Processo Potenza ed altri (Inchiesta Megaride)

Al
Allora possiamo chiamare il processo potenza
Un'altra
Allora potenza Mario e deceduto ed è difeso di fiducia dall'avvocato Giuseppe De Gregorio ha visto
Allora
Allora quindi va be'per il momento mettiamo non presenti o lei può sostituirlo
Va bene allora l'avvocato Giuseppe De Gregorio e sostituito i sensi dell'articolo
Novantasette quarto comma dall'avvocato Irene Morra che è presente poi abbiamo propensa Bruno il quale detenuto presente difeso di fiducia dagli avvocati Air colera Corsini che è presente
E Giuseppe De Gregorio che è sostituito ai sensi dell'articolo novantasette quarto comma dall'avvocato Irene Murra
Poi potenza Salvatore
Buongiorno è detenuto presente ed è difeso di fiducia dall'avvocato Marco Campora il quale presente dall'avvocato Giuseppe Pellegrino
Non ci sta avvisato assente avvisato assente poi potenza assunta e libera già contumace difesa di fiducia dagli avvocati Mario Fortunato
A Tisato assente e Domenico Ciruzzo si
A
Dove sta l'avvocato non lo vedo un cinema
Vi sono cinque
Tra le imprese ancora allora l'avvocato Mario Fortunato è presente l'avvocato Domenico Ucci russi e avvistato assente ed è sostituito come da delega dall'avvocato Valerio Esposito
Poi abbiamo ancora di testa Antonella e libera presente difesa di fiducia dagli avvocati Federico Federico e Gianfranco Antonelli che sono tutti erano presenti carpentieri Antonio
E detenuto agli arresti domiciliari ed è difeso di fiducia dagli avvocati Orazio De Bernardo
Va bene aspettiamo un attimo e dall'avvocato Giuseppina Germano la quale è presente quindi al momento per carpentieri è presente l'avvocato Giuseppina Germano poi Planck quella Maddalena
Non c'è
Dove sta Plant quali
Non la vedo
Detenuta agli arresti domiciliari aspettiamo un attimo difesa di fiducia dagli avvocati Antonio Moscariello e Sebastiano Fusco
Non c'è stato nessuno per la posizione di Prodi
Vediamo un momento
Va beh
Lasciamo l'attimo in sospeso quindi perché Franco e la dobbiamo lasciare un momento in sospeso poi abbiamo
Allora è arrivato nel frattempo per l'imputato far pentire il secondo difensore cioè l'avvocato Orazio De Bernardo allora eravamo arrivati salpa Domenico
Allora buongiorno e detenuto a Poggioreale è presente ed è difeso di fiducia dall'avvocato Giuseppe De Gregorio avvisato assente sostituito ai sensi dell'articolo novantasette quarto comma del Codice di procedura dall'avvocato Irène Morra
Poi abbiamo Martelli Salvatore
Il quale poi non è detenuto agli arresti domiciliari è presente ed è difeso di fiducia dai difensori avvocati Giuseppe posti dopo Guido Postiglione e Giuseppe Ricci ugualmente
Allora in sostituzione dell'avvocato Giuseppe Riccio nulli è presente come da delega l'avvocato Mario Petra sugli quindi di questo
Determinante
No ed è all'estero su va bene quindi poi abbiamo De Michele Giovanni
Detenuto agli arresti domiciliari presente difeso di fiducia dall'avvocato Giuseppe De Gregorio avvisato assente sostituito ai sensi del novantasette quarto comma dall'avvocato Irene Murra e poi c'è anche l'avvocato giù Luciano bocca Russo
Avvisato assente
Non c'è l'avvocato bocca Russo quindi avvisato assente questa è stata nominata l'altra volta Iorio Marco
Buongiorno detenuto presente difeso di fiducia dall'avvocato Claudio botti e dall'avvocato per
Tutti perché qua c'era l'avvocato Sergio qua quindi l'avvocato Claudio Botti e dall'avvocato Sergio Cola allora l'avvocato botticelle l'avvocato Sergio coloni
Va bene quindi alle ore in sostituzione dell'avvocato Sergio Cola cioè l'avvocato Lillo impegnato
Andrea impera otto
Va beh come la delega in atti
Avvocato intera Watts poi
L'allora benissimo quindi torniamo un attimo indietro allora Plant quella Maddalena è detenuta agli arresti domiciliari presente come difensore l'avvocato Muscari
Allora l'avvocato Moscariello è presente anche in sostituzione del secondo difensore avvocato Sebastiano Fusco allora Iorio Massimiliano
Buongiorno a detenuto presente difeso di fiducia dall'avvocato Ernesto Palmieri e dall'avvocato Marco Pietrobon GOMP che sono tutti e due presenti Iorio Carmine
Buongiorno detenuto presente difeso di fiducia dall'avvocato Marco Pietro lungo che è presente e dall'avvocato Bruno botti che pure è presente poi Decaro Sandra
Va bella l'ho vista prima quindi è presente e ed è tenuta presente ed è difesa di fiducia dall'avvocato Vittorio Bratti il quale è presente il Vega in seno al ricco
Degas esservi quel non c'è quindi libero assente difeso di fiducia dagli avvocati Andrea scartano anch'io e Antonio Moscariello
Allora in sostituzione dell'avvocato Scordamaglia invio
Accennare
Allora l'unico difensore della per la posizione di detto quindi precisiamo che l'unico difensore per la posizione di Vega essendo ricco
E l'avvocato Andrea scarta Maio il quale è stato avvisato è assente ed è sostituito come da delega dall'avvocato
Raffaella Cristofaro poi macchia Andreia
Libero assente difeso di fiducia dagli avvocati Filippo liguri
Che è presente e dall'avvocato Giovanbattista vignola
Avvisato assente macchia Andrea è presente personalmente
Allora macchia è presente l'avvocato vignola invece non c'è avvisato assente quindi per Macchia abbiamo comunque l'avvocato Filippo liguri poi Pisani Vittorio
E libero o con divieto di dimora presente difeso di fiducia dagli avvocati Giovanni cerino e Salvatore Nugnes
Giovanni cerino cioè e quindi è presente l'avvocato Giovanni Cirino al momento l'avvocato Nugnes assente poi abbiamo Lorusso Salvatore detenuto per altra causa di nulla
Dove sta ecco qua e presente anche per Pisa né l'avvocato Salvatore Nugnes poi abbiamo Lorusso Salvatore
Detenuto per altra causa rinuncianti a comparire difeso di fiducia dall'avvocato crediamo social avvisata assente sostituita come da delega dall'avvocato Sergio Mazzone
Allora c'è qualche
Rimaste prive di difensore
Mi pare di no
Allora per potenza Salvatore
Avvocato Campora avvocato Pellegrino
Non ci sta nessuno dei due l'una penso in sostituzione dei due difensori di potenza Salvatore sensi dell'articolo novantasette quarto comma l'avvocato Irene Murra
Mi pare che altre posizioni
Non ce ne siano sguarnite no
Pare di no allora prevediamo esauriamo un attimo le pratiche forensi in modo che
Andiamo avanti allora nel frattempo mentre vediamo per le pratiche forensi c'è qualcuno per le parti civili costituite
Allora per la parte civile Confcommercio
In sostituzione dell'avvocato Pirolo
Pizzi perché non c'è in realtà nell'altra motrici replica quindi lei è presente l'avvocato Maria Grazia Pezzella poi cioè qualcuno per le altre parti civili l'avvocato per la parte civile Barone avvocato Fabro Cile comune di Napoli
Va beh quindi al momento per le altre parti civili nessuno è presente
Allora
Questa è la situazione dovevano andare avanti nell'istruttoria entra per la pratica forense cortesemente presenta dottoressa Cristina Cirillo grazie paludi mettiamo anche quest'altra dottoresse per la pratica forense allora Pubblico Ministero chi abbiamo oggi come
Abbiamo cerchiamo di esaurire le perché avevamo ha detto che erano esaurite mo'si sono riaperte le le cose allora parchi abbiamo Pubblico Ministero
Pare che ci fossero
Per due testi si come concordato alla scorsa udienza il direttore dell'epoca dell'agenzia di Cariparma Iannuzzi finalmente emanati una dipendente essa Milingo Federica chi vogliamo sentire il
Iannuzzi
Allora fate entrare il dottor Gallo Presidente chiedo scusa
Presidente posso avvocato morso nell'interesse di Salvatore Russo io volevo depositarle un dispositivo di sentenza
Il dato nove luglio due mila e turistici osservo che riducessero condannato con rito abbreviato innanzi alla diciottesima il GIP del Tribunale di Napoli gli è stato riconosciuto l'attenuante spiccioli dell'articolo otto
Nel novantuno e volevo depositato del dispositivo riservandomi di depositare o in seguito
Che la tua sentenza depositata grazie va bene allora quindi prendiamo atto del deposito di questo documento da parte dell'avvocato Mazzone difensore di lusso
Dottore prego allora si può accomodare
Sì sì gli ammalati
Allora se può dire le sue generalità e lei va a fare questo foglio la formula di impegno Ciro Iannuzzi è nato a Napoli il cinque settembre del mille novecentosessantasei
Consapevole della responsabilità morale e giuridica
Che assumo con la mia deposizione mi impegno a dire tutta la verità e a non nascondere nulla di quanto è a mia conoscenza proprio il pubblico ministero dell'esame del teste
Allora dottore vuole riferire al tribunale lei quando ha iniziato a lavorare presso la filiale Cariparma di Santa Lucia
Preso servizio la filiale Cariparma di Santa Lucia il giorno otto marzo due mila dieci
Tuttora lavora lì
No attualmente non sono più conciliate
è stata trasferita immuni percorsi professionali fanno sì che io dei trasferimenti la mia presenze come responsabili di filiale vale il tredici e ventiquattro mesi l'idea che questa volta si verifica su questo
Quando è stato trasferito ad assaltare uscente sono stato trasferito con decorrenza due aprile due mila dodici
Quindi se ho ben compreso da marzo uno
Del duemiladieci lei è arrivato alla filiale di Santa Lucia vuole descrivere al Tribunale la situazione che lei ha riscontrato
Al suo arrivo alla filiale di Santa Lucia l'agenzia numero sette in particolare se ha potuto rilevare delle criticità
Sì
L'ora e avendo
Per il passato ha avuto proprio periodi molto brevi all'interno delle filiali
Con la buona abitudine di consultare delle di verbale di udite premetto che l'udito è l'organo di controllo della banca interno
E effetto delle verifiche periodiche all'interno delle filiali
Per verificarne che lavorino normativa Banca d'Italia e nel rispetto della normativa interna della Cariparma quindi io la buona abitudine quando quando subentro onde responsabile di controllarmi i verbali di UDC precedenti
Anche perché i ventiquattro mesi successivi essendone ispezioni solitamente ogni due anni mi ritrovo in filiale quindi vorrei fare in modo che non si ritrovassero essi siano ma di e che invece poi
Si sono siano verificate negli anni precedenti
Così ho fatto anche a Santa Lucia
Leggendo i verbali di uccidere ispezione che c'era stata nel due mila nove quindi
Pochi mesi prima praticamente che andasse in fiale
E c'erano purtroppo della numeriche relative alla contrattualistica alla trasparenza
All'operatività in strumenti finanziari
Si parlava di leader bordi di conti correnti quindi qualche anomalia di credito insomma era stato rilasciato un giudizio complessivo insufficiente per la filiale
E quindi
Ho incominciato il lavoro affinché la seconda ispezione poi così è stato affissi invece un giudizio sufficiente ieri le anomalie non si verificassero prego
Quindi diceva in particolare a quali relazioni lei ha fatto riferimento a sé confrontato con questi verbali di udite di quale periodo del due mila nove l'ultima ispezione del due mila nove perché quello del due mila dieci del due mila undici
Ero presente gli ufficiale sì e prima ancora il due mila nove lei ha avuto modo di esaminare le precedenti relazioni no cellule del due mila nove no
Innanzitutto se vuole spiegare allora Tribunale che non è a conoscenza quando diciamo Cariparma ha rilevato la filiale di Santa Lucia della giugno di effettiva preso atto uscire una fiori storica Banca commerciale italiana
è stata poi acquisita dal gruppo banche intesa e nel luglio due mila sette è diventata Cariparma perché Cariparma acquisito nei sessanta filiali del gruppo intesa che erano presenti all'interno della dell'aria Campania
Quindi la FIAT Santa Lucia come per le altre filiali e diventata Cariparma nel due mila sette
Quindi da quando è diventata appunto Cariparma nelle due mila sette lei sa se c'è stata una prima
Relazione appunto che ha coperto quest'arco temporale sia pure breve del del due mila sette
Io per la finalità antologia non lo soli arrivassero posso dirle che tutte le filiali acquisite poi da Cariparma sono stati oggetto di verifica ispettiva
E nei mesi successivi al due mila sette cioè quindi suppongo che
Che tale che anche la filiale sette sia stata soggetta a questa ispezione
Senta prima di lei chi era il direttore della filiale il dottor Di Nocera
Allora dicevamo quindi al suo ingresso appunto alla filiale Agenzia numero sette di via Santa Lucia avuto modo di consultare questa
Relazione che evidenziava delle criticità e quindi delle delle violazioni alle regole interne no si al di là di quello che lei ha potuto
Riscontrare punto prendendo atto dei dati
Ricavabili da questa relazione ha potuto far constatare di persona
Nel suo lavoro quotidiano che
Si era qualcosa che non andava diciamocelo proposti dall'ordine poi alla altre voglio
Deroma di rilevate dagli ispettori purtroppo sceglieremo quindi c'era poco da fare la contrattualistica uno deve regola
Questo non è la regola rispetto a quella che la normativa della banca perché l'abbiamo una normativa interna anche per quanto riguarda l'assembramento la compilazione l'archiviazione della documentazione contrattuale
Per i campioni esaminati dall'ispezione di uditi del due mila del due mila nove quella che io preceduto
In effetti c'era anche assenza di contrattualistica quindi praticamente mancava materialmente
Quindi io sono dovuto partire da capo a fare in modo che ci fosse la possibilità di archiviazione della contrattualistica in un modo corretto anche perché le modalità di archiviazione della banche intesa
Che aveva preceduto l'acquisizione di Cariparma erano diverse da quelle di Cariparma di conseguenza c'era anche la difficoltà obiettiva da parte dei gestori di poter archiviare correttamente la documentazione contrattuale
Perché erano siano erano stati modificati col passaggio Cariparma i codici di conto corrente ehi quelli che ne chiamiamo i nidi gin effettiva matricola del cliente dei medici
Ve lo chiamiamo così la matricola ogni trenta un numero siano stati cambia era cambiato tutto di conseguenza che l'archiviazione era diventata difficilissima tu quindi tutto quello che avevo riscontrato nel due mila nove
Cioè che era stato riscontrato dall'udito in ispezione due mila nove lo costatogli o di persone il due mila dieci
Senta dottore quanto alla segnalazione delle operazioni sospette
Io so che lei da quando è arrivato a Santa Lucia seguito effettuato delle segnalazioni in tal senso ma rispetta la fase precedente al suo arrivo
Allora nella sabato tra constatare sempre nel verbale nel verbale del due mila nove perché da lì è partita la cosa si che richiedeva al allora una maggiore attenzione per quanto riguarda l'antiriciclaggio
In quella filiale in effetti che la storica e però al CARA in tantissimi anni già in vigore la la la legge sull'antiriciclaggio che citava non non compiti ispettivi ma solamente i compiti di verifica di Linate operazioni che potevano sembrare sospette
E vi era stata fatta un'unica segnalazione
E
I clienti in quella pigliare erano circa mille cinquecento ma effettivo i commenti filiale non facciamo segnalazioni perché la nostra segnalazione una segnalazione di primo livello significa
Che la nostra segnalazione che
Bound ufficio in direzione centrale dove esiste una funzione preposta che si chiama delegato aziendale si dovesse
E il delegato aziendale sulla scorta dei dati che sono pervenuti dalla filiale esamina la pratica e decidesse di
Sì inviare o meno la segnalazione all'ufficio di intermediazione finanziaria della Banca d'Italia che a sua volta lo trasmette all'autorità giudiziaria quindi un percorso lunghissimo la
Il verbale parlava chiaramente di fare molta attenzione l'antiriciclaggio
Io
Ho fatto quanto era nelle mie possibilità tant'è vero che nella mia gestione ne sono partite tante chiaramente con una certa coerenza la segnalazione che che veniva dalla filiale Potì a pervenire o dal responsabile
Ho poteva pervenire anche dal dal personale della filiale
E i pendenti pervenire da dipendenti malora antiriciclaggio della Cariparma parlando di due tipologie di segnalazioni la prima è quella del e quella del del del del del per responsabile che intercetta un'operazione e decide di mandare questa questo estivo esse non è un'assegnazione perché non Valotto vita giudiziaria all'ufficio antiriciclaggio
Oppure la segnalazione può essere effettuata dal personale della filiale
Che dovrebbe compilare un modulo che allegato manuale antiriciclaggio dovrebbe dovrebbe consegnarlo al responsabile di filiale questo modulo
Il responsabile di filiale dovrebbe consegnare copia per ricevuta di questo modo di segnalazione del personale e può decidere responsabile di filiale si inviarlo meno sempre all'organo superiore che sarebbe l'ufficio antiriciclaggio quindi non l'autorità giudiziaria
Che arco ufficio antiriciclaggio fa le sue verifiche e dovrebbe sempre
E in caso di archiviazione della pratica inviare al responsabile di filiale un modulo di risposte anzitutto mando modo risposta di ricezione dell'avvenuta segnalazione cioè nel senso dice cara filiale ho ricevuto la segnalazione
In caso di archiviazione della pratica dovrebbe anche inviare alla alla
Responsabile
Un un modulo dove decide di non rinviare all'UIF l'ufficio intermediazione finanziaria la Banca d'Italia e quindi all'autorità giudiziaria la segnalazione dice l'opera la la pratica è stata archiviata
La notizia condensato una notizia se questa notizia non intervieni filiale significa che la segnalazione sta facendo il suo percorso
Mi disse no senta veniamo alle segnalazioni che lei ha ritenuto nel periodo in cui ha diretto la filiale
Appunto di effettuare
In particolare per quanto riguarda le segnalazioni che lei ha fatto che riguardano una famiglia potenza
Vuole illustrare al Tribunale il tipo di
Operazioni anomale
Che lei ha riscontrato e quindi a correttamente ritenuto di dovere segnalare come sospette
Allora il nella segnalazione può essere inviato per una conoscenza diretta del cliente cioè che uno conosce personalmente il cliente oppure per lidi per il Flash chi fotografa una determinata operazione
Che in modo dell'Alpe è stata intercettata dal responsabile o da chi per esso
E nel caso specifico io non avevo una conoscenza diretta di clienti
Ma di tanto in tanto riuscivo a intercettare non solo per il gruppo familiare in questione ma un po'per tutta la la clientela della filiale e mi per fare questo mi sentivo della collaborazione di tutto il personale della filiale
E quindi perché e in e che ora e tecnicamente impossibile per un responsabile con mille cinquecento clienti poter monitorare mille cinquecento rapporti
Quindi ciò che abbiamo a supporto per la vostra attività che ripeto non iscrittiva nessuno di di monitoraggio attento ARPA rispetto normativa antiriciclaggio
Ciò che utilizziamo a supporto di questa attività è una procedura che si chiama GIANOS che la banca ci mette a disposizione ed è proprio questa procedura
Che ci segnala l'operazione
Oppure
Il collaboratore che c'è la segnala oppure attraverso i tabulati elettronici cipollina poniamo una firma elettronica
E che che elencano giorno per giorno le operazioni che sono state effettuate in filiale lo sportello in effetti affinché per tutte le operazioni del caso io mi rifaccio a degli indici che la Banca d'Italia emana
Sulle anomalie che possono destare sospetto per eventuali
Per eventuali operazioni antiriciclaggio
O relative al terrorismo
E una è uno chiaramente all'entrata di contante
Cioè in effetti la l'entrata di contante in misura considerevole può essere o meno in considerata sproporzionata rispetto all'attività svolta
Io ripeto non avevo una conoscenza sull'attività dei delle delle ditte gli ho detto noi una conoscenza approfondita
Di conseguenza mi sono limitato grazie alla collaborazione di colleghi in filiale a
A agli enti fissare le entrate di contante
Per il resto qualcosa che è accaduto destare sospetto quando la procedura poi segnala anche l'ingresso di bonifici
Di bonifici per riscatti polizze assicurative di altri intermediari finanziari e contestuali privi contanti dal conto corrente
Questa è è proprio proprio un'anomalia segnalata da Banca d'Italia nella nella degli indici di anomalia e quindi in questa circostanza
C'è dunque necessariamente vissuti sanzionatorie possono stare a fare andando ad un altro con riferimento alla mia domanda in particolare quindi di segnalazioni da lei di precarietà e all'azione l'azione invio al nucleo familiare potenza
No il riferimento al nucleo familiare gli atti su questo che esaltano se non lo spiega meglio al Tribunale e quindi in relazione a quest'ultimo aspetto in quali occasioni lei ha rilevato queste anomalie che meritavano
Correttamente nei secoli
Nel mese di queste anomalie in nel mese di dicembre due mila dieci riferite a quali i soggetti se lo ricorda sempre con sé le tare si su erano riferite queste
Questa azione di monitoraggio fu riferita all'area allora la potenza assunta se ricordo bene a la
A
A Potenza Antonio ce n'era un'altra prenderò tutte con la stessa nomadi ha praticamente quello che evidenziava la procedura la stessa non Maria poi potenza Giuseppina se non sbaglio ragione ma denunzia sbaglio sono quattro-cinque gli ho consegnato anche copia
Ed erano tutti con questa anomalia su quello che un cibo un attimo terribile molto chiaro nell'esposizione
Cioè l'anomalia cosa specificamente consistita un'anomalia consisteva in su conto corrente erano pervenuti il dei bonifici dei normalissimi bonifici
Per ora non riscatti Giustolisi assicurative di altri intermediari finanziari gli effetti non erano polizze assicurative nostre
Perché la
La la modifica degli investimenti all'interno della stessa banca e una naturale gestione commerciale della filiale
Invece in questo caso questi riscatti erano provenuti come bonificano pervenuti come bonifiche sì bonifici su conto corrente
Ed ho pervenuti da altri intermediari finanziari che avevano nulla a che vedere con Cariparma altre società o di assicurazione perfetto dottoressa si non banche insomma esatto contestualmente all'arrivo di questi di questi bonifici
Figli evidenziava dalla procedura contestuali prelievi in contanti dal conto corrente siccome tutta la filiale era allertata sui crediti sui versamenti in contanti perché a mentre si impiglia l'arrivo
