamentali e ovviamente sono
In molti gli adeguamenti normativi di cui parlavo all'inizio
Un'attenta mappature reingegnerizzazione continua processi e procedure applicative
La valorizzazione del patrimonio informativo che già all'amministrazione possiede
E poi devoluzione dei servizi digitali e non in uno ditte anche imitare il centro l'utente
Avere pazienza io preparo l'acquirente non dovuto perché secondo me chiunque venga a uno sportello dell'INAIL padrone dell'INAIL quindi USA di un suo pene ove io se vado in ospedale voglio effettiva committente non cliente del il fatto che in passato qualche anno fa andasse di moda
è frutto di una cultura amministrativa che d'altra parte no
Tattiche anche di Ocalan a Pamplona
Allora chiaramente questo monitoring i conti oggi ne deve essere in qualche modo integra propone la e al TAR
Nei quali noi andiamo
Questo più o meno e
Pensato
Dato poi immagino che e Flai verranno distribuite no ben alta un attimo perché se no
Ecco questo queste e l'analisi che viene fatta in Contini
E
Circolarità
Questo è lo schema del nostro modo di
Come vedete abbiamo datato qui
E
Globale cinque trattandosi per il controllo
Riparte poi
Una una funzione di ritorno dopo l'organizzazione cioè gran parte del modo di adeguare incontri l'organizzazione l'entità del corrente ma questo tipo di rapporti
Come dicevo all'inizio
Noi stiamo cercando sempre più di collegare il piano della performances al piano dell'anticorruzione
Cercando di interpretare la performance non soltanto come debiti di performances non soltanto come negli strumenti insomma del salario accessorio
Ma anche come strumenti i crescita reale
Ebbene funzionalità dell'ente
Si vede funzionalità dell'ente
E legando gli obiettivi di performance ha dei progetti
Io son dirigente pubblico e e quindi so benissimo chi non è semplice questo questa cosa qua ma se tu mi chiedi l'obiettivo di performances ad un progetto e alla fine dell'anno dici
Semplicemente questo pochi progetti andato bene bravi se sembra ma anche mettiate ma senza inventare delle cose cioè migliorando quello che noi facciamo ricordo qualche tempo fa Alcuino fatte le verifiche in cui ci dicevano che i progetti non essere un qualcosa rispetto all'attività che noi facevamo tutti i giorni
Che vuol dire dei quello che io le ho fatto Pisone sta scritto nella legge quindi io devo migliorare quello che faccio tutti i giorni per ritoccare magari anche con modalità diverse
Ma una volta realizzato il barocchetto e che io ti ho pagato in termini di in piedi salario accessorio oppone i soldi destinati alla performances quella diventa processo
E quindi nell'acqua cambiare migliorare quello che il rendimento complessivo dell'organizzazione
è una riflessione piccola piccola però io non somalo applicata in più contesti e vedo che funziona una volta che è stato fatto passare anche con i sindacati consumata Sanzo
No
Ho contemporaneamente al monitoring non stiamo facendo una cassettina Tania dico siamo livello di cantiere
Allora per riuscire ad attivare il monitoring poteri ovviamente Da Rin passo alla alla macchina
Dei indicatori
I requisiti specifici perché non è che e poi controllare tutto possibile allora rendendone però alcuni di particolare rilevanza Betto puoi andare a tracciare anche i doppia la tracciatura dei Lord rende di assoluta qualità quello il la sistematica del controllo e ti consente di intervenire ma magari semplicemente con un'allerta sul Monitore del dirigente dell'ufficio riguarda perché c'era pratica settecentoquarantuno prego ottocentoquarantadue potrebbero avere dei problemi no perché noi notiamo che che dei delle dei disallineamenti rispetto alla media così importanti da meritare un approfondimento e così facendo dai subito alla persona modo di intervenire
Certo voglio dire la traccia sulla deroga è un qualcosa di complesso e costoso e quindi può avvenire soltanto sulla base dell'esperienza e gradualmente però pian pianino contribuisce anche a rendere più trasparente quello che il rapporto tra
Amministrazione e cittadino oppure perché non è mica detto che uno sbaglia soltanto perché può sbagliare sbaglia anche perché magari per se sbaglia
Vaglieri
No
Doppiamente
Il lobbying e sui sistemi citerà delle informazioni importanti sui sistemi anche su sistemi applicativi
Per lo svolgimento di attività antifrode
Per altre richieste di tipo statistico probabilistico roba del
No
