Rassegna di Geopolitica - È necessario altro lavoro per rendere il settore bancario resiliente, avverte il FMI

Bentrovati all'ascolto di radio radicale Clara Segneri geopolitica di giovedì ventotto marzo due mila ventiquattro
Un anno fa turbolenze finanziarie
Hanno contribuito alla fallimento di cari grandi banche americane i una grande banca svizzera
A un anno di distanze il Fondo monetario internazionale a pubblicato un'analisi con le elezioni apprese da quei fallimenti bancari allora unica segnalazione di oggi la analisi intitolata
è necessario ulteriore a lavoro per rendere risolvibili le grandi banche la fonte blocco ufficiale del Fondo monetario internazionale analisi pubblicata il diciotto marzo scorso un anno fa Crédit Suisse
Una banca sistemica a livello globale con un patrimonio di cinquecentoquaranta miliardi di dollari i il secondo più grande istituto di credito svizzero fondata nel mille ottocentocinquantasei
Fallì e for benvenuta UBS negli Stati Uniti la Silicon Valley Bank la segreti Bank gliela Flores Republic Bank sono fallite più o meno nello stesso periodo a causa degli aumenti dei tassi d'interesse da parte della Federal Reserve per contenere la insolazione
Con un patrimonio complessivo di quattrocento sessanta miliardi di dollari
Queste sono state la seconda la terza e la quarta più grande risoluzione bancari da quando è stata creata la fattura di posti letto isole scorpori show durante la Grande depressione cioè l'Agenzia federale per la sicurezza dei depositi bancari negli Stati Uniti
Questa turbolenza bancaria alla rappresentato il teste più significativo dopo la crisi finanziaria globale
Per porre fine alle società troppo grandi per fallire attraverso il quale una banca sistemi che ha può essere fatta fallire
Riservando la stabilità finanziaria e proteggendo il contribuente
Allora qual è il verdetto
In breve stanchi si sono stati compiuti progressi significativi è necessario ulteriore del lavoro
Da un lato come osservato in un recente rapporto le azioni delle autorità lo scorso anno sono riuscite a evitare turbolenze finanziarie più profonde indie gli indicatori di solidità finanziaria
Per la maggior parte delle istituzioni segnalano una continua resilienza inoltre a differenza di molti fallimenti avvenuti durante la crisi finanziaria globale
Questa volta le perdite significative sono state condivise
Con gli azionisti con alcuni creditori delle banche fallite
Tuttavia i contribuenti si sono ritrovati ancora una volta nei guai
Perché è stato utilizzato un ampio sostegno pubblico per proteggere non solo i titolari di depositi assicurati delle banche fallite
Nel bel mezzo della massiccia corsa ai creditori all'acquisizione di di Swiss prestata supportata da
Una garanzia statale del governo federale chieda una liquidità quasi pari a un quarto della produzione economica Svezia
Anche sì alla fine del sostegno pubblico è stato recuperato ciò ha comportato un rischio fiscale contingente molto significativo che e ha creato una banca più grande più sistemi l'uso di potere di risoluzione permanente per trasferire la proprietà di credi su di essa dopo avere salvato azionisti e creditori piuttosto che fare affidamento sulla legislazione di emergenza per effettuare una funzione avrebbe visto gli azionisti Crédit Suisse completamente spazzati via tutti sostegno pubblico potenzialmente inferiore
Ci aspettiamo di saperne di più nei prossimi giorni quando verrà pubblicato il rapporto delle autorità federali svizzere suo regime tu vedi tu cioè troppo grande per fallire
Negli Stati Uniti oltre ad aumentare i requisiti di garanzia per il sostegno la liquidità
Lui autorità hanno invocato preoccupazioni sistemi che per invocare una un'eccezione che consenta la protezione di tutti depositi in due delle banche fallite
Ciò aumentato significativamente i costi per l'assicurazione dei depositi che dovranno essere recuperati dal settore nel tempo
Anche i titolari di depositi più grandi sofisticati erano protetti non solo gli assicurati cosa abbiamo imparato allora la supervisione intorno Siva che l'intervento precoce sono fondamentali chi titolari di depositi del Credit Suisse hanno perso fiducia dopo prolungati fallimenti nella governance e nella gestione del rischio