Proceduta sensibilizzare
E i colleghi sulla normativa antiriciclaggio la quale la mostra banca tiene tantissimo
E quindi ho sensibilizzato tutti i collaboratori di filiale
A
A farmi presente qualsiasi operazione potesse destare sospetto da questo punto di vista
Quindi in termini di prelievo al versamento ammontante a questo faceva riferimento in particolare aumenta l'ingresso di denaro mutuo senta lei ha detto mi lo provveduto allertare diciamo i miei dipendenti anche in tal senso tra i suoi dipendenti viene anche radicali Santana nella
Cioè mi dipendenti c'era anche la difesa Antonella sì
In particolare vuole riferire al tribunale per il periodo in cui lei ha avuto modo
Punto di constatare l'attività svolta dalla di Pisa in che cosa si concretizzava all'interno della filiale se aveva dei compiti che le erano stati
Affidi affidati quali erano e se rispetto
A queste segnalazioni a cui lei ha fatto riferimento vi sia stata in qualche modo una sollecitazione da parte della difesa ovvero
Gli altri dipendenti non so se sono stato anche alla domanda se ma se se non è pervenuto a quelle segnalazioni a cui prima ha fatto riferimento in relazione al nucleo familiare potenza perché a tanto sollecitato dalla dipesa o altri dipendenti ovvero su sua
Iniziativa sì alla dipesa all'interno della filiale rivestita il ruolo di gestore premium
Specifico la sprinter a di un'agenzia della Cariparma e divisa in tre settori e gestore Premium che segue un all'epoca era questa era la riportafogliazione poi è stata rifatta che oggi va beh non interessa
All'epoca era il gestore premio che seguiva la clientela con patrimoni superiori I cento mila euro
Poi c'era il gestore famiglie che seguiva la clientela con
Con patrimoni ferie registro di affari che seguirà professionisti e aziende signora dipesa era un gestore premium
Quindi aveva l'incarico di seguire un portafoglio clienti che chi quella filiale dovrà essere circa di duecento clienti qualcosa in più qualcosa in meno
E con patrimonio superiore a duecento mila euro
In cosa consiste il suo ruolo il suo ruolo consiste nella ricerca di opportunità commerciali e nella gestione a trecentosessanta gradi del cliente
Assistendo alle sue esigenze di di richiedi finanziamenti o di investimenti quindi le doveva seguire a trecentosessanta gradi clienti e seguirli delle esigenze di finanziamenti e investimenti
Questo nel ruolo il Rubin specificamente del il suo ruolo anche di circo partita commerciali cioè doveva anche effettuare all'interno di questi portafogli la possibilità di
Di ritrovare dell'opportunità commerciali indi secondo degli obiettivi che venivano dati dalla banca ma che comunque devono essere nell'interesse del cliente tra fondamentale è questo quindi si dovevano praticamente combaciare le due cose
Raggiungere gli obiettivi che la banca segnava Cristina assegnava al gestore alla filiale e quindi a tutti quanti noi
E contemporaneamente bisognava però far sì che rientrassero nel completo interesse della nostra clientela
Senta con riguarda un'operazione eseguita dalla dalla ditta fissa in particolare per conto dei clienti Potenza Antonio Potenza Immacolata nel gennaio del due mila undici in operazione relativa
A uno spostamento di polizze da Cariparma
A cavità se non erro ricorda quest'operazione adesso alla sua attenzione
Sì ricordo bene questa operazione in effetti premetto che la banca non potendo vendere polizze assicurative si serve della cavità che una società partecipata
Perché dico questo c'è un motivo logico perché praticamente noi percepiamo dalla carità delle Commissioni
Per il mantenimento delle polizze Matri mento significa solo per tenere agganciata i conti correnti della filiale e percepiamo delle Commissioni anche per la sottoscrizione di queste polizze in parecchi casi
In quella circostanza la cosa venne fuori con la pista del nostro capo aree filiale ricordo bene perché è scioccante devi solo per quello che poi successe perché il danno per la filiale si dimostrò notevole euro vispi in quali termini ebbene lo Stato filiale vieni da me con dei report
Gliele porto sono delle di dati che porta il capofila responsabili di filiale periodicamente
Dove sono annotati mandamentale dove annotato fondamentale della struttura cioè come sta andando da un punto di vista commerciale qual è la raccolta quali sono gli impieghi e così via
Quindi il capo area venne la mia stanza con questo report
E leggendo bensì mi fece notare che mancavano dalla raccolta delle polizie banca assicurative quindi la raccolta delle polizze che erano detenuti in filiale mancavano novecento mila euro
Chi è quando Muro Leccese da un lato assunzione
Prego quando pur quando mancavano cento mila euro quando può succedere questo questo può succedere in due casi
Ho un riscatto cioè il cliente ha riscattato alla Borsa di novecento mila euro serva da mettere in conto corrente
Ho secondo caso quanto si effettuata quello a operazioni sporadica di passaggio compagnia di trasferimento accompagnato
Chiedemmo alla difesa di quest'altra cosa innanzitutto che si la il mio terrore che avesse effettuato un riscatto di novecento mila euro io mi ero venuto a conoscenza perché questo era un
Diciamo era un dando una grande paura quella andammo darà di Pisa di Pisa asserì
Che io non aveva fatto nessun riscatto
Ricordo che il giorno prima propone il giorno prima aveva effettuato tramite la procedura aspiro a procedura si tratta di fondi assicurazioni tra la banca il trasferimento a compagnia di queste polizie
In effetti chiedemmo il perché avesse effettuato quest'operazione un'operazione che in via di massima si effettua otto perché il cliente chiude il conto corrente
Ho su specifica richiesta del cliente perché ruoli chiudono loculi quindi non ha importanza
Oppure non ce ne sono anche molti volti effetto anche per agganciare queste polizia un altro conto corrente
La dipesa in quella circostanza ci disse che aveva sbagliato il giorno prima fare questo trasferimento dopodiché gli entre nella mia stanza
I la difesa continuo o la sua attività con a funzioni di aria che si chiama responsabile di
Di di prodotto se non sbaglio
I
Alla quale comunico che la sua intenzione era non quella di sganciare le polizie di agganciarla un altro conto corrente
I chiedo scusa c'è un'altra nota quarantaquattro nostra finale
Sì c'era un altro conto corrente che io ricordi
Che io ricordi sì di quali intestazione
Li questa cosa mi fu riferita dalla dalla la signora Fasano che venne in un secondo momento Gerhard il responsabile di prodotto in ogni caso cerco il giorno del distacco delle poi il giorno dopo del distacco delle porte del trasferimento delle polizia compagnia
Tramite questa funzione diaria e la signora dipesa ci furono una serie di di
Di non so se il di meno di telefonate con la direzione centrale per rimettere tutto com'era prima
Purtroppo questo operazioni non sono stornabili il giorno successivo
Ma sono stornabili giorno stesso d'operazione siccome la cosa dovuta fu il giorno successivo telematicamente non era più possibile ed agganciare le polizie al conto corrente là dov'erano state staccate
Si pone forse tecnicamente si poteva anche fare con l'autorizzazione dalla direzione centrale probabilmente infatti ci fu una sede non so ripeto si telefona dormire interlocutorie con i vertici della Direzione centrale
Sperando che si potesse ancora fare qualcosa per rimediare al danno perché il vero danno per mai qual era era la perdita delle Commissioni di mantenimento per la filiale e per novecento mila euro la era notevole
Quindi nostro problema era di natura commerciale ed era quello
Basta poi al passo
Senta questa operazione in qualche modo collegata quale alla trasferimento nella ripresa in altra filiale o comunque se ci illustra
Quali furono i motivi per cui la difesa venne poi trasferita la filiale di via Chiaia
Allora la dipesa fondamentalmente non aveva un
Non arrivava un cioè aveva la di
Abbia dei modi di lavorare un po'può diversi da quelli che io richiedevo ma questo riguardava semplicemente la l'organizzazione la la correttezza documentare la precisione
E
Ci sono state delle note caratteristiche che ho fatto quasi linea per la signora difesa ce l'ho ritenuta essi anche offesa di questa cosa nelle dispiaciuto perché praticamente l'ho ritenuta diciamo poco qualificata nel suo ruolo
Pur avendo lavorato con lei dopo sono sei mesi da marzo a dicembre perché ne note caratteristiche facciamo a dicembre notavo che accentrava le sue azioni commerciali maggiormente su una su una piccola parte di portafoglio
Che non era solamente assolutamente sul gruppo potenza Merano anche altri clienti però rispetto gli effetti azioni commerciale danno incentrate sui tutto il portafoglio e non su una sola
Piccola parte perché ciò va a discapito dell'assistenza dovuta alla restante parte della clientela
Quindi facile realizzare gli obiettivi commerciali andata cercarli sulle persone più facilmente Fidia disabili che può essere la vecchietta di turno
Il la il vero gestore deve essere in grado di essere propositivo
Delle sue azioni commerciali con tutta la clientela e di essere convincente quindi diciamo che io quello che reclamava o maggiormente la signora difesa era un'attività svolta a trecentosessanta gradi sul suo portafoglio
Le mie note caratteristiche di dicembre non non penso
Siano state o magari potrebbero esserlo state ma non è a mia conoscenza il motivo del trasferimento dalla signora di pesanti nei mesi successivi perché se non sbaglio venuto ad aprile sia giusto il trasferimento e la difesa
In ogni caso all'improvviso Hubble trasferimento dando via dalla filiale
Senta lei ha detto prima che il nucleo familiare diciamo di Potenza non era non era lei noto non era
Non mentre lei conosce la personalmente se ho ben compreso le volevo chiedere quando lei ha è arrivato alla fiera di Santa Lucia non ha avuto una sorta di passaggio di consegna per così dire
Da parte del suo predecessore in ordine ma anche al tipo di più intensa
Sì avremo modus operandi un attimino diverso il mio predecessore ed è per questo che ho trovato un po'di difficoltà al mio a mio al mio ingresso in agenzia
In effetti si ci furono due giorni di passaggio di consegne in quella circostanza ai big opportunità di
Di conoscere qualche cliente che lui mi presento
Ripeto parto dal principio che comunque a modo mio due modus operandi diversi anche da un punto di vista di operatività nel senso che sono molto rispettoso delle regole Cariparma
E di conseguenza non ritengo credito facilitazione del pagamento di assegni senza copertura per me questo è un decreto per me questo è pagamento di assegni a vuoto
Quindi far entrare una mentalità diversa da quella che prima era considerata regola abitudine consuetudine è stato ma comunque lo strumento difficoltà avremo in quella finale
Anche in quella circostanza di problemi avuti perché inquina perché mi ha presentato dei clienti che chiaramente poi dicevano cioè
Avevano diciamo ritardato nel pagamento di alcuni
Di alcuni assegni magari hanno pagato il giorno dopo io queste cose non le tollerato non non meno nella mia nella nel mio modo di operare
Tra questi clienti mi presento anche il il signor Bruno ricordo signor Bruno potenza mi presento
E di nell'arco della stessa giornata che fu il mio primo giorno proprio lì in filiale di
Mi presento un signore che praticamente era il proprietario del ristorante se uso se non sbaglio
Quindi era assai Salvatore potenza dovrebbe essere così ma se le donne straordinaria penso di sì penso di sì
E niente
E vi delle difficoltà oggettive
Perché forse probabilmente questo potere non lo so se dagli atti ci saranno stato di operazioni fuori conto negli anni passati non durante la mia gestione e i e di BTP portano farle più verificare
Nel senso che probabilmente negli anni passati operazioni fuori conto intendo il cambio di assegni hanno un cliente perché non ha il conto esatto tendo quello
E queste operazioni io non l'ho più concesse e quindi ho trovato delle difficoltà enormi
Qualche volta mi è stato richiesto e a parte che non potevo tecnicamente neanche più farlo perché le nostre procedure telematiche sono state incrementate nel mese di gennaio febbraio due mila undici
O a settembre due mila dieci però ricordo meccanismi nel settembre due mila due mila dieci con un anno con un blocco operativo cioè nel senso che se il cassiere puliva cambiare un assegno fuori conto cioè di un non cliente tecnicamente veniva bloccato
E la il
E la macchina mandava all'organo superiore che non era e responsabili di filiale ma era l'aria che si trova via Crispi l'autorizzazione
Per poter cambiare questo assegno non cliente
Ora intenso che qualcosina negli anni prima della mia presenza in filiale si fosse fatto in merito
E di conseguenza far capire ora chiglia faceva che non era più possibile farla per me è stata difficile devo però aggiungere che guida circostanza di spiegare anche questa cosa
Il giorno successivo alla al secondo giorno di di di
Di accentramento al vecchio responsabili di filiale fu l'unica circostanza in cui interloquì corsivo Bruno potenza
Che mi parlò di questa cosa qui che comunque e con tutta gentilezza lui comunque accettò questa cosa non me l'ha chiesta mai più
Mi disse ma come io l'ho fatto corto per qualche cambia etto prima così colà egli si signor potenziando documenti non si può fare ed ha avuto la cortesia veramente di di non chiedermele non disturbarmi più
Senta esiste una un archivio
Presso la filiale per ogni cliente diciamo che è in grado di catalogare fra virgolette la provenienza il cliente non so se c'è stata una persona nella presentata credenziali e quant'altro
Allora le ripeto di una filiera acquisite da Banca Intesa
Quindi la perfezione della documentazione contrattuale dovrebbero esserci perché ritenendo Cariparma cadetti Cariparma cui sento questi filiali acquisito la documentazione che Intesa lasciato e che non sempre perfetta insiste un archivio
Come si sta in tutte le filiere acquisite da Cariparma e non le posso assicurare che tutti gli archivi della banca sia noi quell'ordine che le ho detto prima cioè che è cambiato il Codice di Conte è cambiato tutto
Però insisto l'archivio all'epoca perché ero anche io prove di provenienza banche intesa ed ero di provenienza quindi Banca commerciale italiana quindi non corre dietro
Sì faceva un'annotazione c'era questa buonissima abitudine perlomeno l'avevo io che quando veniva un cliente nuovo annotavo presentato da
Insomma avevo questa questa abitudine sincera non era un obbligo sia ben chiaro ma era una buona abitudine che c'era sia in banca commerciale che Banca Intesa in modo che se un cliente veniva presentato si lasciava traccia da chi era stato presentato
Senta le volevo chiedere nel periodo in cui lei si è occupato di questa filiale e mi riferisco diciamo sì al periodo antecedente alla
Hanno
Al sequestro del maggio del due maggio
Due mila undici di cui lei sicuramente a conoscenza che ha investito poi
Il nucleo familiare le potenze il rinvenimento degli otto milioni di euro presso la loro abitazione sia al periodo successivo e anche successivo le ordinanze di custodia cautelare che hanno colpito anche
La dipendente di Pisa volevo capire se lei aveva avuto modo di notare o di fare tra virgolette indagini interne in ordine all'esistenza di
Persone che hanno con che avevano conti correnti presso la vostra filiale in qualche modo collegate un nucleo familiare di potenza se le sono emersi dei collegamenti di che tipo
Scusate avviata questa tipo di di lavoro ma in effetti è un lavoro normale che sia effettuato dopo che la filiale purtroppo è stata
è stata
Per alcuni clienti colpita da indagini di carattere giudiziario
I
Molte volte sì sì effetto anche una segnalazione sempre l'Ufficio antiriciclaggio cioè anche se la si è già effettuata lassi effetto poi gli studi fatti di cronaca che si sono verificati quindi io
Ho cercato dei collegamenti
E personalmente l'olio riscontrati se non in un unico caso
Che io del quale ho anche parlato riferisca si effettivi resta da anche un episodio per il quale mi è stato chiesto scusa quindi proprio racconto con Etna estrema tranquillità perché non
Si ecomafia lo conosciamo quello in effetti in effetti mi resi conto monitorando un rapporto di conto che nulla aveva a che vedere commento gruppo familiare in questione
E hanno anzi parto da un giorno prima forse meglio il giorno prima arrivo ufficiale giudiziario in banca
Arrivo ufficiale giudiziario e mi e mi consegnò
Minuti fico un atto di pignoramento per una società che non era mia cliente stimava arti grafiche napoletana S.r.l. non era mia cliente
Quindi io mi limitai esclusivamente a
Rispondere tramite il nostro ufficio legale non è nostra cliente per me finita lì
Il discorso e che
E ci andai a vedere in Candela camerale perché abbiano prossimità di collegamento
Alla
Alla soci alla Camera di Commercio e quindi da attraverso questa interrogazione e possiamo visionare chi su un unico i titolari delle ditte
Andai a vedere che il titolare di questa città era un mio cliente privato c'è un cliente che da anni aveva un rapporto di conto corrente come perplessità personale esatta
Il destino volle che il giorno successivo apposto atto di pignoramento arrivò un bonifico su questo su questo rapporto personale non aziendale
Intestato Crisci mari arrivò questo rapporto questo questo bonifico e la descrizione di bonifico diceva per indennizzi della Società arti grafiche essercene
Quando mi resi conto anche se non è più l'incombenza della filiale verificare la descrizione di bonifici io ero stato messo a conoscenza di un episodio allo comunque avuto una citazione da parte dell'ufficiale giudiziario
E ritengo opportuno ascoltarmi con l'ufficio legale immediatamente se per caso mio di bloccare questi bonifici perché perché c'era un un
C'era un atto di pignoramento che era stato notificato il giorno prima nome della società e non del privato ci sentimmo con l'ufficio legale l'ufficio legale
Intesa con la filiale decise di bloccare immediatamente questi bonifici e quindi non renderli disponibili al cliente
E quindi successe ai docenti venne in filiale ebbe uno scatto di
Di Iran notevole uso il mio armadio come modo per
Per farsi del male non se ne fece per fortuna
I feci delle minacce a me e a tutto il personale della filiale
E
Le minacce
Poi ci sono effetti sono rientrate ha chiesto scusa civile resta c'è anche noi siamo abituati a questi comportamenti
Minaccioso il vicedirettore che conosceva perché probabilmente abitavano
Nella stessa zona di Fuorigrotta
Eravamo veramente impauriti di questo comportamento
Il pomeriggio anche anche anzi anche il giorno successivo degna e chi si scusa tutto il personale della filiale me compreso chi scusa dottor fioretto in particolare che aveva minacciato in modo anche eclatante anche mi disse
Desse una persona anziana non era in grado di far male a nessuno che era solamente diva del momento di non poter disporre di quelle somme che me li abbiamo giustamente bloccato
La ringrazio non altre domande
Grazie dottoressa all'una
In difesa di un avvocato Antonelli in difesa di di pensa
Sente vorrei preliminarmente chiedere al Pubblico Ministero
Se chiederà l'acquisizione degli atti cui ha fatto riferimento nel corso del su quest'anno signori Iannuzzi gli allegati
Perché seni chiederà l'acquisizione ci dà il consenso io li utilizzerò nel caso contrario
Non posso utilizzarli quindi volevo a conclusione sapere se poi di essere interessato ad acquisire
Gli atti allegati alle sommarie informazioni rese dal signor Iannuzzi anche pensare a passare davanti a prescindere su questa pro-rata avvocato sono sono a banda allora lei mi chiede l'acquisizione
Posso in possiamo
Su questo punto definita la vicenda allora la difesa presta il consenso all'acquisizione dovremmo chiedere agli altri difensori
Serve il consenso all'acquisizione salvo che per ciò che è prova documentale quella che prova documentale diventano i marinai vediamo dopo averla
Sezione però allora io sono facultato utilizzare quanto meno alla Procura e ci sono atti che fanno parte del fascicolo del Pubblico Ministero quindi
Dunque signore all'INPS e una domanda con riferimento infanzia diverse domande con riferimento alle
Indicazioni che lei ha attratto dai report del servizio della funzione audit
Mi riferisco in primo luogo a quella del due mila sette
Lei ricorda se
Proprio con specifico riferimento
Alle procedure alla normativa antiriciclaggio il giudizio di
Insufficienza
Veniva attribuito dal servizio audit
Alla non perfetta conoscenza della normativa e degli applicativi aziendali e non ad altro io ripeto ricordo con il due mila nove come probabile
Quello del due mila sette lo ha condoni collezionati pardon il quello del due mila sette lo ha consegnato lei in ottemperanza al decreto di esibizioni all'ufficio del pubblico ministero decreto di esibizione del quindici settembre del due
Ce l'ho consegnato solo di richieste va consegnata sviluppi troppo ridato la funzione di UPI to you comunque
Non rinuncia a un suo fratello avvocato apre allegate al verbale quello del due mila e nove
Quindi anche quello il duello stessi non è allegato al verbale venne chiamato ma non è allegato al momento non è una problema un ritorno non ricordo l'ONU non lo ricordo nel due mila nove
Il Comune di quella del due mila nove logico ovvero ricordo lei ci ha riferito ovviamente queste valutazioni erano di carattere generico cioè miravano
All'accertamento della funzionalità in ordine di ottemperanza alle normative a regolamenti
Rispetto a quella che era tutta la filiale o era un accertamento mirato su un determinato dipendente no assolutamente minori lo generale nella filiale si riscontrava quel che qui consacrato allora cosa indiscussi almeno che non ci siano di di le parti fu udite effettua delle verifiche alla struttura e non a un dipendente e ce lo dica lei se questo servizio ditta nel caso specifico ha fatto una verifica di carattere generale o meno lo ricorda
Una di carattere generale azione di udite ed esempio degli asset di carattere più durata meno qui non ci siano delle indagini interne delle quali non siamo a conoscenza sempre con riferimento al
Follow up del due mila nove lei ci ha