Ho il nostro cantiere ecco più o meno schematicamente questo però questo non dice nulla e dice tutto e come come come dire su come come lo scarabocchio di un bambino disegnano banca sul mare la stessa cosa però concettualmente e questo robot qua no Rio si parte dagli applicativi si vanno a individuare quelli che possono essere e i di indicatori più rilevanti questi vengono ma volta raccolte vengono analizzati da qui posso partono poi dopo dei dei sì noi più o meno cerchiamo di fare una cosa di questo genere no se una branda questo
Cioè di individuare un'aria di valore medio perché ovviamente non è che non possiamo controllare tutto come lo controlliamo tutto nella vita non compriamo tutto quanto qui diamo un'automobile impossibile quindi Edison Ranger i valori medi
E sarà un più o meno dieci per cento rispetto alla media semplice che
Va bene lo accettiamo perché i costi di quel controllo dei sarebbero troppo elevati
Poi avremo
Un'aria intermedia e così cominciamo a trovare che per impatto frequenza le non conformità
Solo meritano di essere approfondite quella sarebbe dovrebbe essere l'aria viene internata Orietta poi ne abbiamo altre che invece per in parte frequenza sono molto elevate di probabilmente potrebbe esserci una levata probabilità di frode e quindi intervenire con strumenti appropriati
Questo è il di interazione tra i nostri sistemi di antifrode va bene la la gestione che stiamo cercando di attuare e mettendo insieme sia il sistema di iodio The straordinario antifrode sia il sistema dei chiodi
Ordina va bene
Non so dove è che detti arriveremo perché non stiamo lavorando all'interno di queste qua dentro sempre maggiore importanza prossima stiamo dando prova alla misurazione di quelli che sono i danni potenziali stimati ricurvi stavo dicendo
Quando noi andiamo a possiamo una rilevazione antifrode per l'individuazione delle cause
Ci rifacciamo un pochettino al diagramma lisca di pesce DC Awacs abbiamo individuato questi cinque ambiti processi applicative organizzazione persone
Normative va bene sui quali ci concentriamo separatamente salvo poi mettere
Insieme il tutto
Quando c'è una frode normalmente quel dei problemi senza sul processo perché per potere attuare una frode ed il titolare necessariamente le norme di processo recarsi seguire la vedi processo per definizione la frode non nasce
Oltre questo in termini filosofici sia vero son fils fino a un certo punto sono accordo ma altrimenti non sopravvive sì che devi dare per scontato che almeno osservando le norme non commette reati quindi partiamo dei processi facciamo delle verifiche sugli applicative che molto spesso gli applicativi di persiano di buchi non so un po'una groviera
E di dentro è qualche volta insomma trovi anche un po'di muffa e Ada dobbiamo fare attenzione anche agli applicativi
L'Organizzazione per aiutare moltissimo perché sette in un posto ai troppo pochi persone magari rispetta il carico di lavoro e per forza di cose ci sono anche scambi di ruoli UA magari deve ossidazioni degli ultrà specializzazioni
Da parte di alcune persone in aria in alcuni processi in alcune attività
Voglio dire questo è terreno di cultura per tutti parte
E poi chiaramente di persone
I comportamenti delle persone in questa fase difficile no e quindi vi andate a vedere verificare sì il suono eventualmente delle condizioni abilitanti alla frode in sé un ampio sia un ambito in cui abbiamo delle forti
Delle forti pressioni esterne
Se e abbiamo delle normative interni prima sentivo parlare ad esempio di incompatibilità il tema dell'incompatibilità è un tema complicatissimo no
Io ho usato per cercare il sistema proprio Orbis per vedi per lo applicato proprio in alcune poi in via sperimentale per vedere se era possibile tranne che quello individuare delle frodi
Insomma soprattutto tutti fermi tutti fermi perché ad un certo punto però va benissimo per analizzare aziende ma per i comportamenti umani che comunque devono essere analizzati perché se non c'è il dolo uno cioè la frode e pubblici dove ci stiamo rientrando da quando non l'ho detto verso altri sistemi tipo lo sente che vadano a scandagliare un pochettino il mondo della web dove e più semplice trovare delle tracce delle tracce di rapporti un po'come un po'complessiva diciamo così non perfettamente chiari e quindi l'uno dovrebbe probabilmente essere integrato anche con altri strumenti
Questo qui e la quantificazione delle perdite potenziali di cui vi parlavo prima e ovviamente questori mi va attira anche a provocare un variazione nell'ambito dell'esposizione al rischio dell'attività no perché se in attività Handy rischia di procurarmi un danno chiaramente ha un rischio maggiore
Scenario futuro sì secondo noi una operazione istituzionale potrebbe essere come però hanno già detto tutti i temi mi ripeto banalmente non c'è nulla di originale uno strumento fondamentale