Negli Stati Uniti banche fallite hanno perseguito strategie aziendali è rischioso con una gestione del rischio inadeguata in entrambi i casi Stati Uniti Svizzera lì autorità di vigilanza avrebbero dovuto agire più rapidamente ed essere più assertive conclusi la nostra recente remissione degli approcci di sorveglianza a rilevato che la capacità e la volontà di agire rimangono fondamentali
E possono risentire di mandati poco chiari uno di poteri giuridici risorse indipendenza inadeguato nonché di potenti Albee del settore finanziario
I politici devono dare maggiore potere alle autorità di vigilanza bancaria affinché agiscono tempestivamente con l'autorità se necessari
Anche le banche più piccole possono essere sistemi che le autorità di vigilanza e di risoluzione dovrebbero garantire una adeguata pianificazione del risanamento chiederà Risoluzione del settore
E ciò potrebbe includere le banche che potrebbero non essere sistemi che in tutte le circostanze ma potrebbero esserlo in alcune questa è una raccomandazione chiave del nostro ultimo programma di valutazione del settore finanziario per gli Stati Uniti
Il regime di risoluzione la pianificazione Brescia ha scelto a Lodi sufficiente flessibilità i politici dovrebbero garantire chi tra le regole e i piani di risoluzione siano sufficientemente flessibili da bilanciare
I rischi per la stabilità finanziaria gli gli interessi dei contribuenti
In alcune circostanze potrebbe ancora essere necessario il sostegno del governo ad esempio per evitare una crisi finanziaria sistemica
Ad esempio lo staff del Fondo monetario internazionale ha ha raccomandato l'equivalente di una eccezione per il rischio sistemico per l'aria dell'Eur
Anche se Leo tenta dovrebbero continuare a perseguire il piano a hanno bisogno comunque della flessibilità necessaria per discostarsi
E ad esempio comminare diversi strumenti di risoluzione come richiesto dalle circostanze specifiche al momento del fallimento
La liquidità nella alla risoluzione fondamentale le banche teoricamente falliscono perché i creditori perdono fiducia anche prima che il bilancio e rifletta le potenziali perdite
La incostituzionale delle riserve di capitale nella risoluzione potrebbe non essere sufficiente da sola ripristinare la fiducia
Le autorità devono compiere ulteriori progressi sulla rapidità con cui le banche avviate alla risoluzione potrebbero ricevere sostegno di liquidità
Compreso il Parri posizionamento delle garanzie che la preparazione il teste pur continuando a proteggere i bilanci delle banche centrali
L'inutilità di molti paesi devono rafforzare i regimi di assicurazione dei depositi colpiamo raccomandato la Svizzera le nuove tecnologie come i pagamenti ventiquattro ore su ventiquattro sette giorni il suo sette il mobile ranking e i social media hanno accelerato i flussi di deposito
I fallimenti dello scorso anno hanno fatto seguito a rapidi prelievi di depositi i gli assicuratori dei depositi altre autorità dovrebbero essere pronti e in grado di agire più rapidamente di quanto molti possono fare attualmente le banche americane che sono fallite erano delle eccezioni con bilanci cresciuti molto rapidamente finanziati da un alto grado di depositi e non assicurati laddove si prenda in considerazione una copertura più ampia sarebbe necessario finanziarla adeguatamente
In particolare nei paesi con una assicurazione sui depositi che non è garantita da uno Stato sovrano con tasche profonde
I politici dovrebbero fare attenzione a non estendere eccessivamente la copertura assicurativa sui depositi
Se non sostenuti da un aumento proporzionato dei finanziamenti per l'assicurazione dei depositi i depositanti potrebbero perde rapidamente la fiducia
I cui essa l'analisi intitolata
E necessario ulteriore lavoro per rendere Roy solvibili le grandi banche la fonte del blocco ufficiale del Fondo monetario internazionale analisi pubblicata il diciotto marzo scorso termina qui la rassegna di geopolitica di giovedì ventotto marzo due mila ventiquattro abbiamo ha parlato delle raccomandazione del Fondo monetario internazionale a un anno di distanza dai fallimenti bancari di tre grandi banche americane e di una grande banca svizzera
Fallimenti causate dalle turbolenze finanziarie
Il messaggio e tempi sono necessari ulteriori progressi e sforzi per rendere più residente nel settore
Di ricordiamo che potete ritrovare questa puntata tutte le precedenti sul sito radio radicale punto detti slash rubriche la rassegna di geo politiche
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Un salotto da Lorenzo rende