Riferito in questa sede che
Permaneva il riscontro di una esigenza che il servizio ditta segnalava alla sua filiale
Con riferimento a una maggior aderenza alla normativa in genere alla contrattualistica ed anche alla normativa antiriciclaggio e così
Certo nell'emendare follow up del quale comunque non era una nove
Scusa ora lei vorrebbe parliamo avvocato allora
Preferisco che dica lui quale si ricorriamo avessero luogo rilasciamo ad alzarsi del due mila nove nove euro al o si sposta il mio nome non ero in filiale quindi queste cose non le posso dire follow up io quanto ha preso e a e scritto mi scusi nel verbale
Nel due mila nove quello che mi sta dicendo giusto sì allora mi perdoni vorrei essere chiaro
Lei ha riferito adesso al tribunale
Di essere stato in qualche modo attenzionato sul punto dal servizio audit e cioè veniva richiesta una maggiore attenzione attenzione certo
E allora sempre in sede di esame lei ha domande Pubblico Ministero
Ci ha riferito che con riferimento
Al
Alla clientela della filiale da lei diretta dal marzo due mila dieci se non erro lei non aveva cito testualmente
Precisa conoscenza diretta dei clienti
Le pongo una domanda visto che c'era stata
Una precisa segnalazione indicazione del servizio audit di prestare particolare attenzione
Lei come mai non acquisito una specifica conoscenza della clientela proprio per verificare in che modo meglio ottemperare alle prescrizioni in materia antiriciclaggio
Ma non c'è modo pensa che un responsabile di filiale possa conoscere personalmente dei clienti
Il mio rapporto con i clienti deve essere professionale di completa disponibilità ma non vada entrare nelle loro attività o nella loro vita privato sia lei nel acquisti quinto
Un archivio
Nel quale ci ha adesso indicato che lei annotava addirittura a mio giudizio in violazione la privacy anche chi era stato sale segnalatore del cliente lo ha istituito questo archivio
Lei ha istituito un archivio dei clienti adesso noi non era un archivio ha detto che era un'annotazione che facevano lo svolgimento la domanda è un'altra taluni altri lei ha istituito un archivio dei clienti
No non istituisco io partecipi dei clienti avvocato non ha inserito gli comprendo cosa voglio dire allora guardi le contesto che lei nell'uno e l'ho detto questo sono la gente che lo fa Milano è cosa ha detto lui ci ha risposto io credo di adeguata per interpretare la che aveva fatto però che gli ho posto una domanda Carraro creando un archivio
Dove sono custoditi i fascicoli dei singoli clienti no io non ho creato un occhio a Banca prevede mi scusi a quell'aggregato alla è stata una corsia veloce allora siamo certamente
Allora la banca precede
Lotito ha rispolverato solerte alle domande senza parlare di addosso volevo anche guadagnare cogliamo l'esilio regole la loro regolare il vostro manuale antiriciclaggio previde che venga creato un archivio
All'interno di armadio corazzato
Dove devono essere custoditi e tutte le eventuali segnalazioni inviate all'ufficio antiriciclaggio quindi questa tipologia di archivio derive ed è stato creato certo è stato creato da lei
Dev'essere creato questo essendo locali della Calabria questo archivio è previsto dalla legge duecentotrentuno dall'articolo quarantuno e seguenti come modalità antiriciclaggio la legge prevede la creazione di questo archivio
Io lo prevede la normativa della banca ho fatto una domanda conoscono non c'è una conoscenza lei ignora la legge in materia antiriciclaggio questa qual è la rilevanza avvocato Antonio
Presidente se lei ma in un tavolo io non ho mai chiesto qual è la rilevanza
Se lei me la chiede o sono da sé però diventa molto farraginoso il controesame la capirà sicuramente Tribunale volevo siamo neanche sapendo mantenga vengono e ora non credo che sia rincarati allora le spiego la rilevata quale qual è qual è la manda vuol conosce la rilevanza se conosce la normativa in materia antiriciclaggio
Spiego subito la rilevanza sia il direttore della filiale indigno Russel per avventura la normativa antiriciclaggio buono ma pare che stiamo facendo allora la Roma il Rettore della FIAT facciamo delle domande specifico faccio le domande non è mio compito fare i processi e dell'cerco di chiarire quello che il direttore conosce quello che non contano
Lei ha detto che la circolare della Banca prevede l'istituzione di questo articolo
La legge in materia antiriciclaggio prevede l'istituzione di un archivio del genere
Questo non glielo so dire non me lo stadio dire allora torno un attimo alla domanda precedente
Visto che lei ha istituito un archivio dove sono custoditi i fascicoli dei clienti
Pur non essendo ciò previsto dalla legge anti riciclano ha detto questo
Ma questo lo dico io che sono le prime segnalazioni vanno custodia riassetto ASI teoricamente segnalazioni vengono preferivano un armadio Corazza diciamo una cosa più semplice io contesto signor Iannuzzi le sue dichiarazioni quali rese il giorno
Sedici febbraio alle ore dodici e zero cinque dell'anno due mila e dodici all'ufficio del pubblico ministero è verbalizzata in questi termini la risposta ho creato l'archivio previsto dalla normativa bancaria
In precedenza mai istituito dove sono custoditi tutti i fascicoli dei singoli clienti in ciascuno dei quali dovrebbe essere questo diritto l'appunto indicante il soggetto presentatore del cliente alla banca
Quest'ultima però è una mera consuetudine
In quanto non esiste un obbligo giuridico di parlare il sole azioni avvocati nell'apparato dell'archivio della banca dove se glielo dico al loro siamo con fu sì siamo glielo farmaceutico confusa ci hanno fatto allora sgolato esclusive sta parlando creato l'archivio no abbiamo sistemato gli archivi della filiale mi
Dove sono custodite le cartelle di conto corrente dei clienti con l'interrogato come trazione contrattuale lenta
Allora lei ha specificato quindi che questa è una consuetudine non esiste un obbligo giuridico volutamente le ponevo quindi questo tipo di domanda considerata la sua abituale diligenza
Visto che all'atto del suo insediamento quale Direttore del Servizio audit segnalava
Una maggiore attenzioni e profili in materia di antiriciclaggio
E lei ci ha riferito che però non aveva una particolare conoscenza della clientela le chiedevo semplicemente questo
Come mai non ha specificamente acquisito proprio in questa fase una conoscenza dell'operatività dei clienti tale da consentirle una maggiore dono aviazione punto capitolato ma non è chiara la domanda no noi
A meno non lo so lei ha svolto attività specifiche per acquisire informazioni più specifiche sui suoi clienti
Da attività che possiamo Jobs CONSAP prenderà documentazione contrattuale del conto corrente vedermi documento leggere qualche atto societario di costituzione ma niente di più
Poi formale tiravate collaboratori della filiale sull'attività svolta dai clienti
Lei ricorda specificamente quali segnalazioni di operazioni sospette hai seguito nell'ambito di clienti appartenenti alla famiglia potenza le ricordo in maniera specifica dove va bene
Io le ricordo tranquillamente sono quelli distinti ma anche la dottoressa suo nuovo ripeta ripeto la segnalazione parte dal responsabile sulla base anche di formazioni presa all'interno della filiale sei allora specificamente lei ha segnalato come operazione sospetta
Lei aveva chiesto quali erano le segnalo sì se lui le ricorda se ce le può indicare analiticamente altrimenti è fatica prima ecco a chiedere una risposta di tipo confermativo
Indicando le io al teste dal verbale mi sembra più rapido il sistema al Tribunale abbiamo realtà gravoso
Lei ha segnalato come operazione sospetta il quattordici sembra due mila dieci
A carico di potenza Immacolata
Le operazioni di accredito di bonifici per riscatto polizze
Accredito bonifici contestuali prelievi in contanti dicono sentita la segnalano sì prelievi in contanti di grossa entità va segnalata segnalato il tredici dicembre due mila dieci a carico questa volta di potenza Giuseppina
L'accredito di bonifici per riscatto polizia accredito in conto corrente di bonifiche c'è il rischio Antonioli dicono sentita
Contestuali
Ha segnalato
A carico di potenza assunta il tredici
Dicembre due mila dieci l'accredito di bonifici per riscatto polizia
Prelievo contanti contestuali io l'ho sentita anche in quel caso si alza un po'la voce lo dico in contanti di grossa entità contestuali agli atleti
Credevo contanti di grossi trafugati congressuali sì ha segnalato ancora a carico di ha ragione Nunzia
Sempre il riscatto di polizia e
Sempre il riscatto di polizia e lo ricorda
Mi sembra la stessa motivazione ricordo il commenda credito di di bonifici per polizia discordanze assicurative ecco allora della ripresa di contatti di grossa entità quindi la
Cavo sale che per lei ha generato il profilo di anomalia
Che l'ha indotta alla segnalazione inottemperanza
A normativa antiriciclaggio quale è stato è stato
Alle pareti napoletana vicino ai prelievi in contanti agricolo in contanti allora ne dobbiamo necessariamente anche nei confronti d'ufficio ripeto la mostra signor cioè non va all'autorità giudiziaria dall'ufficio antiriciclaggio quando vi è una fotografia di un qualcosa che riteniamo anomalo
E che indicato negli indici di anomalia emanati dalla Banca d'Italia segni di prelievo contanti di grossa entità chiaramente ha lasciato un attimino di perplessità sia affiancato anche al pervenimento
Di riscatti per polizze assicurative
Cioè diciamo per completare questo segmento posero volevo chiedere anch'io allora glielo chieda del grano Salis cioè il discorso di questo un riscatto di queste politiche diveniva sospetto
Perché contestualmente c'erano rilievo di grosse siano già in contanti di conto corrente in contanti contare intesa adesso invece
La procedura della
Di fatto non sarebbe stata irregolare la procedura del riscatto c'è la tracciabilità piena del riscatto quindi non sanno non diciamo non avrebbe destato sospetto c'è il discorso anche che in filiale
Non disponiamo più di molto denaro contante per del normativa antirapina che abbiamo
Di conseguenza gli operazioni venivano anche indicate dai miei collaboratori
Cioè c'erano queste forti richiesti denaro contante rimanda ma farà la cassa centrale proprio per atterrare a ottemperare a quello che ci veniva richiesto dei clienti e da qui nasceva il sospetto e quindi
Presidente posso essere sul tema introdotto da lei che constato è un tema che sta a cuore al tribunale e non potrebbe essere diversamente che sta a cuore anche alla difesa vorrei essere sul punto molto specifico veda azioni hanno Silvio
Riscontro dagli atti ritualmente acquisita al fascicolo del dibattimento mi riferisco agli estratti conto compendiati nella consulenza perché il dottor Giuffrida che sono atti acquisiti ai quali io posso
Attingere per le mie domande
Rilevo una condizione assolutamente diversa da quella che lei prospetta la prego di fornirmi chiarimenti vado solo a titolo esemplificativo per non riferirmi singolarmente ad ogni operazione tanto il dato poi risulterà sul piano documentale ma per essere chiari
Con riferimento alle movimentazioni annuali dell'intera vita dei conti correnti vale a dire ad esempio con riferimento
Annunzio a Maria ha ragione i rapporti di conto corrente intrattenuti presso Cariparma vale a dire dal due mila sette al due mila undici data di estinzione dei conti
Rilevano che rivela un uno situazione radicalmente diversa
Vale a dire nel due mila sette vi è un modesto prelievo di trentacinque mila Erice per euro soltanto di contanti
A fronte di
Disinvestimenti di polizia e di circa tre trecentosettantotto mila
Nel due mila otto addirittura rilevo una condizione peculiare e cioè nonostante vi siano disinvestimenti
Da banche intesa di riscatto polizze e rimborsi titoli per circa duecentocinquanta mila euro o giù di lì mi lasci passare il dato l'approssimazione del dato non c'è nessun prelievo in contanti
Ancora nel due mila nove nel due mila e pure ha ragione rientra tra le sue segnalazioni di operazioni sospette
Ancora nel due mila nove io rilevo che c'è un prelevamento il CIPE di contanti per ventisei mila euro ventisei mila cinquecento
E non c'è nessun riscatto di polizia
Vado avanti
Ancora nel due mila undici pervenire ad epoca più recente
Sono prelevati quattro mila e quattrocento è
E non c'è nessun riscatto di polizia vada avanti sono un po'Presidente per non tediare il tribunale tanto il dato è documentale però qualche flash al teste dobbiamo darlo altrimenti lui poi può pensare che io sia dicendo cose poco
Le critiche e invece le proviamo documentalmente per quanto riguarda Antonio Potenza
Rinveniamo che nel due mila sette data sempre di nascita del rapporto nonostante vi sia un accredito di un milione di euro di vincita Lottomatica sulla quale ci siamo intrattenuti dalla scorsa udienza non vi è nessun prelevamento in contanti
Poi ancora nel due mila otto nonostante vi siano accrediti di bonifici da intesa vita e così via non c'è nessun prelevamento di contanti vado ancora avanti signore Nuzzi
Nel due mila nove abbiamo un prelevamenti contanti di tredici mila e trecento euro
Non c'è nessun riscatto di Polizia
Si sente con la scusa ma qua non ad andare fuori porteremo la domanda che ho sempre estremamente votare Bertinotti
Non accade anche in ragione del sei dove i Carracci da quali elementi documentali attratto l'indicazione che l'ha indotta la segnalazione di operazione sospetta
E che oggi ci ha riferito essersi sostanziata nel fatto che
Le movimentazioni se ho ben compreso le movimentazioni
Dei conti correnti e dei potenza da lei segnalate il registravano
Come hanno una linea che ha generato il sospetto dei riscatti di polizia e sui conti correnti e dei contestuali prelevamenti delle città anch'io vorrei
è un atto che nel corso ed è documentalmente provato che leggo è chiaro le se arrivare laddove avvocato naso ribadiamo glielo rinfaccia ma rispondo allora c'è un tetto
Io lo svolgo attività investigativa né dei confronti signori nei confronti di altre persone
Si parla di quell'operazione c'è la segnalazione che poi peraltro può essere scaturita anche da altri personale della filiale nel senso ci sono stati su quel conto corrente in quel giorno in quel momento
Degli accrediti di polizia assicurative riscattata e di altri intermediari finanziari
E il De contestuali prelievi in contanti quello ci obbliga a norma di matrice alti Panti di citati vi chiedo scusa mi faccia finire stessi non ci obbliga l'attività investigativa Neruda investigare niente non è un flash
è un essi o s cioè vediamo un cliente che preleva venti trenta mila euro contanti diciamo aspetta questo che sta facendo No mi perdoni detta e fino al momento lavoro lì se il nostro vulcaniche in sé cinque chiedo scusa e poi la lascio lei può intervenire quando desideravo
Fin quel discorso mi è chiaro finché lei mi dice io rilevo un prelevamento in contanti mi interessa invece approfondire il profilo specifico della correlazione tra il riscatto polizze
E il prelievo in contanti allora mi sembra di capire mi corregga se sbaglio
Che lei non si riferiva
A un fenomeno generale adesso ma semplicemente mi scusi all'anno al momento cui lei ha fatto la
A segnalazioni quindi avvocato le nostre segnalazioni o no chiedo scusa io glielo voglio ripetere le nostre segnalazioni riguardano segnalazione
Che non va peraltro neanche all'autorità giudiziaria un'occasione napoletana una operazione sospetta una
Cioè io non guardo il allora può fare una cosa può offrire perché
Lei è venuto qui sapendo di rendere esame
Pur indicarci dov'è
La contestualità
Del riscatto
Di polizza a carico per esempio di potenza Immacolata e del contestuale
Prelievo di grosse cifre in contanti
Proprio il quattordici dicembre due mila e dieci ci può documentare quello che lei ha scritto a scusi degli estratti conto dure allora qual è il tema provarmi dagli estratti conto io rilevo ancora una volta proprio con l'annualità di riferimento
Una cosa radicalmente diversa mi spiego abbia un po'di pazienza del tribunale io rilevo che
Nell'anno due mila dieci
Nell'anno due mila dieci con riferimento quindi lei ha segnalato a dicembre due mila dieci
Nunzia Maria ha ragione io rilevo che nel due mila dieci
Vi sono accrediti rappresentati dagli investimenti di polizia e per circa ottocento mila euro da Intesa vita e quanta
Rilevo che sempre nel due mila dieci ci sono
Non un prelevamento dell'intera somma contestuale ma ci sono ben tredici prelievi
Differiti nel tempo per complessivi sessantacinque mila euro quindi paga di prelievi differiti inerte di cinque mila euro cade
A fronte di un disinvestimento di ottocento mila Euro
Quindi prelievi non contestuale non per l'intera somma non di grande dell'entità ma tredici prelievi di piccola entità spalmati nell'arco di un anno ancora io faccio sempre a flash Presidente però
Credo che il dato sia significativo ancora rilevo
Sempre sulle sue segnalazioni che con riferimento a Potenza
Antonio a fronte di
Titoli in scadenza per un novecentotrentuno mila euro
Di bonifici per riscatto polizze di quattrocento mila euro di avvocato che quelle quelle segnalazioni o riguardano un'operazione che si tratta dunque pieno io so Palù
Quando il due mila dieci Abbadessa notare come scusi evidentemente il dato è assorbente anche della sua singolo della Cirio perciò gli ho chiesto c'è la specifica
E rilevo che nel due mila dieci a fronte quindi di
Rimborsi per un milione di euro circa di titoli di circa quattrocento mila euro di riscatti di polizia e troviamo ancora una volta non un coevo prelevamento delle somme riscattata e ma troviamo ancora una volta
Dodici diversi prelevamenti per circa cinquanta mila euro quindi parliamo di dodici prelevamenti e le dico anche in che modo sono di lui va be'quest'ora no mi scusi i presidi partiranno dal luglio e il novembre lei la segnalazione la fa a dicembre quindi sesso uno tra luglio e novembre sono dodici prelevamenti
Significa faccia lei conti quindi ci vuole spiegare le do solo un altro dato
E così concludiamo questo aspetto
Per Giuseppina mi perdoni per assunta a Potenza
Si registrano sempre da lei segnalata a fronte di bonifici per duecentosessanta mila euro di riscatto polizza è sempre a dicembre
Diciassette prelevamenti frazionati nel tempo per un totale di sessanta mila euro soltanto diluiti nel tempo e quindi parliamo di circa quattro mila euro
Ogni tot ci dovrebbe dire allora io voglio porle a fronte di questi
Dati certi una domanda precisa e la prego di prestare attenzione
Poiché questi sono i dati poiché non c'è
Una
Specifica corrispondenza della cifra riscattata rispetto alla cifra prelevato
Poiché non c'è contestualità non cessi molta abilità perché vi sono prelevamenti di contanti come lei stesso ha visto molto modesti diluiti nel tempo
Le domando perché lei ha segnalato come operazioni anomala
Anche il riscatto regolarmente tracciato sul conto corrente
Perché l'hai correla perché lei imputa questi prelievi in contanti e poi la loro significatività in termini di entità la valuterà il tribunale in conformità alla normativa di cui alla legge duecentotrentuno ma perché lei
Imputa dei prelievi che si svolgono in maniera diluita nel tempo dai conti correnti anche di entità modesta lei li importa al riscatto delle polizze sei mi perdoni ma il quesito che è la domanda sia chiaro no non è ancora terminata la domanda assai chiara quelle cifre avevano già una loro abbondantissima capienza sui conti correnti
Anche a prescindere dal riscatto delle polizze
è chiara la domanda poiché quei soldi già c'erano i cinquanta mila euro prelevati nell'arco dell'anno avevano già una loro provvista per comunque
La domanda è chiara aveva l'oggetto stavano preparando questa domanda
Credo che usa rispetto a tutte le posizioni siete andati a mangiare a una in particolare abrogare le posizioni da lei segnalate
Ero vediamo un attimo allora Carosello è chiaro se gliela ripeto che lei fa notare il il difensore e cioè praticamente sembrava dalla sua deposizione peraltro molto molto chiara
Che l'elemento di sospetto fosse il dato diciamo inteso banalmente c'era questo riscatto c'era una somma che perveniva dal mercato questa somma veniva prelevata in contanti subito questo dava sospetto
Il difensore fa notare che c'è stato uno slittamento di questi prelievi non ci sarebbe una in uno stato veramente un dente
Quindi è stato un allora gli incentivi che io ricordi i prelievi anch'io non posso guardare ciò che è accaduto prima su questi conti correnti perché non li conosco l'operatività
Quello che posso dire le operazioni segnalate quali operazioni sospette al nostro ufficio antiriciclaggio
Riguardano solo un'operazione cioè è un è una fotografia di quello che stava succedendo in quel momento su quel rapporto c'era un accredito di tot euro non ricordo quanto c'ero un adibito contestuali in contanti
Punto tutti tutto il resto non arriva nessuna importanza cioè ecco perché non riesco a seguire l'avvocato nella sua come attrice l'aiuto a seguirli soprattutto l'aiuto a chiarire al tribunale peraltro questi bonifici appaiono contemporaneamente l'aiuto ai convegni allora
E che quindi lei in diciamo per alcune di queste operazioni penso che fossero più di un ente però la segnalazione riguardava una sull'operazione una
Una per ogni nominativo cioè cominciano ad affluire su ogni rapporto da parte di società terze di bonifici su ogni rapporto di quote
Con contestuali privi di conto quindi il nostro dovere della filiale questi contestuali bene dove sono guardavano somme diciamo che erano di un importo corrispondente simile Ciniero comunque
Presidente mi perdoni forse non è chiaro è quello che io sto contestando al teste che documentalmente non risulta allora o c'è lo dimostra voglia portare sarà no voglio chiedergli scusi prese allora
Siamo ancora coniughiamo con dei dati documentali numeri fortunati vorrei sisma ci troviamo al cospetto di un teste che nonostante l'evidenza dei dati documentali continua a dirci fuori da questa però o no è un mio commento è però già a me non sono d'accordo saranno talora su Totti data ad avanzare cioè sia ossia la sua domanda incisiva ha risposto no ha risposto in che modo vuole porre poi lavorare allora l'operazione perché c'è un prelievo contestuale a riscatto