Noi siamo grazie condannati perché siamo condannati a giocarsi la partita non possiamo giocare altre partite si gioca a tennis oggi va buono e ci sono un sacco di Grigoletto verrà a tennis come dice che cosa di Morgillo ma in ogni caso
Noi potremmo cominciare con condividere
Processi e rischi basi dati elaborare delle strategie comuni cercare di realizzare delle soluzioni tecnologiche condivise no come come si diceva prima
E flettere anche sulla possibilità di viale delle partnership ma di area vasta diciamo così
Mediante collaborazione anche innovative prima non sostiene che parlava di quella voi di collaborazione con il Politecnico no il Politecnico di Torino no è così col collega
E la banca de e questa è una di queste collaborazioni di area vasta ma te ne possono essere altre opere possono essere anche no
Tutto questo messe insieme probabilmente
Rende quelle che sono le analisi più uditive non più una sfera di cristallo ma un'ipotesi realistica di lavoro
E ringrazio per l'agnizione
Allora io ringrazio nuovamente tutti tutti i partecipanti tutti gli speaker di questo convegno visto che si è trattato di di di questo tema in in diversi interventi
Parlo del tema della delle possibilità di cooperazione di partenariato
Rubo un minuto solo prima di di di lasciare la parola all'avvocato Cola per ricco come dire per ancora pronunciare in qualche modo che stiamo cercando di far circolare
Un un documento che contiene delle ipotesi di di lavoro su come eventualmente un partenariato potrebbe essere strutturato quali sono delle ipotesi concrete tra attorno a cui si potrebbe andare a costruire quattro qualcosa
Questo nell'ottica di provare a favorire in questa fase soprattutto un dialogo che però sia un dialogo non sui principi e sulle aspirazioni che ci sembra di aver riscontrato siano comuni almeno nei loro principi generali ma sia un dialogo rientrato quali potrebbero essere dei casi d'uso alcuni sono stati già proposti nella giornata di oggi con nome cognome e quindi sappiamo do dove avverranno con quale finalità possono esserci altri momenti di confronto o partendo da un'esperienza si potrà declinare anche su altri campi insomma quello che cercheremo di fare di provare a a stimolare questo questo dialogo nel concreto
Non so se l'avvocato voleva dire qualche parola
Rappresentano ringrazio per la c'è un'attenzione alla pazienza spero che sia stato comunque
è interessante anche per questa questi livelli che abbiamo voluto mettere insieme enti Pubblico e privato espressa necessita di collaborazione nasce dalla complessità la complessità è un modo di essere del del gestione dei processi di Confort di conformità di con Platense e quindi di conseguenza
Quel percorso che iniziato quindici anni fa trent'anni fa l'antiriciclaggio quindici anni fa discorso della conformità
Che nata nel mondo finanziario
Per Brasile tutto una serie di crisi infine che c'erano state in quel periodo ebbe non è proprio di quel settore è un qualcosa di comune a tutti i settori pubblici e privati lo stiamo vivendo adesso
è necessario che ci sia una presenza forte anche della pubblica amministrazione voglio dire quando siamo partiti sul discorso la conformità eravamo appunto De Bac no come l'anti riciclaggio stessa cosa
Ma nel tempo diciamo questi problemi abbiamo capito che sono comuni quindi riguardo all'industria riguardo la grossa industria riguardano perché sono un altro aspetto dell'entre anche dell'anticipata John sono colui il quale ovviamente anni cliente naturalmente hanno anche necessità anche loro di essere conformi alle normative questa esigenza ormai diventata anche loro
Il passo ulteriore quello di coinvolge la pubblica amministrazione stiamo cercando ovviamente in più strade no con con più spinte di percorrerlo
è questo il momento cioè abbiamo operatori fanno può essere appunto il momento diciamo di svolta
Speriamo perché fino a ieri abbiamo provato a predicare un po'tutti insomma adesso da predicare dobbiamo praticare quindi ci siamo speriamo di poterci riuscire quest'idea di collaborazione sembra che dobbiamo concretizzarla perché è un'esigenza un po'di tutti insomma
Voglio finalmente un po'anch'io ai ringraziamenti per la giornata relatori ospiti e le persone che ci hanno seguito da remoto vedo il saluto poco il capo segreteria anche nella DC e presidente e come è stato dall'anno scorso sì punto richiedemmo per fare avere tutti gli atti del convegno e quindi anche per l'assetto normativo di quanto serve per riuscire a raggiungere tutte le proposte gli obiettivi che ci siamo appunto
Prefissi abbiamo raccolto anche oggi io vi ringrazio per l'attenzione
Sì salutiamo per la prossima edizione del prossimo anno a questo punto grazie a tutti e buona giornata