Perché c'è un prelievo di grossa entità in effetti noi non facciamo altro che il nostro dovere in filiale allora guardi lei ha detto io fotografo e segnalo quel che avviene quel giorno bene con riferimento specificamente le contesto alla posizioni di Antonio Potenza la cui segnalazioni viene effettuata il tredici dieci
C'è in due mila dieci in quella giornata non c'è nessun prelievo di contanti perché nell'anno del due mila dieci
Relativa ai cinquanta mila euro in dodici trancio diverse faccia lei i conti
E il prelievi vanno dal ventuno luglio al ventitré novembre quindi impegna dicembre data in cui lei ritiene che ci sia stato un accredito di polizia
è un contestuale prelievo di contanti e lo segnala come tale
Non risulta nessun prelievo di contanti lei atti diversi da questi guardi che se avessi avuto queste segnalazioni vanno ufficio che l'esamina benissimo se avessi sbagliato limitati probabilmente Barbero chiamato subito
Il suo delegato aziendale ha fatto la segnalazione all'ultimo che ne abbiamo mai a conoscere la le le lei conosce la normativa antiriciclaggio lei è tenuto a segnalare al suo delegato
Io non segnalano Torrita giudiziari segnala MOL delegato aziendale certamente legato aziendale nel delicato aziendali annoiarmi articolo operazioni all'Ufficio italiano l'ignoranza non ho seguito la scienza
E allora
Sempre su questo tema
Lei ha
Utilizzato
Nel
Descrivere
Le operazioni di accredito a mezzo bonifico
Esattamente questa espressione
Mi consenta di rinvenirla lei ha parlato di
Normalissimi bonifici allora le pongo questo tipo di domanda
Nel momento in cui
Il disinvestimento di polizia è avviene
Mediante accredito regolarmente tracciato sul conto corrente e quindi senza
Alcun profilo diano Mania in termini di antiriciclaggio
Perché lei nel segnalare il prelievo di contante che rappresenta se ho ben capito l'indice di anomalia
Lei in presenza di
Due operazioni distinte sia dal punto di vista della soggettività di chi le compie
Sia dal punto di vista della loro strutturazione perché l'accredito sul conto corrente è un'operazione
Tecnicamente chiedo scusa l'accredito di disinvestimento polizia sul conto corrente un'operazione tecnicamente corretta in termini di normativa antiriciclaggio perché lei non segnala
Solo
La parte di operazione che può destare sospetto in termini di
Possibile riciclaggio cioè il prelevamento di contanti che invece si ignara interamente un'operazione anche nella parte in cui essa è avvenuta correttamente il martedì in maniera tracciata sul conto corrente
Anzitutto perché mio interlocutore il mio interlocutore non è in ufficio che l'Ufficio antiriciclaggio quindi devo rendermi comprensibile da un punto di vista proprio contabile farmi capire cosa è successo sul rapporto non è l'autorità giudiziaria io mando l'ufficio antiriciclaggio
Sì ma è una libertà è un animo sì Presidente e poi questi gli dà credito di bonifici avvenne contestualmente su tutti i rapporti
Nello stesso periodo
Di questi bonifici di società terze su conto corrente
Gli scatti di polizia assicura di Avenue contestualmente per tutti i conti correnti il gruppo familiare
E dal libro fecero notare chiaramente si evidenzia un'operazione che poteva essere sospetta e nella segnavamo scusi mi perdoni ma lei ha compreso il senso della mia domanda io le ho fatto una che non dovrebbe l'abbiamo chiesta risposto CEI quante altre voci
è sufficiente per il record darci il quarto inquieto chiaro la residente ma onde non è sufficiente sarà materna volendo si sarebbe allora facciamo in modo che c'è la precisi va bene perché prenda ci faccia comprendere così
Ci chiariamo un attimo tutti le idee se questi clienti
Avessero prelevato cospicue somme in contanti da i propri conti correnti
A prescindere
Da precedenti riscatti di polizia cioè se non ci fosse stato nessun riscatto di polizia creda sul conto corrente ma questi clienti coevamente o come le se non avessero prelevato ingenti sotto Lai avrebbe dovuto fare ugualmente la segnalazione ai sensi dell'articolo quarantuno del decreto legislativo duecentotrentuno
Allora a meno che non ci sono validi motivi seri uno degli indici di anomalia sancita la Banca d'Italia e normativa antiriciclaggio come indice di anomalia è proprio il prelievo contante di grossa entità e quindi quando di fronte ma mano signori x o signori psico comunque andava fatta la dichiarazione anche le cifre i poteri ma certamente prima se un cliente allo sportello a meno che non ha una valida motivazione che ha un'attività che permetta l'esborso di contanti in qualche modo ma attività li cita chiaramente
Ininfluente che preleva cento mila euro contanti emerge voglio tenere a casa non è che allora quei svendere gli ordini prego prego presidente una domanda in sede certo io mi scuso ma se no perdo il prefetto non riesca
E questo in che ordini di cifre
Ma bisogna operare con la giusta razionalità insomma è chiaro se un cliente sporadicamente fa un prelievo di dieci mila euro diciamo che alla filiale un desta sospetto se il prelievo è frazionato sono dieci mila euro al giorno
E diventano cento mila euro in dieci giorni quindi in siccome c'è il divieto per la normativa antiriciclaggio di fare transazioni contanti per un importo superiore a quindi cento mila euro contanti chiaramente puliti Dirty che ne fai
E di conseguenza il sospetto nasce e lì si ferma la nostra attività solamente a fotografare
A fotografare l'operazione ma il nostro dovere specifico perché incorriamo anche non sanzioni e come banca come dipendenti come tutto ma il nostro specifico farlo anche a livello cautelativo cioè nel senso per dire io me ne sono accorto non dormivo
Poi ecco parliamo un attimo di questo profilo cautelativo mi pare di capire se
Tutti noi comprendiamo bene che
Da quello che ha risposto l'indicatore di anomalia che invito impone la segnalazione è il prelevamento in contanti
Essa mento atti compromesso e ne sono tanti e gli indicatori di anomalia non è uguale
Io le ho detto rispetto alla struttura di queste operazioni che le assegna
è il prelevamento in contanti visto che lei avrebbe dovuto segnalare in ogni caso indipendentemente dal riscatto delle promesse allora visto che
L'indicatori di anomalia è il prelevamento di contanti lei perché non ha limitato la segnalazione solo alla parte anomala cioè
C'è stato forse da parte sua come dire
Un profilo un eccesso di prudenza un profilo cautelativo per il quale le ha ritenuto di segnalare all'operazione io queste cose Brunati s'sì o un avvocato amare cerchiamo di e vorrei che venisse a me Guarneri diciamo chiaro che il
Anzi sono certo che il Tribunale colga benissimo è una cosa no
Se e perché regalargli altrimenti non ne usciamo più Madesimo potrebbe aiutare comunque la rispondo avvocato era per dimostrare la provenienza di quei fondi prelevati in contanti questo è tutto cioè la prof niente sa riscatto di polizza assicurativa è questo il punto per il quale gli ho chiesto l'abbia bontà ma se quella somma era già abbondantemente coperta dal conto corrente
Perché in lei la imputa al riscatto se non c'è questa
Queste somme furono contemporaneamente rispettate su tutti i rapporti tra esigenze di intestazione diversa ma di riferimento lo stesso gruppo familiare grosse somme in contanti
Proporzionati ai riscatti lei se gliela inutili la chiusura dell'esito dei costi degli scatti di Bono ricorso agli Ortile di questo è un aiuto lei ha parlato di fare così diciamo così la tragedia motivo avvocati efficiente la precede conferito le precedenti operazioni
Devo in genere nel corso fino al dicembre due mila dieci perché lei questa Regione fa nel dicembre due mila e dieci
Ci sono segnalazioni precedenti di questo tipo di operatività le se lei lo ha verificato se lo ricordano
No antecedenti al dicembre due mila dieci sono segnalazioni
Per altri anomalie su altri rapporti di Cunardo ma che non riguardano questo non riguarda casistica senta e ci chiarisca un attimo Presidente mi avvio alla conclusione tra l'altro afferire al tribunale quindi tutti
Chi ci dividiamo corpo difensori come quindi Osto impiegando
Anche il suo spazio per cui non è poi lunghissimo Endesa vorrei qualche chiarimento sulla vicenda capita che ci ha tanto appassionato mi faccia capire la procedura con la quale la signora è dipesa
A trasferito alla vostra società controllata
Cavità cioè Cariparma vita il profilo fiduciario della vostra banca Cariparma queste polizze di cui abbiamo ampiamente discusso
è una procedura regolarmente tracciata cioè risulta noto il fatto che la polizia è stata malasanità avvocata Antonaz l'ha detto che c'era e oggi abilità che la prima parte dell'operazione prego num
L'ha già detto allora vorrei comprendere vorrei comprendere allarme mi perdoni lei è stata attentissime quindi
Mi dica
C'era qualche profilo di anomalia in punto di
Profili relativi alla normativa antiriciclaggio sul solo trasferimento tracciato di questa polizza
Allora trasferire due polizia compagnia non ne fa perdere la tracciabilità della polizza americano dei no fammi fare una TAC non fa perde la traccia dei fatti
Per avere un chiarimento lei non l'ha segnalata questa operazione assolutamente no nazione bando l'APPA bionda è un'operazione totalmente tracciabile totalmente tracciabile cioè
L'unica compreso un LEA solamente un disagio economico per la filiale questo è stato chiaro sì sì se volevo capire che questo fosse
L'unico motivo di apprensione banca che non vanno così motivo d'apprensione certo la perdita era la perdita della RAI Danieli lei sul punto
A non ha interloquito direttamente con la dipesa cioè lei sa in che modo la direzione diaria Cariparma e Santa informata di questo errore nella procedura
Lei sa era all'interno l'ho spiegato prima era l'intera responsabilità diaria dentro la dentro la filiale quel giorno
Non ho capito mi succederà era il responsabile di area era all'interno della filiale quel giorno lui tramite reporting decimo giorno in cui
Lonoce sino a buona ragione una
C'è un programma e voglio che lui è responsabile dichiari interpellano la difesa ebbero delle spiegazioni ha fatto non abbiamo visto anch'io le ho posto una domanda ben diversa gli ho chiesto
Come se lui sapeva come i responsabili di area
Che il giorno successivo si sono recati in azienda fossero venuti a conoscenza di questo errore
Lei lo sa saltasse specificamente se la dipesa informato il capoarea di questo Europeo Mario è stato lui che ben in filiale ci fece notare questa cosa l'ho detto prima
Presa per i non penso ore che il responsabile presidia che innanzitutto e chi era dottor De Castro il dottor De Castro se le disse come era venuto a conoscenza di questa situazione
Sull'impegno di tramite dei report dei dati andamentali che li ha della filiale dove c'è scritta la raccolta di armi bancassicurativi ma mancavano novecento mila euro la raccolta della filiale
Sì e io le ho fatto voi dove sono ancora più specifico lei quindi sa se la difesa ha interloquito lei col Capo Area
E lì facendo evidenziare proprio al capoarea il problema lei lo conosce questo aspetto incertezza ricordo metterlo qui con la signora Fasano con certezza che era la praticamente la responsabili per tutto se non sbaglio si chiama incertezze anche lo profilo della interlocuzione della signora è dipesa col dottor Di Castro non lo ricordo perché la mia stanza e posizionata e non posso che vedono visibilità di gestori ma con certezza con la signora Fasano ostetrico recita quindi le loro tasse antecedentemente con il dottore De Castro e grazie Presidente ha avuto una qualche spia l'azione sull'argomento sicuramente trovare gliela fra richiesta però non ero presente io assolutamente troppo dovette darne anche alla signora Fasano che era una funzione diaria e lei nelle ristrettezze tutto dipese mi ha spiegato fu
No no no no no andiamo avanti
Senta un'ultima domanda
Per quanto mi riguarda
Lei ricorda tra le sue segnalazioni
Quella relativa
A potenza assunta con riguardo a
Un riscatto di fondi di investimento e di vendita azioni
Si dice d'arrivo Co.Re.Com in quella sede lei ha
Evidenziato e i pubblici ministeri quale motivo
Di anomalia
Utilizzo la dicitura da lei adottata regolare il riscatto i nostri fondi di investimento regolare riscatto di uno se già in possesso della via
L'operazione viene comunque segnalata avendo avuto notizia della richiesta avanzata dalla cliente al gestore
Chiaramente non esaudita di non far transitare l'importo
Rinveniente dalla vendita dei titoli o dei fondi sul conto corrente e quindi
Il gestore già pagata
La pianta organica dichiarava il tempo
La cliente manifestava al gestore la volontà di prelevare in contanti ricavato della transazione e quindi la domanda è proprio questo è il gestore arresti
Tanto questa operazione certamente aridità dei costi allora innanzitutto questo frazione non è possibile perché contro normativa quindi non si fa
Il gestore sarebbe in grado di farlo da solo
Il gestore ha rifiutato questo che la ringrazio non ho altre domande
Allora la presente si brevemente perché mi pare che si solo due precisazioni buongiorno tolleranza avvenuto pensando avvocato Federico sempre per difesa due domande per
Meglio comprendere il meccanismo quando lei prima ha riferito a lungamente riferito circa
Le operazioni per le quali sono state effettuati i disinvestimenti di polizze esserne quindi
Per comprendere queste polizze alle quali lei fa riferimento sono polizze che erano accese presso soggetti terzi rispetto alla banca
Cariparma allora quello che io ho constatato
E il pervenimento su questi conti correnti bonifici da parte di compagnie assicurative perfetto perfetto questo volevo ne conosco lì no non arriveremo Sarmeola l'indennità di missione non pretendevo questo era per capire il meccanismo
Quindi
Benefica questa operazione
Quando lei e parla di pervenimento di un bonifico
Presso il conto corrente quindi lei si riferisce a un conto corrente che diciamo viene e intestato al soggetto beneficiario
Titolare di quelle polizze assicurative ed è un conto corrente ordinario cioè un corto corrente particolare ha delle caratteristiche eroi normalissimi conti correnti bancari arrivano dei bonifici tutta contestualmente suppergiù la stessa data
Detto questo è un conto corrente
Lo scarso conto corrente sul sul quale
Il cliente effettua delle normali movimentazioni Loddoni però spesso quanto correnti da meno che l'abbia che altri rapporti intestati
Sono da sempre
Questo conto corrente sul quale vengono effettuati operazioni e egli e quindi nel indiciamo immagino quando lei parla di
Richiamo contante è un'operazione che si fa a un è un'operazione di sportello
è un'operazione di sportello avevo sensibilizzato tutto il personale della filiale ecco perché ho premesso si rivolse siccome c'è una normativa che prevede l'esenzione o anche a carico dei dipendenti
Avevo sensibilizzato tutti i magistrati e personale della filiale ad essere molto attenti alla normativa antincendio era Carboni a me interessava il dato generare lo al di là della singola operazione quando
Quando lei parla quindi e bonifico su un conto corrente da questo conto corrente il soggetto effettua un prelevamento in contanti che poi lei per vario motivo e in in determinate occasioni ha ritenuto essere anomalo e quindi tali da segnalare quello che le volevo capire
Questo tipo di operazione ed era un'operazione che faceva capo alla dipendente ripresa
Difatti se voi sapete bene intesa affettuato operazioni di sportello meraviglia per quanto aerostazione peggiori segnalazioni non c'entrava nulla qua siamo politici per beninteso dal su conto corrente dei clienti
Pertanto quando in questa possiamo entrare nel merito la signora dipese questa partita by pass oneri poi ne abbiamo lungamente dibattuto prima in sede di controesame di queste operazioni di queste segnalazioni e le volevo chiedere quindi queste segnalazioni per le quali l'elemento allarmante era il prelievo dai contante in queste operazioni non c'entrano e ora la dipendente difesa assolutamente o apre segnalato anche lei sarebbe un'altra domanda grazie
Allora l'avvocato fortunato
Dottore gentilmente il PAI stamane si è parlato in più occasioni vi nome potenza assunta lei gentilmente ricorda quanti segnalazioni anomale ha avuto a sulla a carico di potenza assunta
Quante qualitativo ma le nostre segnalazioni vengono effettuate una volta era prevista una relazione trimestrale che poi è stata eliminata nel marzo due mila
Due mila undici due mila dodici ora non ricordo prestato eliminata dovessimo unito Rava in questa l'andamentale del rapporto quindi il nominativo ha segnalato una volta quindi una
Una
Una sola volta ma è a meno che non ci sono delle delle particolarità da fornire notizie importanti da fornire all'ufficio antiriciclaggio per le quali si ritiene proprio opportuna una seconda segnalazione ho capito quindi
Per quanto riguarda la signora potenza assunta viene individuato una sola segnalazione porta che porta la data del trentuno maggio due mila undici è esatto
Sì ricordo che in Trentino pocanzi in sedi esame compensano farla nato
In più occasioni di dicembre due mila dieci quindi è un dato errato ma sono delle segnalazioni diverse da quelle delle quali ha parlato l'avvocato la quella sta parlando non lo so però purtroppo in più occasioni si è parlato infatti riferimento a nome di battesimo
Cognome potenza sugli quindi possiamo precisare che l'unica segnalazione sulla persona di potenza assunta attiene a una sola rata che è quella del trentuno maggio due mila undici esatto
Mi ricordo di sì sembra poi io non ho la competenza lacerazioni non ha costi in ogni caso per essere chiari
è stato da parte sua o del suo ufficio comunque in ogni caso dato un solo Venco di questi i segnalazioni in sede acquisizione di informazioni
Un solo vengo di segnalazioni sospette vero quello del datata ventidue novembre due mila undici
Sì fu dato a quell'epoca non conosce l'altra volta in queste vengo c'è solo questo nominativo un'altra
Funziona sempre
Rendono fare che quando
Quando lei parla indicatore diano Maria ha generato sospetto ci io Kosovo potrebbe sembrare banale però gentilmente il sospette Mascia dalla semplice hanno Maria
Giusto
Il sospetto nasce lo riferisco meno facciamo attività investigative aspetto abbiamo una legge la quale abbiamo tre chiarita variegato c'è una leggera volte liberale
Cioè dal momento in cui vediamo abbiamo un obbligo per il quale ne rispondiamo penalmente civilmente perché allora
Abbiamo il problema lo vediamo un'operazione che in un certo senso rispetto all'attività svolta dalla cliente rispetto alla alla sua entità poi alla Grecia ritocco
Può essere particolare nella segnalava un ufficio antiriciclaggio pronto non facciamo neanche quella all'autorità giudiziaria ma fammi indubbiamente
Non è lei in questa segnalazione è in grado di poter riferire
La richiesta di liquidazione no qui in realtà si parla di una richiesta di
Di riscatto di nostri fondi di investimento
Si tratta di richiesti scatti di fondo investimenti negoziata offesa banca
Il riscatto dei fondi di investimento per noi non è un'operazione sospetta tutto quello che riguarda la modifica degli investimenti all'India esistenti quindi non non c'è la provenienza di fondi nuovo ex novo e va bene
All'interno della filiale per noi sono sull'operazioni di arbitraggio va bene
Quello che destava il sospetto di informazione della quale ero venuto a conoscenza
Che
La signora voleva effettuare i prelievi in contanti ecco quindi
Il la la provvista il capitale che i beni di cui è stata chiesta la negozi Sez negoziato
è in realtà assolutamente lecito è soltanto questa ritenuta ricalibrare momenti in cui ne veniamo a conoscenza di un'informazione no ma vengo a conoscenza di informazioni in mio dovere Bettetto compreso compresa la signora fa
Una richiesti e voglio abbondante per lei è un'opera una un elemento di sospetto però comunque materialmente queste richieste non viene esaudita nomina quindi non vi è stato consegni tarare no conta Socrate nessun'altra domanda
Ci sono altre domande
Avvocato De Gregorio
Approfitto poi lei
Aveva dato atto della mia prescritto un atto
Vicini
No io aspettavo il tribunale chiedo scusa e la notte si ammala vengo a cavallo regolari non so se
Aveva dato atto della mia presenza gravi si era arrivati lavoro prima scusi dottore a
Innanzitutto forse mi sono distratto lei aveva fatto riferimento a quella persona quel suo cliente
Come cliente personale le aveva fatto riferimento a colui che
Era andato un po'si era in escandescenza fu ripetere più precisamente le generalità perché
Forse non c'è stato anche denunciato
Questa denuncia all'autorità giudiziaria che scenario decimazione trasporti non sarà carabinieri della compagnia Chiaia che l'episodio per essere stati voi aggrediti dalla
Dopo le parole erano ieri sono proprio gran risate per le per l'episodio proprio perché poi si è verificato un altro episodio sullo stesso clienti ancora più ancora
Insomma abbiamo ancora qualche riscontro sempre riguardo ai processi dobbiamo lo si può aspettare un attimo Presidente scusi eh dottore ed altre persone che si è verificato nei confronti del signor Crisci è stato che siamo a un notaio
In filiale e ci dice che ci sta per mandare un fax
Riceviamo il fax del notaio su notaio ci intimava
Abbonda a trattenere di importo derivante da una somma che avremmo dovuto tenere nulli filiale come per costituenda Società che in effetti quando si costituiscono le società
Il cliente Bin a depositare una somma che il notaio mette su un atto che non si può toccare fin quando la società non è costituita
Il notaio non avendo ricevuto la suo la sua parcella
Manda questo fax dicendo non toccate questi soldi perché io questo prende a me non mi ha pagato
Sempre Crisci Mario cioè praticamente dal questa Società dovrà essere costituita presso di noi andiamo a fare le verifiche del caso non era mai stata costituita che io chiamo il notaio e al notaio chiedo copia della ricevuta di versamento
Da quando si costituisce una società bisogna versare qualcosa c'erano timbri falsi il modulo non nostro non motivo detta cinte parte la mostra modulistica timbri della banca farsi siamo andati a denunciare tutto
Quindi ed erano stati utilizzati da cresce
Mi sono stati consegnati sono stati consegnati al notaio pronto non sopra Crisci presumibile oppure non lo sapesse siamo poi diventa una nuova procedura che non è il caso di fare avessero andiamo avanti quando è accaduto questo episodio
Poco qualche mese prima che andassi dalla filiale penso intorno al due mila dodici impongono ritmi e dodici oggi siamo al settimo mese l'anno due mila dodici primi senza quindi no non le so dire penso da gennaio sicuramente la gennaio aprile due mila dodici
Tra gennaio ad aprile due mila dodici primi mensili misurabile prima che andassero gli assi
Va beh lei ha fatto riferimento ad una circostanza se ho ben compreso a l'attività di telerilevamento
Creava problemi
Alla cassa della vostra filiale non alla Cassa abbiamo delle limitazioni per la gamma dei delle limitazioni alla giacenza di contante all'interno delle nostre filiali
Sono delle misure antirapina perfettamente conseguenza quando hanno l'abbiamo incassato il contante ce l'aveva incassato siamo tenuti a trasmetterlo
E a rimanere in filiale con le giacenze prescritte se invece non l'abbiamo incassato siamo i clienti ce lo richiedono siamo tenuti a chiederlo a mostra cassa centrale
Quindi anche segna quella che lei definisce attività di e assidua s quelle segnalazioni di cui
A era nuovo utili anche per consentire
Il Paganinova bento di danaro dalla Cassa principale
No sono due cose totalmente diverse le segnalazioni SS ripeto sono delle procure di pulitura esce che si manda officianti riciclaggio su operazioni sospette la politica sta principale fa parte dell'operativo della a via Pacinotti mi scusi forse non sono stato a certi
Allora la ricerca ed ha un suo cliente la richiesta di parola pari a cento mila euro
Pagliuca norme di sicurezza la sua finale a disposizione cinquanta mila euro
Per combattere il cuore ad una cassa della a direzione generale e non lo so ora come si chiama nello specifico ma avverte la necessità di una pagina di Acqua Novara ente
Madre
Che però giustificare
La richiesta di integrazione danaro no allora innanzitutto le richieste vengono fatte da mima da responsabilità ed ecco quasi un anno regolarsi ridicolo non aiuta una richiesta specifica si richiedono cento mila euro per il giorno successivo in
Punto
Non si è indicata
Perché devo effettuare pone poi il rilievo di cui è stato presente a uno se gliele spiega prima
In anticipo i coordinatori i rilievi toccava il va beh comunque in ogni caso il cliente per prelievi superiore a cinque mila euro di avvisare un giorno prima però di cartelli esposti all'interno della filiale che il critici e preavvisare qualora deve per lavare delle grosse somme in contanti
Quindi aperta di sono esposti all'interno della FIAT e dimostrando grazie a giustificare alla cassa principale diciamo così
Il prelevamento di danaro non penso che si faccia indicazione del nominativo del pagamento denaro si dimise il cliente ci ha preavvisato come previsto il cartello affisso all'interno della filiale
Che deve farne richiesta nei giorni precedenti se preleva superiori somme superiori a cinque mila euro
In tal caso si fa avendo avuto un preavviso da parte del cliente che ha necessità per il giorno successivo
Di cinquanta mila euro contanti li facciamo esplicita richiesta la cassa centrale in quanto abbiamo avuto da parte dei clienti dei preavvisi comunicando abbassando incitava centrale abbiamo effettuato anche adesso e
S io qua assolutamente sono funzioni totalmente separate grazie non ho altre domande assolutamente fosse l'Avvocatura non ancora nato Campora riallacciandomi alla domanda e l'avvocato per De Gregorio volevo sapere
Prepotenza Salvatore volevo sapere lei ha presentato personalmente la denuncia nei confronti del signor Mario Crisci
L'ha presentata Leo rappresentata lei unitamente a qualche altro allora nella denuncia redatta in con con Linda integrata con la
Systems all'ufficio legale di Cariparma perché sono loro che verranno redatta Jucco in qualità di responsabile di filiale per esporre i fatti sono
Sono non sono tenuto io andare dai Carabinieri predisporre denuncia dove l'ha presentata la querela a alla compagnia Chiaia se non sbaglio senza aver quale tipologia di reati era stata presentata alla querela
Non gli effettivi e l'abbiamo fatto una querela abbiamo fatto una semplice denuncia dei fatti abbiamo chiesto autorità giudiziaria se intravedessi è reato in cui l'opera
Che era che si era verificato
C'era obiettivamente l'apposizione di timbri e di firme che non appartenevano e di un modulo utilizzato su questi
Su questi dov'erano posti questi timbri queste firme che non appartenevano la Cariparma firmare se non ho compreso male prima nel corso del suo esame lei ha detto che il signor Mario Crisci avrebbe
Proferito una serie di frasi minacciose no questo è un altro episodio la prima del primo episodio allora io chiedo che il suo primo episodio primo episodio questo il problema del lo spigliato prima del pignoramento e mi pervenuti in filiale
In questo caso quando libro Camogli politici su conto corrente che erano pervenuti a noi l'appello anche riprendere almeno questo è un crescente in quel caso il signore lisci perso un po'le staffe niente di grave esagero notevolmente in presenza di quattro persone la piano minaccioso Lomelo in quest'
Socrate presentato anche in questo caso in questo caso non abbiamo ritenuto opportuno precisate AREU prima avvocato ma sicuramente in una allo scusami una guerra la solita raccomandata negli scopi sodio quando è datato questo primo episodio senta glielo ripeto non non lo ricordo con precisione ma sempre di mesi del due mila dodici separerei simbolici grazie prego
Ma questo rapporto bancario guai continuato
Col signor Crisci sì non è sono a conoscenza
Non è come ho ricordato che dalla filiale quindi nessuno glielo posso dire che avevo fermato l'operatività di quel rapporto da ogni punto di vista
Non è concesso hanno responsabili di filiale fare dell'iter e dire vuol dire cesso recesso significa venire meno a un rapporto di conto corrente emesso autorizzate da mostrare
Di conseguenza io quello che ne posso limitare l'operatività o al posto di blocco dal primo momento
E ci sono dei blocchi mettevamo a bassa cioè non rilasciare assegni sordi blocco operativi per far sì gente comune non ci lavorasse
E io ho creato ogni ostacolo possibile immaginabile pari ad abbandonare aveva causato ha causato l'emissione di assegni le missioni continua assegni senza copertura sono fenomeni che infilare non accetto che la Cariparma non accetta
Perché è necessaria la precostituzione di fondi
Mo'cave
Peraltro consegnare dei carni ai clienti senza la copertura significa già incentivare la postazione per lasciare Obama però conosci proprio in questo cliché arriva purtroppo l'abitudine di spesso FREMM compariva in quella procedura né chiamano stanza di compensazione
Che non è altro che l'emissione di assegni e rapporto risulta va purtroppo non coperto
E quindi li doveva purtroppo per provvedere per un essere protestato a copertura dell'assegno questa operatività da me non era gradita come Cariparma
Ho capito
Molte domande
Ci sono altre domande
Allora volevo io volevamo noi chiarimento qui e lei all'inizio della sua deposizione e ha parlato diciamo del
L'episodio della mia intesa di cui l'intervento del responsabile dell'area che chiedeva un po'conto di questo transito di questi diritti di novecento mila euro quindi questa operazione concernente le pulite
Lei prima ha ha detto un alcune cose però non forse sono io non le ho seguite con assoluta chiarezza
Cioè responsabile il dottore Di Castro illesi lei ha riferito prima l'ho interpellato la dipendente di pesa su che cosa fosse successo utili che c'era stato questo transito di queste politiche lei ha detto che lei aveva detto delle cose
La dipendente circa un errore che aveva fatto il giorno prima se ci può
Spiegare un po'meglio che il nostro futuro noi lo ripeto io direttamente con la dipendente però mi è stato riferito dalla dottoressa Fasano con la quale lei aveva interloquito per tutto il resto della giornata per cercare di rimediare a questo errore fatto
E in effetti la collega di Pisapia riferito che si trattava di un errore
In quanto voleva sganciare le polizie per agganciarli sul nostro conto corrente una collega di un'altra filiale via telefono
L'aveva detto che per agganciare le polizia un altro punto necessario stralciarle prima e lei l'aveva sganciato e diciamo queste spiegazioni della signora Di Pisa erano stati forniti
Se presente gli allarmi sanziona votiamola sentiamo perché non si sa allora le la richiesta di spiegazioni alla finora tipiche cioè questa spiegazione che aveva fornito la signora dipesa
E era conseguita alla richiesta di spiegazioni
Di questa nostra dipendente o del rientro radicalmente ossia gli fu chiesto sia dal responsabile diaria sia da questa nuova quest'altra funzione diaria chiedono in filiale come supporto per cercare di rimediare all'inconveniente
Le fu chiesto probabilmente questa cosa per fuori preferita mette alla signora Fasano che era quell'alta funzione chiare che aveva affiancato la signora Di Pisa e questa attività
Di di recupero di quello che lasciamo Lella dipendente di testa diede una spiegazione cioè riferiti
E per errore aver cioè aveva poi fatto un'interpretazione della possibilità se garantiamo ha consigliato anche da una collega per telefono
Comunque alla quale ha chiesto aiuto operativo cotone queste spiegazioni non le furono fornite persona non personalmente no perché io non ero molto nervoso durante la giornata per quello che era successo perché per un responsabile volevo dispone un'altra cosa siccome
Perché poi alla fine di questo intervento diciamo queste somme sono poi rientrate no queste somme non potevano essere gli agganciate allora una cosa il rientro una cosa e dell'aggancio
Ero stato mai sganciate dai conti correnti quindi significava graffiature percepire Commissione questo è chiarissimo poco sono rientrate sotto forma di nuovo investimento
Una partita che avete recuperate tra virgolette in questo modo insomma ledere l'unico modo per recuperarle farle rientrare condono nuovo investimento perché ormai erano ceduta gravità
Lo un'altra cosa volevo chiederle dove abbiamo sentito l'altra volta il dottore mi disturbo il responsabile del dell'audit
Una delle funzioni di audit definito un ispettore in ordine a diciamo quella sorta di ispezione che fu poi disposta dopo purtroppo gli avvenimenti eclatanti l'arresto dell'Esedra del dipendente eccetera
Nella relazione che abbiamo acquisito e riferito appunto di colloqui avuti
Dai ispettori diciamo i rimedi su due anche altri con lei circa un po'questa situazione
Ed è riferito tra l'altro appunto che c'erano stati dei punti piuttosto forti avrebbe riferito lei a questi ispettori
Di dissenso tra lei e la difesa i anche l'altra dipendente la fin d'ora fa Milingo sulla nuova impostazione che lei intendeva dare alla gestione della BA mica ci può spiegare siano i problemi esclusivamente comportamentale non illegali cioè nel senso che il modus operandi che io richiedevo ed era quello che poi richiede Cariparma
Era la gestione a trecentosessanta gradi del portafoglio
E questo purtroppo le due dipendenti non non adempiono completamente a questi loro incarichi nel senso che limitavano la loro operatività solo una parte
Lasciando poi al gestore base al gestore famiglie
La restante parte anche della clientela appartenente al loro portafoglio condono adempivano totalmente a quelle che erano le loro responsabilità lavorative utili diciamo questa sorta di quello che non si era gradito dal primo giorno del mio ingresso in filiale questo era a conoscenza anche l'UDC perché ne parlammo
Era questa mia impostazione che polipo stazioni di Cariparma
Di operare correttamente e di permettere i conti correnti del ridicolo di clienti di operare correttamente quindi diciamo questo in questa sorta di dissenso che si era creato si obiettiva mettere un direttore al direttore che all'improvviso veniva e ci faceva rispettare la contrattualistica in ogni sua parte chi stava dietro l'fiato affinché tutto venisse rispettato anche perché dottoressa le procedure purtroppo non erano ancora informatizzati a tal punto infatti di apertura per esempio di un conto corrente
Che della stampa della documentazione tutta insieme quindi bisogna andare in vari settori del computer stampare da una parte la privacy dall'altra parte la trasparenza qui c'era bisogno un po'di attenzione
Da quando capire diciamo scusi se la interrompo sì questo dissenso un po'questa disparità di vedute che si era creata trasferisce RAI questi suoi dipendenti concerneva questo aspetto per e ha detto o anche al suo aspetto aspetti esclusivamente normativi richiedevo l'asserragliati sta archiviazione ricchi di Paul corretto comportamento impigliata porte c'erano degli atteggiamenti troppo rilassati
Che non non non erano piacevoli con la clientela presente io non lo consentiremo che cosa intende per atteggiamenti richiamata qualche volta ci si intratteneva troppo tempo a parlare l'una di Fonte l'altra e con la clientela in attesa questa cosa mi incuriosiva parecchio perché poi la gente aspettava rilevano tempo praticamente noi può essere così vicino
Sì e questa cosa poi danneggiava l'immagine della banche da diciamo anche un attimino la clientela che poi veniva da mia a a farmi delle lamentele in su
Su questi comporta diciamo in altri punti che le venivano sottolineati da queste dipendenti magari su
Prassi che venivano seguiti prima e che si chiedeva che fossero abbandonati una delle prassi che loro seguiva prima ma non è perché loro erano stati ab
Abituati eccessivi vedrete come far crescere un bambino in un modo diverso da come lo è stato cresciuto negli anni precedenti eredità eletti per quanto riguarda l'aspetto credo le ripeto l'onorario l'assegno il giorno successivo pagare delle rate di prestito
Senza copertura perché magari è che interviene a pagarle fra dieci giorni
Questo io non lo consentivo per me un saldo zero resta saldo zero se ci sono i soldi o questo specie erano questi allora era la vera non c'era la signora tante a verbale di auto il due mila nove
Le colleghe che erano con lui da tanti anni PD mi della filiale col vecchio direttore erano abituati con una fascia di clientela a lavorare in questo modo io arrivando in filiale chiaramente ha avuto
Le colleghe un attimo contro e anche i clienti
E non è stato fascinose volevo solo capire siccome si parlava di una disparità di vedute tra lei e le specifiche dipende inizierò Ispra
Ridefinite perché ingegnere ripensando dandone quali erano i punti discussione erano che loro ritenevano una mancanza di eticità
Forse sì di elasticità mentale da parte mia invece io cercavo di rispettare quella che era veramente la normativa che sapevo la banca in quale modo volevo operare
E poi è stato difficile farlo capire la clientela non è un caso che nel mio primo anno di permanenza e quella figlia abbiamo visto più di settanta conti correnti
Per la banca sono tantissimi e ma tanti di questi punti erano conti dalla scorretta operatività dal mio punto di vista
Quindi ho preferito chiedere la chiusura e parchi della chiusura di questi rapporti
Le colleghe
Era aveva
Arrivano chiaramente fidelizzato più di me e con la clientela anche con questa tipologia di clientela
Quindi protestare una un cliente che era fidelizzato al loro diventa un attimo problematico può lavorare per me
Perché riguardo alle invece per lei parlava prima del costo della sua deposizione delle operazioni cosiddette fuori convinto che si
Con queste aveva qualche qualcosa a che fare
Specificamente l'ATP nell'anno assolutamente l'operazioni fuori conto nella mia epoca non si potevano verificare l'ho detto già prima perché non soggette a un blocco telematico allo sportello per quanto riguarda gli anni precedenti non riesco a risponderle la
Non so se la difesa negli anni precedenti avvenuto Maribell autorizzativi che consentissero di autorizzare le furie conto
Che quando per concludere un attimo il discorso sul famoso Patto delle politiche non se ne può alzare un po'la voce del Forum del prelievo in contanti
Lei ha detto appunto è stato chiesto più volte quindi non lo ripeto diciamo che l'elemento di sospetto era questo prelievo di somme di una certa consistenza
E per somme di una certa consistenza
Di cui è stato un rilevato nel corso di questa sorta di accertamento di verifica fatta
Il prelievo lei che cosa intende
Io personalmente che importo no io guardo innanzitutto l'attività svolta dalla cliente chiaramente se una casalinga di preleva cinquanta mila euro contanti almeno lo ridiciamo riguardo ai casi proprio specifico guardo i dati specifici e io posso solo guardare i dati non conoscendo diciamo della potenza
Su un tale Potenza Vito guardo l'attività chiaramente son pensionato e quindi fra in quei tre la cinque mila euro e anche compreso dire comunque ai ragazzi specifici
Era stato rilevato il prelievo di somme di che importi che avevano destato non ricordo ma sicuramente superiore a dieci mila euro sicuramente
Ogni dieci mila
Ecco allora può andare grazie era se si può accomodare
Sì allora l'avvocato deve grazie
Ora
Relativamente a queste somme di danaro così come chiedeva il presidente sempre avvocato De Gregorio per il verbale lei ha avuto modo di calcolare Saccuti Parlamenti corrispondesse al vero I interessi maturati a quelle polizze
No allora io non conosco la provenienza di quei fondi c'era un di bonifici
Condi contestuali privi in contanti lo ripeto quello può destare sospetto quindi lavora quindi direttori caro venivano da altri istituti avvocato perfettamente ma dico lei non ha siccome ogni parvenza alla necessità
Di camminare è unicamente
Ha ben conto corrente emanando Tamada di bonificare che Acqua pazza ad esse Presidente mattone attacco o non lo so
Tentando anche di interesse per quanto erano stati dei prelievi il cinquantotto per sei mesi fa non erano polizia della banca non avrei potuto verificare abbiamo esaminato esclusivamente il prelievo contanti avrà avuto modo di verificare precedentemente il Patto per la partenza
E in gran parte del bonifico invece nel momento in cui la polizia era stato di salute della polizia che non lo potevo conoscerlo erano bonifici pervenuti con la vigilessa
Professor alla fine ma certamente incomplete in mancanza di dati al riguardo il panorama ad un posto ampiamente ad ampio raggio allora si può accomodare
Allora se il minuto di sospensione e poi facciamo entrare
Allora possiamo riprendere il processo può pensarlo lo possiamo fare accomodare
L'altra teste
Bloccarmi per tre anni
Cera Surico del momento e da questa teste ha messo
Tale
Dovette dialettale
Perché tanto
Capite quindi
Allora prego si può accomodare che può dire le sue generalità e legge questa formula di impegno che sul foglio davanti a lei sarà Federica fiammingo nata a Napoli sette due settantuno
La quarta vicolo duecentoventisei Codice procedura penale consapevole della responsabilità morale e giuridica che assumo nello svolgimento dell'incarico nono dovrebbe girare queste qui fruibili
Questa
Dove dice che la formula quindi un sapevano e della responsabilità morale e giuridica che assumo con la mia deposizione mi impegno a dire tutta la verità e a non nascondere nulla di quanto a mia conoscenza bensì pur rispondere alle domande del Pubblico Ministero
Grazie Presidente allora signora vuole riferire alla Tribunale lei che qualificano è che attività svolge
Si sono fare direttivo di Cariparma ho svolto il ruolo di gestore a fare a Santa Lucia da a fine due mila cinque fino ad aprile di quest'anno
Adesso quindi non non lavora più a Santa Lucia
Sarà trasferita
Ma lavora
Abbia come
Senta lei
Va trattata finora Santa Russia dal due mila cinque compresa bene quindi quando ancora non era Cariparma no era erano intese la serietà di carità anch'quindi all'epoca il due mila cinque addossare a Banca Intesa
Senta attanagliata nascere allargando la potenza stesso
Chi
Dalla famiglia trasparenza tutti Bruno la moglie i figli la sorella il fratello eccetera cioè in ogni occasione se lei conosce
Il fratello assunta la sorella
La signora ha ragione la moglie i fitti da Antonio e Giuseppina
E non a catasto e poi ci sono altri il padre libero un anziano
Don Mario drammatico le
Aveva un ponte verso la nostra filiale no
No non aveva punti
Quando ho conosciuto
Perché veniva ogni tanto in filiale so che aveva si rimanda al tribunale dei libretti di risparmio
Parliamo di Mario Di con Mario Segni
Quando saremo Nana votare apportate controcorrente Attanasio nuovi prodotti attentare alla Toscana sì con quale
Assiduità competenza ma non una frequenza Tiziano una volta al mese intanto entrava insomma
Entrata ci racconti diciamo visionare un quanto avete parlato operazione faceva sana fascia d'età correranno c'è una sola preferenza in finale non saprei
Si fermava le casse penso
Lei ha fatto riferimento
Arriva dei libretti risparmi mettici anzi cistica detti stiamo parlando dei libretti di risparmio Mediobanca diete ripete investimento diciamo
Portano a chiaramente stanza sono dei titoli al portatore
D'accordo dica importi Monozzo nulla io non ho mai seguito i titoli della filiale
Senta a Panarea mazzata onorare trasse europea e nazionale
La sala stata presentata data alcuna
Insomma data quando ha fatto riferimento non sembra tramontata ma sono stata presentata a casa è stata
Data dalle affermazioni su cui è stata nella potenza Lasalvia importante di Santa Lucia
Senza
La replica
Lei è stata spiegata la provenienza era nella ricchezza
So che il padre faceva il contrabbando
Ma sono stati segnalati in qualche modo a com'è che noi tutti
Di particolare attenzione avanzante aperta Barbaro lasciato comunque le grandi primari della filiale
Dopo il Parlamento la patata bollente età delle somme destinate alla rete allora e patrimonio mi ha fatto riferimento al contrabbando possiamo
Questa circostanza tornando è nota
Perché me l'hanno riferita
Ricordo se i direttori i colleghi
Per la terra ad acqua perse
Napoletana fa pendant
Solo di quelli aziendali
Cioè a centottanta
Il conto di villa delle ninfee di Tangeri che era l'immobiliare del gruppo e dei conti voi del fratello Salvatore TGR l'altro conto
S.r.l.
Persona competente all'interno della filiale gestore affarista con l'impresa
Barbara fallimento
La promozione buona partenza radicali Conte si è occupata e la televisione e tangenti
Per tale accordo
Parole padana Cavazzana un partenariato a fare in particolare ad affrontare
Pantani l'ultima la questione è abbastanza l'acquisto del tabacco sta
C'è un
Ci dica
O istruito questa pratica diciamo io esprimo una mare la relazione tecnica sui dati di bilancio su
Diciamo come si muove la società nel sistema bancario a livello creditizio
E poi sottopongo la mia istruttoria diciamo la direzione crediti
Viaria e di filiale Stato-nazione tutto va bene l'operazione di acquisto Perben extra in un finanziamento che non era facile controllare integralmente contro garantito a titoli di cinquecento mila euro
Lenta napoletano qualcuno in particolare andata quella commerciale stata era appena
Di Bruno Ferrante
C'è una balena bianca il sito
Senta sempre in relazione a questa operazione extra LEA Fatah passa anche ad aprire davano un Tanaro è pronto
Della costituenda Minerva S.r.l.
Lei non ha proceduto in tal senso sì l'abbiamo aperto
In sostanza quanto Casale bene non ne sono in espressa bene la domanda la commercialista quello ha fatto riferimento alla la plancton preparatoria sciagurato assalto l'innovazione è un'operazione in OCSE l'apertura di questo al terrore conto
No non ha nessuna relazione con l'ex è un'ulteriore conto di questa società costituenda una parte le quota era del figlio di Bruno Antonio
Gli altri due non ricordo che fossero gli altri soci
E poi è stato chiuso il conto costituenda mai aperto quello della società costituita
Quindi quello della guerra che era stato chiesto non vi ha provveduto all'ora
Ad aprire quello della costituita no costituenda si sono due tipi di contratti quando la società
Deve costituirsi per andare dal notaio per aprire un conto costituenda con conto transitoria dove si versano un venticinquesimo il capitale
PAI si chiude e si dovrebbe aprire il conto costituì della società costituita
Si si costituisce
E perché non vi ha provveduto
Perché non ha voluto era successo da poco il problema del padre quindi non ho voluto procedere onestamente c'è il problema che da avevano trovato quei soldi in casa cioè posizione
Che cosa è stata passata nazionale database sta
Passo alla votazione relazionata indagata arraffa prelazione prenda commercialista e non so se poi anche con altrettanta frazionata anche con Bruno potenza certo quadro componenti della famiglia
Con il signor Potenza con la commercialista
So che dovevano appunto
Dovevano comprare questo pub alla Riviera di Chiaia Next
Da chi di Marco Iorio
Conosceva pornologa Stato-nazione
Non ho sentito la risposta no non ho capito i termini in che senso i termini cioè farà per quale motivo si è proceduto a questa operazione a fare un'operazione di scambio
Tutto il rapporto allegava Bruno portati in San Marco in aereo no non lo so una possibilità immagino maggio una compravendita o uno da un dei soldi e uno concedendo il un'attività commerciale
Allora presente in aiuto alla memoria sotto forma di contestazione do lettura delle dichiarazioni rese sul punto dalla sane Ingo Federica il sette luglio del due mila undici al Pubblico Ministero sul punto dichiarava di quest'operazione delinei extra
Posso dire che si è trattato di uno scambio ma continuo a dire che sto finendo di leggere poi finalmente grazie
Allora di questa operazione dell'extra posso dire che si è trattato di uno scambio utilizzato questa espressione perché so che c'è stato uno scambio con Marco Iorio una rendita e quindi uno scambio con denaro
Effettivamente utilizzato un'espressione scambio che la signoria vostra mi fa notare essere concetto diverso da una vendita ed è convenuta spontaneo usare questo termine
Confermarlo perché per me è uno scambio è uno scambio commerciale
Va beh cioè una contestazione
Come contestazione comunque allora posso sapere tutta se conferma espressione cambiò confermo per me è uno scambio commerciale
Uno scambio commerciale va bene
Lei conosce Marco Iorio sì l'ho conosciuto in banca
Quando l'ha conosciuta non mi ricordo precisamente il giorno era valutata trovare Bruno ma è un cliente della banca no
Era venuto a trovare Bruna potenza
Ricorda in quale occasione non non ricordo
In che periodo
Questa del due mila dieci due
Prima di allora non aveva mai visto
No non l'ho mai visto
L'ha messo in un'unica occasione mancavano incontrato però avranno Salvalaio si volta
Lui prevenuto un paio di volte
Non ho capito nasca sarà venuto un paio di volte
L'ho visto no senza comprendere diciamo il
Se lo sa voglio dire se lo sa il motivo della presenza di Marco Iorio in banca nella filiale della quale non aveva veniva per parlare con il signor Potenza non veniva per parlare con lui non è cliente
Col signor Potenza Bruno sì e stazionava e la banca ci faccia comprendere Bruno veniva tutti i giorni si
Allora parte parliamo della frequentazione di Bruno potenza presso la la filiale così forse sarà più chiaro di share apro una potenza veniva tutti i giorni
Allora ci dice proprio cd ci spiega Bruno potenza
Entrati cosa farci allora come si comportava all'interno e la banca con chi si relazionava che tipo di operazioni faceva faceva gradazioni di cassa e poiché i si sentiva parlare con Antonella la signora difesa
Lei è a conoscenza di che tipo di rapporto legava la sua collega Antonella difesa con una potenza si aveva una relazione sentimentale
Lei sa da quanto tempo
Dopo più o meno proprio di un anno che Antonelli arrivata in fila nel due mila sette sarà stato mila otto due mila nove mila otto
Lei ha mica tanto nella difesa
La la di casa si confidava con lei in ordine a questa relazione sì
Lei ha incoraggiato questa Massa relazione ha dato dei consigli e la sua amica
Non ho mai approvato sempre sconsigliato egli ha sempre chiesto di parlare meno il meno possibile
Perché gliela sconsigliava
Perché il signor Potenza e regolarmente sposato
Quindi da un punto di sta morale diciamo intanto già legato a un'altra donna o per altri motivi anch'
C'è anche
Anche per una differenza diciamo sociale culturale conservata
Medesimo verbale in aiuto alla memoria Presidente avrà c'era un'altra contestazione preciso che non ho mai approvato questa relazione non ma incoraggiato Antonella portarla avanti come amicale Assante sconsigliato il legame con quest'uomo
Non potevo certo di buon occhio il suo legame con una persona che non esito a definire un boss e quindi non volevo che Antonella fosse la donna di un boss non esito a definirlo in questi termini per i suoi atteggiamenti e per quanto mi è stato riferito su di lui al mio arrivo in filiale
Conferma confermo
Senta la sua amica che le risulti a seguito diciamo i suoi suggerimenti
No
Quindi ha continuato diciamo questa relazione sentimentale lei ha detto che
Che lei sappia avuto inizio nel due mila otto è andata avanti fino a quando
Due mila undici
Senta i risultati
Sembra una potenza abbia corrisposto durante la relazione sentimentale del denaro alla ad Antonella di per sé stessi con quale carenza per quali importi erano dei regali sì mensili
Prego dei regali mensili
Di che importa
Mille cinque
Mille cinquecento euro sì lei ha detto dei regali mensili sì
Allora li ha definiti regali perché che cosa sa diciamo di queste elargizioni
Un regalo di un'amante
Prego un regalo di un'amante con cadenza mensile
No per comprendere
Medesimo verbale
Altra contestazione in aiuto alla memoria mi risulta per averlo appreso Antonella che la stessa abbia ricevuto da Bruno somme di denaro da prima
Attivazione di regalo che in seguito come un fisso mensile di mille cinquecento euro mattina quando è finita la loro storia e quindi fino a febbraio di quest'anno
No rasente nascosta lasciare casa lontane dalla realtà per la regola la quella che è l'accordo
Ci no Presidente è la contestazione sul punto a dell'Arena
Precisato nel corso delle sommarie informazioni di cui ha dato lettura
Dev'essere a conoscenza del fatto per averlo appreso da Antonella che la stessa ha ricevuto da Bruno somme di denaro definite dalla sano Ingo dapprima a titolo di regalo il seguito come un fisso mensile
Quindi nella fase delle indagini la teste ha riferito una cosa parzialmente in testa perché
Geometri debba attenersi a contestazione su questo quanta se c'era chiarisce la sede nella Regione Veneto ma non so se mi consente solo in termini un attimo faccia lei poi espresso non sono antitetiche Celli Ciaraldi aiuterebbe il regalo non pone leggeri non
C'è una leggera discrepanza allora un regalo fisso mensile
Compiuta cioè prima era voleva intendere regala nel senso non mastico compleanno Natale Pasqua poi è diventato un regalo fisso mensile
Questa
è chiaro
Conferma l'ha detto quello netto cioè fino al febbraio di quest'anno quindi non è stata sentita fino a febbraio del due mila undici è a conoscenza se in seguito ha ricevuto ulteriori somme di denaro la difesa Rabuano potenza
Solo persona mastico
Cioè quando
A giugno due mila
Undici
Cioè il tredici giugno rientra una massimo due mila undici in quell'occasione
Del sono Massimo ne è andato a trovare in filiale Antonella ma era abbia Chiaia
Quindi si è recato ascoltata ascoltata aperta se ci dice quello che lei ha raccontato la sua amica Antonella in merito alla visita di Bruno potenza
Però esso la filiale di via Chiaia di Antonella difesa del tredici giugno due mila undici per collocarla temporalmente ovviamente successiva I fatti di cui alla perquisizione
Domiciliare del maggio del due maggio due mila undici e quindi del sequestro e gli otto milioni di euro
Signor Potenza l'era andato a trovare nella filiale di via Chiaia egli aveva fatto un regalo prezzo massimo Sempre in contanti
Due mila euro in questo caso
Adesso ci dice
Antonella di Pisa
Se si occupava
Della gestione dei conti della famiglia potenza gli stessi
Che tipo di operazioni
Facilità sui conti prima famiglia partenza principalmente curava i titoli della famiglia potenza
Principalmente vuol dire quindi PAI sciocchezze ripetiamo adesso non rende una bolletta insomma diciamo ordinaria amministrazione dalla sua specializzazione erano sono i titoli
Sì ma che lei sappia operava anche faceva anche delle
Diciamo delle operazioni che non rientravano tra le tue mansioni specifica
L'estratto conto no onestamente no operazioni bancarie
Operazioni strettamente bancarie sì ma di che natura di che tipo
Le ricette dottoressa principalmente comprare i no allora chiedo scusa capito bene la domanda è ammessa essere dobbiamo capire allora prego
Principi ahimè quasi unanimità dei titoli comprava e vendeva e comprava
Prodotti diverso
Chiedo scusa Presidente secolare è salito principalmente vuol dire che non è in via esclusiva allora la mia domanda è eletto nelle scuole a votazione
Attenua notificando risulta che facesse altri tipi di operazione all'area
La famiglia Benetton adesso la prego rispondo le ripeto l'estratto conto la carta di credito la domiciliazione della bolletta un ring piccole cose in aria amministrazione di un conto corrente
Lei sa che tipo di mansioni all'interno e la banca svolgeva la sua collega il maggiore
Sì questo non è relaziona famiglia potenza dico generale cioè
A quale settore era detto era dell'Assessore premium quindi principalmente titoli borsa
Di una particolare fascia di clientela Viesti clienti importanti sono i grandi clienti
Non poteva andare la sacrosanta non appena sarà tale qualsiasi tipo di operazione l'operazione anche
Di prepotenza dei suoi familiari anonimo senza avere l'autorizzazione da parte
Dei clienti
Su disposizione dei clienti lei operava cliente controfirma
Penasa risposte se non poteva fare qualsiasi tipo di operazione nella sua risposta nella nostra o mal interpretare le risposte latina
La risposta del dato e il Tribunale la logica era meglio Labriola logico garanzie
Forse non sono stata chiara la mia domanda era momenti perché non la sua collega Antonella difesa poteva fare qualsiasi tipo di operazione quindi dalla più banale
Per il luogo di cento euro dal conto corrente a quella più impegnativa
In relazione
Ai conti dietro una potenza e dei suoi familiari o diceva l'amico non lo fa scusate ci interessa fare la gara
Una diaspora relativamente alle mansioni
Alle mansioni che aveva nell'agenzia prego quale sarebbero Porcilia sono qua e per lo meno lo spazio per l'opposizione la personale che già risposto dava oltre e le si chiede per la terza volta
La seconda in seconda fila dell'opposizione e canti è un teste dell'accusa elaborando in questi termini è suggestiva perché hai battaglia sta in termini generali nel senso operazioni la dipesa poteva fare
Perché lei sa il testa dell'acqua se gli si chiede conferma alla domanda
La domanda suggestiva perché il teste corrisponde l'Istat quella domanda andiamo adesso a giudizio da pasta inoltre capire cioè
Che tempo alle operazioni di poterla fare latitanti ad analoghe sale nella serata e quindi non lasciare soli no io non ero a conoscenza la lettura e il verbale è una forma di contestazione in aiuto alla memoria
Antonello addestrato tra Ponte Lambro una potenza poteva operare su tutti i suoi conti e fare qualsiasi tipo di operazione
Dagli estratti conto la gestione titoli sia suoli sia dei suoi figli
Giusto riferisco ma residente qua bello qual è la contraddizione va bene
Referente differente allora andiamo a confermato avrete non ci saranno problemi prego andiamo avanti
Un momento dottoressa non senza avere una firmare un ordine del cliente non rientrano anche i Comuni medi un dipendente di banca opera su punti dei clienti così
Cioè
Su qualunque conto di qualunque cliente finissimo
Volevo
Deve avere uno la disposizione da parte open sovente la firma no dottore se il Pubblico Ministero voleva evidentemente a chiedere almeno così ho interpretato la domanda tenuto conto delle mansioni della Po
Sezione che aveva la difesa nella banca quali cose potesse far chiare ci voleva l'autorizzazione all'Iran unico perché la prelevare dare conto un evento dall'operare in titoli prevarrà un conto necessita di una bella idea
Una procura una delega bancaria su un conto corrente potere tutto il nome del personale non possiamo avere sui conti dei clienti se non in casi straordinari
Quindi avrebbe quindi a questo punto un prelievo non con una sola lamentela maniaco apertamente ampiamente stiamo chiedendo a pugni anche noi calare perché in una specifica lei non vede critico specificarlo questo prego Cassano tanta non
Senta vorrei tornare un attimo invece alla presenza di quello che lei ha definito da un marocchino intorno alla filiale
Lei ha detto che veniva più o meno ogni mese mi sembra che abbiano riferito ma con chi si relazionava diciamo dei vari dipendenti
Con i cassieri in genere
Condirettore
Lei non sa che tipo di operazioni faceva
No io non so che tipo di operazioni faceva perché da me non è mai venuto non so
Il tema salutare
Ma adesso siamo si relazionava con la dipendenza
Presidente anche al Presidente solo per una questione di metodo poi ovviamente il tribunale libero ma la difesa ritiene sempre che la domanda specifica con indicazione anche della persona con la quale si presume si fosse relaziona
è una domanda suggestive senz'altro quattrocentonovantanove fisse toccherebbe finora
Chiedo scusa ma intanto la pantera generica rotte correre incalzare il teste tenendo a specifiche
Approvate pesa perché esattamente
Nel verbale del sette non devo spiegare dal tribunale quale il senso della domanda suggestiva la domanda è suggestiva quando c'è può aiutare il teste verso la risposta che la parte credo che il teste lista testi si attende
Il testo enucleazione delle di notte non è sul clima non beve va bene
Non la ritengo utopia loro prego grandi farla avanti con Antonella entrava faceva una chiacchiera offriva un caffè
Era
Un passaggio residua primi compone lampi quindi sul intensi chiacchierare
Prego un'altra domanda andiamo avanti allora l'avvocato Federico avvocato Federico per di Pisa capisco anch'io vorrei partire proprio dalla questione di
Diciamo dei continuare a fondo della famiglia potenza quando lei
Definisce operatività suoi conti lei che ha a che tipo di conto fa riferimento e preciso la domanda stiamo parlando di conto titoli
Precisiamo questo punto che è importante
Si operava sepolti d'Italia o che quindi quando lei riferisce che la signora dipesa aveva la possibilità di operare su tutti i conti della famiglia potenza lunedì guarderà grava su tutti su tutti i conti territoriali vietando acerbità famiglia potenza
Non avere viceversa quella e poi di da ordinarie ai fini delle operazioni sui conti correnti campione sarà per la signora dipesa mai effettuato operazioni di cassa sui conti correnti che la famiglia potenza
Hai mai registrato aveva contribuito a registrare operazioni di versamento sui conti correnti mai Anna contraddetto ora diciamo che ne sappia perché mi è stato riferito ha avuto modo di assistere operazioni di prelevamento nei conti correnti
Beh possiamo esportare che la signora dipendenza
Bevanda calda correlata ad attività concessa Ammannati intrattenuto rapporti
Come potremmo dire quale è nata a operare operatività ordinari dei conti correnti no no
Tornando a
Vicenda personale che ha interessato la signora Di Pisa allora lei prima ha riferito che la signora De Paris ha avuto una relazione sentimentale con il signor Bonato Renzi
L'ATO e questa di questa relazione diciamola sia dipesa fatto mistero quando no non facendo mistero con intendo sì e no colleghi io adesso dire
Quindi diciamo che questa situazione che si era venuta a creare fra questi da persone è una situazione che non è stata spontaneamente riferita alla signora di peso
Altro diciamo punto che ritengo importante quando lei su do Mandelli derivi i pubblici ministeri a precisato la questione dei regali allora intanto volevo capire
Perché per come le è stato riferito per come lei ha avuto modo di di
Da edificare personalmente estremamente sono iniziati diciamo quando
Con la stessa tipologia c'era l'inizio di questa frequentazione che lei ha detto collocare tra il due mila otto il due mila e nove i cui diciamo come siccome si manifestare a questo interessa edizione Bruno potenza nei confronti di Antonella difesa
Lei
La veniva a trovare chiacchieravano prendevano un caffè una volta le ha regalato dei fiori
Come quando lei parla di regali intanto riconducendo questi regali al sorgere del rapporto che lei con poca abbiamo detto nel due mila otto il due mila nove
Comprendo ben questa specificazione anche quello che di cui ha parlato adesso quindi per Bagarella intende anche i regalini Fioroni
Beh io intendo anche altro un altro genere caro regalo di cose le chiedo avuto modo di assistere a ad altri regali da parte del signor Bruno potenza sa di che cosa in che cosa consisterebbero questi regali
Delle serie mi sembra del solo caverne sarebbe
Da tavola
Ora versando
Da un certo momento in poi solo da un certo momento in poi il signor Potenza ha iniziato a fare dei regali in denaro e la signora Di Presa
Mi sembra di capire bene dove nasce così questo tipo di attenzione non da subito non da subito buona conoscenza debba era una vicenda personale dalla signora diversa al di là del signor Bruno potenza sarà sua producono quali erano le sue vicende personali celebrare farebbe
Antonella aveva un
Un compagno diciamo una relazione un po'
Ballerina sia di buon Fedozzi
A un fondo sulla
Accennata sarà nell'ambito di questo rapporto questo questo rapporto matrimoniale mi sembra di capire sia da Filippo diciamo qualche tempo prima
Buonasera e a conoscenza se la signora Di Presa in relazione a questo rapporto familiare ma matrimoniale conclusosi con con FMA diciamo un contenzioso è un tema da una difficoltà
Mi dice pubblicamente tipo dire problemi unico soprattutto di educazione del figlio
Troppo l'ex marito un sì
Il dovere
Sarà
è una domanda e a giustificare l'ha fatto leva o intatte cioè essendo amica era riferito
Parlavate di questi aspetti la vita
Privata essa
Parastato questa circostanza tasto tariffaria netta signore per sanzionabile potenza io ne sappia Mancia sicurezza immagino di sì
E quando ma
Baciamano per ciascuna domanda sa se e come la signora Di Presa ha confermato questo suo stato radio difficoltà economica Lazio Bruno potenza o a ragione della tassa possa essere successo sulla base dell'astratto nella medesima creato tra denaro
Sicuramente sarà successa
Quando
Ma parla da un certo momento imparare la delibera
Regolarità di questo tipo di attenzione economica da parte del signor Potenza la signora Di Presa
Per un qualunque per una qualunque ragione per un particolare per una
Circostanza alla quale lei ha assistito non
Ha mai ritenuto di poter collegare
Resta dazione dico questa dazione questo regalo in denaro ad una qualche
Diciamo attività che la signora dipesa faceva l'intero avrebbe anche che non rientrasse nelle sue competenze mai amara di temperamento pende anche spesso tipo Agnelli
Parlamento fosse quando ringraziamento da parte del signor Potenza per cortesie o pseudo tali crismi faccia ogni con cui file fatte dalla signora potenza nell'ambito dell'attività bancaria ma fuori dall'Italia che ordinariamente
Prego il Presidente diciamolo dalle quali la stessa era titolare
Mai amare e di ed effettua questa circostanza non non diciamo lo nell'ambito di da capace le le sempre stata chiara su questo punto anche del diciamo in tutta questa lui in questo periodo cerchiamo però di stringere un po'diciamo le domande un poco senza divagare troppo volte altrimenti
Presenta domanda la domanda si basava sul fatto che sulla base di Dio quindi un preteso riferito si stava è stata applicata all'inizio la misura cautelare quindi avevo interesse a fare questo tipo di domande
Tornando all'alla vicenda dell'acquisto della del della locale Next in questa operazione commerciale
Las nella difesa avuto una qualche tipo di diciamo know-how col contributo cioè questa è l'operazione che è stata gestita da chi
Da anni sopra la direzione crediti quelle dove passa operazione è stata ordinata quando la direzione Tremonti certa
Deliberata dalla Direzione crediti e a come sono perciò
Questo equilibrio di operazione
Però partire da iniziativa vostra ogni o dovete essere voi incaricati poi eseguire un'operazione che viene deciso a fuori dal vostro proponiamo l'operazione che ci viene richiesta dal cliente
E facciamo un una relazione tecnica di numeri di bilancio di dati di bilancio vediamo se la Preside operazione finanziariamente
Sta in piedi regge cioè se costi ricavi sostenibilità della rata con i redditi della società da finanziare
Dopodiché la direzione critiche delibera decide se l'operazione si farà o non si farà
Antonio Abrami aiutato per mettere i titoli a garanzia materialmente verrà trasferirli a garanzia che tale per cui sono già in filiale gestazione
Quando lei prima ha riferito diciamo le le è stata fatta la contestazione al Pubblico Ministero circa quella che era il sulla sua opinione dal signor Bruno potenza
C'è un qualche dato oggettivo intanto anzi le faccio un'altra domanda prima di arrivare a questo lei ha riferito che era il signor Mario Potenza lei sapeva
Perché
Le è stato riferito che diciamo
Anticamente faceva il contrabbandiere ma lei che cosa sarebbe invece Brebemi fino in fondo da ad evadere dal signor Potenza cioè
Carta per le attività vi sono stati presentati come i soggetti che operavano in che tipo di attività commerciale al sei operavano attività m'cominciata razionale è data
Quando affermino la potenzialità del padre madre per quello che ha staccato
La sua conoscenza dia retta
Era fame allora che diciamo operava
In un ambito come facendo questo tipo sì
A diciamo e questo è tutto intanto ed erano che se lei sa i titoli che erano diciamo
Da Stati erano già Ecce ero tutti già allocati che allora le sappia ci sono stati diciamo ci sono stati operazioni
Controllate dalla signora dipendenza
Che non erano riferibili alla diciamo a questo tipo di movimentazioni titoli mai grossa decideranno Gianfranca prima dell'arrivo della difesa rimane arrivo mia fino ad arrivare al fatto ne perderemo Unali formazione per quanto riguarda il signor tornando al discorso del signor Bruno potenziale prima ed è stato ricordato che ha usato il termine boss eccetera intravedere ne parlerà il dato che
Allora io ho definito il signor Potenza Bazin anzitutto perché utilizzato l'espressione ad Antonella piaceva fare la pupa del boss c'è un modo di dire Bossa perché si ascoltano M.O.F. potente e prepotente autoritario molto rispettato in questo senso ho inteso boss
Anche il nostro direttore di filiale lo chiamiamo il boss
Quindi
Questo per chiarire e una un è una espressione che non è collegata
Ad una Consalvo una sua perlomeno consapevoli no non volevo dare questo taglio
La vicenda delle polizze cavità si è fatto riferimento a a questa
A questo disinvestimento che è stato ci può dire le che cosa sa di questa
Alla vicenda l'altezza o ha fatto l'operazione era stata la relazione la mattina e pomeriggio stesso ha detto ha fatto un errore madornale ho sbagliato procedura
ASCO legato le polizze dalla filiale e le ha restituite alla compagnia di assicurazione pensava semplicemente disco legare il RID c'è il collegamento fra palette conto invece abbiamo ha restituito tutto alla compagnia di assicurazioni
Essa che cosa è successo dopo
Cioè
Se mi ci può dire quando che fine hanno fatto queste polizze che sono passate mi mi sembra di capire da un
Ha un portafoglio di un altro portafogli no sono state vendute a quel punto perché la compagnia di assicurazione non ce ne voleva restituire e ricomprata
Quindi sono state successivamente
Riallocate sullo stesso conto impressa dalla stessa persona o ci sono state laterano non lo ricorda se sono mi sembra che a Sant'trench nell'andare a sanare il soggetto che ne dispone ente l'operazione era la stessa all'entrata Enza sì
In immuni in
In qualche momento di questa doppia operazione
C'è una parte glielo chiedo perché ovviamente non lo so che non è tracciata cioè che la banca per un attimo perde il il il il contatto con diciamo un attimo di abbiamo perso il contatto perché non trovavano più questi importi quando siamo andati a vedere fatta una marmellata c'è un'altra domanda sulle
E ha tracciato comunque da il io
Io non ho altre domande
Allora prego ci sono altri qui l'uomo giusto un paio di domande
Con sua interezza va bene allora l'avvocato De Gregorio
Insomma
Avvocato De Gregorio per il verbale signora buongiorno mi scusi può riferire al tribunale forse l'ha già detto da quanto tempo lei era dipendenti Cariparma da quando siamo diventati Cariparma due mila sette
Due mila sette siamo diventati Cariparma due mila sette e otto
E lei lavorava presso cui andrà a marciare poi intesa lavoro in banca novantasei
Dal novantasei sì presso quella a struttura assolutamente no lavoro incollato alla filiale dalla fine due mila cinque dal due mila cinque si
Credo di aver capito che la signora Di Pisa è arrivata successivamente sì mentre invece a la famiglia anagrafica potenze era già clienti con la vostra
Ancor prima che lei signora ci arrivasse nascessi probabilmente tanto ancor prima che io nascessi tra Ford agli anni da quando aperto la filiale mangiamo se mi è stato riferito ho capito Ro
Io mi scuso con la signora Di Pisa se le devo fare qualche domanda lei può riferire
La busta paga della signora divise
La busta paga nel senso nostro si fanno i ragionamenti sul due mila euro sui sotto circa due mila
Due mila
La signora di Pisa a vive dunque
Non voglio sapere l'indirizzo casa in fitto casa in proprietà Fitto Casentino può indicare se lo sa il fitto della signora dipesa
Che tale relativamente all'immobile che occupa
Al momento intorno a mille euro mille
Non ho ben compreso parla sia di Pisa alla era precedentemente sposata sì e poi successivamente aveva un compagno sì e contemporaneamente
Alla
Compagno che si chiama come perdoni
Camillo Pane
Che attività lavorativa esercita questo
Dice a Noventa un negozio di avviamento per bambini ho capito aveva quindi una certa economia costruì cioè
Portava soldi in casa
Molto poco molto poco o
Può indicare al Tribunale quanto tempo
Per quanto tempo cessata a la a
Il rapporto sentimentale della signora Di Pisa con questa persona a cui lei ha fatto riferimento insieme contemporaneamente invece alla relazione con potenza
Bruno
Con il periodi quanti contemporanee esattamente
Se non sai tre anni varianti
E
In questo periodo così portava pochi soldi in casa sì parlo del compagno singole
Poi
Pur datare quando la signora di Pisa ha interrotto il suo rapporto sentimentale con
Io mi ricordo il nome come vi
Siamo
Né
Cantona pane col signor pane
Da pochi mesi
Definitivamente è sempre stata una posta piuttosto altalenante avvocato non mi chieda precisamente le date di quando sono stati ottimi risultati perché onestamente non lo ritrovo visibilità qua mondo adesso
Nei periodi in cui la signora di Pisano anzi vi di IVA con il signor tane periodi in cui c'era interruzione a
La signora di Pisa aveva una maggiore sofferenza economica
Ma certo
Mi scusi certo sì certo
Pongo
Riferire stessa
Che egli ha il signor Potenza Bruno o ha provveduto al mantenimento o delle affilio sia pure parzialmente per alcuni aspetti a della sia dipesa
Questa era un a condizione che gestiva Antonella non il signor Potenza comunque una parte
Dissolvi
Che Bruno Potenza
Ma come fai era esposto ne possa aprire la teste direi della destinare si possa agli ottanta nazionale per esempio potrebbe dire se dovesse S.p.A. con
La signora deve seguire ha comprato le scarpe a mio figlio questa è una rete che era una situazione quella di questo danaro che è gestito giustamente di qualche risata quindi non volete che l'ha mica possa
Più di tanto allora andiamo avanti grazie sì con domande più pertinenti
Mi scusi lei ha detto che
Il direttore della sua filiale viene da voi indicato come boss ho capito bene chiamiamo in gergo vai a farti mettere una firma dal boss insomma diciamo nel modo di dire che le appartiene
Non di frequente sì comunque mi capita e
Il suo Cosenza direttore
Soggetto prepotente
Ma dipende a parte che avrà utili dieci nella mia vita lavorativa non è che noi uno
Lo dico lei ogni direttore che ha avuto lo ha definito boss per esempio questa firma dal Bossone telefonia morboso assi capo cioè così lo definiamo non manda sino a definite così una persona specifica questo ad attuare i direttori di due anni fa il dottor cinque anni fa a monte l'equazione direttore
Capo
è quindi significa capo
Conseguentemente a
Una parola questo significa sì no no io lo so così rinvii ma tant'è che nel verbale di stipendio che proprio
Però è vero Pubblico Ministero virgolettate proprio per questo
è un po'come gang fa
Dico indipendentemente per esempio dava a
Prepotenza della direttore della banca lei lo definisce boss indipendente anche a carattere il solo fatto che sia
Ma un capo
Non ho capito e
Per lei e necessariamente capocchia disponibilità economica e vogliamo chi comanda in genere chi comanda
Cerchiamo di abbandono
Superminimo
Mi scusi
Lei ha fatto riferimento alla operazione Next dal punto di vista del finanziamento
Ho di cinquecento mila euro ricorda a legate di o restituzioni in che termini a di questa somma di danaro erano stabiliti mensilmente
Non l'importo mensile non lo ricordo sarà intorno ai cinque mila non lo ricorda stante
Se posso contestare soltanto perché
Non ricorda la cifra ho seguito l'operazione che si è concretizzata con l'erogazione
Di un finanziamento di cinquecento mila euro cordata di circa nove mila euro
Al mese
Lei ha fatto riferimento a garanzie portate per questa elargizione può indicare l'importo della garanzia
Sembra che fosse superiore viene addirittura di cinque cinquanta seicento titoli che avevamo in filiale
Quindi
La operazioni di prestito era garantita in virtù di una somma di danaro diciamo custodita attraverso i titoli di credito superiore all'importo che si doveva avere grazie non ho altre domande
Rendendoli posso mi consente una sola domanda chiamo perché o si vende una sola indietro una sola una sulla
Indiziario ad ogni al vado Federico per difesa lei prima ha fatto riferimento al trasferimento della signora difesa la filiale di via Chiaia lei si ricorda per quale motivo la signora di business
Diciamo si è trasferita nella filiale di via Chiaia per disaccordi Vanna il direttore
Questo crea sappiano i comodi voce erano diciamo in qualche modo questo suo trasferimento era collegato a quella operazione quell'errore che è stato il
Assolutamente non c'entra nulla
Ma se l'unico motivo che ha questo non ho altre domande grazie quando è avvenuto questo trasferimento è stata trasferita personaggio del mila sette e undici di
Prego
Vocata Antonelli breve avvocato Antonelli per difesa pochissime pochissime domande solo qualche chiarimento all'UPI
Vorrei che mi specificasse in relazione alla sua conoscenza della
Corresponsione di una somma alla signora dipesa da parte di si sa imprese
Si sente dico dannosi sale Basile che in relazione siamo alla corresponsione di di una somma
Vorrei sapere la fonte della sua conoscenza le fu confidato direttamente sul prezzo Ontani amente da Antonella dipesa sicuramente non l'ha detto in quest'si ricordare come le parlò di questa vicenda cioè
In che modo lei
Esordì in che modo le confidò un fatto molto privato è molto delicato rispetto
Non ricordo le testuali parole semplicemente meno confido che Bruno le faceva un un regalo
E ne parlavate con una certa frequenza cioè al tant'è che a lei
Per averlo le riferito era noto anche il periodo quindi è questo sia argomento era lei noto per estrarre riferito dalla signora dipesa costantemente
Senta
Nel corso del suo rapporto di
Colleganza amicizia
Condivisione di operatività bancaria con la signora è dipesa
Anche
Al di fuori della banca le capitava di commentare
La operatività della dipesa i la sua cioè in termini sintetici lei la signora è dipesa anche ci ha riferito era avanti amiche
Parlavate anche della reciproco per le attività tenessero chiaro la difesa alle rappresentava oggi ho eseguito questo tipo di operazione sì gliene parlava abbiamo sempre parlato anche di lavoro nel lavoro
Di lavoro senta e le operazioni da voi compiute
Bancariamente da voi gestori quindi sia da lei sia dal signore di testa
Erano visionate seguite
Dalla vostra direzioni di filiale cioè
Vi era trasparenza di informazioni nell'ambito della stessa filiale c'è sulle operazioni che voi svolgevate nel ruolo reciproco di gestori
Sicuramente sì quindi vi era circolazione di informazioni nel senso che la direzione colleghi sapevano ciò che era stato fatto è così
Senta ricollegandomi all'ultima domanda che li ha posto il mio codifensore
Le ha risposto la signora dipesa è stata trasferita per disappunto ICOM sì ma su richiesta
Della direzione o su richiesta della stessa di pensare che se la stessa difesa quindi è stata la stessa dipesa poter chiedere risorse dell'edilizia
A me non ho capito io scusa se non lo dico ha risposto non riteniamo allora ricordavo era un attimo vediamo che a me mi perdonerà ho fatto giusto due domande prego andiamo avanti
Senta solo un'ultima domanda non ho altre esigenze
Le risulta
Se le risulta ovviamente che la difesa
Si sia rivolta con particolare assiduità e frequenza studi legali
Per intentare azioni giudiziali
Nei confronti del marito per le difficoltà che aveva a recuperare quanto dovuto per il mantenimento dei figli questa situazione di
Particolare difficoltà della difesa lei era nota sicuramente sì Lera notazioni
Era frequente
Si era continua era continua non ho altre domande grazie
Ci sono altre domande
Ha un'ultima domanda solo sul tangibili perdoni ma può essere una mia distrazione stima sullo Stato contenuti Simo
Che è intervenuto anche il capoarea irresponsabili diaria nella delibera di cui dell'operazione Tangeri
Cioè al di là della sua direzione di filiale se le ricorda questo operazione tangibile è stata disposta anziana Annalisa ma anche dal Capo Area finché una figura gerarchicamente sovraordinato al suo direttore di filiale certa grazie
Dare potenza Bruno vuole rendere spontanee dichiarazioni solo perché dobbiamo faremo qualche domanda alla signora volevo un chiarimento
Mia riguarda questa questione delle polizze di cui il trasferimento che poi fu oggetto della questione che lei sa voli perché su quei già riferito volevo un chiarimento di
Quando Irvine hutu
Lei avrà saputo certamente che poi il direttore insieme al responsabile al capoarea di Castro
Affrontarono diciamo la questione di questo trasferimento polizia mi parlarono anche con la divisa lei che cosa fanno di questa avvenuta in filiale della capoarea di questo colloquio
Agli allora chiesero alla difesa di sistemare prima la situazione di queste polizze prima di andare via cioè di essere trasferita alla filiale
Uno e diciamo quando ci fu questa visita questo accesso parla in agenzia del capo area che con il direttore si occupò di questa questione di queste polizze che erano state trasferite mi
Fu come ci ha detto il direttore fu immediatamente interpellata la difesa dei gesti allacciare consente e lei di questi colloqui con il direttore con il capo a
Ha
Saputo qualcosa gliene ha parlato la difesa quando gliene ha parlato se me ne ha parlato la difesa Nana ne parlavamo diciamo più o meno tutti insieme al responsabile di mercato non era il capo area
E si decise che doveva essere comunque appunto il del cliente doveva assolutamente cercare
Di
Vendere queste polizze per ricomprarlo cioè a dire quelle questo denaro doveva ritornare in banca
Alla mentalmente mamme nel momento in cui c'è stato l'accesso in filiale del capo aree si è parlato di questa corsa
Lei già sapeva di cui
Sto situazione Ornella apprezza buffoni ha parlato prima o dopo cui ricavare onestà Kakà pare abbia parlato in filiale di queste paralizzano non c'erano lo sapevo
Ho qui diciamo e
O quando è venuto il capoarea in filiale lei già sapeva di questa irregolarità di questo trasferimento aveva già avuto qui ad un anno nel pomeriggio stizza
Antonella il pomeriggio stesso la mattina passato l'operazione nel pomeriggio si è accorta di avere fatto un errore di procedure in cui spicca fuori era già Inter tu no ancora no perché non ce ne siamo accorti qualche settimana dopo proprio far quando in occasione del finanziamento di tangenti
Abbiamo visto che nel portafoglio dovendo prendere i titoli da mettere a garanzia nel portafoglio non comparivano più queste polizze abbiamo capito che erano migrata la compagnia c'eravamo spose salti
Un'ultima cosa volevo chiedere rispetto diciamo al momento del trasferimento della signora dipesa dalla agenzia di Santa Lucia sì e in quel momento era ancora in corso la relazione con la andare a penna
Era già terminata anzi
E il Laze signora nelle la sua amica le aveva confidato qualcosa sul perché poi questa relazione si fosse interrotta perché aveva paura delle minacce alla moglie
Della moglie di potenti
Quindi c'era stato né a Potenza a lungo
E quindi questa relazione era fatta diciamo interrotto SIS
Va bene
Simile va be'allora si può accomodare fondate
A questo punto
Sì
Allora potente prego
Formale allocato attuata la Como
Però una cosa breve poteri
La cosa contenuta perché siamo al nove numeri esterofilo potete farà che vorrei dare una il tempo necessario fra il dire le cose di occasioni aveva ritenuto componente fra la sponda le dichiarazione se davvero brevissimi perché il problema è che fu ove la propria versione si rende in sede di esame voglio dire ho capito però se è vero che diciamo agli dal codice facciamoglielo fare come ogni udienza attirare i giovani vogliono da una vera ragione che noi dobbiamo fare pure il dibattimento non
E allora prego prendiamo atto della
L'imputato potenza Bruno rende dichiarazioni spontanee
Diciamo che
C'è questo processo
Si è articolato su tante cose documenti sembriamo
Delle persone che in realtà
Non sia
Io come la famiglia le ore
Cinquant'anni
E lavoro quattordici ore al giorno lavando il bicchiere
Portando via trattato
I miei figli la stessa cosa
Non vedo i miei figli
Perché quando io la mattina alle nove
Quando
Al lavoro
Femminili rientra la nomina
Di affidamento un patto
Finiscono alle quattro rimasti
Io penso che un po'difficile trovare delle persone che siano economicamente
Bene Copley agiate
Però cercato sempre di prima persona di inculcare umiltà stando di prima persona portando questo porto Antonio oggi sento tante cose anche a livello di mio padre sembra
Una persona animale un brutto Cuomo un blocco cioè fare nomi
è una brava persona c'era il mille novecentosettanta gli avvocati mi dicono di no ma oggi voglio andare contro le regole c'è contro tutto
Qui le novecentosettanta mio padre ha fatto il contrabbando ma perché nel mille novecentosettanta e contrabbasso c'era una cosa normale quando mi fermavano i carabinieri a me e avvocati
Con il motorino e io dicevo sono figlio di gomma c'è contrabbandieri contrabbandiera una cosa lei cita
A quell'epoca alla
è stato una persona che non ha mai tirato troppo non ha mai giocato non ha mai Santonetto tutto quello che guadagna se le conservato la messa in banca
E quindi questi soldi dopo trent'anni cioè diventa non enormità perché se noi mettiamo cento milioni a trent'anni Celentano a settecento ottocento quindi questi soldi non consumando lì
Sono cresciuto nel due mila due mila uno
è uscito l'euro
C'è il mio padre non ha fatto niente appresi soldi dalla banca
Egli ammessi in questo mutuo
Non avevamo bisogno qui nessuno
Quando uno va in banca con un fatturato di sei milioni di euro
E la e lava i piatti già consentitemi dottore normale che un a quell'area buongiorno come state offre il caffè dico è condizionato alla tua posizione economica ma non è condizionata al fatto che tu possa essere una persona
Che possa
Essere prepotente prepotente non lava il bicchiere
E tre prudente metti figli al lavoro sedici ore al giorno non portiamo l'hamburger al tavolo
Parlano di questo non è sta
L'abbiamo acquistato seicento mila
Scusate ma se devo dare i soldi al signor Marcora faccio un finanziamento che poi non si sono presi cinque C quattro si sono presi un milione di euro perché il titolo di un milione di euro c'è stata totalmente messi in garanzia
Quindi questi signori bancari ammette Numana rata mai niente niente di niente non tenevo il fido non teneva un ente perché non mi servivano perché io avevo forte il fatto che di là della linfa faceva quattro milioni di euro
Con
Un guadagno di un milione DURC c'è un milione e due ragazzi
Sono quanta mila euro al mese se io la mia gestione familiare di dieci mila
Dottore io su una persona CEE che veramente si muova che ho
Varianti differente la questione della dottoressa non è un fatto del due mila sette due mila otto due mila nove è un fatto recente
Nei primi momenti ci siamo visti alla tredici gli regalò una borsa qualche volta Pasqualina capoluogo ma non all'Antonella di pesca c'è Bruno potenza logora calava tutta la filiera
A tutti perché non lo dicono ma era una prassi che facevano tutti i commercianti questi questo fatto qua
è nata una simpatia ci siamo visti
A questi regali nacque che
Il compagno
Venne a sapere e se ne andò di casa lei non ce la faceva mantenersi milioni tenendo una posizione economica afferisce e ho detto solo semplicemente Antone questa persona che aiuto Tilda
Questa aiuto
Te lo do io vini presente che io non sono la tua soluzione
Io non potrò mai lasciare mia moglie
Per tempo n per nessun altro non
è nata una simpatica stiamo andando avanti c'è veramente però tieni presente che l'onestà sempre iniziale
I soldi non sono stati dati perché in banca cioè io a mi davano una mano non avevo bisogno dottoressa perché tutto quello che la banca ho fatto il leasing a di là delle ninfe
Per settecentosettanta mila euro si sono presi la casa
La casa di mia firma si sono presi negozio gli ho portato pure il camice servizi solo presi sei volte a quello che
Che che che mi erogavano
Quindi la dottoressa non mi ammannite lei e nel la banca favorito di un qualcosa niente riguardo Marco
è un grande
Una persona perbene viene la famiglia da trent'anni
Ma veramente di Onorato lavoro eccezionale ci siamo conosciuti
Io venivo dalla storia tenga presente che non ho mai fatto dramma
Mia madre nonna mai permesso ne abbia a mio fratello abbiamo fatto assicurazione abbiamo fatto barra abbiamo fatto questo abbiamo fatto nel mille novecentonovanta novantotto il piacere di conoscere
Io ho il piacere di conoscerlo perché io con la ristorazione non c'entravo niente
Mi propone ricettario sto facendo ti farebbe piacere intranet società chiariamolo pure era ridotto oramai dove non c'ero prestazione io accettai
Per una
Semplice
Motivo avendo figli di diciotto anni di diciannove anni
Cioè quale cosa migliore a quel punto l'altra io dissi Marco non c'è problema entrare in società a una condizione che i miei figli partecipano questo cioè si devono imparare devono lavorare ed così è stato Antonio aveva quindici anni
E scendeva a lavorare Pitta lavora non perché mi servivano i tremila Euro che il signor Marco mi erogava a fine mese o e quattro mila è ma io volevo che i miei figli
Entravano nella Napoli venti perché questo discorso sempre del contrabbando ce lo siamo portati per trent'anni è brutto è brutto sempre questa cosa questa cosa questa cosa questa cosa c'è non questo marchio Montelupo oggi
Con tutto ciò che tu lavori con tutto ciò che tu allo approfittando di questa non aveva bisogno di me perché io quel venti per cento ho investito la prima volta sessanta milioni
C'è
Il marco
Alcune società dieci persone perché io facevo l'assicuratore perché giocavamo a pallone perché avevamo qualche volta simpatia con qualche ragazza gesti tre-quattro mi ha fatto una proposta come la faceva tutti qua io l'ho accettata solo tre mesi
Perché ve ne sei andato blu è stato sì perché lui come me nel suo mestiere a Roma
Cioè ci sentiamo
Che poi in realtà non lo siamo perché portiamo in realtà tavolo quindi i miei figli non andavano d'accordo
Non andavano d'accordo di comando non c'è prossimo
Mi porto i miei figli al di là dell'ENI
Mi lì quindi queste società
Lui mi rispose
è un peccato perché quando c'era da rischiare
Hai rischiato oggi queste attività vanno bene temi delle quando deciderà e di
Di chiudere l'apporto B&B ottenne vendo
Nel due mila cinque e di là delle griffe alla grande alla grande alla grande
Perché cagnaccio
Cioè
Va
Vado da Marco e dico Marco
Venti mila quote mi propone due
Situazione a situazione fondando una situazione a dieci mila euro al mese
Io
C'avendovi latine in ferie produco soldi cioè non avevo bisogno del contante Jochen Mass in qualsiasi momento tu nel io ti vendo le quote chiudiamo a dieci mila euro mensili
Però siamo stati sempre in contatto
Cioè giocare a pallone o comma stai vita mia oppure il mio perché grande Ambra cioè non c'entra proprio niente la famiglia allora lui almeno nove centriamo perché mio padre ha fatto delle sigarette
Con Lorusso gli prestava glieli davano accantoniamo e poi annunci
Poi la cosa importante poi mi allego il milione e mezzo
ANCI abbiamo nove milioni
Sei milioni
Case di cura conseguito ma sul milione e mezzo
Perché ce lo dovevamo prima
Pertanto Ubaldo era l'unica cosa perché non avevamo bisogno del penale perché le attività andavano stavano in crisi non pochi hanno tutto quanto eccezionale poteva essere la paura
Ma nulla mi sta perché i doveri il signor Lo Russo Bucci ma mai proposto
Perché se me l'avesse proposto
E io le avevo prese
Cioè io per paura di mio figlio per paura di queste per paura di quello cioè io me ne nel Melissa ripresi questo milione e mezzo ben milioni e mezzo lui non ce l'ha mai proposto questa situazione prego credetemi BG lo so cioè
Domani saremo dirà
Noi non c'era dato questo milione e mezzo
Poi
Nasce Next perché i nascere sta perché Marco dopo tanti anni dalla ristorazione fa il primo patto perché
Ci ha sempre Antonio nella testa che sa che la
Io devo fare un patto
Facciamo una cosa facciamolo fare sia a
A tuo figlio e io gli dissi a una condizione
Da un anno di tempo se il pub va bene
Io lo prendo scarico il restante dei soldi perché lui mi doveva dare
Un milione duecento mila euro per le virgolette gli aveva dato cinquecento mila euro restavano settecento mila euro
Quando dopo un anno i figli miei dopo un anno e mezzo hanno lavorato tutti i giorni
Cioè i figli miei un anno e mezzo a nanna extra
Tutti i giorni ma quali indipendente con c'è tutti i giorni a lavorare perché avevano il
Avevamo posto il fatto che dopo un anno un anno e mezzo di dovevano dare ogni restituiamo il locale o lo comprendo
I figli miei infelici e locale andava alla grande abbiamo
Fatto un leasing
C'è poi dicono rimarco Iorio si incontra con Bruno Potenza otto riciclato macchina chi l'ha negato mai che io con Marco non ho da poco
Chi ha negato mai di non essere soci che ha non ha negato mai visti che non mi sono comprato un ex
Che ha negato ma anche mio padre contrabbandieri
Io sto leggo certe cose ce le dico ma attualmente è una voce ma chissà che sta succedendo pure la dottoressa Maio generi una storia
Amorosa alla pongono il fatto della polizza io su una polizza di un milione di lire
La metto in banca
Mi chiamando nei
Chiudiamo un conto devo aprire un altro mi chiama il giorno dopo è successo un qua che è successo
Io dovevo prima passare prima aprire conto corrente POR o sono ormai lei stessimo Antonio quando sei pronto io vende vengo a firmare questo io non sapevo vanno a rilento
Niente non cessa oggi sento prima udienze
Poi ho fatto ed è talmente non c'è stato un obbligo cioè che in cui nascondiamo le polizze vita dottori un macello
Fasc
Questi fondi queste polizze nascono nel mille novecentottanta
Mille novecentottantatré mille novecentottantasei con provenienza lecita ecco e dimostreremo con documentazione reale non per sentito dire
Nell'ottantatré scale tema nell'ottantasei nell'ottantasei ci fate famiglie
Arriva al due mila undici
Ma solo all'Insiel di dieci anni di quindici anni
Cioè queste polizze solo di una provenienza lecita al cento per cento che dimostri ma c'è questo è molto semplice che c'entrano cioè chiudo Celli dal due mila sette al due mila undici Lorusso dice cioè
Diciamo io ciò la casa come della sera stato così c'è un luogo non siamo creduto cioè queste
è la è la labile io voglio chiudere solo una cosa
Cioè
Una persona di strada
E questo ve lo voglio dire che me l'ha insegnato mio padre
Non può mai legarsi
A una persona
Camorristi
Mio padre li ha pagati per paura li ha pagati come ha detto Luigi Giuliano tutti quanti quando facevo contromano
Perché
Quando ti letti
Ha una famiglia camorristica
Ci sono altri dieci quindici che sono contrario
A quel punto la non viene ma questione cono
è una questione di Fitto
Quindi
Non esiste che una persona possa legarsi queste persone uno fosse utile da queste persone
Ma mai legarsi perché non c'è il pericolo economico ci sa il pericolo che io avendo tre figli cioè lui vale il suo prima possibile uccide mio figlio
Quindi queste persone Cetto Ouled cui pagare per paura
Su uno tumorali ma mai che uno può accettare un fatto del genere mai
Grazie
Allora vi potete accomodare
Va bene non fa niente basta che abbiamo compreso questo volevate calore il problema e questo a questo punto dobbiamo innanzitutto innanzitutto dare atto di un fatto per quello che riguarda la questione delle intercettazioni
Allora per quello che riguarda l'incarico conferito dalla dottoressa Ferri dal G.I.P. in parole povere all'esito dell'udienza camerale del tre luglio a cui penso che quasi tutti voi avete partecipato
è stata depositata la quasi totalità delle trascrizioni che sono state tutte quante trasmesse materialmente alla nostra Cancelleria che sono acquisite e che sono quindi a disposizione delle difese è stato fatto presente
Dalla cancelleria dalla dottoressa che è rimasto come credo che sia stato detto poi nell'udienza del tre luglio una piccola parte dell'incarico da espletare e vi è impegno dei periti a depositarlo entro se ho capito bene il diciassette luglio
Comunque mi è stato appunto riferito che è stato concordato con la il pubblico ministero e con la difesa che arrivate questo questa tranche delle trascrizioni che è minima
E sarà direttamente tra best annui senza passare più per per ulteriori camere di consiglio innanzi al giudice free allora questa questo per quello che riguarda la prima parte dell'incarico quello che riguarda le trascrizioni nostre
L'incarico che era poi il principale conferito I tre periti di Salerno
è stato espletato per cui data tredici luglio sono state depositate tutte le trascrizioni che sono quelli in cancelleria e sono a disposizione dell'edificio
C'era fa un'altra parte dell'incarico mi Nureyev
E che era stata affidata i periti Musella Raffaele Angiolo Musella per i quali è stata chiesta una proroga
E stata concessa questa proroga fino al giorno trenta luglio prossimo e inderogabilmente quindi su quest'altra parte sarà materialmente depositate in cancellieri il trenta luglio prossimo venturo
Quindi diciamo con la prima dell'interruzione della pausa estiva tutte le trascrizioni saranno depositate ma diciamo quell'ottanta per cento sono già pienamente a disposizione delle difese perché sono già nella nostra cancelleria
A questo punto che io credo che purtroppo noi prima dell'estate non potremo fare altro quindi dobbiamo
Aggiornarci a immediatamente dopo l'estate e subito dopo l'estate fisseremo una prima udienza
Ventiquattro ore
Allora potremmo sin d'ora andare al diciotto settembre che sarebbe il primo martedì utile diciamo visto che oramai il problema delle trascrizioni non c'è più
Vorremmo andare avanti salvo qualche imprevisto ogni martedì in modo che poi affrontiamo il processo voi facciamo tutto quello che ancora c'è da fare chiude quindi per la prima udienza per il pubblico ministero del diciotto noi potremmo magari invitare i periti a comparire se qualcuno vuole qualche chiarimento insomma sulle intercettazioni
E poi valuterà il pm di far venire qualche primo teste
Non so se i verbalizzanti che devono deporre sulle intercettazioni o qualche altro deve operare
Perché oramai diciamo l'ente che le infrazioni riapriamo nelle varie regioni volevo segnalare che si riallaccia verdissimo tribunale di dare il nullaosta affinché
Imputa ATO potenza di più anche gli altri testi non evochi due attualmente sarà data mining nulla osta senz'altro non lo possiamo dare l'ho già dato dirlo del la posizione di Marco Iorio che l'aveva chiesto solamente che più del nulla osta non non siamo in grado di Paparone affluire nel fare appassionata basta appartante ma nulla osta è stato dato e sarà dato anche per le altre posizioni si poi viene deciso per problemi organizzativi che i
Debbono essere un casolare anche ovviamente l'ultima Salerno estrapolato e verrà dato quindi diciamo mettiamo già da ora a verbale che nulla osta al trattenimento degli imputati presso
Le attuali carte circondariali ove sono appoggio alti
Nulla osta da parte di questa Presidenza allora questa è la situazione e quindi al diciotto settembre due mila e dodici
Allora
Elena
Nuova traduzione degli imputati detenuti
Autorizzazione dei detenuti oggi silenzio che stiamo chiudendo l'udienza per favore
Allora nuova traduzione degli imputati detenuti autorizzazione gli imputati agli arresti domiciliari a venire in udienza
Trasporta
Per me è un attimo solo permesso per l'imputato Bisanti di raggiungere il Comune di Napoli per l'udienza le difese sono rese note di altro dobbiamo
Uno due e tre
Allo
Sì prego
Un attimo di silenzio
Vuole dire qualcosa di lungo che deve essere registrato
Estemporaneo prego
Non voglio
Colella e lei l'ha esplicitato anche in quella istanza scritta proprio per questo abbiamo dato il nulla osta
Paura
No queste sta ripeto lei l'ha esplicitato ed è stato
Concesso proprio per questo va bene
L'abbiamo già detto
Abbiamo già messo a verbale che nulla osta
Zitta
Allora posso valutare brevemente la
Assicurare
Va bene